| Rynek doradztwa finansowego w Polsce 2012 | |
Raport Bankier.pl i WprostBankier.pl już od ponad dekady przygląda się funkcjonowaniu polskiego rynku usług finansowych i recenzuje jego uczestników. Tym razem wraz z tygodnikiem „Wprost” przeprowadziliśmy badanie opinii o polskich firmach doradztwa finansowego.Pobierz raport w formacie PDF |
|
Raport powstał poprzez połączenie badań ankietowych, przeprowadzonych wśród użytkowników i czytelników portali Bankier.pl oraz Wprost24 i wśród klientów firm zrzeszonych w Związku Firm Doradztwa Finansowego, oraz eksperckiej wiedzy analityków portalu Bankier.pl, którzy od ponad dziesięciu lat uważnie przyglądają się rynkowi usług i produktów finansowych w Polsce. Przeprowadzone badanie miało także na celu także określenie poziomu zaufania użytkowników internetu do instytucji finansowych, ze szczególnym uwzględnieniem firm doradztwa finansowego.
Czy ufamy jeszcze bankom, OFE i TFI?
 | Gorący temat: Recenzujemy produkty finansowe |
Choć wszyscy obywatele są w rzeczywistości na tę współpracę skazani, 14 proc. ankietowanych użytkowników nie darzy wcale zaufaniem banków, firm ubezpieczeniowych czy Towarzystw Funduszy Emerytalnych. Co nie znaczy, że nie korzystają z ich usług. Większość z ponad dwóch tysięcy przebadanych użytkowników ma do instytucji finansowych ograniczone zaufanie (72 proc.), a tylko 13 procent pełne zaufanie.
Czym dla użytkowników internetu jest doradztwo finansowe?
Przeprowadzone badania potwierdzają tezę, że klienci zmieniają podejście do usługi doradztwa finansowego. Dwadzieścia lat temu ta branża kojarzyła się wyłącznie z bezpośrednią sprzedażą głównie ubezpieczeń i produktów typu unit-linked, a po ewentualną poradę można było udać się wyłącznie do banku.
Dziś aż dla 37 proc. osób, które wzięły udział w badaniu, doradztwo finansowe jest budowaniem długoterminowych relacji z klientami, a dla 31 procent jest to także rozwiązywanie problemów. Może to świadczyć o tym, że kierunki rozwoju branży są właściwie, a klient rzeczywiście staje się w całym procesie coraz bardziej istotny.
Co jest w pracy z doradcą dla klienta najważniejsze?
W miarę rozwoju rynku doradztwa finansowego rosną także oczekiwania klientów. Wynika to także z faktu, że rynek ten staje się coraz bardziej konkurencyjny. Wśród ponad dwóch tysięcy przebadanych użytkowników 30 procent ankietowanych stwierdziło, że priorytetową wartością, jakiej oczekują od współpracy z firmą doradztwa finansowego, są wysokie standardy obsługi klienta oraz kompetentni doradcy.
Niemal tak samo istotna, jak standard obsługi i kompetencje doradców, jest dla użytkowników umiejętność rozwiązywania problemów (29 proc.), a także duży wybór dostępnych produktów finansowych (16 proc.).
Czy klienci są zadowoleni ze współpracy z firmami doradztwa finansowego?
Niewątpliwie tak. Taki wniosek płynie z analizy przeprowadzonych badań ankietowych. Prawie połowa ankietowanych (46 proc.) stwierdziła, że jest bardzo (16 proc.) lub po prostu zadowolona (30 proc.) z tej współpracy.
 | Gorący temat: Oceń swojego doradcę finansowego |
Z usług jakich firm doradztwa finansowego korzystają klienci
Użytkownicy wypełniający ankietę mieli możliwość wskazania więcej niż jednej firmy doradztwa finansowego, z którą mieli do czynienia. Wśród ponad dwóch tysięcy głosów znalazło się przeszło 150 podmiotów. Jednak większość z nich została odrzucona w toku przygotowywania raportu, gdyż wymienione firmy nie spełniały podstawowych założeń przeprowadzonego badania:
- nie uzyskały więcej niż dwudziestu wypełnień
- były podmiotami bezpośrednio powiązanymi z bankiem lub firmą ubezpieczeniową
- były firmami działającymi lokalnie
- posiadały w swojej ofercie produkty wyłącznie jednej grupy, np. kredyty.
Po odrzuceniu firm nie spełniających wymogów formalnych w zestawieniu ujętych zostało 16 firm świadczących usługi doradztwa finansowego.
Zdecydowanie najpopularniejszą firmą doradztwa finansowego wskazanego przez użytkowników jest Open Finance, z którą miało do czynienia ponad 30 proc. badanych. Popularność tej firmy pokrywa się z udziałem Open Finance w rynku, na którym jest niekwestionowanym liderem. Open Finance zajmuje pierwsze miejsce jeśli chodzi o wartość udzielanych kredytów, ale także produktów inwestycyjnych sprzedanych swoim klientom (szczegóły w rozdziale 3 raportu). Kolejne firmy wskazane przez ankietowanych to również czołówka, jeśli chodzi o wyniki finansowe, a także dowód na to, że Open Finance wraz z Expander Advisors stanowią ponad połowę całego rynku doradztwa finansowego.
Raport "Rynek doradztwa finansowego w Polsce" jest dostępny do pobrania na specjalnie dedykowanej projektowi stronie: www.doradztwo2012.pl
|
Partner raportu:
Patron:
Źródło:
