W nadchodzących latach branżę finansową czeka szereg zmian i wdrażanie nowych wytycznych. Najbliższa zmiana to integracja z nowym systemem do obsługi płatności wysokokwotowych. Wytyczne NBP to duże wyzwanie dla banków i instytucji finansowych i chociaż mają one czas do 2025 r., już dziś powinny przygotować się do zmian. O tym, jak się do nich przygotować, czym się kierować przy wyborze partnera i jakim rozwiązaniem jest moduł obsługi systemu SORBNET3, rozmawiamy z Tatianą Giemzą, dyrektorką obszaru biznesowego Systemy Transakcyjne w Sygnity S.A.
Jakie będą najbliższe lata dla sektora finansowego? Przed jakimi wyzwaniami stoi branża?
Najbliższe dwa lata to dla branży finansowej, a przede wszystkim sektora bankowego czas intensywnych zmian. Pierwsze i najważniejsze wyzwanie to dostosowanie się banków do nowych wytycznych NBP - banki będą zobowiązane do integracji z nowym systemem do obsługi płatności wysokokwotowych SORBNET3. Chociaż nowe regulacje wchodzą w życie dopiero od czerwca 2025 r., już w czwartym kwartale 2024 r. banki będą miały dostęp do testowej wersji platformy. Do tego czasu powinny się one zdecydować na partnera, który dostarczy im rozwiązanie spełniające nowe wymagania NBP.
Moduł obsługi systemu SORBNET3 – narzędzie opracowane przez Sygnity – spełnia te wymagania?
Tak, nasz system spełnia w stu procentach wymagania stawiane przez NBP i jest zgodny z obligatoryjnymi wymaganiami (ISO20022). Jesteśmy podmiotem doświadczonym we współpracy z całym sektorem finansowym, w tym z branżą bankową, więc doskonale wiemy, jak wymagający jest to obszar. Mamy duże doświadczenie we wprowadzaniu nowych rozwiązań, adaptacji tych już istniejących do zmieniających się wymagań i w przygotowywaniu rozwiązań „szytych na miarę”. Integracja banków z nowym systemem NBP SORBNET3 jest dla nas kolejnym wyzwaniem.
Dla jakich instytucji przeznaczony jest moduł obsługi systemu SORBNET3 i czym się charakteryzuje?
Moduł do obsługi płatności wysokokwotowych dedykowany jest przede wszystkim bankom i innym instytucjom finansowym zajmującym się przeprowadzaniem międzybankowych rozrachunków wysokokwotowych. Rozwiązanie przez nas opracowane jest częścią platformy Payment Hub, ale może być również stosowane jako element niezależny, a dodatkowo umożliwia dwukierunkową konwersję pomiędzy formatami SORBNET2 a SORBNET3. Aplikacja w czytelny sposób przedstawia szczegółowe informacje dotyczące wszystkich obsługiwanych komunikatów. Narzędzie zostało zaprojektowane tak, aby jego wdrożenie w dotychczasowy proces biznesowy obsługi rozliczeń wysokokwotowych było proste, wygodne i transparentne dla innych składowych tego procesu. Podstawą narzędzia i gwarancją niezawodności jest nasz autorski framework Warthog, który został przetestowany we wcześniejszych rozwiązaniach Sygnity dedykowanych branży bankowo-finansowej. Moduł SORBNET3 zapewnia większą kontrolę nad procesem biznesowym dzięki powiadomieniom mailowym wysyłanym w przypadku zdarzenia wymagającego ingerencji operatora, a pełna automatyzacja obsługi transakcji zmniejsza koszty.
Jak liczne funkcjonalności wpływają na działanie systemu i komfort użytkowania? Czy banki muszą się jakoś przygotować, aby korzystać z rozwiązania Sygnity?
Podczas projektowania modułu do obsługi komunikatów SORBNET3 zależało nam, aby nasze narzędzie nie obciążało dodatkowo całego systemu, a jednocześnie zawierało jak najwięcej funkcjonalności. Wprowadziliśmy między innymi konwersję pomiędzy formatami SORBNET2 a SORBNET3, możliwość monitorowania sald, limitów i blokad na rachunkach banku w NBP, funkcję tworzenia i edytowania komunikatów SORBNET3 z poziomu interfejsu graficznego użytkownika czy wsparcie dla trybu awaryjnego. Funkcjonalność obsługi systemu dostępna jest z poziomu standardowych przeglądarek internetowych. Tak szeroki zakres możliwości działania naszego narzędzia nie tylko odpowiada wymaganiom stawianym przez NBP, ale też wpływa na komfort jego użytkowania. Wart podkreślenia jest fakt, że moduł SORBNET3 eliminuje konieczność rozbudowywania systemów centralnych o nowe elementy, których wymaga regulator.
Integracja z nowym systemem płatności wysokokwotowych to zapewne nie ostatnia zmiana w sektorze bankowym. Czy proponowany przez państwa system będzie łatwy w modyfikacji i dopasowaniu do kolejnych wymagań?
Już na etapie projektowania myślimy o tym, żeby nasze rozwiązania były narzędziami na lata, łatwymi w modyfikacji i dostosowaniu do zmieniających się potrzeb i oczekiwań klientów. Moduł obsługi systemu SORBNET3 jest w pełni elastycznym systemem i w przyszłości może być dostosowywany do dynamicznie zmieniających się wymagań, co jest dużym ułatwieniem. Kolejna doceniana przez klientów funkcjonalność to możliwość pracy zarówno on‑premise, jak i w środowisku chmury prywatnej lub publicznej oraz bezproblemowa integracja ze wszystkimi popularnymi serwerami aplikacji i systemami zarządzania relacyjnymi bazami danych. Moduł SORBNET3 zapewnia większą kontrolę nad procesem biznesowym, dzięki powiadomieniom mailowym wysyłanym w przypadku zdarzenia wymagającego ingerencji operatora, a pełna automatyzacja obsługi transakcji zmniejsza koszty.
