KNF utrzymała karę dla XTB. Broker musi zapłacić 20 mln zł

Komisja Nadzoru Finansowego wydała ostateczną decyzję, utrzymującą w mocy karę 20 mln złotych nałożoną na XTB SA. To koniec wielomiesięcznego sporu, choć uchybień spółka dopuściła w latach 2022-2023.

30 marca 2026 r. KNF nałożyła na XTB SA 20 mln złotych kary za szereg uchybień. Odwołanie spółki nie zostało uwzględnione i ostatecznie, 28 sierpnia 2026 roku Komisja Nadzoru Finansowego utrzymała decyzję w mocy.

Jak podano w komunikacie KNF, kara została nałożona za:

• nienależyte ustalenie – w okresie od 1 stycznia 2022 roku do 16 sierpnia 2023 roku – czy klient ma wiedzę i doświadczenie konieczne do tego, aby zdawać sobie sprawę z ryzyka związanego ze świadczonymi mu usługami maklerskimi lub instrumentami finansowymi, co stanowiło naruszenie art. 56 ust. 1 Rozporządzenia 2017/565;
• brak określenia grupy docelowej – w okresie od 1 stycznia 2022 roku do 17 września 2023 roku – w sposób odpowiedni i proporcjonalny, z uwzględnieniem charakteru instrumentu finansowego oraz jego złożoności, co stanowiło naruszenie § 37 ust. 5 pkt 6 w zw. z § 31 ust. 7 rozporządzenia w sprawie trybu i warunków postępowania firm inwestycyjnych;
• brak rzetelnego określania okoliczności – w okresie od 1 stycznia 2022 roku do 17 września 2023 roku – w związku z publikacją listy HOT udostępnianej klientom, które w odniesieniu do usług wykonywania zleceń klienta na rachunek własny mogą powodować powstanie konfliktu interesów, o którym mowa w art. 33 lit. a Rozporządzenia 2017/565, co stanowiło naruszenie art. 34 ust. 2 lit. a Rozporządzenia 2017/565;
• przekazywanie klientom lub potencjalnym klientom – w okresie od 1 stycznia 2022 roku do 17 września 2023 roku – informacji nierzetelnych i wprowadzających w błąd w zakresie instrumentów finansowych, będących przedmiotem usług maklerskich świadczonych przez tę firmę oraz w zakresie wszystkich ryzyk związanych z kontraktami na różnicę, w sposób na tyle szczegółowy, aby umożliwić klientowi podejmowanie świadomych decyzji inwestycyjnych, co stanowiło naruszenie art. 83c ust. 2 i ust. 4 pkt 2 ustawy o obrocie w związku z art. 48 ust. 1 i 2 lit. a, c, d i e Rozporządzenia 2017/565.

Jak informowało w kwietniu XTB, "zarówno sam formularz, jak i mechanizm onboardingu zostały już zmienione zgodnie z wytycznymi Komisji".

Oprac. JM

Źródło: