ALIOR BANK S.A.: Zawarcie Aneksu nr 3 do Umowy zlecenia o okresowe udzielenie gwarancji ochrony kredytowej nierzeczywistej oraz Aneksu nr 3 do Umowy ramowej zlecenia o okresowe udzielanie kontrgwarancji

KOMISJA NADZORU FINANSOWEGO

Raport bieżący nr

/

2026

Data sporządzenia:

2026-11-10

Skrócona nazwa emitenta

ALIOR BANK S.A.

Temat

Zawarcie Aneksu nr 3 do Umowy zlecenia o okresowe udzielenie gwarancji ochrony kredytowej nierzeczywistej oraz Aneksu nr 3 do Umowy ramowej zlecenia o okresowe udzielanie kontrgwarancji

Podstawa prawna

Art. 17 ust. 1 Rozporządzenia MAR – informacje poufne

Treść raportu:

Zarząd Alior Bank S.A. (,,Bank”) informuje, iż w dniu 10 listopada 2026 r. podjął uchwałę w sprawie wyrażenia zgody na zawarcie z Powszechnym Zakładem Ubezpieczeń Spółka Akcyjna („PZU SA”) Aneksu nr 3 do Umowy zlecenia o okresowe udzielanie gwarancji ochrony kredytowej nierzeczywistej („Umowa Gwarancji”), który zawarty został w dniu 10 listopada 2026 r. Aneks wydłuża okres obowiązywania limitu do 11 listopada 2031 r.

Ponadto, w dniu 10 listopada 2026 r. został zawarty pomiędzy PZU SA a jego kontrahentem („Kontrahent”) Aneks nr 3 wydłużający okres obowiązywania Umowy ramowej zlecenia o okresowe udzielanie kontrgwarancji („Umowa Kontrgwarancji”) określającej zasady udzielania przez Kontrahenta na zlecenie PZU SA kontrgwarancji wystawianych na rzecz Banku.

Umowa Gwarancji określa zasady udzielania przez PZU SA w ramach limitu zaangażowania, na zlecenie i na rzecz Banku, gwarancji ubezpieczeniowych ochrony kredytowej nierzeczywistej. Zawarcie Aneksu umożliwi Bankowi dalsze wykorzystanie powyższej Umowy jako instrumentu ograniczania ryzyka kredytowego portfela wierzytelności oraz wesprze efektywne zarządzanie wymogami kapitałowymi Banku.

Limit zaangażowania z tytułu gwarancji udzielanych na podstawie Umowy Gwarancji wynosi maksymalnie 2 mld PLN (słownie: dwa miliardy złotych). Limit obowiązuje przez okres 5 lat i jest odnawialny, co oznacza, że wygaśnięcie gwarancji odnawia limit o „uwolnioną” kwotę pomniejszoną o kwoty ewentualnych wypłat z gwarancji.

Maksymalny okres obowiązywania gwarancji wydawanych w ramach Umowy Gwarancji wynosi 5 lat. Udział własny Banku w wymagalnych należnościach z tytułu wierzytelności wynosi 10% wartości portfela obejmowanego daną gwarancją.

Na wysokość wynagrodzenia za udzielenie gwarancji z tytułu Umowy Gwarancji będzie miała wpływ między innymi amortyzacja portfela. Dodatkowo w wynagrodzeniu może być uwzględniona premia za kontrgwarancję, której wydanie PZU SA może zlecić swojemu Kontrahentowi na podstawie Umowy Kontrgwarancji. Umowa Gwarancji przewiduje ponadto wynagrodzenie za ustanowienie limitu, a także opłaty roczne za utrzymanie limitu.

Na chwilę obecną nie jest możliwe podanie wielkości wynagrodzenia za gwarancję udzielaną na podstawie Umowy Gwarancji, gdyż będzie ono uzależnione od wysokości sumy gwarancyjnej oraz od jakości portfela zabezpieczanego gwarancją. Wydanie każdej gwarancji będzie poprzedzone wnioskiem Banku oraz oceną i wyceną przedstawionego do gwarancji portfela.

Szczegółowe informacje o pojedynczych gwarancjach wydawanych przez PZU SA w ramach Umowy Gwarancji będą podawane przez Bank do publicznej wiadomości w odrębnych raportach bieżących.

W ramach aneksowanej Umowy Kontrgwarancji, która określa zasady udzielania przez Kontrahenta na zlecenie PZU SA kontrgwarancji wystawianych na rzecz Banku, dostępny limit kontrgwarancji wynosi 1,6 mld PLN (słownie: jeden miliard sześćset milionów złotych). Dostępny limit będzie pomniejszany każdorazowo przy udzieleniu każdej kolejnej kontrgwarancji o sumę gwarancyjną wskazaną w tej kontrgwarancji, przy czym dostępny limit kontrgwarancji będzie miał charakter odnawialny, co oznacza, że wygaśnięcie kontrgwarancji spowoduje odnowienie limitu.

Ramy prawne

Rodzaj informacji przekazanych przez podmiot

RegulatoryData

Organ zbierający dane odpowiedzialny za zbieranie informacji

PLKNF

Unikalny identyfikator danych

Rodzaj przedkładanych informacji

nowe (do zastosowania w przypadku nowych informacji)

Dobrowolny lub obowiązkowy charakter przedłożonych informacji

Data lub początek okresu, której lub którego dotyczą informacje

2026-11-10

Data lub koniec okresu, której lub którego dotyczą informacje

2026-11-10

Znacznik danych osobowych

Macierzyste państwo członkowskie, w stosownych przypadkach

PL

DocumentReference

Język, w którym przekazano informacje

Oryginał (ORIG) czy tłumaczenie (TRAN)

Numer referencyjny pliku danych

PL

ORIG

SubmittingEntity

Identyfikator podmiotu prawnego (LEI) dotyczący podmiotu przekazującego informacje - wypełnij w przypadku osób prawnych

lub

Imię i nazwisko, osoby która przekazała informacje - wypełnij w przypadku osób fizycznych

RelatedEntity/LegalPerson

Identyfikator podmiotu prawnego (LEI) przypisany do osoby prawnej, której dotyczą informacje

Wielkość osoby prawnej, której dotyczą informacje

Sektor(y) przemysłu, w których osoba fizyczna lub prawna, której te informacje dotyczą, prowadzi działalność gospodarczą

259400QHDOZWMJ103294

Duża jednostka

(wg regulacji) Instytucja kredytowa

259400QHDOZWMJ103294

Duża grupa

(wg regulacji) Instytucja kredytowa

Conclusion of Annex No. 3 to the Order Agreement for the periodic granting of a guarantee of unfunded credit protection and Annex No. 3 to the framework Agreement for periodic counter-guarantee The Management Board of Alior Bank S.A. (the "Bank") informs that on November 10, 2026, it adopted a resolution on consent to conclude with Powszechny Zakład Ubezpieczeń Spółka Akcyjna ("PZU SA") Annex No. 3 to the Order Agreement for the periodic granting of a guarantee of unfunded credit protection (the "Guarantee Agreement"), which was concluded on November 10, 2026. The Annex extends the term of the limit until November 11, 2031. In addition, on November 10, 2026, Annex No. 3 was concluded between PZU SA and its counterparty (the "Counterparty") extending the term of the framework Agreement for periodic counter-guarantee (the "Counter-Guarantee Agreement") specifying the rules for granting counter-guarantees issued to the Bank by the Counterparty at the request of PZU SA. The Guarantee Agreement defines rules for granting unfunded credit protection insurance guarantees by PZU SA within the exposure limit, at the request and for the benefit of the Bank. The conclusion of the Annex will enable the Bank to further use the above Guarantee Agreement as an instrument to mitigate the credit risk of the debt portfolio and will support the effective management of the Bank's capital requirements. The exposure limit under guarantees granted under the Guarantee Agreement is a maximum of PLN 2 billion (in words: two billion zlotys). The limit is valid for a period of 5 years and is renewable, which means that the expiry of the guarantee renews the limit by the "released" amount less the amount of possible disbursements from the guarantee. The maximum term of the guarantees issued under the Guarantee Agreement is 5 years. The Bank's own share in the receivables due from debt amounts to 10% of the value of the portfolio covered by the guarantee. The amount of remuneration for granting guarantees under the Guarantee Agreement will be influenced, among others, by the amortization of the portfolio. In addition, the remuneration may include a premium for a counter-guarantee, which PZU S.A. may order from its Counterparty on the basis of the Counter-Guarantee Agreement. The Guarantee Agreement also provides for remuneration for establishing the limit as well as annual fees for maintaining the limit. Currently, it is not possible to provide the amount of remuneration for the guarantee provided under the Guarantee Agreement, as it will depend on the amount of the guarantee sum and the quality of the portfolio secured by the guarantee. The issue of each guarantee will be preceded by the Bank's application and the assessment and valuation of the portfolio submitted for the guarantee. Detailed information about the individual guarantees issued by PZU S.A. under the Guarantee Agreement will be provided by Alior Bank S.A. to the public in separate current reports. Under the annexed Counter-Guarantee Agreement, which defines the rules for granting counter-guarantees issued to the Bank by the Counterparty on behalf of PZU SA, the available counter-guarantee limit is PLN 1.6 billion (in words: one billion six hundred million zlotys). The available limit will be reduced each time a subsequent counter-guarantee is granted by the guarantee amount indicated in this counter-guarantee, whereas the available counter-guarantee limit will be renewable, which means that the expiry of the counter-guarantee will cause the limit to be renewed.

ALIOR BANK SPÓŁKA AKCYJNA

(pełna nazwa emitenta)

ALIOR BANK S.A.

Banki (ban)

(skrócona nazwa emitenta)

(sektor wg. klasyfikacji GPW w W-wie)

00-801

WARSZAWA

(kod pocztowy)

(miejscowość)

Chmielna

(ulica)

(numer)

22 555 22 22

22 555 23 23

(telefon)

(fax)

ir@alior.pl

www.aliorbank.pl

(e-mail)

(www)

107-001-07-31

141387142

(NIP)

(REGON)

PODPISY OSÓB REPREZENTUJĄCYCH SPÓŁKĘ

2026-11-10

Piotr Żabski

Prezes Zarządu

2026-11-10

Zdzisław Wojtera

Wiceprezes Zarządu