Ranking kont firmowych z Blikiem

Dominika Florek2024-02-12 06:00redaktor Bankier.pl
publikacja
2024-02-12 06:00

Konto firmowe to podstawowe narzędzie umożliwiające płatności pomiędzy partnerami biznesowymi. Ważne są niskie opłaty, ale to nie wszystko. Coraz częściej przedsiębiorcy zwracają uwagi na dodatkowe funkcje i usługi. Wśród nich na popularności ostatnio zyskuje Blik. Sprawdzamy, na co mogą liczyć osoby prowadzące własny biznes. 

Ranking kont firmowych z Blikiem
Ranking kont firmowych z Blikiem
fot. beast01 / / Shutterstock

W lutym przyglądamy się kontom firmowym oraz dostępności usług Blik. Oprócz podstawowych opłat, pod lupę wzięliśmy również premie wypłacane w formie moneyback za transakcje wykonane kartą debetową oraz płatności Blik. Na potrzeby analizy mamy trzy tabele, w których prześwietlamy: opłaty za standardowe usługi, dostępności i ceny usług Blik oraz kwotę premii (jeśli jest dostępna). Na podstawie wymienionych zestawień - i miejsc, które zajęły w nich rachunku - opracowaliśmy wspólne porównanie. 

Najtańsze konta firmowe z usługą Blik – luty 2024 r.

Najtańsze konta firmowe z usługą Blik – luty 2024 r.

Lp.

Nazwa banku i rachunku

Średnia pozycja

Pozycja w rankingu z podstawowymi opłatami

Pozycja w rankingu usług Blik

Pozycja w rankingu z premią

1.

Santander Bank Polska

Konto Firmowe Godne Polecenia

ZŁÓŻ WNIOSEK
NA STRONIE BANKU

1,00

1. miejsce

1. miejsce

1. miejsce

2.

Nest Bank
BIZnest Konto

ZŁÓŻ WNIOSEK
NA STRONIE BANKU

3,00

2. miejsce

1. miejsce

6. miejsce

3.

mBank

mBiznes konto Standard

ZŁÓŻ WNIOSEK
NA STRONIE BANKU

3,67

3. miejsce

2. miejsce

6. miejsce

4.

Alior Bank

iKonto Biznes

ZŁÓŻ WNIOSEK
NA STRONIE BANKU

4,00

5. miejsce

3. miejsce

4. miejsce

5.

Citi Handlowy

CitiKonto

ZŁÓŻ WNIOSEK
NA STRONIE BANKU

4,33

1. miejsce

8. miejsce

4. miejsce

ING Bank Śląski

Konto Direct dla Firmy

PORÓWNAJ INNE
OFERTY KONT

4,33

8. miejsce

2. miejsce

3. miejsce

6.

Bank Pekao

Konto Przekorzystne Biznes

ZŁÓŻ WNIOSEK
NA STRONIE BANKU

5,00

6. miejsce

6. miejsce

3. miejsce

7.

Bank Millennium

Konto Mój Biznes

ZŁÓŻ WNIOSEK
NA STRONIE BANKU

6,00

4. miejsce

8. miejsce

6. miejsce

8.

PKO Bank Polski

PKO Konto Firmowe

ZŁÓŻ WNIOSEK
NA STRONIE BANKU

6,33

12. miejsce

5. miejsce

2. miejsce

9.

Credit Agricole

Konto Biznes (Solista)

ZŁÓŻ WNIOSEK
NA STRONIE BANKU

7,00

7. miejsce

8. miejsce

6. miejsce

BNP Paribas

Konto Otwarte na Biznes

ZŁÓŻ WNIOSEK
NA STRONIE BANKU

7,00

11. miejsce

4. miejsce

6. miejsce

10.

BOŚ Bank

Konto Elastyczne Taryfa Oszczędna

PORÓWNAJ INNE
OFERTY KONT

7,67

9. miejsce

8. miejsce

6. miejsce

Bank Pocztowy

Pocztowe Konto Firmowe

PORÓWNAJ INNE
OFERTY KONT

7,67

10. miejsce

7. miejsce

6. miejsce

11.

VeloBank

VeloKonto Firma

PORÓWNAJ INNE
OFERTY KONT

8,67

13. miejsce

8. miejsce

5. miejsce

Pierwsze miejsce w porównaniu zajął Santander Bank Polska. Przedsiębiorcy, którzy założą Konto Firmowe Godne Polecenia w "Promocji Godnej Polecenia", skorzystają z bezterminowego zwolnienia z opłat za: korzystanie z konta i karty debetowej, przelewów zewnętrznych realizowanych za pośrednictwem bankowości online oraz wypłatę środków w każdym bankomacie krajowym. Podobnie kształtują się opłaty, a raczej ich brak za usługi Blik. Dodatkowo Santander Bank Polsce w ofercie specjalnej wypłaca nawet 1200 zł premii w formie zwrotu - do 3 proc. od łącznej wartości transakcji wykonanych kartą lub Blikiem. Maksymalnie przedsiębiorca może otrzymać 200 zł miesięcznie przez pół roku. Aby otrzymać premię, właściciel rachunku musi wyrazić i wytrzymać zgody marketingowe, i na przetwarzanie danych osobowych. Warunkiem wypłacenia nagrody jest realizacja co najmniej jednego w przelewu do ZUS do 20 dnia miesiąca po miesiącu, w którym wykonano transakcje bezgotówkowe.

Pozycję wicelidera zajął bank Nest Bank z BIZnest Kontem. Bank nie pobiera opłaty za prowadzenie rachunku, korzystanie z pierwszej karty debetowej oraz wykonanie przelewów zewnętrznych za pośrednictwem serwisu internetowego i aplikacji mobilnej. Z kolei wypłata środków z bankomatów sieci Euronet jest darmowa, a w pozostałych wynosi 6 zł każdorazowo. Nest, podobnie jak Santander, nie pobiera opłat za wszystkie trzy wymienione w drugiej tabeli usługi Blik. W ofercie banku nie znajdziemy premii wypłacanej w formie moneyback.

Oczko niżej, na ostatnim miejscu wśród medalistów, uplasował się mBank. Promocyjna oferta mBiznes konto Standard zwalnia bezterminowo przedsiębiorców z opłaty za prowadzenie konta i kartę płatniczą. Pozostałe usługi mogą być darmowe jeśli zostaną spełnione określone w regulaminie warunki. Bank nie pobiera opłaty za część usług Blik. 

Własna działalność gospodarcza a podatki

Jaką formę opodatkowania wybrać?

Własna działalność gospodarcza a podatki

Założyłeś własną firmę? Kolejnym krokiem w jest wybór sposobu rozliczania się ze skarbówką z tytułu osiąganych dochodów. Odpowiednia formy opodatkowania, dopasowana do potrzeb przedsiębiorcy, niesie ze sobą korzyści finansowe. Warto o nich wiedzieć! Pobierz e-booka zostawiając zgody, albo zapłać 20 zł
Masz pytanie? Napisz na marketing@bankier.pl

Pole wypełnione niepoprawnie!
Pole wypełnione niepoprawnie!
Jeśli chcesz fakturę, to wypełnij dalszą część formularza:
Pole wypełnione niepoprawnie!
Pole wypełnione niepoprawnie!
Pole wypełnione niepoprawnie!
Podaj kod w formacie xx-xxx!
Pole wypełnione niepoprawnie!

Najniższe opłaty za korzystanie z konta firmowego 

Opłaty za podstawowe usługi konta firmowego

Lp.

Nazwa banku i rachunku

Opłata za korzystanie z konta firmowego [m-c]

Opłata za kartę płatniczą [m-c]

Opłata za przelewy zewnętrzne internetowe [zł/szt.]

Wypłata środków z bankomatów krajowych

1.

Santander Bank Polska

Konto Firmowe Godne Polecenia 

ZŁÓŻ WNIOSEK
NA STRONIE BANKU

0 zł

0 zł

0 zł

0 zł

Citi Handlowy

CitiKonto 

ZŁÓŻ WNIOSEK
NA STRONIE BANKU

0 zł

0 zł

0 zł

0 zł

2.

Nest Bank

BIZnest Konto 

ZŁÓŻ WNIOSEK
NA STRONIE BANKU

0 zł

0 zł

0 zł

0 - 6 zł

3.

mBank

mBiznes konto Standard

ZŁÓŻ WNIOSEK
NA STRONIE BANKU

0 zł

0 zł

0 - 1,50 zł

0 - 5 zł

4.

Bank Millennium

Konto Mój Biznes 

ZŁÓŻ WNIOSEK
NA STRONIE BANKU

0 zł

0 - 6 zł

0 - 1 zł

0 - 3% min. 5 zł

5.

Alior Bank

iKonto Biznes 

ZŁÓŻ WNIOSEK
NA STRONIE BANKU

0 zł

0 - 8 zł

0 zł

0 - 3% min. 5 zł

6.

Bank Pekao

Konto Przekorzystne Biznes 

ZŁÓŻ WNIOSEK
NA STRONIE BANKU

0 zł

0 - 8 zł

0 - 1,50 zł

0 - 5 zł

7.

Credit Agricole

Konto Biznes (Solista) 

ZŁÓŻ WNIOSEK
NA STRONIE BANKU

0 zł

0 - 9 zł

0 zł

0 - 3,5% min. 5 zł

8.

ING Bank Śląski

Konto Direct dla Firmy 

PORÓWNAJ INNE
OFERTY KONT

0 zł

0 - 10 zł

0 - 1,20 zł

0 - 10 zł

9.

BOŚ Bank

Konto Elastyczne Taryfa Oszczędna 

PORÓWNAJ INNE
OFERTY KONT

0 zł

3 - 8 zł

0 - 1,50 zł

0 - 3,5% min. 10 zł

10.

Bank Pocztowy

Pocztowe Konto Firmowe 

PORÓWNAJ INNE
OFERTY KONT

0 zł

5 - 9 zł

0 zł

0 - 10 zł

11.

BNP Paribas

Konto Otwarte na Biznes 

ZŁÓŻ WNIOSEK
NA STRONIE BANKU

0 - 15 zł

0 - 9 zł

0 - 1,50 zł

0 - 1,5%, min. 10 zł

12.

PKO Bank Polski

PKO Konto Firmowe 

ZŁÓŻ WNIOSEK
NA STRONIE BANKU

0 - 12 zł

0 - 10 zł

0 - 1 zł

0 - 5 zł

13.

VeloBank

VeloKonto Firma 

PORÓWNAJ INNE
OFERTY KONT

0 - 25 zł

0 - 5 zł

0 - 1,20 zł

0 - 3% min. 5 zł

Źródło: opracowanie własne Bankier.pl na podstawie informacji udostępnionych przez banki, stan na 06.02.2024 r.

Dwa banki oferują całkowity brak opłat za cztery podstawowe usługi związane z prowadzeniem konta firmowego i zajmują pozycję lidera w pierwszej z trzech tabeli składających się na łączny ranking najtańszych kont firmowych z Blikiem. Natomiast dziesięć banków ma w swoim portfolio bezpłatny rachunek bez konieczności spełniania dodatkowych warunków tj. określona liczba transakcji w miesiącu lub przelewów.

Dostępność i ceny usług Blik

Opłaty za usługi Blik dla posiadaczy konta firmowego

Lp.

Nazwa banku i rachunku

Przelew na telefon Blik [zł/szt]

Wypłata przy użyciu opcji Blik [zł/szt]

w bankomatach banku

w pozostałych

1.

Santander Bank Polska

Konto Firmowe Godne Polecenia

ZŁÓŻ WNIOSEK
NA STRONIE BANKU

0 zł

0 zł

0 zł

Nest Bank

BIZnest Konto

ZŁÓŻ WNIOSEK
NA STRONIE BANKU

0 zł

0 zł

0 zł

2.

ING Bank Śląski

Konto Direct dla Firmy

PORÓWNAJ INNE
OFERTY KONT

0 zł

0 zł

0 - 5 zł

mBank

mBiznes konto Standard 

ZŁÓŻ WNIOSEK
NA STRONIE BANKU

0 zł

0 zł

0 - 5 zł

3.

Alior Bank

iKonto Biznes 

ZŁÓŻ WNIOSEK
NA STRONIE BANKU

0 zł

0 zł

0 - 5 zł ** / 3% min. 5 zł

4.

BNP Paribas

Konto Otwarte na Biznes 

ZŁÓŻ WNIOSEK
NA STRONIE BANKU

0 zł

0 zł

5 zł

5.

PKO Bank Polski

PKO Konto Firmowe 

ZŁÓŻ WNIOSEK
NA STRONIE BANKU

0 zł

0 zł

3% min. 5 zł

6.

Bank Pekao

Konto Przekorzystne Biznes 

ZŁÓŻ WNIOSEK
NA STRONIE BANKU

1,50 zł

0 zł

0 zł - 2% min. 5 zł

7.

Bank Pocztowy

Pocztowe Konto Firmowe 

PORÓWNAJ INNE
OFERTY KONT

0 zł

niedostępna usługa Blik

8.

Bank Millennium

Konto Mój Biznes

ZŁÓŻ WNIOSEK
NA STRONIE BANKU

niedostępna usługa Blik

BOŚ Bank

Konto Elastyczne Taryfa Oszczędna

PORÓWNAJ INNE
OFERTY KONT

niedostępna usługa Blik

Citi Handlowy

CitiKonto 

ZŁÓŻ WNIOSEK
NA STRONIE BANKU

niedostępna usługa Blik

Credit Agricole

Konto Biznes (Solista) 

ZŁÓŻ WNIOSEK
NA STRONIE BANKU

niedostępna usługa Blik

VeloBank

VeloKonto Firma 

PORÓWNAJ INNE
OFERTY KONT

niedostępna usługa Blik

Źródło: opracowanie własne Bankier.pl na podstawie informacji udostępnionych przez banki, stan na 06.02.2024 r.

Z analizy tabel opłat i prowizji, regulaminów oraz innych dokumentów zamieszczonych na stronach internetowych banków wynika, że pięć z nich nie posiada w ofercie dla przedsiębiorców usług Blik - tj. przelewów na telefon oraz opcji wypłaty środków z bankomatów za pośrednictwem tej usług. 

Premia w formie zwrotu za transakcje wykonane kartą i Blikiem

Premia za zwroty z tytuł płatności kartą lub Blikiem

Lp.

Nazwa banku i rachunku

Kwota zwrotu za płatności kartą lub transakcje Blik

1.

Santander Bank Polska

Konto Firmowe Godne Polecenia 

ZŁÓŻ WNIOSEK
NA STRONIE BANKU

1 200 zł

2.

PKO Bank Polski

PKO Konto Firmowe 

ZŁÓŻ WNIOSEK
NA STRONIE BANKU

800 zł

3.

Bank Pekao

Konto Przekorzystne Biznes 

ZŁÓŻ WNIOSEK
NA STRONIE BANKU

600 zł

ING Bank Śląski

Konto Direct dla Firmy 

PORÓWNAJ INNE
OFERTY KONT

600 zł

4.

Alior Bank

iKonto Biznes

ZŁÓŻ WNIOSEK
NA STRONIE BANKU

500 zł

Citi Handlowy

CitiKonto

ZŁÓŻ WNIOSEK
NA STRONIE BANKU

500 zł

5.

VeloBank

VeloKonto Firma

PORÓWNAJ INNE
OFERTY KONT

210 zł

6.

Bank Millennium

Konto Mój Biznes

ZŁÓŻ WNIOSEK
NA STRONIE BANKU

0 zł

Bank Pocztowy

Pocztowe Konto Firmowe

PORÓWNAJ INNE
OFERTY KONT

0 zł

BOŚ Bank

Konto Elastyczne Taryfa Oszczędna

PORÓWNAJ INNE
OFERTY KONT

0 zł

BNP Paribas

Konto Otwarte na Biznes

ZŁÓŻ WNIOSEK
NA STRONIE BANKU

0 zł

Credit Agricole

Konto Biznes (Solista)

ZŁÓŻ WNIOSEK
NA STRONIE BANKU

0 zł

mBank

mBiznes konto Standard

ZŁÓŻ WNIOSEK
NA STRONIE BANKU

0 zł

Nest Bank

BIZnest Konto

ZŁÓŻ WNIOSEK
NA STRONIE BANKU

0 zł

Źródło: opracowanie własne Bankier.pl na podstawie informacji udostępnionych przez banki, stan na 06.02.2024 r.

W trzeciej tabeli zaprezentowaliśmy wysokość premii pieniężnej wypłacanej w formie zwrotu z tytułu wykonanych transakcji kartą debetową lub/i transakcji Blik. Siedem banków oferuje tego rodzaju opcję dla przedsiębiorców, którzy założą konto firmowe. 

Publikacja zawiera linki afiliacyjne.
Źródło:
Dominika Florek
Dominika Florek
redaktor Bankier.pl

Redaktor Bankier.pl. Doktorantka na Uniwersytecie Ekonomicznym we Wrocławiu. Zajmuje się tematyką podatkową i konsumencką, śledzi także nowości w sektorze MSP. Monitoruje ofertę produktów bankowych dla firm, przygotowując rankingi kont dla przedsiębiorców. Tel.: +48 71 748 95 13

Tematy
Najtańsze konta firmowe dla oszczędzających z premią

Najtańsze konta firmowe dla oszczędzających z premią

Komentarze (1)

dodaj komentarz

Powiązane: Bankowość dla firm

Polecane

Najnowsze

Popularne

Ważne linki