Zysk netto grupy Banku Pekao SA w pierwszym kwartale 2022 roku wzrósł do 907,2 mln zł z 245,6 mln zł rok wcześniej - poinformował bank w raporcie. Zysk banku okazał się 12 proc. powyżej oczekiwań rynku, który spodziewał się, że wyniesie on 806,9 mln zł.
Oczekiwania 8 biur maklerskich co do zysku netto za I kwartał wahały się od 748 mln zł do 879 mln zł.
Zysk netto Pekao wzrósł w I kwartale wzrósł 269 proc. rdr i 31 proc. kdk.
"Pierwszy kwartał był dla nas biznesowo bardzo dobry. Mocno zwiększyliśmy nasz wynik odsetkowy. Zauważalne było w pierwszym kwartale odreagowanie w kredytach dla firm, kontynuowaliśmy rozwój naszych cyfrowych kanałów, a koszty były utrzymane pod ścisłą kontrolą, co przełożyło się na skokowy wzrost zysku netto. W związku ze zmianami w otoczeniu gospodarczym zakładamy, że wkrótce zaktualizujemy strategiczne cele finansowe" - powiedział cytowany w komunikacie prasowym prezes banku Leszek Skiba.
Wskaźnik ROE w I kwartale 2022 r. zwiększył się do 15,3 proc. wobec zapisanego w strategii Banku Pekao celu 10-proc.
Głównym motorem kilkukrotnego wzrostu zysku netto była skokowa poprawa wyniku odsetkowego, bank zanotował także niższy wynik z tytułu odpisów kredytowych, które ulegają stopniowej normalizacji w kierunku poziomów obserwowanych przed wybuchem pandemii.
Dochody z działalności operacyjnej grupy w I kwartale 2022 r. wyniosły 2.823,9 mln zł i były wyższe o 41,6 proc. od dochodów osiągniętych w I kwartale 2021 r.,
Wynik odsetkowy banku w I kwartale wyniósł 2.069,1 mln zł i był 3 proc. powyżej oczekiwań analityków, którzy liczyli, że wyniesie on 2.006,9 mln zł (w przedziale oczekiwań 1.968,4 - 2.060 mln zł). Wynik odsetkowy wzrósł 55 proc. rdr i 29 proc. w ujęciu kwartalnym.
Marża odsetkowa osiągnięta wyniosła 3,44 proc. i była wyższa o 1,15 pp., od marży osiągniętej w I kwartale 2021 r., dzięki wzrostowi rynkowych stóp procentowych
Wynik z prowizji wyniósł 705 mln zł i był zbliżony do szacunków rynku, który spodziewał się 692,5 mln zł (oczekiwania wahały się od 687 mln zł do 696 mln zł). Wynik prowizyjny wzrósł w porównaniu do wyniku z analogicznego okresu zeszłego roku o 15 proc., a w porównaniu z IV kwartałem 2021 roku wzrósł o 1 proc.
Bank podał, że silny wzrost wyniku z tytułu opłat i prowizji w ujęciu rdr napędzany był przez opłaty związane z udzielaniem kredytów, prowizje kartowe, marżę na transakcjach walutowych oraz opłaty za prowadzenie rachunków bankowych.
Odpisy wyniosły w okresie pierwszego kwartału 2022 roku 134,4 mln zł. Rynek oczekiwał tymczasem o 21 proc. wyższych odpisów na poziomie 170,7 mln zł (przedział oczekiwań od 140 mln zł do 198 mln zł). Odpisy spadły 24 proc. rdr i 42 proc. kdk.
Koszty ryzyka w I kwartale 2022 r. wyniosły 0,30 proc. i były niższe o 0,11 pp. niż w I kwartale 2021 r.
Pekao podał, że podwyższone ryzyko występuje dla kredytów udzielonych przez bank w latach 2020-2021 ze względu na dynamiczny wzrost stóp od daty ich udzielenia. Stanowią one 26 proc. portfela. Dla kredytów starszych jest mniejsze ryzyko ze względu na wyższe wyjściowo stopy procentowe i znaczny wzrost realnych wynagrodzeń.
Ogólne koszty administracyjne razem z amortyzacją i bez uwzględnienia podatku bankowego wyniosły w I kwartale 1.245,5 mln zł i były zbliżone do oczekiwań (1.265,5 mln zł). Koszty pozostały na poziomie ubiegłorocznym i wzrosły 38 proc. rdr.
Wskaźnik koszty/dochody w I kwartale 2022 r. wyniósł 34,6 proc. i był niższy o 17,4 pp. niż rok wcześniej.
Kredyty ogółem banku i całkowita baza depozytowa wzrosły o 5 proc. rdr
Kredyty detaliczne banku pod koniec I kwartału wynosiły 81,9 mld zł, czyli wzrosły 3 proc. rdr i spadły 1,1 proc. kdk. Kredyty korporacyjne wzrosły natomiast 6 proc. rdr i 2,9 proc. kdk do 95,7 mld zł.
Pekao podało, że na uwagę zasługuje wzrost wolumenów kredytowych w segmencie dla biznesu. W przypadku dużych korporacji wzrost wolumenu kredytów wyniósł 9 proc., a w przypadku firm z segmentu MŚP i MID 22 proc.
Bank podał, że zanotował silny wzrost depozytów korporacyjnych. Depozyty detaliczne spadły 2 proc. rdr i 2,8 proc. kdk, natomiast korporacyjne wzrosły o 14 proc. rdr i 15,4 proc. kdk.
Pekao poinformował, że w odpowiedzi na zmianę stóp procentowych wprowadza w życie szeroką paletę nowych, wyższych stawek oprocentowania kont oszczędnościowych i lokat dla klientów indywidualnych, a także wdraża nowe produkty oszczędnościowe. Dotyczą one zarówno środków już posiadanych przez klientów w Pekao, jak i nowych środków, które klienci mogą przenieść z innych banków oraz nowych klientów.
Łączny współczynnik kapitałowy (TCR) wynosi 18,8 proc.| Wyniki grupy Banku Pekao SA w pierwszym kwartale 2022 roku i ich odniesienie do konsensusu PAP i poprzednich wyników | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| w mln zł | 1Q2022 | konsensus | różnica | ||
| PAP | |||||
| Wynik odsetkowy | 2 069,1 | 2 006,9 | 3,1% | ||
| Wynik z prowizji | 705,0 | 692,5 | 1,8% | ||
| Koszty operacyjne | 1 245,5 | 1 265,5 | -1,6% | ||
| Saldo rezerw | -134,4 | -170,7 | -21,2% | ||
| Zysk netto | 907,2 | 806,9 | 12,4% | ||
| 1Q2022 | 1Q2021 | różnica | 4Q2021 | różnica | |
| w mln zł | rdr | kdk | |||
| Wynik odsetkowy | 2 069 | 1 334 | 55,2% | 1 601 | 29,3% |
| Wynik z prowizji | 705 | 616 | 14,5% | 695 | 1,4% |
| Koszty operacyjne | 1 246 | 1 241 | 0,3% | 905 | 37,6% |
| Saldo rezerw | -134 | -176 | -23,6% | -232 | -42,1% |
| Zysk netto | 907 | 246 | 269,3% | 694 | 30,8% |
Pekao w związku ze zmianami w otoczeniu gospodarczym i wzrostem stóp procentowych planuje wkrótce zaktualizować cele finansowe ogłoszone w strategii na lata 2021-2024 - poinformował bank w prezentacji.
Wskaźnik ROE w I kwartale 2022 r. Peako zwiększył się do 15,3 proc. wobec zapisanego w strategii celu 10-proc. ROE w 2024 roku i wobec 3,9 proc. w I kw. 2021 roku.
Relacja kosztów do dochodów spadła do 38,5 proc. z 55,8 proc. w I kwartale 2021 roku. Strategiczny cel Pekao do 2024 r. to zmniejszenie tego wskaźnika do 42 proc.
seb/
