PKO Bank Polski wdrożył kolejną metodę autoryzacji przelewów wysyłanych online. W wybranych przypadkach klient będzie musiał w tym celu potwierdzić swoją tożsamość. Przyda się do tego kamerka zlokalizowana w telefonie, bo bank będzie realnie chciał sprawdzić, kto właśnie wstukuje cyferki w smartfonie.
O wprowadzeniu nowej metody autoryzacji PKO Bank Polski poinformował na swojej stronie internetowej 16 stycznia 2026 r. Zgodnie z informacjami w niej zawartymi dodatkowa weryfikacja polega na wykonaniu zdjęciu dowodu osobistego oraz wykonaniu selfie, które potwierdzi, że przelew jest inicjowany faktycznie przez właściciela rachunku. Nowe rozwiązanie dotyczy transakcji wykonywanych przez aplikację IKO.
Zdjęcie twarzy albo anulowanie przelewu
Do tej pory w portfolio metod autoryzacji transakcji w aplikacji były kody wysyłane SMS-em na numer telefonu przypisany do tego konta bankowego, kody z otrzymanej od banku specjalnej karty kodów oraz mobilna autoryzacja tj. np. za pomocą biometrii.
Nowa metoda autoryzacji nie zastępuje dotychczas obowiązujących, ale je uzupełnia. Może się pojawiać sporadycznie i jak podaje bank, funkcjonuje ona jako dodatkowe zabezpieczenie zgromadzonych na rachunkach klienta środków. Może się ona włączyć np. w przypadku gdy zajdzie podejrzenie, że klient padł ofiarą oszustwa i ktoś inny chce wyprowadzić środki z jego konta lub lokaty.
Przelew zostaje anulowany, jeśli klient nie wykonał zdjęcia dowodu tożsamości oraz tzw. selfie w wyznaczonym przez bank terminie. Informacja do kiedy klient ma czas na dokonanie weryfikacji, pojawi się równocześnie z prośbą o autoryzację.
Aplikacje mobilne coraz popularniejsze
Zgodnie z ostatnim raportem kwartalnym opublikowanym przez Związek Banków Polskich, NetB@ank, popularność aplikacji mobilnych wśród klientów wciąż rośnie. W trzecim kwartale 2025 r. liczba aktywnych użytkowników aplikacji wyniosła ponad 26,8 mln. To wynik aż o ok. 558 tys. wyższy od drugiego kwartału ubiegłego roku i wyższy o ponad 3,5 mln w porównaniu do odpowiadającego kwartału 2024 r.
Oprac. MDe
