Strata netto grupy Getin Noble Banku w 2018 roku wyniosła 453,4 mln zł wobec 572,9 mln zł straty w 2017 roku - podał bank w raporcie rocznym. W IV kwartale 2018 roku strata netto wyniosła 275,6 mln zł.
Ankietowani w marcu przez PAP Biznes analitycy spodziewali się, że w IV kwartale 2018 roku strata netto grupy Getin Noble Banku wyniesie 46 mln zł. Bank podał jednak w ubiegłym tygodniu, że IV kwartał 2018 roku był obciążony dodatkowymi odpisami.
Odpisy (wynik z odpisów aktualizujących z tytułu utraty wartości aktywów finansowych i rezerwy na zobowiązania pozabilansowe) wyniosły w czwartym kwartale 2018 roku 245,1 mln zł, a rynek oczekiwał wcześniej odpisów na poziomie 145 mln zł.
Dodatkowo bank zawiązał odpis aktualizujący z tytułu utraty wartości inwestycji w jednostki stowarzyszone - w wysokości 22,5 mln zł. Wynik odsetkowy banku w IV kwartale wyniósł 305,5 mln zł i był powyżej oczekiwań analityków, którzy liczyli, że wyniesie on 293 mln zł (w przedziale oczekiwań 287-296,3 mln zł). Wynik z prowizji w IV kwartale roku wyniósł 23,5 mln zł i był 16 proc. niższy od oczekiwań rynku, który spodziewał się 28 mln zł (oczekiwania wahały się od 25 mln zł do 32 mln zł).
Na koniec 2018 r. aktywa banku wyniosły 49,9 mld zł. To blisko 10 mld mniej niż rok wcześniej. W omawianym okresie zmniejszeniu uległa także wartość depozytów detalicznych (z 39,3 mld do 31,4 mld zł) oraz korporacyjnych (z 9,3 mld zł do 5,6 mld zł).
- Wydarzenia IV kwartału ubiegłego roku miały czasowy wpływ zarówno na sytuację płynnościową banku, jak i jego zdolności przychodowego. Jednak dzięki sprawnego modelowi biznesowemu oraz lojalnej bazie klientów, już w I kwartale 2019 r. bank odbudował do poziomów rynkowych, jak i powrócił na ścieżkę wzrostu w kluczowych segmentach rynku – napisał w liście do akcjonariuszy prezes Artur Klimczak.
Kredyt w NBP spłacony
„W listopadzie i grudniu 2018 roku, w konsekwencji zdarzeń z listopada, które doprowadziły do czasowego kryzysu płynności banku (istotny odpływ środków depozytowych z banku), bank realizował działania maksymalizacji przyrostu sald depozytowych, co wymagało zwiększenia atrakcyjności cenowej oferty, w szczególności w ramach promocyjnych stawek procentowych dla środków depozytowych, co w grudniu 2018 r. skutkowało podwyższeniem kosztu pozyskania i odnawiania lokat terminowych złotowych klientów detalicznych" - napisano w raporcie.
W wyniku tej sytuacji wzrósł koszt odsetkowy związany z koniecznością podwyższenia oprocentowania produktów lokacyjnych oraz kosztem kredytu refinansowego z NBP, o który bank wystąpił w celu wsparcia płynności.
- W listopadzie 2018 r. Narodowy Bank Polski w związku z sytuacją płynnościową banku uruchomił dwa kredyty refinansowe na łączną kwotę 4,8 mld zł na okres 3 miesięcy. Na dzień publikacji niniejszego sprawozdania bank dokonał całkowitych spłat kredytów – czytamy w sprawozdaniu.
- Obecnie Getin Noble Bank jest w trakcie procesu, który będzie miał fundamentalny wpływ zarówno na kształt, jak i przyszłość naszej organizacji. Zgodnie z zapowiedziami prowadzimy intensywne działania w celu pozyskania inwestora finansowego, który dokapitalizuje nasz bank lub instytucję, która powstanie w wyniku ewentualne fuzji z Idea Bankiem – dodał w liście prezes Klimczak.
Na raport roczny wspomnianego Idea Banku inwestorzy wciąż czekają. Wczoraj spółka poinformowała o zmianie terminu publikacji z 26 na 30 kwietnia.
Getin Noble Bank, którego wskaźnik kredytów do depozytów (KtD) na koniec 2018 roku wzrósł do 108,8 proc. wskutek odpływu depozytów w listopadzie 2018 roku, zakłada powrót tego wskaźnika do poziomu poniżej 100 proc. w I kwartale 2019 roku – poinformował w piątek bank.
„Dość szybko wróciliśmy do poziomów sprzed kryzysu, nasza pozycja płynnościowa jest dość silna” – powiedział Artur Klimczak, prezes banku.
Bank podał, że przyrost depozytów detalicznych w I kwartale 2019 roku wyniósł blisko 9 mld zł, a oferowane w tym okresie stawki były stopniowo obniżane.
Bank poinformował w piątek, że wskaźnik LCR (poziom pokrycia wypływów netto) na koniec marca wynosił 153 proc., podczas gdy w grudniu 2018 roku był na poziomie 52 proc., czyli poniżej minimalnego poziomu regulacyjnego.
Saldo depozytów banku na koniec 2018 roku wynosiło 37,07 mld zł, czyli spadło 23,7 proc.
Koszt nowych i odnowionych detalicznych depozytów terminowych Getin Noble Banku w marcu 2019 roku spadł do 2,5 proc. z 3,4 proc. pod koniec 2018 roku – poinformował w piątek bank.
„W dalszej części roku będziemy obserwować spadek kosztów finansowania” – powiedział członek zarządu banku Maciej Kleczkiewicz.
Getin Noble Bank, którego luka kapitałowa na koniec 2018 roku wynosiła nieco ponad 1 mld zł, prowadzi intensywne działania mające na celu pozyskanie inwestora finansowego. Oferty takie mogą pojawić się w maju-czerwcu - poinformował prezes banku Artur Klimczak.
"Nadal widzimy aktywność podmiotów w data roomie, nie otrzymałem żadnych ofert do tej pory” – powiedział na konferencji Klimczak.
"Nie znam wyników tego procesu, musimy rozważać kilka scenariuszy. Jednym z nich jest dokapitalizowanie z jednoczesnym połączeniem, może być tylko oferta złożona na jeden z banków, ale może być tak, że ofert nie będzie” – powiedział Klimczak.
Dodał, że byłby +zdziwiony+, gdyby proces przeciągnął się w czasie, a same oferty mogą pojawić się w maju-czerwcu.
Przedstawiciele banku poinformowali, że na koniec 2018 roku luka kapitałowa banku wynosiła nieco ponad 1 mld zł.
Bank podał w piątek, że sprzedał w lutym 2019 roku ponad 16 tys. nowych rachunków osobistych, a w całym I kwartale 2019 roku liczba kont oszczędnościowych wzrosła o 50 tys.
W całym 2018 roku bank sprzedał 129,8 tys. rachunków i 170 tys. nowych kont oszczędnościowych.
Getin Noble Bank informował w piątek, że prowadzi intensywne działania mające na celu pozyskanie inwestora finansowego, który dokapitalizuje bank lub instytucję, która powstanie w wyniku ewentualnej fuzji z Idea Bankiem i po opublikowaniu wyników za 2018 rok oczekuje rozpoczęcia negocjacji term-sheetu transakcji z wybranymi funduszami private equity.
W grudniu 2018 roku banki informowały, że podjęły działania mające na celu pozyskanie inwestora finansowego, który dokapitalizowałby połączony bank.
Getin Noble Bank i Idea Bank podały w połowie stycznia, że uzgodniły i podpisały plan połączenia.
seb/ osz/
PAP/MZ
