Oprocentowanie obligacji detalicznych pozostanie w grudniu na dotychczasowym poziomie - poinformowało w poniedziałek Ministerstwo Finansów. Marże dla obligacji również pozostaną niezmienione. W grudniu oprocentowanie 1-rocznych obligacji zmiennoprocentowych wyniesie 5,75 proc., a 2-letnich 5,90 proc., w pierwszym miesięcznym okresie odsetkowym.
Oprocentowanie obligacji stałoprocentowych 3-miesięcznych wynosić będzie 3,00 proc. w skali roku, a 3-letnich 5,95 proc. Pozostałe obligacje, w pierwszym rocznym okresie odsetkowym, oprocentowane będą odpowiednio: 6,30 proc. 4-letnie oraz 6,55 proc. 10-letnie - podało MF.
6- i 12-letnie obligacje rodzinne przeznaczone dla beneficjentów programu "Rodzina 800 plus" oprocentowane będą odpowiednio 6,50 proc. i 6,80 proc. w pierwszym roku.
ReklamaMarże dla obligacji również pozostaną na niezmienionym poziomie. Oprocentowanie obligacji 1-rocznych i 2-letnich zmienia się co miesiąc. Jest wyliczane jako suma stopy referencyjnej Narodowego Banku Polskiego i marży, która pozostaje bez zmian i wynosi w przypadku instrumentów oferowanych w grudniu 0,00 proc. dla obligacji 1-rocznych oraz 0,15 proc. dla 2-letnich.
Oprocentowanie obligacji 4-letnich ulega zmianie co roku i jest wyliczane na podstawie sumy wskaźnika inflacji z ostatnich 12 miesięcy oraz niezmienionej marży w wysokości 1,50 proc. Ten sam mechanizm oprocentowania obowiązuje również dla obligacji 10-letnich, jednak w tym przypadku niezmieniona marża wynosi 2,00 proc. - przekazał resort.
Bez zmian pozostają również preferencyjne marże dla obligacji rodzinnych, których oprocentowanie wyliczane jest według tych samych zasad co w przypadku 4- i 10-latek i wynoszą odpowiednio: 2,00 proc. dla obligacji 6-letnich oraz 2,50 proc. dla 12-letnich.
Resort przypomniał, że grudzień jest ostatnim miesiącem, w którym osoby zainteresowane oszczędzaniem na przyszłą emeryturę mogą kupić instrumenty detaliczne w ramach Konta IKE-Obligacje, do wysokości tegorocznego limitu 23 472 zł, który pozwala kupić 234 sztuki obligacji. Po spełnieniu warunków ustawowych, od zysku wypracowanego w ramach Konta IKE-Obligacje nie jest pobierany tzw. podatek Belki.
W grudniu warto również wykorzystać tegoroczny limit Konta IKZE-Obligacje. Maksymalna wysokość kwoty wpłat na IKZE wynosi 9 388,80 zł co odpowiada 93 sztukom obligacji, a w przypadku osób prowadzących pozarolniczą działalność - 14 083,20 zł, które można przeznaczyć na 140 sztuk obligacji - podało MF.
"W ramach budowania kapitału na przyszłą emeryturę można mieć jednocześnie oba konta: IKE-Obligacje oraz IKZE-Obligacje albo tylko jedno z nich. Wpłacane środki można przeznaczać na jeden lub kilka rodzajów obligacji dostępnych w ramach tych kont. To korzystny sposób na pomnażanie swoich oszczędności z myślą o przyszłej emeryturze" - powiedział, cytowany w komunikacie, wiceminister finansów Jurand Drop.
Resort przypomniał, że wszystkie rodzaje obligacji można kupić w oddziałach PKO Banku Polskiego i Punktach Obsługi Klientów Biura Maklerskiego PKO Banku Polskiego oraz w sieci punktów sprzedaży obligacji Banku Polska Kasa Opieki. (PAP)
gkc/ drag/
