Inwestorzy mają problem z PIT-ami z domów maklerskich

Inwestorzy kwestionują poprawność informacji PIT-8C przesyłanej przez domy maklerskie – wynika z listu Komisji Nadzoru Finansowego, jaki wysłała do domów maklerskich oraz banków prowadzących działalność maklerską.

(fot. Dominik Pisarek / FORUM)

Sprawa dotyczy inwestorów długoterminowych, którzy sprzedali akcje po ponad 5 latach od czasu ich zakupu. Okazuje się, że niektóre banki i domy maklerskie nie podają w przesyłanych do inwestorów formularzach wszystkich informacji, które pozwoliłyby ustalić koszty związane z otwarciem pozycji. Dotyczy to właśnie pozycji, które przetrzymywane były na rachunku inwestycyjnym ponad 5 lat.

Instytucje finansowe wyszły bowiem z założenia, że obowiązuje je 5-letni okres przechowywania dokumentacji związanej ze świadczeniem usług maklerskich. Potem pozbywają się tych informacji. Jednak w przypadku inwestycji giełdowych, kwotę należnego podatku można ustalić dopiero po zamknięciu pozycji. Jeśli inwestycja trwa dłużej niż 5 lat, a instytucja finansowa usuwa dane po 5 latach, nie jest w stanie podać w informacji  PIT-8C kosztów nabycia instrumentu finansowego.

„Zgodnie z opinią przedstawioną przez Ministerstwo Finansów, regulacja zawarta w par. 95 ust. 1 Rozporządzenia (chodzi o obowiązek przechowywania danych przez 5 lat – przyp. red.) jest regulacją autonomiczną, co nie wyklucza możliwości przechowywania określonych dokumentów w okresie dłuższym, niż wskazany w tym przepisie, jeżeli obowiązek ten wynika z innych przepisów prawa” – informuje KNF w swoim piśmie. „W szczególności, przedmiotowa regulacja, nie zwalnia firm inwestycyjnych z obowiązków nakładanych przepisami Ustawy o podatku dochodowym od osób fizycznych. Jednym z takich obowiązków jest zawarty w art. 39 ust. 3 updof wymóg terminowego przesłania podatnikowi oraz urzędowi skarbowemu imiennych informacji o wysokości dochodów (…)” – można dalej przeczytać w piśmie z KNF.

Z pisma KNF wynika zatem, że firmy inwestycyjne powinny przekazywać swoim klientom zarówno informacje o uzyskanych przychodach, jak i poniesionych kosztach związanych z otwarciem pozycji.

MD

Źródło:

Newsletter Bankier.pl

Dodałeś komentarz Twój komentarz został zapisany i pojawi się na stronie za kilka minut.

Nowy komentarz

Anuluj
0 3 ~Dim

Mogę tylko stwierdzić że wyobraźnia Ministerstwa Finansów jest do dupy.

Podam przykład z przed kilku lat:

Przekręciarze z gremiów GPW głosują za wycofaniem spółki z notowań mimo że nie doszło do przymusowego wykupu i drobni nadal posiadają powyżej 10%, a tak w ogóle spółce nic nie dolega. Następuje materializacja dokumentu akcji.

Dokumenty wędrują na przechowanie do instytucji finansowej wynajętej przez spółkę lub do szafy akcjonariuszy którzy wolą mieć papier pod ręką.

Co z informacjami o poniesionych kosztach związanych z otwarciem pozycji które były w wielu rozproszonych biurach maklerskich?

Najlepszym sposobem byłoby wydać na odchodne posiadaczom takich akcji coś podobnego do PIT 8C, ale tylko z rubryką o poniesionych kosztach, niech sobie długodystansowcy lub zrobieni przez łapówkarzy z GPW w balona, sami przechowują i się rozliczają dostarczając swój PIT i ten wydany ongiś przez biuro.

W innym wypadku zawsze będą "dziury" w nośnikach magnetycznych.

Pokaż cały komentarz ! Odpowiedz
2 29 ~nnx3

napiszcie co to za domy manklerskie i Banki robia taki shit klienta to od razu ludzie przeniosa sie do bardziej uczciwych.

! Odpowiedz
0 32 ~kumak

Wciąż trzymam akcje spółki,które kupiłem 10 lat temu. Kupiłem po 12 zł. kosztują dziś 2 zł. Nie wyobrażam sobie,żeby mi tego nie rozliczyli w PIT-8C,gdy te akcje sprzedam. Ten zapis o 5 letnim okresie przechowywania był może słuszny,gdy nie było podatku od zysków giełdowych. Teraz ich psim obowiązkiem jest przechowywać dane na zawsze ( bo spadkobierca też rozlicza się ze spadku).

Pokaż cały komentarz ! Odpowiedz
0 32 ~KIXON

To oszustwo zdemaskowałem 2 lata temu. Zmusiłem KNF (bo początkowo nie chcieli) do potwierdzenia, że Klient musi otrzymać rzetelne informacje nawet sprzed 10 lat. Zrobiłem to na przykładzie DM PeKaO S.A. i dziś można sobie te informacje on-line uzyskać-samodzielnie wyklikać (o cenach zakupu sprzed 15 lat, nawet w BPH!). Mam oczywiście opinię Ministerstwa Finansów, na podstawie, której powstał ten artykuł. Jeśli macie problemy z biurami maklerskimi w tej sprawie, to piszcie na info@GrupaZdrowegoOddychania.pl to Wam wyślę. Nie dajcie się okradać korporacjom.

Pokaż cały komentarz ! Odpowiedz
3 14 ~wew

Lol... To państwo to jednak jedna wielka kupa. Dlatego też właśnie nie inwestuję bezpośrednio na gieldzie. przez takie kwiatki z rozliczaniem podatków. Przecież w tym kraju to podatki rozliczac potrafi jedynie ten kto je tworzyłi sam Pan Bóg. A i on pewnie czasem rozłoży ręce

! Odpowiedz
0 7 ~heh

czyli inwestuje posrednio - jeszcze lepiej

! Odpowiedz
0 0 (usunięty) odpowiada ~heh

(wiadomość usunięta przez moderatora)

! Odpowiedz
9 4 ~pi

To z jaką ceną będzie podany papier jeżeli kupiłem go 6 lat temu?
Jeżeli kupiłem 6 lat temu akcję po 100zł, później spadło to do 20 (np. w piątym/czwartym roku inwestycji) a teraz kosztuje 80. To powinienem mieć zysk - no bo skoczyło z 20 na 80 czy stratę bo spadło ze 100 na 80?

! Odpowiedz
3 15 ~pik

ważne za ile sprzedałeś, jesli kupiles za 100 i sprzedaz za 80 to masz stratę, jesli przedaz za 120 to masz zysk i od tych 20 placisz podatek. Jesli akcje leżą to nie masz straty ani zysku.

! Odpowiedz
2 7 ~pi odpowiada ~pik

"...Sprawa dotyczy inwestorów długoterminowych, którzy sprzedali akcje po ponad 5 latach od czasu ich zakupu...."

ale jeżeli biuro nie ma informacji po ile kupiłem?

! Odpowiedz
Polecane
Najnowsze
Popularne
WIG -0,61% 55 994,68
2019-12-06 17:15:02
WIG20 -0,91% 2 073,11
2019-12-06 17:15:00
WIG30 -0,49% 2 380,65
2019-12-06 17:15:00
MWIG40 0,32% 3 829,04
2019-12-06 17:15:01
DAX 0,86% 13 166,58
2019-12-06 17:37:00
NASDAQ 1,00% 8 656,53
2019-12-06 22:03:00
SP500 0,91% 3 145,91
2019-12-06 22:08:00

Znajdź profil

Przejdź do strony za 5 Przejdź do strony »

Czy wiesz, że korzystasz z adblocka?
Reklamy nie są takie złe

To dzięki nim możemy udostępniać
Ci nasze treści.