ETF-y zdobywają serca inwestorów na całym świecie, a ich popularność rośnie także w Polsce. Czym właściwie są te fundusze, jak je wybierać i dlaczego mogą stać się kluczowym elementem strategii oszczędzania na emeryturę? O tym w rozmowie z Tomaszem Wróblem, dyrektorem sprzedaży Beta ETF, w cyklu "Po skrótach do wyższej emerytury" opowiada Bankier.pl.
ETF, czyli Exchange Traded Fund, to fundusz inwestycyjny notowany na giełdzie. Jego celem jest wierne odwzorowanie wyników konkretnego indeksu, jak np. WIG20, S&P 500 czy NASDAQ-100. Jak wyjaśnia Tomasz Wróbel, dyrektor sprzedaży Beta ETF, ETF-y różnią się od tradycyjnych funduszy tym, że nie wymagają aktywnego zarządzania portfelem – zarządzający „przykleja się” do indeksu, by jak najdokładniej odwzorować jego zachowanie.
Choć na świecie istnieje ponad tysiąc ETF-ów, polski rynek dopiero się rozwija – mamy zaledwie 13 funduszy, z czego 11 to produkty Beta ETF. Mimo skromnej oferty Tomasz Wróbel podkreśla, że polskie ETF-y zaczynają przyciągać uwagę inwestorów indywidualnych, a ich zaletą jest niski koszt oraz prostota inwestowania.
Polskie ETF-y kontra globalne giganty
Najpopularniejsze indeksy na świecie to amerykańskie S&P 500 (spółki o największej kapitalizacji) oraz technologiczny NASDAQ-100. Jak zauważa ekspert, historyczne stopy zwrotu tych indeksów są imponujące – S&P 500 przynosi średnio od 8 do 12% rocznie. Jednak to nie tylko globalne giganty przynoszą dobre wyniki.
Rodzimy rynek także ma swoje perełki. Przykładem jest średnich spółek indeks MWIG40 oraz najmniejszych spółek SWIG80, które w ostatnich pięciu latach potrafiły pobić wyniki światowych liderów. Wzrosty sięgające nawet 160% udowadniają, że warto zwracać uwagę również na lokalne rozwiązania.
Jak zacząć inwestować w ETF-y?
By wejść w świat ETF-ów, wystarczy otworzyć rachunek maklerski – proces ten jest dziś szybki, prosty i można go zrealizować przez aplikację mobilną. Przy wyborze brokera warto zwrócić uwagę na koszty transakcyjne. Wiele domów maklerskich oferuje promocje, a niektóre nie pobierają opłat za handel ETF-ami.
Na co zwracać uwagę, wybierając konkretny fundusz? Przede wszystkim na to, czy dokładnie odwzorowuje indeks. Dobry ETF „klei się” do wskaźnika, minimalizując różnice w wynikach. Kolejnym czynnikiem jest strategia inwestycyjna – czy zależy nam na stabilnym wzroście, jak w przypadku S&P 500, czy na bardziej dynamicznych rozwiązaniach, jak lewarowane ETF-y dostępne również na polskiej giełdzie.
Przyszłość ETF-ów w Polsce
Tomasz Wróbel podkreśla, że ETF-y to globalny trend, który przenika także do Polski. W marcu liczba inwestorów korzystających z ETF-ów po raz pierwszy przewyższyła tych, którzy wybierają aktywne fundusze zarządzane. W planach Beta ETF są kolejne fundusze, m.in. na MWIG40 w wersji lewarowanej oraz ETF-y dywidendowe, które oprócz wzrostu indeksu będą wypłacały inwestorom dywidendy.
Historia ETF-ów sięga 1990 roku, kiedy to pierwszy fundusz powstał na giełdzie w Toronto. Choć USA stały się symbolem sukcesu ETF-ów, Europa dołączyła do tego trendu na początku XXI wieku. W Polsce ETF-y zyskują na popularności od zaledwie pięciu lat, ale ich potencjał jest ogromny.
ETF-y to przyszłość nowoczesnego inwestowania. Niskie koszty, szeroki wybór indeksów i łatwość inwestycji sprawiają, że mogą stać się kluczowym narzędziem dla osób budujących oszczędności na emeryturę. Czy Polska dogoni świat w tej inwestycyjnej rewolucji? Czas pokaże, ale jedno jest pewne – warto już dziś zrobić pierwszy krok.
Partnerem publikacji jest Beta ETF
