BANK HANDLOWY W WARSZAWIE S.A.: Pismo Bankowego Funduszu Gwarancyjnego w sprawie ustalenia minimalnego wymogu dotyczącego funduszy własnych i zobowiązań kwalifikowalnych (MREL)

KOMISJA NADZORU FINANSOWEGO

Raport bieżący nr

/

2026

Data sporządzenia:

2026-07-13

Skrócona nazwa emitenta

BANK HANDLOWY W WARSZAWIE S.A.

Temat

Pismo Bankowego Funduszu Gwarancyjnego w sprawie ustalenia minimalnego wymogu dotyczącego funduszy własnych i zobowiązań kwalifikowalnych (MREL)

Podstawa prawna

Art. 17 ust. 1 Rozporządzenia MAR – informacje poufne

Treść raportu:

Podstawa prawna: art. 17 ust. 1 Rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 596/2014 z dnia 16 kwietnia 2014 r. (Rozporządzenia MAR).

Zarząd Banku Handlowego w Warszawie S.A. („Bank”) informuje, iż w dniu 13 lipca 2026 r. Bank otrzymał pismo z Bankowego Funduszu Gwarancyjnego („BFG”), dotyczące wspólnej decyzji organów przymusowej restrukturyzacji, tj. Jednolitej Rady ds. Restrukturyzacji i Uporządkowanej Likwidacji (Single Resolution Board) oraz BFG, w sprawie wysokości minimalnego poziomu funduszy własnych i zobowiązań kwalifikowalnych („MREL”).

W grupowym planie przymusowej restrukturyzacji przewidziana została strategia przymusowej restrukturyzacji zakładająca pojedynczy punkt kontaktowy (z ang. Single Point of Entry, SPE) na poziomie Citigroup Inc.

Bank nie został wskazany jako podmiot podlegający przymusowej restrukturyzacji w rozumieniu art. 2 ust. 41a ustawy o BFG.

Wymóg MREL dla Banku został określony na poziomie indywidualnym na 15,36% wartości całkowitej ekspozycji na ryzyko („TREA") oraz 5,91% miary ekspozycji całkowitej („TEM”) na poziomie indywidualnym. Bank został zobowiązany do spełnienia wymogu niezwłocznie po otrzymaniu informacji.

Całość wymogu MREL powinna być spełniona w formie funduszy własnych i zobowiązań spełniających kryteria określone w art. 98 ust. 2l ustawy o BFG, stanowiącym transpozycję art. 45f ust.2 dyrektywy BRRD.

Jednocześnie, BFG wskazał, że instrumenty w kapitale podstawowym Tier I („CET1”) utrzymywane przez Bank na potrzeby wymogu połączonego bufora nie mogą zostać zaliczone do wymogu MREL wyrażonego jako odsetek łącznej kwoty ekspozycji na ryzyko.

W związku z informacją, iż Bank nie został wskazany jako podmiot podlegający przymusowej restrukturyzacji w rozumieniu art. 2 ust. 41a ustawy o BFG, Bank nie jest już zobowiązany do przestrzegania wymogu w zakresie funduszy własnych i zobowiązań kwalifikowalnych określonego w art. 92a rozporządzenia 575/2013 (TLAC) na poziomie 18 % TREA oraz 6,75% TEM, co oznacza, że minimalny wymagany poziom funduszy własnych i zobowiązań kwalifikowalnych Banku wyrażonych jako odsetek TREA zmniejszy się o 2,64 p.p.

Ramy prawne

Rodzaj informacji przekazanych przez podmiot

RegulatoryData

Organ zbierający dane odpowiedzialny za zbieranie informacji

PLKNF

Unikalny identyfikator danych

Rodzaj przedkładanych informacji

nowe (do zastosowania w przypadku nowych informacji)

Dobrowolny lub obowiązkowy charakter przedłożonych informacji

Data lub początek okresu, której lub którego dotyczą informacje

2026-07-13

Data lub koniec okresu, której lub którego dotyczą informacje

2026-07-13

Znacznik danych osobowych

Macierzyste państwo członkowskie, w stosownych przypadkach

PL

DocumentReference

Język, w którym przekazano informacje

Oryginał (ORIG) czy tłumaczenie (TRAN)

Numer referencyjny pliku danych

PL

ORIG

SubmittingEntity

Identyfikator podmiotu prawnego (LEI) dotyczący podmiotu przekazującego informacje - wypełnij w przypadku osób prawnych

lub

Imię i nazwisko, osoby która przekazała informacje - wypełnij w przypadku osób fizycznych

RelatedEntity/LegalPerson

Identyfikator podmiotu prawnego (LEI) przypisany do osoby prawnej, której dotyczą informacje

Wielkość osoby prawnej, której dotyczą informacje

Sektor(y) przemysłu, w których osoba fizyczna lub prawna, której te informacje dotyczą, prowadzi działalność gospodarczą

XLEZHWWOI4HFQDGL4793

Duża grupa

(wg regulacji) Instytucja kredytowa

XLEZHWWOI4HFQDGL4793

Duża jednostka

(wg regulacji) Instytucja kredytowa

XLEZHWWOI4HFQDGL4793

Duża grupa

(wg regulacji) Firma inwestycyjna

XLEZHWWOI4HFQDGL4793

Duża jednostka

(wg regulacji) Firma inwestycyjna

Current report 34/2026 Subject: Decision of the Bank Guarantee Fund determining the minimum requirement for own funds and eligible liabilities (MREL) Legal Basis: Article 17 Section 1 of Regulation (EU) No. 596/2014 of the European Parliament and of the Council of 16 April 2014 (MAR Regulation). The Management Board of Bank Handlowy w Warszawie S.A. (the "Bank") hereby informs that on July 13, 2026, the Bank received a letter from the Bank Guarantee Fund (the "BGF") concerning a joint decision of the resolution authorities, i.e., the Single Resolution Board (SRB) and the BGF, on the level of the minimum requirement for own funds and eligible liabilities ("MREL"). The group resolution plan provides for a resolution strategy assuming a Single Point of Entry (SPE) at the level of Citigroup Inc. The Bank has not been designated as a resolution entity within the meaning of Article 2(41a) of the Act on the Bank Guarantee Fund. The MREL requirement for the Bank has been determined on an individual basis at 15.36% of the total risk exposure amount ("TREA") and 5.91% of the total exposure measure ("TEM") on an individual basis. The Bank has been required to meet the requirement immediately upon receipt of the notification. The entire MREL requirement must be met in the form of own funds and liabilities meeting the criteria set out in Article 98, paragraph 2l of the Act on the BGF, which transposes Article 45f(2) of the BRRD. At the same time, the BGF indicated that Common Equity Tier 1 ("CET1") instruments held by the Bank for the purposes of the combined buffer requirement may not be counted towards the MREL requirement expressed as a percentage of the total risk exposure amount. In connection with the information that the Bank has not been designated as a resolution entity within the meaning of Article 2, paragraph 41a of the Act on the BGF, the Bank is no longer required to comply with the requirement for own funds and eligible liabilities set out in Article 92a of Regulation 575/2013 (TLAC) at the level of 18% of TREA and 6.75% of TEM, which means that the minimum required level of the Bank's own funds and eligible liabilities expressed as a percentage of TREA will decrease by 2.64 percentage points.

BANK HANDLOWY W WARSZAWIE SPÓŁKA AKCYJNA

(pełna nazwa emitenta)

BANK HANDLOWY W WARSZAWIE S.A.

Banki (ban)

(skrócona nazwa emitenta)

(sektor wg. klasyfikacji GPW w W-wie)

00-923

WARSZAWA

(kod pocztowy)

(miejscowość)

SENATORSKA

(ulica)

(numer)

657-72-00

(22) 657-78-90

(telefon)

(fax)

listybh@citigroup.com

www.citibankhandlowy.pl

(e-mail)

(www)

526-030-02-91

000013037

(NIP)

(REGON)

PODPISY OSÓB REPREZENTUJĄCYCH SPÓŁKĘ

2026-07-13

Tomasz Ośko

Pełnomocnik