BANK HANDLOWY W WARSZAWIE S.A.: Informacja dotycząca narzutu kapitałowego zalecanego w ramach filara II (P2G)

2026-10-30 16:22

publikacja
2026-10-30 16:22

Spis treści:
1. RAPORT BIEŻĄCY
2. METADANE ESAP
3. MESSAGE (ENGLISH VERSION)
4. INFORMACJE O PODMIOCIE
5. PODPISY OSÓB REPREZENTUJĄCYCH SPÓŁKĘ

KOMISJA NADZORU FINANSOWEGO
		Raport bieżący nr	45	/	2026
Data sporządzenia:	2026-10-30
Skrócona nazwa emitenta
BANK HANDLOWY W WARSZAWIE S.A.
Temat
Informacja dotycząca narzutu kapitałowego zalecanego w ramach filara II (P2G)
Podstawa prawna
Art. 17 ust. 1 Rozporządzenia MAR – informacje poufne
Treść raportu:
Podstawa prawna: art. 17 ust. 1 Rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 596/2014 z dnia 16 kwietnia 2014 r. (Rozporządzenia MAR). Zarząd Banku Handlowego w Warszawie S.A. ("Bank") niniejszym informuje, że w dniu 30 października 2026 r. otrzymał pismo Komisji Nadzoru Finansowego ("KNF") z dnia 29 października 2026 r., w którym Komisja Nadzoru Finansowego zaleciła Bankowi utrzymywanie funduszy własnych na pokrycie dodatkowego narzutu kapitałowego (P2G) w celu zaabsorbowania potencjalnych strat wynikających z wystąpienia warunków skrajnych. Powyższy narzut kapitałowy wynosi 2,12 p.p. na poziomie jednostkowym oraz 2,16 p.p. na poziomie skonsolidowanym ponad wartość każdego z wymogów w zakresie funduszy własnych, o których mowa w art. 92 ust. 1 lit. a-c rozporządzenia nr 575/2013, powiększonych o dodatkowy wymóg w zakresie funduszy własnych, o którym mowa w art. 138 ust. 2 pkt 2 ustawy Prawo bankowe oraz o wymóg połączonego bufora, o którym mowa w art. 55 ust. 4 ustawy o nadzorze makroostrożnościowym. Celem utrzymywania dodatkowego narzutu kapitałowego jest obniżenie prawdopodobieństwa naruszenia wymogów kapitałowych przez Bank w przypadku konieczności pokrycia strat, powstałych w wyniku ewentualnego wystąpienia warunków skrajnych. Dodatkowy narzut powinien składać się w całości z kapitału podstawowego Tier I. Według stanu na 30 czerwca 2026 r. wysokość wskaźnika TCR Banku w ujęciu jednostkowym wyniosła 25,50%, zaś w ujęciu skonsolidowanym 25,76%, czyli ponad 10,95 pkt. proc. powyżej minimum regulacyjnego z uwzględnieniem powyższego narzutu kapitałowego na poziomie skonsolidowanym (P2G).

Ramy prawne		Rodzaj informacji przekazanych przez podmiot
TRANSD		Informacje poufne
RegulatoryData
Organ zbierający dane odpowiedzialny za zbieranie informacji		PLKNF
Unikalny identyfikator danych
Rodzaj przedkładanych informacji		nowe (do zastosowania w przypadku nowych informacji)
Dobrowolny lub obowiązkowy charakter przedłożonych informacji
Data lub początek okresu, której lub którego dotyczą informacje		2026-10-30
Data lub koniec okresu, której lub którego dotyczą informacje		2026-10-30
Znacznik danych osobowych
Macierzyste państwo członkowskie, w stosownych przypadkach		PL
DocumentReference
Język, w którym przekazano informacje		Oryginał (ORIG) czy tłumaczenie (TRAN)	Numer referencyjny pliku danych
PL		ORIG
SubmittingEntity
Identyfikator podmiotu prawnego (LEI) dotyczący podmiotu przekazującego informacje - wypełnij w przypadku osób prawnych	lub	Imię i nazwisko, osoby która przekazała informacje - wypełnij w przypadku osób fizycznych
RelatedEntity/LegalPerson	lub
Identyfikator podmiotu prawnego (LEI) przypisany do osoby prawnej, której dotyczą informacje		Wielkość osoby prawnej, której dotyczą informacje	Sektor(y) przemysłu, w których osoba fizyczna lub prawna, której te informacje dotyczą, prowadzi działalność gospodarczą
XLEZHWWOI4HFQDGL4793		Duża jednostka	(wg regulacji) Instytucja kredytowa
XLEZHWWOI4HFQDGL4793		Duża grupa	(wg regulacji) Instytucja kredytowa
XLEZHWWOI4HFQDGL4793		Duża jednostka	(wg regulacji) Firma inwestycyjna
XLEZHWWOI4HFQDGL4793		Duża grupa	(wg regulacji) Firma inwestycyjna

	MESSAGE (ENGLISH VERSION)
	Current report 45/2026 Subject: Information regarding Pillar 2 (P2G) add-on Legal basis: Article 17 Section 1 of Regulation (EU) No. 596/2014 of the European Parliament and of the Council of 16 April 2014 (MAR Regulation). The Management Board of Bank Handlowy w Warszawie S.A. ("Bank") hereby advises that on October 30, 2026 it received a letter from the Polish Financial Supervision Authority ("PFSA") dated October 29, 2026 whereby the PFSA recommended that the Bank maintain own funds to cover an additional capital add-on (P2G) in order to absorb potential losses resulting from the occurrence of stress conditions. The above capital add-on amounts to 2.12 p.p. on a stand alone level and 2.16 on a consolidated level above the value of each own funds requirements referred to in Article 92 (1) (a-c) of Regulation (EU) No 575/2013, increased by the additional own funds requirement referred to in Article 138 (2) (2) of the Banking Law Act, as well as the combined buffer requirement referred to in Article 55 (4) of the Act on Macroprudential Supervision Act. The purpose of maintaining an additional capital add-on is to reduce the probability of the Bank breaching its capital requirements should it become necessary to cover losses arising from potential stress conditions. The additional add-on should consist entirely of Common Equity Tier 1 capital. As of June 30, 2026, the Bank’s Total Capital Ratio (TCR) stood at 25.50% on a standalone basis and 25.76% on a consolidated basis, i.e. more than 10.95 percentage points above the regulatory minimum, taking into account the aforementioned capital add-on a consolidated level (P2G).