REKLAMA
ZAGŁOSUJ

Zysk netto Alior Banku w IV kw. '15 wyniósł 39,6 mln zł, wyższy od oczekiwań

2016-03-03 07:39
publikacja
2016-03-03 07:39

Zysk netto grupy Alior Banku w czwartym kwartale 2015 roku spadł do 39,6 mln zł ze 101 mln zł rok wcześniej - wynika z wyliczeń PAP na podstawie raportu rocznego. Zysk banku okazał się 5 proc. lepszy od oczekiwań rynku, który spodziewał się, że wyniesie on 37,6 mln zł.

fot. Igor Smirnow / / FORUM

Oczekiwania szesnastu biur maklerskich, co do zysku banku za IV kwartał, wahały się od 26 mln zł do 48 mln zł.

Zysk netto w IV kwartale 2015 roku spadł 61 proc. rdr i 56 proc. kdk.

W całym 2015 roku zysk netto grupy Alior Banku przypadający dla akcjonariuszy jednostki dominującej wyniósł 309,6 mln zł i był niższy od zysku netto osiągniętego w 2014 roku o 13,1 mln zł, tj. o 4,1 proc.

Wskaźnik ROE na koniec 2015 r. wyniósł 9,5 proc.

Wynik odsetkowy banku w IV kwartale wyniósł 397,3 mln zł i był zgodny z oczekiwaniami analityków, którzy liczyli, że wyniesie on 403,1 mln zł (w przedziale oczekiwań 391-412 mln zł). Wynik odsetkowy wzrósł o 25 proc. rdr i 3 proc. kdk.

Marża odsetkowa w 2015 roku spadła do 4,6 proc. z 4,75 proc. w 2014 roku.

Wynik z prowizji w czwartym kwartale 2015 roku wyniósł 79,5 mln zł i był blisko oczekiwań rynku, który spodziewał się 81 mln zł (oczekiwania wahały się od 70 mln zł do 97 mln zł). Wynik z prowizji spadł 17 proc. rdr i 11 proc. kdk.

Wynik handlowy, wynik zrealizowany na pozostałych instrumentach finansowych oraz pozostały wynik operacyjny wzrosły łącznie o 12,9 proc. do 333,3 mln zł.

W 2015 r. całkowite przychody wzrosły o 15,6 proc. do 2,17 mld, z kolei koszty działania grupy wyniosły 1,11 mld zł rosnąc 19,7 proc. rdr.

Bank podał, że w czwartym kwartale 2015 r. dokonał wpłaty na rzecz Funduszu Wsparcia Kredytobiorców w wysokości 9,15 mln zł. W ciężar wyników finansowych IV kw. 2015 r zaksięgowana została także kwota 56,98 mln zł na z przeznaczeniem na wypłatę środków gwarantowanych w związku z upadłością SK Banku.

Wskaźnik kosztów do dochodów w 2015 roku wzrósł do 51,1 proc. z 49,4 proc. w 2014 roku. Gdyby nie koszty na SK Bank i FWK wskaźnik ten wyniósłby 48,1 proc.

Odpisy z tytułu utraty wartości kredytów wyniosły w czwartym kwartale 2015 roku 194,9 mln zł i były 5 proc. wyższe od oczekiwań (185,5 mln zł).

Współczynnik kosztów ryzyka w 2015 roku ujęciu rok do roku spadł z 2,4 proc. do 2,3 proc.

Suma bilansowa grupy na koniec 2015 r. w ujęciu rok do roku wzrosła o 32,6 proc. do 40 mld zł. Należności kredytowe klientów netto wzrosły w tym samym okresie o 30,7 proc. do 30,9 mld zł, natomiast zobowiązania wobec klientów o 37,8 proc. do 33,7 mld zł.

Na koniec grudnia 2015 r. liczba obsługiwanych klientów wynosiła prawie 3 mln. Około 2,86 mln to klienci indywidualni, a ponad 132,7 tys. to klienci biznesowi. W ujęciu rok do roku liczba klientów zwiększyła się o 16,3 proc. Pod koniec 2015 r. bank miał 851 placówek.

Współczynnik kapitałowy banku wynosi 12,54 proc.

w mln zł IV kw. 2015 IV kw 14 różnica rdr III kw 15 różnica kdk
Wynik odsetkowy 397 319 25% 387 3%
Wynik z prowizji 79 96 17% 89 -11%
Saldo rezerw  -195 -133 47% -173 13%
Zysk brutto 51 126 -60% 115 -56%
Zysk netto 40 101 -61% 91 -56%
w mln zł IV kw. 2015  konsensus PAP różnica
Wynik odsetkowy  397,3 403,1 -1%
Wynik z prowizji  79,5 81 -2%
Saldo rezerw -194,9 -185,5 5%
Zysk brutto  50,9 46,6 9%
Zysk netto  39,6 37,6 5%

Koszty ryzyka Alior Banku w '16 wyniosą ok. 2,3 proc.

Alior Bank oczekuje, że w 2016 roku jego wskaźnik kosztów do dochodów, wyłączając koszty podatku bankowego, będzie poniżej 48 proc., a koszty ryzyka będą na poziomie około 2,3 proc.

Zgodnie z planami banku w 2016 roku jego portfel kredytowy wzrośnie o 5 mld zł.

Marża odsetkowa netto wynieść ma w 2016 roku około 4,6 proc.

Bank podał, że konsensus oczekiwań analityków na 2016 roku dotyczący zysku netto banku wynosi 322 mln zł.

Wskaźnik kosztów do dochodów banku w 2015 roku wzrósł do 51,1 proc. z 49,4 proc. w 2014 roku. Gdyby nie koszty na SK Bank i FWK wskaźnik ten wyniósłby 48,1 proc.

Współczynnik kosztów ryzyka w 2015 roku ujęciu rok do roku spadł z 2,4 proc. do 2,3 proc.

Marża odsetkowa w 2015 roku spadła do 4,6 proc. z 4,75 proc. w 2014 roku.

Osiągnięcie 322 mln zł zysku netto w 2016 r. będzie wyzwaniem

Alior Bank ocenia, że osiągnięcie w 2016 roku zysku netto z konsensusu rynkowego na poziomie 322 mln zł będzie wyzwaniem - poinformował Wojciech Sobieraj, prezes banku.

"Zostaniemy uderzeni podatkiem bankowym w kwocie 140 mln zł. Konsensus widzę jako wyzwanie - będzie to trudne, natomiast będzie to do zrobienia" - powiedział Sobieraj.

Bank podał w czwartkowej prezentacji, że konsensus oczekiwań analityków na 2016 roku dotyczący zysku netto banku wynosi 322 mln zł.

W 2015 roku zysk netto grupy Alior Banku przypadający dla akcjonariuszy jednostki dominującej wyniósł 309,6 mln zł i był niższy od zysku netto osiągniętego w 2014 roku o 13,1 mln zł, tj. o 4,1 proc.

Alior Bank chce do końca I kw. podpisać umowy gwarancji części portfela korporacyjnego

Alior Bank chce do końca I kwartału podpisać umowy gwarancji części portfela korporacyjnego, dzięki czemu jego wskaźnik Tier1 przekroczy wymagane 10,25 proc. Bank zrezygnował z planów zakupu małych banków - poinformował prezes banku.

"Do końca I kwartału zawrzemy umowy gwarancyjne, które doprowadzą nas do poziomu wskaźnika powyżej 10,25 proc. Liczymy na wzrost kredytów. W tym roku warunki rynkowe wskazują, że nasz portfel może rosnąć 1,25 mld zł kwartalnie. Liczymy na impuls popytowy powstały z programu 500 plus" - powiedział Sobieraj.

"Rozmowy w sprawie gwarancji są bardzo zaawansowane - będzie dwóch graczy, którzy nam to zagwarantują, wartość portfela objęta gwarancjami będzie znaczna" - dodał, nie podając szczegółów.

Bank poinformował, że gwarancje pozwolą bankowi obniżyć wagi ryzyka na ekspozycje kredytów korporacyjnych.

Bank podawał wcześniej, że negocjuje przejęcie jednego małego banku i przeprowadza due diligence drugiego. Oczekiwał, że do tych transakcji dojdzie w I kwartale 2016 roku. Miały one umożliwić bankowi podniesienie wskaźników kapitałowych.

"Tych umów nie będzie w pierwszym kwartale, umowy rozsypały się o różnice cenowe" - powiedział Sobieraj.

Zgodnie z planami banku w 2016 roku jego portfel kredytowy wzrosnąć ma o 5 mld zł.

Współczynnik kapitałowy banku na koniec IV kwartału 2015 roku spadł do 12,54 proc., z 12,7 proc. w III kwartale 2015 roku. Wskaźnik Tier1 spadł w tym okresie do 9,5 proc. z 11,5 proc.

Źródło:PAP Biznes
Tematy
Tanie konta z przelewami ekspresowymi – styczeń 2022 r.

Tanie konta z przelewami ekspresowymi – styczeń 2022 r.

Komentarze (9)

dodaj komentarz
~Aliorowiec
Ta żenująca maszynka do wyciskania soku z ludzi, jaką jest Sobieraj powoli sie kończy. Po wylewie nigdy nie odzyskał pełni władz umysłowych i teraz zarządza bankiem niczym mafijny capo.
Dość powiedzieć, że w ciągu ost. roku z banku odeszli praktycznie wszyscy, liczący się specjaliści. Niektórych Zarząd błagał
Ta żenująca maszynka do wyciskania soku z ludzi, jaką jest Sobieraj powoli sie kończy. Po wylewie nigdy nie odzyskał pełni władz umysłowych i teraz zarządza bankiem niczym mafijny capo.
Dość powiedzieć, że w ciągu ost. roku z banku odeszli praktycznie wszyscy, liczący się specjaliści. Niektórych Zarząd błagał niemal na kolanach, aby zostali. Prezes niestety skutecznie wszystkich odstraszył.
Alior to "mina", gówno w papierku - tak dla klienta jak i dla inwestora. Kwestią krótkiego czasu jest, kiedy stanie się to nie do ukrycia.
Omijajcie ten bank z daleka.
~zagwozdka
Porównując współczynniki kapitałowe można się zastanawiać, który bank jest obecnie w gorszej sytuacji Alior czy Getin? Współczynnik kapitałowy banku na koniec IV kwartału 2015 roku 12,54 % w Aliorze i 14% w GNB, wskaźnik Tier 1 w Aliorze 9,5% a w GNB 11%. Co wy na to ?
~Prezydent
Jeśli trzeba będzie przewalutować kredyty frankowe to Getin może mieć ujemny współczynnik wypłacalności. I co Ty na to?
~rozwiazanie
GNB ma spory portfel kredytów frankowych, a Alior nie. Dziękuję dobranoc.
~abc
oszuści nie podają prawdziwego oprocentowania lokat nawet w formie gwiazdki!
~klientzawiedziony
bank ktory robi w konia klientow wprowadzajac oplaty za bezplatne konta zasluguje na bana
~mhm
Akurat Alior pod tym względem się pozytywnie wyróżnia, gwarantują że bezpłatne konto będzie bezpłatne przez 5 lat od założenia (przy wpływach 2500 zł/mc), inne banki mogą zrobić niespodziankę w postaci wprowadzenia opłat za bezpłatne konto.
~Kania
Oj jakie biedne te Banki, oj, oj , oj. I jeszcze podatek muszą płaciuć co za niesprawiedliwość.
~Muchomorek
przeciez to ty zaplacisz, a nie banki, więc o czym mówisz...

Powiązane: Prognozy i wyniki finansowe

Polecane

Najnowsze

Popularne

Ważne linki