Na podstawie wyników osiągniętych przez fundusze inwestycyjne w 2012 roku Dział Analiz Bankier.pl przygotował zestawienie kategorii funduszy, które najlepiej odpowiadają oczekiwaniom inwestorów. W 2012 roku średnia stopa zwrotu poszczególnych rodzajów funduszy inwestycyjnych wyniosła 7,31 proc. Średnie odchylenie standardowe, mierzące ryzyko inwestycji w poszczególne rodzaje funduszy inwestycyjnych, wyniosło 6,02 proc.
Mapa ryzyka i stopy zwrotu rodzajów funduszy inwestycyjnych. Źródło: Dział Analiz Bankier.pl
Najniższe ryzyko inwestycji cechowało były fundusze skarbowe. Natomiast największym ryzykiem były obciążone fundusze akcji.
Najbardziej zyskowne fundusze 2012 roku
Z wyników badania przeprowadzonego przez serwis Bankier.pl wynika, że historyczne stopy zwrotu są kluczową informacją, która służy inwestorom do podejmowania decyzji o wyborze funduszu. Stopy wzrostu były najniższe w przypadku funduszy skarbowych – nieco ponad 5%. Najlepiej spisały się fundusze akcji, przynosząc nawet ponad 40-procentową stopę zwrotu.
| Najlepsze fundusze w 2012 roku | |||
| Nazwa funduszu | Nazwa TFI | Stopa zwrotu | |
| Akcyjne | |||
| Arka BZ WBK Akcji Tureckich FIO | BZ WBK TFI | 43,31% | |
| Polbank (LF) Zagraniczny Subfundusz Skarby Turcji | Eurobank EFG Fund Management Company (Lux) | 42,45% | |
| Investor Parasol SFIO Subfundusz Turcja | Investors TFI | 41,14% | |
| Quercus Parasolowy SFIO Subfundusz Quercus Bałkany i Turcja | Quercus TFI | 40,39% | |
| Quercus lev | Quercus TFI | 38,74% | |
| Skarbowe | |||
| KBC Subfundusz Delta | KBC TFI | 16,10% | |
| Opera FIO Subfundusz Opera Avista.pl | OPERA TFI | 12,72% | |
| Opera SFIO Subfundusz Opera Avista-plus.pl | OPERA TFI | 12,33% | |
| PKO Parasolowy SFIO Subfundusz Skarbowy Plus | PKO TFI | 5,71% | |
| PKO Skarbowy - FIO | PKO TFI | 5,57% | |
| Stabilnego wzrostu | |||
| KBC Subfundusz Stabilny | KBC TFI | 17,98% | |
| SKARBIEC FIO Subfundusz SKARBIEC - III FILAR | Skarbiec TFI | 17,86% | |
| Arka BZ WBK Stabilnego Wzrostu FIO | BZ WBK TFI | 17,27% | |
| PZU FIO Stabilnego Wzrostu MAZUREK | TFI PZU | 16,43% | |
| ING FIO Stabilnego Wzrostu | ING TFI | 16,29% | |
| Papierów dłużnych | |||
| ING SFIO Subfundusz Globalny Długu Korporacyjnego | ING TFI | 20,38% | |
| UniObligacje Aktywny | Union Investment TFI | 20,12% | |
| UniFundusze FIO Subfundusz UniObligacje Nowa Europa | Union Investment TFI | 19,77% | |
| PZU FIO Papierów Dłużnych POLONEZ | TFI PZU | 15,71% | |
| SKARBIEC FIO Subfundusz SKARBIEC Lokacyjny | Skarbiec TFI | 15,15% | |
| Rynku pieniężnego | |||
| PKO Strategicznej Alokacji - SFIO | PKO TFI | 12,67% | |
| Aviva Investors SFIO Subfundusz Aviva Investors Papierów Nieskarbowych | Aviva Investors Poland TFI | 10,79% | |
| KBC ALFA SFIO | KBC TFI | 9,37% | |
| Amplico FIO Parasol Krajowy Subfundusz Pieniężny | Amplico TFI | 9,13% | |
| Opera FIO Subfundusz Opera Pecunia.pl | OPERA TFI | 7,90% | |
Najlepsze TFI w 2012 roku
Ranking TFI powstał w oparciu o wyliczone średnie stopy zwrotu dla poszczególnych kategorii (benchmark). Poszczególne fundusze danego TFI zostały następnie przyrównane do odpowiadającego im benchmarku i w ten sposób powstało odchylenie danego funduszu od benchmarku. Średnia odchyleń wszystkich funduszów danego TFI decydowała o ostatecznym miejscu w rankingu. Do obliczeń użyto stóp zwrotu z okresu od stycznia do grudnia 2012 roku.
|
Najlepsze TFI w 2012 roku |
|||
| Lp | Nazwa TFI | Odchylenie | Liczba funduszy * |
| 1 | Quercus TFI | 92,72% | 8 |
| 2 | Aviva Investors Poland TFI | 55,98% | 20 |
| 3 | Skarbiec TFI | 53,18% | 19 |
| 4 | Copernicus Capital TFI | 44,72% | 4 |
| 5 | KBC TFI | 38,05% | 20 |
| 6 | BZ WBK TFI | 30,94% | 26 |
| 7 | IPOPEMA TFI | 29,11% | 10 |
| 8 | Union Investment TFI | 27,09% | 16 |
| 9 | TFI BNP Paribas Polska | 26,88% | 6 |
| 10 | TFI PZU | 24,79% | 17 |
Najlepsze fundusze 2012 roku. Źródło: Dział Analiz Bankier.pl
*Liczba funduszy danego TFI, które wzięto pod uwagę w rankingu
Najlepsze odchylenie stopy zwrotu względem benchmarku osiągały fundusze Quercus TFI z dużym dystansem do drugiego miejsca, zajmowanego przez Aviva Investors Poland TFI, oraz trzeciego, które przypadło funduszom Skarbiec TFI.
Marcin Świerkot
Piotr Lonczak
Bankier.pl
Źródło:
