Nowy rodzaj oszustw finansowych w bankach

2013-04-24 01:21

publikacja
2013-04-24 01:21

W "Pulsie Biznesu" czytamy o nowym rodzaju oszustw finansowych. To wyłudzanie pieniędzy przy użyciu kont otwieranych przelewem i fałszywych personaliów.

» Mapa notorycznych dłużników

Internetowe serwisy udzielają pożyczek po dokonaniu symbolicznego przelewu i przesłaniu swoich danych. Korzystają z tego oszuści, którzy wysyłają na przykład e-maile z ofertami pracy. Gdy ktoś na nie odpowie, wykorzystują jego dane do wyłudzenia pożyczki. Oszuści posługują się też fałszywymi numerami PESEL.

Zawiadomienia o przestępstwach trafiły już na policję w kilku miastach. Toczy się około dwustu postępowań. Przestępców jednak trudno schwytać, gdyż szybko przenosą się na inne konta internetowe i rachunki bankowe.

Więcej na ten temat - w "Pulsie Biznesu".

Komentuje dr Michał Kisiel, analityk obszaru Finanse osobiste Bankier.pl

Przelew weryfikacyjny tylko dla banków

Banki, chcąc przyspieszyć proces zakładania rachunków, coraz częściej korzystają z weryfikacji naszych danych za pomocą przelewu. Zakładają przy tym, że jeśli inna instytucja finansowa sprawdziła naszą tożsamość, to mogą ufać, iż jesteśmy tym, za kogo się podajemy. Na taką procedurę zezwalają zresztą regulacje prawne dotyczące zapobieganiu praniu pieniędzy.

Niestety tę innowację wykorzystują także przestępcy. Jeśli zdobędą komplet danych osobowych (np. pod pozorem rekrutacji do pracy), a następnie skłonią nas do wysłania przelewu, który otwiera nowy bankowy rachunek, to mogą skutecznie podszyć się pod bankowego klienta. Ostatecznym celem jest często wyłudzenie pożyczki (udzielanej online). O problemie pisaliśmy już na łamach Bankier.pl. Warto zachować czujność zawsze, ilekroć spotykamy się z propozycją łatwego zarobku. Pamiętajmy też, że przelewu weryfikacyjnego może od nas wymagać tylko bank lub instytucja płatnicza. W innych przypadkach jest to co najmniej podejrzane.

Informacyjna Agencja Radiowa (IAR)/"Puls Biznesu"/Siekaj/dabr

Źródło:IAR

Komentarze (9)

dodaj komentarz

~Marecek2013-04-25 11:57

0 0

Nawet sobie nie wyobrażacie jak naiwni wszyscy jesteśmy i jak łatwo od nas wydobyć wrażliwe dane! Nie trzeba specjalisty - wystarczy wzbudzać zaufanie albo zaciekawić i sami siebie podajemy na złotej tacy przestępcom!

~PiC2013-04-25 10:38

0 0

www.bik.pl tam można sobie założyć "strażnika" który wyśle sms jak ktośbędzie chciał wziąć na nas kredyt

~WTF2013-04-25 06:54

1 0

"Przestępców jednak trudno schwytać, gdyż szybko przenosą się na inne konta internetowe i rachunki bankowe. "

Przecież żeby założyć rachunek bankowy potrzebne są dane osobowe. Wizyta w banku itp.

Nie rozumiem. Są anonimowe konta bankowe czy jak? Więc jak trudno schwytać?

~Niemozliwe2013-04-25 06:46

0 1

Nie jest to możliwe.

Po pierwsze nawet jak ma czyjeś dane to jeszcze nic nie znaczy.
Po drugie: Nawet jeżeli wypełni dane to i tak musi przelać jakąś kwotę aby dane pokrywały się z danymi z przelewu bankowego. Ze swojego konta tak nie zrobi. Musiałby mieć dostęp do konta ofiary i jego telefonu (sms kod do przelewow)
Po Nie jest to możliwe.

Po pierwsze nawet jak ma czyjeś dane to jeszcze nic nie znaczy.
Po drugie: Nawet jeżeli wypełni dane to i tak musi przelać jakąś kwotę aby dane pokrywały się z danymi z przelewu bankowego. Ze swojego konta tak nie zrobi. Musiałby mieć dostęp do konta ofiary i jego telefonu (sms kod do przelewow)
Po trzecie: Nawet jak uda mu się nabrać ofiarę żeby zrobiła przelew (np. że niby w celu weryfikacji na stanowisko pracy), to i tak pieniądze z otrzymanej pożyczki wpłyną na konto ofiary, a nie oszusta.

Więc pytam jak????

~tomasz2013-04-25 00:02

0 0

"Zakładają przy tym, że jeśli inna instytucja finansowa sprawdziła naszą tożsamość, to mogą ufać, iż jesteśmy tym, za kogo się podajemy." dobrze wiedzieć "Na taką procedurę zezwalają zresztą regulacje prawne dotyczące zapobieganiu praniu pieniędzy." nie rozumiem

~wwff2013-04-24 10:42

0 0

Otrzymujemy np. taki list:

"Aby zaczac wspolprace z nasza firma prosze o podanie nastepujacych rzeczy.Musze zrobic zlecenie stałe przelewu w wysokości 350zl na Pan/i konto bankowe wynagrodzenia za prace.
Wymagane rzeczy do rozpoczecia pracy na stanowisko: Pracownik biurowy zakres obowiazków to przepisywanie dokumentaci Otrzymujemy np. taki list:

"Aby zaczac wspolprace z nasza firma prosze o podanie nastepujacych rzeczy.Musze zrobic zlecenie stałe przelewu w wysokości 350zl na Pan/i konto bankowe wynagrodzenia za prace.
Wymagane rzeczy do rozpoczecia pracy na stanowisko: Pracownik biurowy zakres obowiazków to przepisywanie dokumentaci sporzadzonej recznie do komputera. Następujace rzeczy:
Imie nazwisko, adres zameldowania, nr konta, nr pesel, nr dowodu osobistego.
Po otrzymaniu w/w rzeczy musicie Państwo potwierdzic to przelewem na 5gr.Jezeli nie posiadaja Panstwo srodkow na konto prosze o email to przeslemy w/w sume.Jezeli maja Państwo saldo konta na minusie to prosze napisac jaka kwote to tez wyslemy a pozniej odejmniemy od wynagrodzenia.
Pracę można zacząc odrazu po otrzymaniu od Panstwa przelewu.
Wynagrodzenie jest wypłacane polowa z gory i polowa po otrzymaniu przepisanych materiałow.

I wszystko jasne.

~lol2013-04-24 11:05

0 0

taaaak, a sprawdzenie firmy, która daje takie ogłoszenie to jest zbyt trudne? Zadzwonić do nich, sprawdzić istnienie w internecie zajmuje przecież tyyyyyle czasu. Szczególnie jak się człowiek godzi na wysyłanie wszystkich danych przez internet i jeszcze przelew ma im zrobić, a tekst jest wyraźnie napisy niegramatycznie i z błędami.taaaak, a sprawdzenie firmy, która daje takie ogłoszenie to jest zbyt trudne? Zadzwonić do nich, sprawdzić istnienie w internecie zajmuje przecież tyyyyyle czasu. Szczególnie jak się człowiek godzi na wysyłanie wszystkich danych przez internet i jeszcze przelew ma im zrobić, a tekst jest wyraźnie napisy niegramatycznie i z błędami. Zawsze to samo: naiwnych nie sieją.
Swoją drogą ciekawe czy przelali by mi np. 8000 zł jeśli byłbym tyle na minusie? :) Potem zastrzegam dowód osobisty, likwiduję konto i informuję NBP o podejrzeniu że oszuści mogą posłużyć się moimi danymi :)

~jaremka2013-04-24 10:37

0 0

Czego to Palak nie wymyśli ?
U nas jest wszystko możliwe ,nawet niemożliwe jest możliwe...... :(

Nowy rodzaj oszustw finansowych w bankach

Przelew weryfikacyjny tylko dla banków

Komentarze (9)

Polecane

Najnowsze

Popularne

Ważne linki