Zbliża się koniec roku, a to oznacza wygasanie limitów na kontach emerytalnych IKE i IKZE. Wciąż masz szansę, aby korzystając z długoterminowych strategii inwestycyjnych, budować bezpieczną przyszłość.
Mateusz Myśliwiec, analityk rynku funduszy inwestycyjnych w UNIQA TFI
Regularne oszczędzanie to klucz do sukcesu, a wykorzystanie dostępnych produktów emerytalnych może znacząco przybliżyć do osiągnięcia celów finansowych. Dzięki portfelom modelowym oferowanym przez UNIQA TFI każdy może zainwestować swoje pieniądze zgodnie ze strategią cyklu życia. Polega to na inwestowaniu w dwie grupy aktywów: akcje i obligacje, z udziałem poszczególnych składników zmieniającym się w zależności od wieku inwestora. Jeśli inwestor posiada mniej niż 35 lat (dla IKZE 40 lat), głównym składnikiem portfela powinny być akcje, które historycznie przynosiły wyższą stopę zwrotu, choć przy większym ryzyku. W przypadku długoterminowego horyzontu inwestycyjnego, gdy w teorii można zaakceptować większe wahania wartości portfela, udział akcji sięga nawet 80%.
Inwestowanie z wykorzystaniem portfeli modelowych jest proste. Nie trzeba analizować aktualnej sytuacji gospodarczej. Przewidywania dotyczące stóp procentowych w USA w 2025 roku są zadaniem profesjonalnych zarządzających. Klient nie musi się martwić, jak polityka celna Donalda Trumpa może wpłynąć na rynki finansowe. Zmodyfikowane duration również nie powinno go interesować. Rynek kapitałowy to złożona kwestia. Dlatego, wychodząc naprzeciw oczekiwaniom klientów, wprowadziliśmy do naszych korzystnych podatkowo produktów emerytalnych portfele modelowe.
Prócz produktów emerytalnych IKE i IKZE, UNIQA TFI oferuje m.in. Program Inwestycyjny Regularne Oszczędzanie (PIRO), który umożliwia regularne i długoterminowe gromadzenie oraz inwestowanie kapitału. W ramach PIRO masz do wyboru trzy portfele modelowe o różnym składzie: Portfel Konserwatywnej Alokacji, Portfel Zrównoważonej Alokacji oraz Portfel Dynamicznej Alokacji. Portfel Konserwatywnej Alokacji jest przeznaczony dla inwestorów o przeciętnej skłonności do ryzyka, inwestując głównie w obligacje oraz w mniejszym stopniu w akcje i depozyty bankowe. Portfel Zrównoważonej Alokacji jest odpowiedni dla inwestorów o umiarkowanej skłonności do ryzyka, inwestując mieszanie w obligacje (około 60%) i akcje (około 40%) oraz depozyty bankowe. Portfel Dynamicznej Alokacji jest skierowany do inwestorów gotowych na wyższe ryzyko, inwestując głównie w akcje oraz w mniejszym stopniu w obligacje i depozyty bankowe.
Portfele modelowe w ramach PIRO w UNIQA TFI
Źródło: Opracowanie UNIQA TFI
- Czy obstawiasz wzrosty na rynku akcji i nie boisz się większego ryzyka? Sprawdź skład Portfela Dynamicznej Alokacji.
- Unikasz zmienność i cenisz sobie pewność inwestycji? Zobacz Portfel Konserwatywnej Alokacji.
- Chcesz korzystać z potencjalnych wzrostów na giełdzie, zachowując równowagę między akcjami a obligacjami? Portfel Zrównoważonej Alokacji może Cię zainteresować.
Inwestowanie można rozpocząć już od 200 zł, a w ramach PIRO nabywa się jednostki po niższych kosztach niż poza programem. Zakończenie inwestycji możliwe jest w dowolnym momencie, bez dodatkowych opłat.
Przełom roku to idealny moment na reorganizację swoich finansów. Dzięki temu, że produkty UNIQA TFI charakteryzują się dużą elastycznością, są interesującym rozwiązaniem, które można wykorzystać, wyznaczając finansowe cele na nadchodzący rok.
Partnerem publikacji jest UNIQA TFI
