świadome inwestowanie - Najnowsze wiadomości

Przeprowadzone na zlecenie brokerskiej firmy eToro kwartalne badanie "Retail Investor Beat" pokazuje, że większość polskich inwestorów detalicznych pozostaje odporna na giełdowe spadki, a największe ryzyko upatruje w inflacji.

Zbliża się termin rozliczenia rocznej aktywności na giełdzie. Przypominamy o kilku sprawach, które każdy inwestor powinien mieć na uwadze, zanim wyspowiada się z osiągniętych zysków i strat przed fiskusem.

Wiedzy nigdy za wiele. Dotyczy to także finansów. Przedstawiamy zatem subiektywną listę dziesięciu najlepszych książek o inwestowaniu. Pomogą Wam zrozumieć rynek i siebie, czyli podejmować lepsze decyzje inwestycyjne.

Nowa aplikacja do inwestowania w akcje zagranicznych firm oraz coraz bardziej popularne ETF- jest już dostępna dla polskich klientów. Za projektem stoi jeden z twórców mBanku.

Rośnie zainteresowanie inwestycjami alternatywnymi. Rynek dzieł sztuki generuje coraz większe obroty, a wkrótce na GPW może zadebiutować Desa Unicum – oczywisty beneficjent tego trendu.

Odpowiednia wiedza i umiejętności są niezbędne do skutecznego radzenia sobie z różnymi sytuacjami życiowymi i zadaniami – zarówno w życiu codziennym, jak i w pracy zawodowej. Podobnie jest w przypadku gospodarowania finansami osobistymi, a także inwestowania. Przygotowując się do inwestowania, trzeba zwrócić uwagę na cztery ważne zagadnienia.

Inwestycje alternatywne są często przedstawiane jako te, które mają pozwolić na uniknięcie ryzyka związanego ze zmienną sytuacją na rynkach finansowych. Choć mogą one mieć pewne zalety, to jednak nie brakuje zagrożeń związanych z aktywami alternatywnymi i mogą one być poważniejsze niż w przypadku tradycyjnych instrumentów finansowych.

Pojawiające się w ostatnich latach nowe tendencje w inwestowaniu, wynikające zarówno z innowacji technologicznych, jak i ze zmian w zasadach funkcjonowania rynków, mogą być przełomowe, ale na razie są źródłem dodatkowych zagrożeń i ryzyka.

Obligacje są zaliczane do klasy aktywów charakteryzujących się stosunkowo wysokim poziomem bezpieczeństwa, a jednocześnie mniejszym poziomem ryzyka inwestycyjnego niż inne klasy aktywów, np. akcje. Jednak taki pogląd jest nadmiernym uproszczeniem, szczególnie w kontekście dużego zróżnicowania oferty obligacji. Każdy rodzaj obligacji wiąże się z pewnym poziomem ryzyka, a w przypadku niektórych może on być wysoki i nawet grozić utratą zainwestowanego kapitału.

Inwestowanie zawsze wiąże się z pewnym poziomem ryzyka. Przy podejmowaniu decyzji inwestycyjnych przez inwestorów kluczowe znaczenie ma nie tylko świadomość istnienia ryzyka, ale także zależności między ryzykiem a oczekiwanym zyskiem.

Indywidualne Konta Emerytalne oraz Indywidualne Konta Zabezpieczenia Emerytalnego to instrumenty zachęcające do długoterminowego oszczędzania i inwestowania, głównie z myślą o emeryturze. Ich główną zaletą są ulgi podatkowe, zwiększające efektywność pomnażania kapitału.

Jednym z podstawowych sposobów ograniczania ryzyka inwestycyjnego jest budowanie portfela przy zastosowaniu dywersyfikacji, czyli zróżnicowania jego składu. Ta intuicyjna zasada nie zawsze jest łatwa do zastosowania w praktyce, a wykorzystanie jej zalet wymaga pewnej wiedzy.

Funkcjonowanie rynku kapitałowego wymaga istnienia i sprawnego działania wielu instytucji, które realizują różnorodne zadania – m.in. umożliwiają zawieranie i rozliczanie transakcji oraz sprawują nadzór nad przestrzeganiem zasad i dbają o bezpieczeństwo inwestorów.

W długookresowym horyzoncie związek między koniunkturą gospodarczą a sytuacją na rynkach finansowych jest niekwestionowany, dlatego podstawowa wiedza na ten temat jest pomocna w inwestowaniu. Zależności między giełdą a gospodarką nie są jednak tak oczywiste, jak mogłoby się wydawać, i podlegają wpływom różnorodnych czynników.

Ryzyko to nieodłączny element inwestowania. Jest ono relatywnie niskie w przypadku obligacji emitowanych przez Ministerstwo Finansów, ale też zyski na detalicznych papierach skarbowych są tylko trochę wyższe od tego, co oferują rodzime banki na lokatach. Niektóre instrumenty finansowe są bardzo ryzykowne - w 2018 r. prawie 80 proc. klientów rynku Forex odnotowało stratę (wg analizy zaprezentowanej przez Komisję Nadzoru Finansowego). Dużo niższe ryzyko podejmuje inwestor, który kupi akcje dużej spółki giełdowej – takie firmy często dzielą się swoimi zyskami z akcjonariuszami.

Podjąłeś decyzję, chcesz zainwestować pieniądze. Pula nie jest najważniejsza – możesz zacząć z niewielką kwotą. Ważne, żeby zrobić to rozważnie i być świadomym związanych z tym zagrożeń. Jeśli chcemy inwestować pieniądze z pomocą instytucji finansowej, warto sprawdzić, czy nie znajduje się ona na liście ostrzeżeń publicznych publikowanej przez Komisję Nadzoru Finansowego.

Zanim osoby oszczędzające pieniądze zdecydują się na ich inwestowanie, powinny odpowiedzieć sobie na dwa pytania: w jakim stopniu rozumieją różne zasady lokowania pieniędzy i jaka jest ich tolerancja na ryzyko finansowe? Dopiero po takim ćwiczeniu intelektualno-psychologicznym mogą przystąpić do lokowania kapitału.