Oceń swojego doradcę - Najnowsze wiadomości

Związek Banków Polskich i Związek Firm Doradztwa Finansowego wydają wspólną Rekomendację dobrych praktyk dla Doradców kredytowychWalne Zgromadzenie Związku Firm...

Doradców finansowych możemy spotkać wszędzie, ponieważ przedstawicielem tego nieregulowanego zawodu może zostać praktycznie każdy. I choć rynek doradztwa finansowego staje się coraz bardziej profesjonalny, niestety wciąż wielu doradców popełnia grzechy, których konsekwencje ponoszą przeważnie klienci.

W 2011 roku Polska uplasowała się na 25. miejscu światowego rankingu milionerów. Według analityków Deloitte 50 tyś. osób w naszym kraju posiada aktywa warte więcej niż 1 mln dolarów, a do 2020 roku milionerów będzie już 126 tys....

Banki z otwartymi rękami czekają na specjalistów. Poszukiwani są analitycy, informatycy i eksperci ds. marketingu Walka o klienta prowadzona przez banki zaostrza się i zdaniem ekspertów wszystko wskazuje na to, że ten trend będzie się utrzymywał.

Europejska Federacja Doradców Finansowych Polska apeluje do Komisji Nadzoru Finansowego o uregolowanie spraw dotyczących z wykonywaniem zawodu doradztwa finansowego i podkreśla, że „pośrednik nie jest doradcą finansowym”.

Sprzedaż produktów finansowych w internecie ma już kilkunastoletnią tradycję. Na ignorowanie globalnej sieci jako narzędzia dystrybucji nie może pozwolić sobie żaden bank czy ubezpieczyciel. Klienci odwiedzający bankowe strony wciąż jednak czują się jak w samoobsługowym sklepie, a po finansowe porady udają się do placówek lub pośredników. Nowe pokolenie klienteli oczekuje, że z doradcą będzie można się spotkać w wirtualnym świecie.

W związku z pytaniami dotyczącymi działalności doradców finansowych kierowanymi do Komisji Nadzoru Finansowego, instytucja przypomina o podstawowych zasadach funkcjonowania firm.

Portal finansowy Bankier.pl, wspólnie z tygodnikiem „Wprost”, postanowił zbadać, jak rynek doradztwa finansowego jest postrzegany przez użytkowników portali Bankier.pl i Wprost24, a także przez czytelników tygodnika „Wprost”.

Zacznijmy od tego, że nie jest łatwo znaleźć osobę, która zasługuje na miano doradcy finansowego – profesjonalisty, który bierze na równi nasz interes finansowy z własnym. Jak można to sprawdzić? Najprościej na podstawie produktu jaki jest nam polecany jako zabezpieczenie dodatkowej emerytury.

Niektórzy uczestnicy rynku finansowego uwierzyli, że kredyty i lokaty można reklamować i sprzedawać jak jogurt. Ta wizja wysokich zarobków została boleśnie zweryfikowana. Klienci potrzebują profesjonalnego doradztwa finansowego, a nie sprzedawcy sloganów.

Zarówno doradcy finansowi, ich klienci i nadzór finansowy zgadzają się, że jakaś forma licencjonowania doradców jest potrzebna. Zatem dlaczego jeszcze nie ma takich regulacji? Bo mogą one wyrządzić więcej szkody niż pożytku.

Doradztwo finansowe rośnie w Polsce w siłę, tym bardziej, że czas nachalnej akwizycji i sprzedaży produktowej powoli dobiega końca. Ale czym tak naprawdę jest doradztwo, ile może kosztować i jakie niesie korzyści, ale też zagrożenia dla klientów?

Choć pieniądze w życiu to nie wszystko, warto kształtować u dzieci właściwe do nich podejście już od najmłodszych lat. Nie jest to niestety wcale takie proste, szczególnie w sytuacji, gdy rodzice sami nie są skorzy do oszczędzania.

Kryzysy są na rynkach finansowym czymś zupełnie naturalnym, choć ich podłoże leży w sytuacjach odbiegających od normy. Dla przeciętnego zjadacza chleba nie ma większego znaczenia, kto za krach jest odpowiedzialny. Ważne jest za to, jak ów kryzys przełoży się na jego sytuację, a przede wszystkim, jakie konsekwencje może mieć w przyszłości.

Technologia komputerowa i internet rozwijają się tak szybko, że wprowadzenie usługi doradztwa finansowego bez odchodzenia od komputera wydaje się kwestią czasu. Pytanie tylko, czy komputer jest w stanie załatwić wszystkie formalności, a przede wszystkim zyskać zaufanie klientów.

Firmy na wiele sposobów starają się przyciągnąć klientów. Choć w oferowaniu tzw. gratisów nie ma nic złego, są sytuacje, w których podważa to sens oferowanej usługi bądź produktu i jest zwyczajnie nieetyczne.

Ostatnie dziesięć lat diametralnie zmieniło rynek usług pośrednictwa i doradztwa finansowego. Czas akwizytorów i sprzedawców produktów finansowych dobiegł końca. Do głosu doszli doradcy z prawdziwego zdarzenia. Głównie ci wirtualni.

Doradztwo finansowe to wciąż młoda dziedzina rynku usług finansowych. Wszystko zaczęło się niecałe dwadzieścia lat temu, pośrednictwem sprzedaży polis ubezpieczeniowych. Doradztwo finansowe w Polsce rozwija się dynamicznie, jednak ciągle jeszcze nie zasłużyło sobie na pełne zaufanie klientów.