Spis treści:
4. PODPISY OSÓB REPREZENTUJĄCYCH SPÓŁKĘ
| KOMISJA NADZORU FINANSOWEGO | ||||||||||||
| Raport bieżący nr | 142 | / | 2017 | |||||||||
| Data sporządzenia: | 2017-12-18 | |||||||||||
| Skrócona nazwa emitenta | ||||||||||||
| GETIN NOBLE BANK S.A. | ||||||||||||
| Temat | ||||||||||||
| PISMO KOMISJI NADZORU FINANSOWEGO W SPRAWIE ZALECENIA UTRZYMYWANIA DODATKOWEGO WYMOGU KAPITAŁOWEGO ZWIĄZANEGO Z PORTFELEM WALUTOWYCH KREDYTÓW HIPOTECZNYCH NA POZIOMIE GRUPY I W SPRAWIE WYSOKOŚCI INDYWIDUALNEGO NARZUTU MIERZĄCEGO WRAŻLIWOŚĆ BANKU NA NIEKORZYSTNY SCENARIUSZ MAKROEKONOMICZNY | ||||||||||||
| Podstawa prawna | ||||||||||||
| Art. 17 ust. 1 MAR - informacje poufne. | ||||||||||||
| Treść raportu: | ||||||||||||
| Getin Noble Bank S.A. ("Bank") informuje, iż otrzymał pismo Komisji Nadzoru Finansowego ("KNF") z 15 grudnia 2017 roku, dotyczące zalecenia Bankowi przestrzegania dodatkowego wymogu w zakresie funduszy własnych ponad wartość wynikającą z wymogów obliczonych zgodnie ze szczegółowymi zasadami określonymi w rozporządzeniu Parlamentu Europejskiego i Rady UE nr 575/2013 ("Rozporządzenie") na poziomie skonsolidowanym Grupy Kapitałowej Banku. W powyższym piśmie KNF zaleciła utrzymywanie funduszy własnych na pokrycie dodatkowego wymogu kapitałowego w celu zabezpieczenia ryzyka wynikającego z walutowych kredytów hipotecznych dla gospodarstw domowych, na poziomie Grupy Kapitałowej Banku, w wysokości 1,71 p.p. dla łącznego współczynnika kapitałowego („TCR”), o którym mowa w art. 92 ust. 1 lit. c Rozporządzenia, który powinien składać się co najmniej w 75% z kapitału Tier 1 (co odpowiada wymogowi kapitałowemu na poziomie 1,28 p.p. ponad wartość współczynnika kapitału Tier 1, o którym mowa w art. 92 ust. 1 lit. b Rozporządzenia) oraz co najmniej w 56% z kapitału podstawowego Tier 1 (co odpowiada wymogowi kapitałowemu na poziomie 0,96 p.p. ponad wartość współczynnika kapitału podstawowego Tier 1, o którym mowa w art. 92 ust. 1 lit. a Rozporządzenia). Dotychczas Bank realizował zalecenie KNF dotyczące utrzymywania funduszy własnych na pokrycie dodatkowego wymogu kapitałowego w celu zabezpieczenia ryzyka wynikającego z zabezpieczonych hipoteką walutowych kredytów i pożyczek dla gospodarstw domowych na poziomie Grupy Kapitałowej Banku w wysokości 1,87 p.p. Dodatkowo KNF poinformowała Bank, że w wyniku dokonanych analiz w ramach testów warunków skrajnych prowadzonych przez KNF, indywidualny narzut (ST) wykorzystywany w polityce dywidendowej banków komercyjnych, mierzący wrażliwość banku na niekorzystny scenariusz makroekonomiczny, definiowany jako różnica pomiędzy TCR w scenariuszu referencyjnym i TCR w scenariuszu szokowym z uwzględnieniem korekt nadzorczych, dla Banku wynosi 1,24%. Podstawa prawna: art. 17 ust. 1 Rozporządzenia MAR – informacje poufne |
||||||||||||
| MESSAGE (ENGLISH VERSION) | |||
INFORMACJE O PODMIOCIE >>>
| PODPISY OSÓB REPREZENTUJĄCYCH SPÓŁKĘ | |||||
| Data | Imię i Nazwisko | Stanowisko/Funkcja | Podpis | ||
| 2017-12-18 | Maciej Kleczkiewicz | Członek Zarządu | |||
| 2017-12-18 | Maciej Szczechura | Członek Zarządu | |||
Źródło:Komunikaty spółek (ESPI)
