Wypłata środków zgromadzonych na IKE będzie następować wyłącznie:
- na wniosek oszczędzającego po osiągnięciu przez niego wieku 60 lat lub nabyciu uprawnień emerytalnych i ukończeniu 55. roku życia oraz spełnieniu warunku:
a) dokonywania wpłat na IKE w co najmniej w 5 dowolnych latach kalendarzowych albo
b) gdy ponad połowa wartości wpłat została dokonana nie później niż na 5 lat przed dniem złożenia przez oszczędzającego wniosku o dokonanie wypłaty,
- w przypadku śmierci oszczędzającego - na wniosek osoby uprawnionej.
Dla osób urodzonych do 1945 r. i osób urodzonych do końca 1948 r. będą dogodniejsze warunki dokonywania wypłaty środków zgromadzonych na IKE. Osoby urodzone do końca grudnia 1945 r. będą mogły dokonać wypłaty, jeżeli będą gromadzić oszczędności na IKE w co najmniej trzech dowolnych latach, lub gdy ponad połowa wartości wpłat na IKE zostanie dokonana nie później niż trzy lata przed dniem złożenia wniosku o wypłatę. W przypadku osób urodzonych między 1 stycznia 1946 r. a 31 grudnia 1948 r. minimalny okres gromadzenia oszczędności wynosić będzie 4 lata. Wypłata powinna być dokonana w terminie nie dłuższym niż 14 dni (z wyłączeniem sytuacji otwarcia likwidacji instytucji finansowej lub ogłoszenia jej upadłości) od dnia zgłoszenia przez oszczędzającego lub osobę uprawnioną po jego śmierci wniosku o dokonanie wypłaty.
W przypadku, gdy fundusz inwestycyjny zawiesił odkupywanie jednostek uczestnictwa, a został przez oszczędzającego złożony wniosek o dokonanie wypłaty, wypłata nastąpi w terminie 14 dni od dnia wznowienia odkupywania jednostek uczestnictwa.
Oszczędzający, który dokonał wypłaty, nie będzie mógł ponownie założyć IKE.
Wypłata transferowa będzie dokonywana:
- z instytucji finansowej prowadzącej IKE do innej instytucji finansowej, z którą oszczędzający zawarł umowę o prowadzenie IKE albo
- z programu emerytalnego, w przypadkach o których mowa jest w przepisach o pracowniczych programach emerytalnych, do instytucji finansowej, z którą oszczędzający zawarł umowę o prowadzenie IKE, albo
- z IKE zmarłego oszczędzającego na IKE osób uprawnionych.
Wypłata transferowa będzie dokonywana na podstawie dyspozycji oszczędzającego lub osób uprawnionych, po uprzednim zawarciu umowy o prowadzenie IKE z inną instytucją finansową i okazaniu instytucji dokonującej wypłaty transferowej potwierdzenia zawarcia umowy. Wypłata transferowa będzie, podobnie jak wypłata, dokonywana w terminie do 14 dni od dnia złożenia odpowiedniej dyspozycji. Z chwilą przekazania środków umowa o prowadzenie IKE zawarta z instytucją finansową dokonującą wypłaty transferowej ulegnie rozwiązaniu. Przedmiotem wypłaty i wypłaty transferowej będzie mogła być wyłącznie całość środków zgromadzonych na IKE, z wyłączeniem przypadku, gdy oszczędzający będzie dokonywał wypłaty transferowej pomiędzy funduszami inwestycyjnymi zarządzanymi przez to samo towarzystwo oraz w sytuacji ogłoszenia likwidacji lub upadłości instytucji finansowej. Każda z osób uprawnionych do środków zgromadzonych na IKE zmarłego, będzie mogła dokonać wypłaty transferowej na swoje IKE, wyłącznie w całości przysługujących jej środków.
Dodaj komentarz
