Poradnik: jak i gdzie sensownie zainwestować w złoto

W poprzednim poradniku opisaliśmy ogólną filozofię stojącą za inwestowaniem w złoto Czy warto inwestować w złoto. W tym artykule zajmiemy się kwestiami technicznymi. Odpowiemy na pytania: gdzie, jak i po ile można zainwestować w złoto. Przedstawimy całe spektrum możliwości, tak aby – w zależności od kosztów i preferencji – każdy mógł zasmakować posiadania złotego kruszcu.

1. ZAKUP FIZYCZNEGO ZŁOTA

2. Złoto z mennicy

3. Sztabki i monety od prywatnych dealerów

4. Złoto dla kolekcjonera i dla metalurga

5. Prywatny import kruszcu

6. ZŁOTO PAPIEROWE

7. Prostota Exchange Traded Fund

8. Bankowa oferta dla każdego

9. ZŁOTO ZAKOPANE

10. ZŁOTO WIRTUALNE

Złoto jest dla każdego. W przeciwieństwie do akcji, obligacji, ubezpieczeń czy funduszy inwestycja w żółty metal na ogół nie wymaga specjalistycznej wiedzy ani dużych zasobów kapitału. Jednakże temat pod tytułem „inwestowanie w złoto” jest niezmiernie obszerny i obejmuje różne klasy aktywów, których wartość jest uzależniona od notowań żółtego metalu. Nasz przegląd rozpoczniemy od najprostszych, najtańszych i najbezpieczniejszych sposobów, a zakończymy na wyrafinowanych instrumentach dla profesjonalnych inwestorów.

Najszybszy rozwój notują ostatnio inwestycje w złoto dokonywane bez wychodzenia z domu i nawet bez kontaktu z metalem. Chodzi o wszelkiego rodzaju instrumenty pochodne, których cena uzależniona jest od notowań żółtego metalu. Są to instrumenty przeznaczone dla doświadczonego i pewnego swoich umiejętności inwestora, który nie boi się ponadprzeciętnego ryzyka i oczekującego ponadprzeciętnych stóp zwrotu. Podstawowym niebezpieczeństwem i zarazem szansą zwielokrotnienia ewentualnego sukcesu jest dźwignia finansowa. Oznacza to, że inwestując tylko część wartości kontraktu, zyski i straty obliczamy od całego nominału. Zazwyczaj wielkość dźwigni sięga 100:1. Wówczas inwestując 1.000 złotych przy zmianie ceny złota o 1% możemy podwoić kapitał lub w całości go stracić.

Aby rozpocząć inwestowanie w złoto wirtualne, nie trzeba mieć dostępu do nowojorskiego Comeksu czy tokijskiego Tocomu. Najprostszy i najtańszy dostęp do tego rynku oferuje bowiem większość platform foreksowych. Do dyspozycji mamy tam kontrakty CFD (Contract for Difference), które działają niemal identycznie jak giełdowe kontrakty terminowe. Różnica polega na braku terminu zapadalności oraz elastycznej wielkości otwieranej pozycji. Za pomocą CFD oraz kontraktów futures możemy zarabiać zarówno na wzroście, jak i spadku notowań złota.

Niektórzy brokerzy oferują także kontrakty opcyjne na kurs złota. Opcje dają zupełnie nowe możliwości inwestycyjne w postaci prostych lub bardziej zaawansowanych strategii. Opcje umożliwiają także zabezpieczenie pozycji posiadanej w fizycznym złocie oraz wykorzystanie nadarzających się okazji w postaci gwałtownych korekt lub dynamicznych rajdów.

Inwestycje te nie są pozbawione wad. Brokerzy foreksowi nie pobierają opłat za prowadzenie rachunku, ale zarabiają na spreadach (czyli na różnicy pomiędzy kursem kupnem i sprzedaży kontraktu). Większość polskich brokerów koncentruje się na handlu kontraktami walutowymi, w związku z czym spready w przypadku złota bywają bardzo wysokie. Problemem pozostaje też płynność, która w przypadku CFD na metale szlachetne często bywa znikoma. Wówczas inwestor nie otwiera pozycji przeciwko innemu inwestorowi, lecz gra z brokerem animującym swoją platformę transakcyjną. Powstaje jednak pole do nadużyć, gdyż potencjalnie broker może unieważnić stratną dla niego, a zyskowną dla nas transakcję.

Krzysztof Kolany
Bankier.pl

POPRZEDNIA: ZŁOTO ZAKOPANE

Poradnik: jak i gdzie sensownie zainwestować w złoto Autor: ~qba   2012-02-16 13:51

przydałby się poradnik, jaki instrument wybrać. gdzieś mi mignęła informacja, ze w naszym zacofanym kraju ruszyl serwis z sygnalami transakcyjnymi.pl musze o tym poczytac.

Poradnik: jak i gdzie sensownie zainwestować w złoto Autor: ~Kasia   2012-02-09 15:59

Najtaniej złoto jest na www.zlotyranking.pl - tam też rabaty u polskich dilerów.

Gdzie najtaniej kupić złoto i srebro Autor: ~Johnny   2011-10-29 17:31

Jest serwis porównujący sprzedawców monet lokacyjnych: www.ceny-zlota.pl

Poradnik: jak i gdzie sensownie zainwestować w złoto Autor: ~Broker   2011-09-23 21:18

Osoby zainteresowane inwestowaniem w złote sztabki próby 999,9 od sprawdzonego, certyfikowanego kontrahenta zapraszam na moją stronę: www.inwestycje-zloto.pl Firma gwarantuje 100% prawo odkupu kruszcu (..)

Re: Poradnik: jak i gdzie sensownie zainwestować w złoto Autor: ~RARE   2011-09-21 18:05

Andrzej proponujesz mądre książki a san piszesz DWUCH . Zacznij od słownika .

Poradnik: jak i gdzie sensownie zainwestować w złoto Autor: ~Andrzej   2011-09-06 18:49

Polecam przeczytanie tych dwuch pozycji,Ferdinanda Lipsa "Złoty Spisek" oraz Michaela Lewisa "Poker kłamców. Wspinaczka po ruinach Wall Street " i może nie wszystko ale wiele będ (..)

Re: Uncja międzynarodowa to nie uncja aptekarska! Autor: ~aptekarz   2011-09-27 01:02

poczytaj zanim sam cos napiszesz....barani lbie,rece opadaja!

Uncja międzynarodowa to nie uncja aptekarska! Autor: ~BrakU   2011-08-09 14:09

Jak mam wierzyć w wiarygodność artykułu, skoro już na początku jest napisane, że 1 uncja to 31,103 grama. Zgoda, ale jest to uncja trojańska (aptekarska), a nie międzynarodowa, która wynosi 28,349.

Poradnik: jak i gdzie sensownie zainwestować w złoto Autor: ~Mowiprawde   2011-07-17 21:53

Tak na prawdę SENSOWNE inwestycje to takie na których się znamy, inwestowanie bez wiedzy jest głupie... Tutaj jest np, taka książka na początek o inwertowaniu do poczytania http://www.bogatyojciec.pl (..)

Poradnik: jak i gdzie sensownie zainwestować w złoto Autor: ~Jacek UPR-WIP   2011-05-03 21:26

Autor się myli w Raiffeisen Bank można zobaczyć ceny i dostępny asortyment złota, załączam link: http://www.raiffeisen.pl/wycena-zlota Wystarczy trochę poszukać. Ale generalnie dobry artykuł, Pozdrawi (..)