WYBRANE DANE FINANSOWE tys. z tys. EUR
procze procze procze procze / 2002 / 2001 / 2002 / 2001
I. Przychody z tytuu 52408 45807 14154 12793 odsetek II. Przychody z tytuu 6169 5073 1666 1417 prowizji III. Wynik dziaalnoci 32926 23401 8893 6535 bankowej IV. Wynik dziaalnoci -15414 3356 -4163 937 operacyjnej V. Zysk (strata) brutto -16270 3195 -4394 892 VI. Zysk (strata) netto -12664 779 -3420 218 VII. Przepywy pienine -128978 96290 -34834 26892 netto z dziaalnoci operacyjnej VIII. Przepywy pienine -3918 -47933 -1058 -13387 netto z dziaalnoci inwestycyjnej IX. Przepywy pienine 150000 -6629 40512 -1851 netto z dziaalnoci finansowej X. Przepywy pienine 17104 41728 4619 11654 netto, razem XI. Aktywa razem 1208561 924628 301454 273696 XII. Zobowizania wobec Banku Centralnego XIII. Zobowizania wobec 131047 153720 32687 45502 sektora finansowego XIV. Zobowizania wobec 730956 559934 182324 165744 sektora niefinansowego i sektora budetowego XV. Kapita wasny 290120 170746 72365 50542 XVI. Kapita zakadowy 84627 47127 21109 13950 XVII. Liczba akcji (w szt.) 16925333 9425333 XVIII. Warto ksigowa na 17,14 18,12 4,28 5,36 jedn akcj (w z / EUR) XIX. Rozwodniona warto ksigowa na jedn akcj (w z / EUR) XX. Wspczynnik 36,06 28,42 wypacalnoci (w %) XXI. Zysk (strata) na jedn -2,35 -0,46 -0,63 -0,13 akcj zwyk (w z / EUR) XXII. Rozwodniony zysk (strata) na jedn akcj zwyk (w z / EUR) XXIII. Zadeklarowana lub 0,00 0,00 wypacona dywidenda na jedn akcj (w z / EUR)
SKONSOLIDOWANY BILANS
Nota procze 2001 procze / 2002 / 2001
AKTYWA I. Kasa, operacje z Bankiem 1 52487 52414 33740 Centralnym II. Dune papiery wartociowe uprawnione do redyskontowania w Banku Centralnym III. Nalenoci od sektora 2 104735 101385 112447 finansowego 1. Nalenoci 86207 65459 67253 krtkoterminowe a) w rachunku biecym 33178 17281 3059 b) pozostae nalenoci 53029 48178 64194 krtkoterminowe 2. Nalenoci 18528 35926 45194 dugoterminowe IV. Nalenoci od sektora 3 611346 495078 423014 niefinansowego 1. Nalenoci 337843 304702 237252 krtkoterminowe a) w rachunku biecym 107838 83817 47363 b) pozostae nalenoci 230005 220885 189889 krtkoterminowe 2. Nalenoci 273503 190376 185762 dugoterminowe V. Nalenoci od sektora 4 210275 170269 155877 budetowego 1. Nalenoci 174509 138367 137700 krtkoterminowe a) w rachunku biecym 25212 800 1408 b) pozostae nalenoci 149297 137567 136292 krtkoterminowe 2. Nalenoci 35766 31902 18177 dugoterminowe VI. Nalenoci z tytuu 5 zakupionych papierw wartociowych z otrzymanym przyrzeczeniem odkupu VII. Dune papiery 6 65908 84503 64971 wartociowe VIII. Nalenoci od 2,3 18584 24061 22327 jednostek podporzdkowanych wycenianych metod praw wasnoci 1. Zalenych 18584 24061 22327 2. Wspzalenych 3. Stowarzyszonych IX. Udziay lub akcje w 7,10 -2927 -13175 -2291 jednostkach zalenych wycenianych metod praw wasnoci X. Udziay lub akcje w 8,10 jednostkach wspzalenych wycenianych metod praw wasnoci XI. Udziay lub akcje w 9,10 jednostkach stowarzyszonych wycenianych metod praw wasnoci XII. Udziay lub akcje w 11 7 innych jednostkach XIII. Pozostae papiery 12 734 834 882 wartociowe i inne aktywa finansowe XIV. Wartoci niematerialne 14 38363 40208 7425 i prawne, w tym: - warto firmy 26405 27100 6092 XV. Warto firmy jednostek 15 856 1070 podporzdkowanych XVI. Rzeczowe aktywa trwae 16 82609 75137 76268 XVII. Inne aktywa 17 4961 6823 11097 1. Przejte aktywa - do 432 85 349 zbycia 2. Zapasy 3. Pozostae 4529 6738 10748 XVIII. Rozliczenia 18 21486 22151 17794 midzyokresowe 1. Aktywa z tytuu 15038 15040 10115 odroczonego podatku dochodowego 2. Pozostae rozliczenia 6448 7111 7679 midzyokresowe AKTYWA RAZEM 1208561 1060544 924628 PASYWA I. Zobowizania wobec Banku Centralnego II. Zobowizania wobec 21 130865 224655 153515 sektora finansowego 1. Zobowizania 93197 186103 130669 krtkoterminowe a) w rachunku biecym 4237 1782 7138 b) pozostae zobowizania 88960 184321 123531 krtkoterminowe 2. Zobowizania 37668 38552 22846 dugoterminowe III. Zobowizania wobec 22 682434 608918 518455 sektora niefinansowego 1. Zobowizania 638749 569480 518103 krtkoterminowe a) w rachunku biecym, w 123909 110427 81173 tym: - oszczdnociowe b) pozostae zobowizania 514840 459053 436930 krtkoterminowe, w tym: - oszczdnociowe 1238 18937 16262 2. Zobowizania 43685 39438 352 dugoterminowe, w tym: - oszczdnociowe IV. Zobowizania wobec 23 47730 31412 41479 sektora budetowego 1. Zobowizania 47728 31406 41473 krtkoterminowe a) w rachunku biecym 27290 17094 23517 b) pozostae zobowizania 20438 14312 17956 krtkoterminowe 2. Zobowizania 2 6 6 dugoterminowe V. Zobowizania z tytuu 24 sprzedanych papierw wartociowych z udzielonym przyrzeczeniem odkupu VI. Zobowizania z tytuu 21,22,23,25 emisji dunych papierw wartociowych 1. Krtkoterminowe 2. Dugoterminowe VII. Inne zobowizania z 3046 tytuu instrumentw finansowych VIII. Zobowizania wobec 21,22,23 974 215 205 jednostek podporzdkowanych wycenianych metod praw wasnoci 1. Zalenych 974 215 205 2. Wspzalenych 3. Stowarzyszonych IX. Fundusze specjalne i 26 16258 9405 15418 inne zobowizania X. Koszty i przychody 27 29536 24117 15653 rozliczane w czasie oraz zastrzeone 1. Rozliczenia 2602 3190 1314 midzyokresowe kosztw 2. Ujemna warto firmy 3. Pozostae przychody 26934 20927 14339 przyszych okresw oraz zastrzeone XI. Ujemna warto firmy 28 48 jednostek podporzdkowanych XII. Rezerwy 29 7598 8447 8512 1. Rezerwa z tytuu 7310 7669 8367 odroczonego podatku dochodowego 2. Pozostae rezerwy 288 778 145 a) krtkoterminowe 288 778 145 b) dugoterminowe XIII. Zobowizania 30 podporzdkowane XIV. Kapitay mniejszoci 31 597 XV. Kapita zakadowy 32 84627 47127 47127 XVI. Nalene wpaty na kapita zakadowy (wielko ujemna) XVII. Akcje wasne 33 (wielko ujemna) XVIII. Kapita zapasowy 34 207943 96033 96033 XIX. Kapita z aktualizacji 35 296 296 296 wyceny XX. Pozostae kapitay 36 28190 26929 28947 rezerwowe XXI. Rnice kursowe z przeliczenia jednostek podporzdkowanych 1. Dodatnie rnice kursowe 2. Ujemne rnice kursowe XXII. Zysk (strata) z lat -18272 -2377 -2436 ubiegych XXIII. Zysk (strata) netto -12664 -14633 779 PASYWA RAZEM 1208561 1060544 924628
Wspczynnik wypacalnoci 37 36,06 22,88 28,42 (w %) Warto ksigowa 290120 153375 170746 Liczba akcji 16925333 9425333 9425333 Warto ksigowa na jedn 38 17,14 16,27 18,12 akcj ( w z) Rozwodniona liczba akcji 16925333 Rozwodniona warto 38 17,92 ksigowa na jedn akcj (w z)
POZYCJE POZABILANSOWE
Nota procze 2001 procze / 2002 / 2001
I. Zobowizania warunkowe 611170 452242 199100 udzielone i otrzymane 1. Zobowizania udzielone: 39 215268 135545 125251 a) finansowe 146677 68703 90246 b) gwarancyjne 68591 66842 35005 2. Zobowizania otrzymane: 40 395902 316697 73849 a) finansowe 289310 194942 64665 b) gwarancyjne 106592 121755 9184 II. Zobowizania zwizane z 223021 28328 13971 realizacj operacji kupna/sprzeday III. Pozostae (z tytuu) 4931 13587 5695 - grunty w wieczystym 31 31 57 uytkowaniu - gwarantowanie emisji 4900 12500 5300 papierw wartociowych - depozyty do otrzymania 1056 338 - P o z y c j e p o z a b i 839122 494157 218766 l a n s o w e, r a z e m
SKONSOLIDOWANY RACHUNEK ZYSKW I STRAT
Nota procze procze / 2002 / 2001
I. Przychody z tytuu 41 52408 45807 odsetek II. Koszty odsetek 42 30593 26909 III. Wynik z tytuu odsetek 21815 18898 (I-II) IV. Przychody z tytuu 43 6169 5073 prowizji V. Koszty prowizji 368 117 VI. Wynik z tytuu prowizji 5801 4956 (IV-V) VII. Przychody netto ze sprzeday produktw, towarw i materiaw VIII. Koszty sprzedanych produktw, towarw i materiaw IX. Koszty sprzeday X. Wynik ze sprzeday (VII-VIII-IX) XI. Przychody z udziaw 44 lub akcji, pozostaych papierw wartociowych i innych instrumentw finansowych, o zmiennej kwocie dochodu 1. Od jednostek zalenych 2. Od jednostek wspzalenych 3. Od jednostek stowarzyszonych 4. Od innych jednostek XII. Wynik operacji 45 -2059 -1149 finansowych XIII. Wynik z pozycji 7369 696 wymiany XIV. Wynik dziaalnoci 32926 23401 bankowej XV. Pozostae przychody 46 286 4473 operacyjne XVI. Pozostae koszty 47 617 721 operacyjne XVII. Koszty dziaania 48 36289 12930 banku i koszty oglnego zarzdu XVIII. Amortyzacja rodkw 6730 3065 trwaych oraz wartoci niematerialnych i prawnych XIX. Odpisy na rezerwy i 49 19371 10061 aktualizacja wartoci 1. Odpisy na rezerwy celowe 19371 10020 i na oglne ryzyko bankowe 2. Aktualizacja wartoci 41 aktyww finansowych XX. Rozwizanie rezerw i 50 14381 2259 aktualizacja wartoci 1. Rozwizanie rezerw 14381 2259 celowych i rezerw na oglne ryzyko bankowe 2. Aktualizacja wartoci aktyww finansowych XXI. Rnica wartoci 4990 7802 rezerw i aktualizacji (XIX - XX) XXII. Wynik dziaalnoci -15414 3356 operacyjnej XXIII. Wynik operacji nadzwyczajnych 1. Zyski nadzwyczajne 52 2. Straty nadzwyczajne 53 XXIV.Odpis wartoci firmy 54 856 169 jednostek podporzdkowanych XXV. Odpis ujemnej wartoci 55 8 firmy jednostek podporzdkowanych XXVI. Zysk (strata) brutto -16270 3195 XXVII. Podatek dochodowy 56 -358 991 1. Cz bieca 2. Cz odroczona -358 991 XXVIII. Pozostae 57 obowizkowe zmniejszenia zysku (zwikszenia straty) XXIX. Udzia w zyskach 3248 -1425 (stratach) netto jednostek podporzdkowanych wycenianych metod praw wasnoci XXX. (Zyski) straty mniejszoci XXXI. Zysk (strata) netto 58 -12664 779
Zysk (strata) netto -28076 -3847 (zanualizowany) rednia waona liczba akcji 11925333 8422638 zwykych Zysk (strata) na jedn 59 -2,35 -0,46 akcj zwyk (w z) rednia waona rozwodniona liczba akcji zwykych Rozwodniony zysk (strata) 59 na jedn akcj zwyk (w z)
ZESTAWIENIE ZMIAN W SKONSOLIDOWANYM KAPITALE WASNYM
procze 2001 procze / 2002 / 2001
I. Kapita wasny na 171646 170046 170046 pocztek okresu (BO) a) zmiany przyjtych zasad -19128 -946 (polityki) rachunkowoci b) korekty bdw podstawowych I.a. Kapita wasny na 152518 170046 170992 pocztek okresu (BO), po uzgodnieniu do danych porwnywalnych 1. Kapita zakadowy na 47127 47127 47127 pocztek okresu 1.1. Zmiany kapitau 37500 zakadowego a) zwikszenia (z tytuu) 37500 - emisji akcji 37500 - b) zmniejszenia (z tytuu) - umorzenia akcji - 1.2. Kapita zakadowy na 84627 47127 47127 koniec okresu 2. Nalene wpaty na kapita zakadowy na pocztek okresu 2.1. Zmiana nalenych wpat na kapita zakadowy a) zwikszenia (z tytuu) - b) zmniejszenia (z tytuu) - 2.2. Nalene wpaty na kapita zakadowy na koniec okresu 3. Akcje wasne na pocztek okresu a) zwikszenia (z tytuu) - b) zmniejszenia (z tytuu) - 3.1. Akcje wasne na koniec okresu 4. Kapita zapasowy na 96033 96033 96033 pocztek okresu 4.1. Zmiany stanu kapitau 111910 zapasowego a) zwikszenia (z tytuu) 112500 - emisji akcji powyej 112500 wartoci nominalnej - podziau zysku (ustawowo) - podziau zysku (ponad wymagan ustawowo minimaln warto) - b) zmniejszenia (z tytuu) 590 - pokrycia straty - kosztw emisji 590 - 4.2. Kapita zapasowy na 207943 96033 96033 koniec okresu 5. Kapita z aktualizacji 296 296 296 wyceny na pocztek okresu 5.1. Zmiany kapitau z aktualizacji wyceny a) zwikszenia (z tytuu) - b) zmniejszenia (z tytuu) - zbycia rodkw trwaych - 5.2. Kapita z aktualizacji 296 296 296 wyceny na koniec okresu 6. Fundusz oglnego ryzyka 338 338 338 bankowego na pocztek okresu 6.1. Zmiany funduszu oglnego ryzyka bankowego a) zwikszenia (z tytuu) - b) zmniejszenia (z tytuu) - 6.2. Fundusz oglnego 338 338 338 ryzyka bankowego na koniec okresu 7. Inne pozostae kapitay 26591 27360 27360 rezerwowe na pocztek okresu 7.1. Zmiany innych 1261 1249 1249 pozostaych kapitaw rezerwowych a) zwikszenia (z tytuu) 1261 1249 1249 - podziau zysku 1261 1249 1249 jednostkowego Banku z lat ubiegych - b) zmniejszenia (z tytuu) 2018 - korekty wyniku roku 2018 ubiegego - 7.2. Inne pozostae 27852 26591 28609 kapitay rezerwowe na koniec okresu 8. Rnice kursowe z przeliczenia jednostek podporzdkowanych 9. Zysk (strata) z lat -17867 -1108 -162 ubiegych na pocztek okresu 9.1. Zysk z lat ubiegych 1261 na pocztek okresu a) zmiany przyjtych zasad (polityki) rachunkowoci b) korekty bdw podstawowych 9.2. Zysk z lat ubiegych 1261 na pocztek okresu, po uzgodnieniu do danych porwnywalnych 9.3. Zmiana zysku z lat -1261 ubiegych a) zwikszenia (z tytuu) - podziau zysku z lat ubiegych - b) zmniejszenia (z tytuu) 1261 - podziau zysku z lat 1261 ubiegych - 9.4. Zysk z lat ubiegych na koniec okresu 9.5. Strata z lat ubiegych 18272 162 162 na pocztek okresu a) zmiany przyjtych zasad 18272 (polityki) rachunkowoci b) korekty bdw podstawowych 9.6. Strata z lat ubiegych 18272 1108 162 na pocztek okresu, po uzgodnieniu do danych porwnywalnych 9.7. Zmiana straty z lat 1269 2274 ubiegych a) zwikszenia (z tytuu) 1425 2274 - przeniesienia straty z 2274 lat ubiegych do pokrycia - odpis z zysku za rok 1249 1999/2000 - udziau w jednostkach 176 podporzdkowanych - b) zmniejszenia (z tytuu) 156 - korekta niepodzielonego 156 wyniku z lat ubiegych - 9.8. Strata z lat ubiegych 18272 2377 2436 na koniec okresu 9.9. Zysk (strata) z lat -18272 -2377 -2436 ubiegych na koniec okresu 10. Wynik netto -12664 -14633 779 a) zysk netto 779 b) strata netto 12664 14633 II. Kapita wasny na 290120 153375 170746 koniec okresu (BZ ) III. Kapita wasny po 290120 153375 170746 uwzgldnieniu proponowanego podziau zysku (pokrycia straty)
SKONSOLIDOWANY RACHUNEK PRZEPYWW PIENINYCH
procze procze / 2002 / 2001
A. Przepywy rodkw pieninych z dziaalnoci operacyjnej (metoda bezporednia) I. Wpywy 1. Odsetki 2. Prowizje 3. Sprzeda 4. Inne wpywy operacyjne II. Wydatki 1. Odsetki 2. Prowizje 3. Dostawy i usugi 4. Wynagrodzenia 5. Ubepieczenia i inne wiadczenia 6. Inne koszty dziaania banku i koszty oglnego zarzdu 7. Podatki i opaty o charakterze publicznoprawnym 8. Inne wydatki operacyjne III. Przepywy pienine netto z dziaalnoci operacyjnej (I-II) - metoda bezporednia (metoda porednia) I. Zysk (strata) netto -12664 779 II. Korekty razem: -116314 95511 1. Zyski (straty) mniejszoci 2. Udzia w (zyskach) -3248 1425 stratach netto jednostek podporzdkowanych wycenianych metod praw wasnoci 3. Amortyzacja, w tym: 7586 4451 - odpisy wartoci firmy 856 161 jednostek podporzdkowanych i ujemnej wartoci firmy jednostek podporzdkowanych 4. (Zyski) straty z tytuu rnic kursowych 5. Odsetki i udziay w zyskach (dywidendy) 6. (Zysk) strata z -2 dziaalnoci inwestycyjnej 7. Zmiany stanu rezerw -490 30 8. Zmiana stanu zapasw 9. Zmiana stanu dunych 2793 70333 papierw wartociowych 10. Zmiana stanu nalenoci 14451 43577 od sektora finansowego 11. Zmiana stanu nalenoci -151567 -153821 od sektora niefinansowego i sektora budetowego 12. Zmiana stanu nalenoci z tytuu zakupionych papierw wartociowych z otrzymanym przyrzeczeniem odkupu 13. Zmiana stanu udziaw 3046 lub akcji, pozostaych papierw wartociowych i innych aktyww finansowych 14. Zmiana stanu zobowiza -93824 69553 wobec sektora finansowego 15. Zmiana stanu zobowiza 101333 68207 wobec sektora niefinansowego i sektora budetowego 16. Zmiana stanu zobowiza z tytuu sprzedanych papierw wartociowych z udzielonym przyrzeczeniem odkupu 17. Zmiana stanu zobowiza z tytuu papierw wartociowych 18. Zmiana stanu innych -3854 -4805 zobowiza 19. Zmiana stanu rozlicze 75 -755 midzyokresowych 20. Zmiana stanu przychodw 6007 6576 przyszych okresw i zastrzeonych 21. Inne korekty 1378 -9258 III. Przepywy pienine -128978 96290 netto z dziaalnoci operacyjnej (I+/-II) - metoda porednia B. Przepywy rodkw pieninych z dziaalnoci inwestycyjnej I. Wpywy 16030 361 1. Zbycie udziaw lub akcji w jednostkach zalenych 2. Zbycie udziaw lub akcji w jednostkach wspzalenych 3. Zbycie udziaw lub akcji w jednostkach stowarzyszonych 4. Zbycie udziaw lub 16030 359 akcji w innych jednostkach, pozostaych papierw wartociowych i innych aktyww finansowych 5. Zbycie wartoci 2 niematerialnych i prawnych oraz rzeczowych aktyww trwaych 6. Zbycie inwestycji w nieruchomoci oraz wartoci niematerialne i prawne 7. Inne wpywy inwestycyjne II. Wydatki 19948 48294 1. Nabycie udziaw lub 7000 27140 akcji w jednostkach zalenych 2. Nabycie udziaw lub akcji w jednostkach wspzalenych 3. Nabycie udziaw lub akcji w jednostkach stowarzyszonych 4. Nabycie udziaw lub 595 akcji w innych jednostkach, pozostaych papierw wartociowych i innych aktyww finansowych 5. Nabycie wartoci 12948 16660 niematerialnych i prawnych oraz rzeczowych aktyww trwaych 6. Inwestycje w nieruchomoci oraz wartoci niematerialne i prawne 7. Inne wydatki 3899 inwestycyjne III. Przepywy pienine -3918 -47933 netto z dziaalnoci inwestycyjnej (I-II) C. Przepywy rodkw pieninych z dziaalnoci finansowej I. Wpywy 150000 1. Zacignicie dugoterminowych kredytw od innych bankw 2. Zacignicie dugoterminowych poyczek od innych ni banki podmiotw sektora finansowego 3. Emisja dunych papierw wartociowych 4. Zwikszenie stanu zobowiza podporzdkowanych 5. Wpywy netto z emisji 150000 akcji i dopat do kapitau 6. Inne wpywy finansowe II. Wydatki 6629 1. Spaty dugoterminowych kredytw na rzecz innych bankw 2. Spaty dugoterminowych poyczek na rzecz innych ni banki podmiotw sektora finansowego 3. Wykup dunych papierw wartociowych 4. Z tytuu innych zobowiza finansowych 5. Patnoci zobowiza z tytuu umw leasingu finansowego 6. Zmniejszenie stanu zobowiza podporzdkowanych 7. Dywidendy i inne wypaty na rzecz wacicieli 8. Dywidendy i inne udziay w zyskach wypacone mniejszoci 9. Inne, ni wypaty na rzecz wacicieli, wydatki z tytuu podziau zysku 10. Nabycie akcji wasnych 11. Inne wydatki finansowe 6629 III. Przepywy pienine 150000 -6269 netto z dziaalnoci finansowej (I-II) D. Przepywy pienine 17104 41728 netto, razem (A.III+/-B.III+/-C.III) E. Bilansowa zmiana stanu 17104 41728 rodkw pieninych, w tym: - zmiana stanu rodkw pieninych z tytuu rnic kursowych F. rodki pienine na 118003 59270 pocztek okresu G. rodki pienine na 135107 100998 koniec okresu (F+/-D), w tym: - o ograniczonej moliwoci dysponowania
