Bank Zachodni WBK SA skonsolidowany raport roczny SAB-RS

WYBRANE DANE FINANSOWE tys. z tys. EUR

2002 2001 2002 2001

I. Przychody z tytuu 1835102 2650326 474224 725934 odsetek II. Przychody z tytuu 553954 481329 143152 131838 prowizji III. Wynik dziaalnoci 1737045 1582641 448885 433491 bankowej IV. Wynik dziaalnoci 385416 124466 99599 34092 operacyjnej V. Zysk (strata) brutto 388539 122297 100406 33498 VI. Zysk (strata) netto 272693 148509 70469 40677 VII. Przepywy pienine 116338 286633 30064 78510 netto z dziaalnoci operacyjnej VIII. Przepywy pienine 177258 265904 45807 72832 netto z dziaalnoci inwestycyjnej IX. Przepywy pienine 125434 -76153 32414 -20859 netto z dziaalnoci finansowej X. Przepywy pienine 419030 476384 108285 130483 netto, razem XI. Aktywa razem 24913038 25042260 6196965 7110440 XII. Zobowizania wobec Banku Centralnego XIII. Zobowizania wobec 2609966 1998703 649213 567507 sektora finansowego XIV. Zobowizania wobec 17249715 18847028 4290760 5351381 sektora niefinansowego i sektora budetowego XV. Kapita wasny 2515907 2154432 625816 611724 XVI. Kapita zakadowy 729603 729603 181484 207162 XVII. Liczba akcji (w szt.) 72960284 72960284 XVIII. Warto ksigowa na 34,48 29,53 8,58 8,38 jedn akcj (w z / EUR) XIX. Rozwodniona warto ksigowa na jedn akcj (w z / EUR) XX. Wspczynnik 10,36 13,14 wypacalnoci (w %) XXI. Zysk (strata) na jedn 3,74 2,04 0,97 0,56 akcj zwyk (w z / EUR) XXII. Rozwodniony zysk (strata) na jedn akcj zwyk (w z / EUR) XXIII. Zadeklarowana lub 0,74 0,42 0,18 0,12 wypacona dywidenda na jedn akcj (w z / EUR)

SKONSOLIDOWANY BILANS

Nota 2002 2001

AKTYWA I. Kasa, operacje z Bankiem 1 1389428 1316242 Centralnym II. Dune papiery wartociowe uprawnione do redyskontowania w Banku Centralnym III. Nalenoci od sektora 2 2661082 6461330 finansowego 1. Nalenoci 2109030 5773891 krtkoterminowe a) w rachunku biecym 413571 125664 b) pozostae nalenoci 1695459 5648227 krtkoterminowe 2. Nalenoci 552052 687439 dugoterminowe IV. Nalenoci od sektora 3 12002392 10245127 niefinansowego 1. Nalenoci 6065901 4553226 krtkoterminowe a) w rachunku biecym 1716341 858795 b) pozostae nalenoci 4349560 3694431 krtkoterminowe 2. Nalenoci 5936491 5691901 dugoterminowe V. Nalenoci od sektora 4 447668 385300 budetowego 1. Nalenoci 96540 53386 krtkoterminowe a) w rachunku biecym 17517 20848 b) pozostae nalenoci 79023 32538 krtkoterminowe 2. Nalenoci 351128 331914 dugoterminowe VI. Nalenoci z tytuu 5 37994 43736 zakupionych papierw wartociowych z otrzymanym przyrzeczeniem odkupu VII. Dune papiery 6 5890068 4022209 wartociowe VIII. Nalenoci od 2, 3 44 159242 jednostek podporzdkowanych wycenianych metod praw wasnoci 1. Zalenych 44 159242 2. Wspzalenych 3. Stowarzyszonych IX. Udziay lub akcje w 7, 10 1680 84372 jednostkach zalenych wycenianych metod praw wasnoci X. Udziay lub akcje w 8, 10 jednostkach wspzalenych wycenianych metod praw wasnoci XI. Udziay lub akcje w 9, 10 57867 47407 jednostkach stowarzyszonych wycenianych metod praw wasnoci XII. Udziay lub akcje w 11 240043 94127 innych jednostkach XIII. Pozostae papiery 12 240803 480309 wartociowe i inne aktywa finansowe XIV. Wartoci niematerialne 14 263343 62607 i prawne, w tym: - warto firmy 592 XV. Warto firmy jednostek 15 podporzdkowanych XVI. Rzeczowe aktywa trwae 16 902442 1023096 XVII. Inne aktywa 17 309392 219845 1. Przejte aktywa - do 506 719 zbycia 2. Zapasy 3. Pozostae 308886 219126 XVIII. Rozliczenia 18 468792 397311 midzyokresowe 1. Aktywa z tytuu 439899 376581 odroczonego podatku dochodowego 2. Pozostae rozliczenia 28893 20730 midzyokresowe AKTYWA RAZEM 24913038 25042260 PASYWA I. Zobowizania wobec Banku Centralnego II. Zobowizania wobec 21 2609966 1998703 sektora finansowego 1. Zobowizania 2199445 1905984 krtkoterminowe a) w rachunku biecym 769700 122552 b) pozostae zobowizania 1429745 1783432 krtkoterminowe 2. Zobowizania 410521 92719 dugoterminowe III. Zobowizania wobec 22 16254877 17684973 sektora niefinansowego 1. Zobowizania 15114634 14740395 krtkoterminowe a) w rachunku biecym, w 4520947 4253420 tym: - oszczdnociowe b) pozostae zobowizania 10593687 10486975 krtkoterminowe, w tym: - oszczdnociowe 2. Zobowizania 1140243 2944578 dugoterminowe, w tym: - oszczdnociowe IV. Zobowizania wobec 23 994838 1162055 sektora budetowego 1. Zobowizania 994439 1160864 krtkoterminowe a) w rachunku biecym 569839 596492 b) pozostae zobowizania 424600 564372 krtkoterminowe 2. Zobowizania 399 1191 dugoterminowe V. Zobowizania z tytuu 24 20004 sprzedanych papierw wartociowych z udzielonym przyrzeczeniem odkupu VI. Zobowizania z tytuu 21,22,23,25 381823 emisji dunych papierw wartociowych 1. Krtkoterminowe 381823 2. Dugoterminowe VII. Inne zobowizania z 330214 232488 tytuu instrumentw finansowych VIII. Zobowizania wobec 21,22,23 104340 38350 jednostek podporzdkowanych wycenianych metod praw wasnoci 1. Zalenych 1386 38165 2. Wspzalenych 3. Stowarzyszonych 102954 185 IX. Fundusze specjalne i 26 677709 697671 inne zobowizania X. Koszty i przychody 27 603123 688126 rozliczane w czasie oraz zastrzeone 1. Rozliczenia 168650 193990 midzyokresowe kosztw 2. Ujemna warto firmy 3. Pozostae przychody 434473 494136 przyszych okresw oraz zastrzeone XI. Ujemna warto firmy 28 9379 jednostek podporzdkowanych XII. Rezerwy 29 403068 375414 1. Rezerwa z tytuu 292474 253952 odroczonego podatku dochodowego 2. Pozostae rezerwy 110594 121462 a) krtkoterminowe b) dugoterminowe 110594 121462 XIII. Zobowizania 30 10048 podporzdkowane XIV. Kapitay mniejszoci 31 7790 XV. Kapita zakadowy 32 729603 729603 XVI. Nalene wpaty na kapita zakadowy (wielko ujemna) XVII. Akcje wasne 33 (wielko ujemna) XVIII. Kapita zapasowy 34 375425 380466 XIX. Kapita z aktualizacji 35 192506 70087 wyceny XX. Pozostae kapitay 36 938229 820393 rezerwowe XXI. Rnice kursowe z przeliczenia jednostek podporzdkowanych 1. Dodatnie rnice kursowe 2. Ujemne rnice kursowe XXII. Zysk (strata) z lat 7451 5374 ubiegych XXIII. Zysk (strata) netto 272693 148509 PASYWA RAZEM 24913038 25042260

Wspczynnik wypacalnoci 37 10,36 13,14 (w %) Warto ksigowa 2515907 2154432 Liczba akcji 72960284 72960284 Warto ksigowa na jedn 38 34,48 29,53 akcj ( w z) Rozwodniona liczba akcji Rozwodniona warto 38 ksigowa na jedn akcj (w z)

POZYCJE POZABILANSOWE

Nota 2002 2001

I. Zobowizania warunkowe 4771158 3918219 udzielone i otrzymane 1. Zobowizania udzielone: 39 3654523 3126213 a) finansowe 2975302 2478723 b) gwarancyjne 679221 647490 2. Zobowizania otrzymane: 40 1116635 792006 a) finansowe 471430 37924 b) gwarancyjne 645205 754082 II. Zobowizania zwizane z 48112336 51520289 realizacj operacji kupna/sprzeday III. Pozostae (z tytuu) 273243 694236 - zobowizania otrzymane 13760 17839 - zobowizania z tytuu 241466 19862 otrzymanego majtku - inne zobowizania 18017 656535 - P o z y c j e p o z a b i 53156737 56132744 l a n s o w e, r a z e m

SKONSOLIDOWANY RACHUNEK ZYSKW I STRAT

Nota 2002 2001

I. Przychody z tytuu 41 1835102 2650326 odsetek II. Koszty odsetek 42 -1015879 -2028576 III. Wynik z tytuu odsetek 819223 621750 (I-II) IV. Przychody z tytuu 43 553954 481329 prowizji V. Koszty prowizji -89784 -79275 VI. Wynik z tytuu prowizji 464170 402054 (IV-V) VII. Przychody netto ze 28291 sprzeday produktw, towarw i materiaw VIII. Koszty sprzedanych produktw, towarw i materiaw IX. Koszty sprzeday X. Wynik ze sprzeday 28291 (VII-VIII-IX) XI. Przychody z udziaw 44 30134 22661 lub akcji, pozostaych papierw wartociowych i innych instrumentw finansowych, o zmiennej kwocie dochodu 1. Od jednostek zalenych 6723 2. Od jednostek wspzalenych 3. Od jednostek -720 15938 stowarzyszonych 4. Od innych jednostek 30854 XII. Wynik operacji 45 246970 399100 finansowych XIII. Wynik z pozycji 148257 137076 wymiany XIV. Wynik dziaalnoci 1737045 1582641 bankowej XV. Pozostae przychody 46 74206 53722 operacyjne XVI. Pozostae koszty 47 -27265 -77380 operacyjne XVII. Koszty dziaania 48 -1067966 -1109226 banku i koszty oglnego zarzdu XVIII. Amortyzacja rodkw -161416 -135082 trwaych oraz wartoci niematerialnych i prawnych XIX. Odpisy na rezerwy i 49 -1206493 -858954 aktualizacja wartoci 1. Odpisy na rezerwy celowe -1172697 -858793 i na oglne ryzyko bankowe 2. Aktualizacja wartoci -33796 -161 aktyww finansowych XX. Rozwizanie rezerw i 50 1037305 668745 aktualizacja wartoci 1. Rozwizanie rezerw 1020629 622970 celowych i rezerw na oglne ryzyko bankowe 2. Aktualizacja wartoci 16676 45775 aktyww finansowych XXI. Rnica wartoci -169188 -190209 rezerw i aktualizacji (XIX - XX) XXII. Wynik dziaalnoci 385416 124466 operacyjnej XXIII. Wynik operacji 189 -210 nadzwyczajnych 1. Zyski nadzwyczajne 52 499 286 2. Straty nadzwyczajne 53 -310 -496 XXIV.Odpis wartoci firmy 54 -231 -1959 jednostek podporzdkowanych XXV. Odpis ujemnej wartoci 55 3165 firmy jednostek podporzdkowanych XXVI. Zysk (strata) brutto 388539 122297 XXVII. Podatek dochodowy 56 -113400 26212 1. Cz bieca -185143 -128796 2. Cz odroczona 71743 155008 XXVIII. Pozostae 57 obowizkowe zmniejszenia zysku (zwikszenia straty) XXIX. Udzia w zyskach 1354 (stratach) netto jednostek podporzdkowanych wycenianych metod praw wasnoci XXX. (Zyski) straty -3800 mniejszoci XXXI. Zysk (strata) netto 58 272693 148509

Zysk (strata) netto 272693 148509 (zanualizowany) rednia waona liczba akcji 72960284 72960284 zwykych Zysk (strata) na jedn 59 3,74 2,04 akcj zwyk (w z) rednia waona rozwodniona liczba akcji zwykych Rozwodniony zysk (strata) 59 na jedn akcj zwyk (w z)

ZESTAWIENIE ZMIAN W SKONSOLIDOWANYM KAPITALE WASNYM

2002 2001

I. Kapita wasny na 2154432 2052307 pocztek okresu (BO) a) zmiany przyjtych zasad -26083 (polityki) rachunkowoci b) korekty bdw podstawowych I.a. Kapita wasny na 2128349 2052307 pocztek okresu (BO), po uzgodnieniu do danych porwnywalnych 1. Kapita zakadowy na 729603 729603 pocztek okresu 1.1. Zmiany kapitau zakadowego a) zwikszenia (z tytuu) - emisji akcji - b) zmniejszenia (z tytuu) - umorzenia akcji - 1.2. Kapita zakadowy na 729603 729603 koniec okresu 2. Nalene wpaty na kapita zakadowy na pocztek okresu 2.1. Zmiana nalenych wpat na kapita zakadowy a) zwikszenia (z tytuu) - b) zmniejszenia (z tytuu) - 2.2. Nalene wpaty na kapita zakadowy na koniec okresu 3. Akcje wasne na pocztek okresu a) zwikszenia (z tytuu) - b) zmniejszenia (z tytuu) - 3.1. Akcje wasne na koniec okresu 4. Kapita zapasowy na 380466 463405 pocztek okresu 4.1. Zmiany stanu kapitau -5041 -82939 zapasowego a) zwikszenia (z tytuu) 6707 7041 - emisji akcji powyej 2634 wartoci nominalnej -kapita zapasowy spek 6707 konsolidowanych po raz pierwszy - podziau zysku (ustawowo) - podziau zysku (ponad wymagan ustawowo minimaln warto) - przeniesienie kapitau 4407 - inne - b) zmniejszenia (z tytuu) -11748 -89980 - pokrycia straty -89980 - przeniesienie kapitau -11748 spek konsolidowanych po raz pierwszy - 4.2. Kapita zapasowy na 375425 380466 koniec okresu 5. Kapita z aktualizacji 70087 71004 wyceny na pocztek okresu 5.1. Zmiany kapitau z 122419 -917 aktualizacji wyceny a) zwikszenia (z tytuu) 140053 - z tytuu wyceny aktyww 140053 wg nowej ustawy - b) zmniejszenia (z tytuu) -17634 -917 - zbycia rodkw trwaych -1355 -917 - z tytuu wyceny aktyww -16118 wg nowej Ustawy - inne -161 - 5.2. Kapita z aktualizacji 192506 70087 wyceny na koniec okresu 6. Fundusz oglnego ryzyka 259810 204810 bankowego na pocztek okresu 6.1. Zmiany funduszu 80000 55000 oglnego ryzyka bankowego a) zwikszenia (z tytuu) 80000 55000 - odpis z zysku 80000 55000 - b) zmniejszenia (z tytuu) - 6.2. Fundusz oglnego 339810 259810 ryzyka bankowego na koniec okresu 7. Inne pozostae kapitay 560583 438201 rezerwowe na pocztek okresu 7.1. Zmiany innych 37836 122382 pozostaych kapitaw rezerwowych a) zwikszenia (z tytuu) 43260 125847 - sprzeda rodkw trwaych 1355 917 - z podziau zysku 40755 124930 - z podziau zysku spek 862 konsolidowanych po raz pierwszy - kwota niewypaconej 288 dywidendy przeniesiona na kapita - b) zmniejszenia (z tytuu) -5424 -3465 - amortyzacja wartoci -5424 -3465 firmy - - 7.2. Inne pozostae 598419 560583 kapitay rezerwowe na koniec okresu 8. Rnice kursowe z przeliczenia jednostek podporzdkowanych 9. Zysk (strata) z lat 153883 145284 ubiegych na pocztek okresu 9.1. Zysk z lat ubiegych 153883 145284 na pocztek okresu a) zmiany przyjtych zasad -26083 (polityki) rachunkowoci b) korekty bdw podstawowych 9.2. Zysk z lat ubiegych 127800 145284 na pocztek okresu, po uzgodnieniu do danych porwnywalnych 9.3. Zmiana zysku z lat -120349 -139910 ubiegych a) zwikszenia (z tytuu) 33448 93445 - podziau zysku z lat ubiegych - z tytuu wyceny aktyww 28024 wg nowej ustawy - amortyzacja wartoci 5424 3465 firmy - pokrycie straty 89980 - b) zmniejszenia (z tytuu) -153797 -233355 - odpis na kapita -40755 -128810 rezerwowy - odpis na fundusz ryzyka -80000 -55000 oglnego - odpis na dywidendy -30643 -44730 - inne/odpis na pokrycie -2399 -408 strat spek konsolidowanych po raz pierwszy - przeniesienie kapitau -4407 - 9.4. Zysk z lat ubiegych 7451 5374 na koniec okresu 9.5. Strata z lat ubiegych na pocztek okresu a) zmiany przyjtych zasad (polityki) rachunkowoci b) korekty bdw podstawowych 9.6. Strata z lat ubiegych na pocztek okresu, po uzgodnieniu do danych porwnywalnych 9.7. Zmiana straty z lat ubiegych a) zwikszenia (z tytuu) - przeniesienia straty z lat ubiegych do pokrycia - b) zmniejszenia (z tytuu) - 9.8. Strata z lat ubiegych na koniec okresu 9.9. Zysk (strata) z lat 7451 5374 ubiegych na koniec okresu 10. Wynik netto 272693 148509 a) zysk netto 272693 148509 b) strata netto II. Kapita wasny na 2515907 2154432 koniec okresu (BZ ) III. Kapita wasny po 2461916 2123789 uwzgldnieniu proponowanego podziau zysku (pokrycia straty)

SKONSOLIDOWANY RACHUNEK PRZEPYWW PIENINYCH

2002 2001

A. Przepywy rodkw pieninych z dziaalnoci operacyjnej (metoda bezporednia) I. Wpywy 1. Odsetki 2. Prowizje 3. Sprzeda 4. Inne wpywy operacyjne II. Wydatki 1. Odsetki 2. Prowizje 3. Dostawy i usugi 4. Wynagrodzenia 5. Ubepieczenia i inne wiadczenia 6. Inne koszty dziaania banku i koszty oglnego zarzdu 7. Podatki i opaty o charakterze publicznoprawnym 8. Inne wydatki operacyjne III. Przepywy pienine netto z dziaalnoci operacyjnej (I-II) - metoda bezporednia (metoda porednia) I. Zysk (strata) netto 272693 148509 II. Korekty razem: -156355 138124 1. Zyski (straty) 3800 mniejszoci 2. Udzia w (zyskach) -1355 stratach netto jednostek podporzdkowanych wycenianych metod praw wasnoci 3. Amortyzacja, w tym: 141655 170448 - odpisy wartoci firmy -1962 1959 jednostek podporzdkowanych i ujemnej wartoci firmy jednostek podporzdkowanych 4. (Zyski) straty z tytuu 41134 rnic kursowych 5. Odsetki i udziay w 7466 -203362 zyskach (dywidendy) 6. (Zysk) strata z 40111 -104626 dziaalnoci inwestycyjnej 7. Zmiany stanu rezerw 68146 -24275 8. Zmiana stanu zapasw 9. Zmiana stanu dunych -2259068 395446 papierw wartociowych 10. Zmiana stanu nalenoci 4016711 -995531 od sektora finansowego 11. Zmiana stanu nalenoci -1329975 -594306 od sektora niefinansowego i sektora budetowego 12. Zmiana stanu nalenoci 8655 z tytuu zakupionych papierw wartociowych z otrzymanym przyrzeczeniem odkupu 13. Zmiana stanu udziaw 247462 -19034 lub akcji, pozostaych papierw wartociowych i innych aktyww finansowych 14. Zmiana stanu zobowiza 190617 106540 wobec sektora finansowego 15. Zmiana stanu zobowiza -1499320 1346712 wobec sektora niefinansowego i sektora budetowego 16. Zmiana stanu zobowiza 20004 z tytuu sprzedanych papierw wartociowych z udzielonym przyrzeczeniem odkupu 17. Zmiana stanu zobowiza 381823 -1642 z tytuu papierw wartociowych 18. Zmiana stanu innych -137255 89259 zobowiza 19. Zmiana stanu rozlicze -31294 86307 midzyokresowych 20. Zmiana stanu przychodw -60453 4416 przyszych okresw i zastrzeonych 21. Inne korekty -5219 -118228 III. Przepywy pienine 116338 286633 netto z dziaalnoci operacyjnej (I+/-II) - metoda porednia B. Przepywy rodkw pieninych z dziaalnoci inwestycyjnej I. Wpywy 1079780 6158943 1. Zbycie udziaw lub 22881 9549 akcji w jednostkach zalenych 2. Zbycie udziaw lub akcji w jednostkach wspzalenych 3. Zbycie udziaw lub 862 akcji w jednostkach stowarzyszonych 4. Zbycie udziaw lub 1018377 6120414 akcji w innych jednostkach, pozostaych papierw wartociowych i innych aktyww finansowych 5. Zbycie wartoci 7839 22804 niematerialnych i prawnych oraz rzeczowych aktyww trwaych 6. Zbycie inwestycji w 3 nieruchomoci oraz wartoci niematerialne i prawne 7. Inne wpywy inwestycyjne 30680 5314 II. Wydatki -902522 -5893039 1. Nabycie udziaw lub -1 -53242 akcji w jednostkach zalenych 2. Nabycie udziaw lub akcji w jednostkach wspzalenych 3. Nabycie udziaw lub -41267 akcji w jednostkach stowarzyszonych 4. Nabycie udziaw lub -618718 -5351168 akcji w innych jednostkach, pozostaych papierw wartociowych i innych aktyww finansowych 5. Nabycie wartoci -274187 -447362 niematerialnych i prawnych oraz rzeczowych aktyww trwaych 6. Inwestycje w -3 nieruchomoci oraz wartoci niematerialne i prawne 7. Inne wydatki -9613 inwestycyjne III. Przepywy pienine 177258 265904 netto z dziaalnoci inwestycyjnej (I-II) C. Przepywy rodkw pieninych z dziaalnoci finansowej I. Wpywy 538217 1. Zacignicie 538163 dugoterminowych kredytw od innych bankw 2. Zacignicie dugoterminowych poyczek od innych ni banki podmiotw sektora finansowego 3. Emisja dunych papierw wartociowych 4. Zwikszenie stanu zobowiza podporzdkowanych 5. Wpywy netto z emisji akcji i dopat do kapitau 6. Inne wpywy finansowe 54 II. Wydatki -412783 -76153 1. Spaty dugoterminowych -302473 kredytw na rzecz innych bankw 2. Spaty dugoterminowych -33782 -24009 poyczek na rzecz innych ni banki podmiotw sektora finansowego 3. Wykup dunych papierw wartociowych 4. Z tytuu innych zobowiza finansowych 5. Patnoci zobowiza z tytuu umw leasingu finansowego 6. Zmniejszenie stanu zobowiza podporzdkowanych 7. Dywidendy i inne wypaty -32671 -45231 na rzecz wacicieli 8. Dywidendy i inne udziay w zyskach wypacone mniejszoci 9. Inne, ni wypaty na -1040 rzecz wacicieli, wydatki z tytuu podziau zysku 10. Nabycie akcji wasnych 11. Inne wydatki finansowe -43857 -5873 III. Przepywy pienine 125434 -76153 netto z dziaalnoci finansowej (I-II) D. Przepywy pienine 419030 476384 netto, razem (A.III+/-B.III+/-C.III) E. Bilansowa zmiana stanu 419030 476384 rodkw pieninych, w tym: - zmiana stanu rodkw 5 pieninych z tytuu rnic kursowych F. rodki pienine na 1413366 936982 pocztek okresu G. rodki pienine na 1832396 1413366 koniec okresu (F+/-D), w tym: - o ograniczonej moliwoci dysponowania