Bank Ochrony Środowiska S.A. - Raport półroczny SAB-P

2004-08-31 09:10

publikacja
2004-08-31 09:10

WYBRANE DANE FINANSOWE

WYBRANE DANE FINANSOWE	tys. zł		tys. EUR
	półrocze / 2004	półrocze / 2003	półrocze / 2004	półrocze / 2003
I. Przychody z tytułu odsetek	160 848	153 859	33 998	35 690
II. Przychody z tytułu prowizji	35 154	32 964	7 430	7 646
III. Wynik działalności bankowej	128 389	118 520	27 137	27 492
IV. Wynik działalności operacyjnej	25 844	11 254	5 463	2 611
V. Zysk (strata) brutto	25 844	11 254	5 463	2 611
VI. Zysk (strata) netto	16 666	12 393	3 523	2 875
VII. Przepływy pieniężne netto z działalności operacyjnej	289 755	61 522	63 792	13 803
VIII. Przepływy pieniężne netto z działalności inwestycyjnej	-2 752	-14 327	-606	-3 214
IX. Przepływy pieniężne netto z działalności finansowej	-152	-105	-33	-24
X. Przepływy pieniężne netto, razem	286 851	47 090	63 152	10 565
XI. Aktywa razem	6 651 531	5 480 107	1 464 385	1 229 551
XII. Zobowiązania wobec Banku Centralnego
XIII. Zobowiązania wobec sektora finansowego	971 222	605 149	213 822	135 775
XIV. Zobowiązania wobec sektora niefinansowego i sektora budżetowego	4 760 775	4 022 783	1 048 121	902 576
XV. Kapitał własny	582 861	559 522	128 321	125 538
XVI. Kapitał zakładowy	132 000	132 000	29 061	29 616
XVII. Liczba akcji (w szt.)	13 200 000	13 200 000	13 200 000	13 200 000
XVIII. Wartość księgowa na jedną akcję (w zł / EUR)	44,16	42,39	9,72	9,51
XIX. Rozwodniona wartość księgowa na jedną akcję (w zł / EUR)
XX. Współczynnik wypłacalności (w %)	14,20	14,53	14,20	14,53
XXI. Zysk (strata) na jedną akcję zwykłą (w zł / EUR)	2,06	1,50	0,43	0,35
XXII. Rozwodniony zysk (strata) na jedną akcję zwykłą (w zł / EUR)
XXIII. Zadeklarowana lub wypłacona dywidenda na jedną akcję (w zł / EUR)	0,09	0,25	0,02	0,06

Załączniki_0

BOŚ SA SAB-P 2004.csv_1.rtf

Załączniki_2

BOŚ SA SAB-P 2004.csv_2.rtf

BILANS

	Nota	półrocze / 2004	2003	półrocze / 2003
AKTYWA
I. Kasa, operacje z Bankiem Centralnym	1	104 591	154 337	190 000
II. Dłużne papiery wartościowe uprawnione do redyskontowania w Banku Centralnym
III. Należności od sektora finansowego	2	616 206	158 321	310 627
1. W rachunku bieżącym		163 908	25 715	100 041
2. Terminowe		452 298	132 606	210 586
IV. Należności od sektora niefinansowego	3	3 336 476	3 314 156	2 935 855
1. W rachunku bieżącym		293 871	205 139	173 557
2. Terminowe		3 042 605	3 109 017	2 762 298
V. Należności od sektora budżetowego	4	1 048 116	1 162 184	885 671
1. W rachunku bieżącym		5 738	262	712
2. Terminowe		1 042 378	1 161 922	884 959
VI. Należności z tytułu zakupionych papierów wartościowych z otrzymanym przyrzeczeniem odkupu	5
VII. Dłużne papiery wartościowe	6	1 358 487	911 569	943 944
VIII. Udziały lub akcje w jednostkach zależnych	7, 10	26 033	27 419	23 100
IX. Udziały lub akcje w jednostkach współzależnych	8, 10
X. Udziały lub akcje w jednostkach stowarzyszonych	9, 10			9 799
XI. Udziały lub akcje w innych jednostkach	11	4 219	10 668	3 202
XII. Pozostałe papiery wartościowe i inne aktywa finansowe	12	866	11 863	4 115
XIII. Wartości niematerialne i prawne, w tym:	14	19 212	18 867	17 007
- wartość firmy
XIV. Rzeczowe aktywa trwałe	15	93 030	89 690	75 846
XV. Inne aktywa	16	16 937	23 505	28 232
1. Przejęte aktywa - do zbycia		3 748	3 564	3 942
2. Pozostałe		13 189	19 941	24 290
XVI. Rozliczenia międzyokresowe	17	27 358	31 358	52 709
1. Aktywa z tytułu odroczonego podatku dochodowego		23 755	29 966	49 873
2. Pozostałe rozliczenia międzyokresowe		3 603	1 392	2 836
AKTYWA RAZEM		6 651 531	5 913 937	5 480 107
PASYWA
I. Zobowiązania wobec Banku Centralnego
II. Zobowiązania wobec sektora finansowego	20	971 222	914 337	605 149
1. W rachunku bieżącym		20 059	122 680	8 216
2. Terminowe		951 163	791 657	596 933
III. Zobowiązania wobec sektora niefinansowego	21	3 324 983	3 082 399	2 662 669
1. Rachunki oszczędnościowe, w tym:		77	87	97
a) bieżące
b) terminowe		77	87	97
2. Pozostałe, w tym:		3 324 906	3 082 312	2 662 572
a) bieżące		674 208	620 891	546 059
b) terminowe		2 650 698	2 461 421	2 116 513
IV. Zobowiązania wobec sektora budżetowego	22	1 435 792	1 055 655	1 360 114
1. Bieżące		403 870	397 151	418 178
2. Terminowe		1 031 922	658 504	941 936
V. Zobowiązania z tytułu sprzedanych papierów wartościowych z udzielonym przyrzeczeniem odkupu	23
VI. Zobowiązania z tytułu emisji dłużnych papierów wartościowych	20, 21, 22, 24	658	806	934
1. Krótkoterminowe		658	806	934
2. Długoterminowe
VII. Inne zobowiązania z tytułu instrumentów finansowych		3 042	10 502	6 268
VIII. Fundusze specjalne i inne zobowiązania	25	43 089	28 226	58 393
IX. Koszty i przychody rozliczane w czasie oraz zastrzeżone	26	229 745	191 387	165 732
1. Rozliczenia międzyokresowe kosztów		16 544	12 960	12 747
2. Ujemna wartość firmy
3. Pozostałe przychody przyszłych okresów oraz zastrzeżone		213 201	178 427	152 985
X. Rezerwy	27	60 139	60 945	61 326
1. Rezerwa z tytułu odroczonego podatku dochodowego		18 246	17 642	22 418
2. Pozostałe rezerwy		41 893	43 303	38 908
a) krótkoterminowe		6 863	8 273	3 878
b) długoterminowe		35 030	35 030	35 030
XI. Zobowiązania podporządkowane	28
XII. Kapitał zakładowy	29	132 000	132 000	132 000
XII. Należne wpłaty na kapitał zakładowy (wielkość ujemna)
XIII. Akcje własne (wielkość ujemna)	30
XV. Kapitał zapasowy	31	385 022	379 171	379 163
XVI. Kapitał z aktualizacji wyceny	32	1 706	3 504	3 854
XVII. Pozostałe kapitały rezerwowe	33	48 302	48 302	48 302
XVIII. Zysk (strata) z lat ubiegłych		-835	-16 190	-16 190
XIX. Zysk (strata) netto		16 666	22 893	12 393
PASYWA RAZEM		6 651 531	5 913 937	5 480 107

Współczynnik wypłacalności (w %)	34	14,20	13,32	14,53
Wartość księgowa		582 861	569 680	559 522
Liczba akcji		13 200 000	13 200 000	13 200 000
Wartość księgowa na jedną akcję ( w zł)	35	44,16	43,16	42,39
Rozwodniona liczba akcji
Rozwodniona wartość księgowa na jedną akcję (w zł)	35

POZYCJE POZABILANSOWE

	Nota	półrocze / 2004	2003	półrocze / 2003
I. Zobowiązania warunkowe udzielone i otrzymane		1 299 085	1 514 350	1 160 809
1. Zobowiązania udzielone:	36	767 816	658 846	718 110
a) finansowe		609 013	517 711	609 316
b) gwarancyjne		158 803	141 135	108 794
2. Zobowiązania otrzymane:	37	531 269	855 504	442 699
a) finansowe		295 435	535 411	180 954
b) gwarancyjne		235 834	320 093	261 745
II. Zobowiązania związane z realizacją operacji kupna / sprzedaży		945 900	1 319 928	1 477 422
III. Pozostałe (z tytułu)		531 315	543 116	222 266
- papiery wartościowe otrzymane		2 183	2 060	553
- papiery wartościowe do otrzymania		9 870	4 069	110
- papiery wartościowe do wydania		94	116 221
- aktywa przejęte		427 458	390 166	201 523
- przejęcie emisji		91 710	30 600	20 080
-
POZYCJE POZABILANSOWE RAZEM		2 776 300	3 377 394	2 860 497

RACHUNEK ZYSKÓW I STRAT

	Nota	półrocze / 2004	półrocze / 2003
I. Przychody z tytułu odsetek	38	160 848	153 859
II. Koszty odsetek	39	-84 192	-84 270
III. Wynik z tytułu odsetek (I-II)		76 656	69 589
IV. Przychody z tytułu prowizji	40	35 154	32 964
V. Koszty prowizji		-3 204	-2 370
VI. Wynik z tytułu prowizji (IV-V)		31 950	30 594
VII. Przychody z udziałów lub akcji, pozostałych papierów wartościowych i innych instrumentów finansowych, o zmiennej kwocie dochodu	41	100	60
1. Od jednostek zależnych		100
2. Od jednostek współzależnych
3. Od jednostek stowarzyszonych			60
4. Od innych jednostek
VIII. Wynik operacji finansowych	42	8 677	10 067
IX. Wynik z pozycji wymiany		11 006	8 210
X. Wynik działalności bankowej		128 389	118 520
XI. Pozostałe przychody operacyjne	43	2 108	1 291
XII. Pozostałe koszty operacyjne	44	-5 327	-3 712
XIII. Koszty działania banku	45	-87 855	-81 370
XIV. Amortyzacja środków trwałych oraz wartości niematerialnych i prawnych		-8 766	-7 728
XV. Odpisy na rezerwy i aktualizacja wartości	46	-52 822	-61 255
1. Odpisy na rezerwy celowe i na ogólne ryzyko bankowe		-52 822	-61 255
2. Aktualizacja wartości aktywów finansowych
XVI. Rozwiązanie rezerw i aktualizacja wartości	47	50 117	45 508
1. Rozwiązanie rezerw celowych i rezerw na ogólne ryzyko bankowe		50 117	45 508
2. Aktualizacja wartości aktywów finansowych
XVII. Różnica wartości rezerw i aktualizacji (XV- XVI)		-2 705	-15 747
XVIII. Wynik działalności operacyjnej		25 844	11 254
XIX. Wynik operacji nadzwyczajnych
1. Zyski nadzwyczajne	49
2. Straty nadzwyczajne	50
XX. Zysk (strata) brutto		25 844	11 254
XXI. Podatek dochodowy	51	-7 236	2 397
1. Część bieżąca			-7 425
2. Część odroczona		-7 236	9 822
XXII. Pozostałe obowiązkowe zmniejszenia zysku (zwiększenia straty)	52
XXIII. Udział w zyskach (stratach) netto jednostek podporządkowanych wycenianych metodą praw własności	53	-1 942	-1 258
XXIV. Zysk (strata) netto	54	16 666	12 393

Zysk (strata) netto (zanualizowany)		27 166	19 770
Średnia ważona liczba akcji zwykłych		13 200 000	13 200 000
Zysk (strata) na jedną akcję zwykłą (w zł)	55	2,06	1,50
Średnia ważona rozwodniona liczba akcji zwykłych
Rozwodniony zysk (strata) na jedną akcję zwykłą (w zł)	55

ZESTAWIENIE ZMIAN W KAPITALE WŁASNYM

	półrocze / 2004	2003	półrocze / 2003
I. Kapitał własny na początek okresu (BO)	570 515	567 576	567 576
a) zmiany przyjętych zasad (polityki) rachunkowości	-835	-1 655	-1 655
b) korekty błędów podstawowych		-14 224	-14 224
I.a. Kapitał własny na początek okresu (BO), po uzgodnieniu do danych porównywalnych	569 680	551 697	551 697
1. Kapitał zakładowy na początek okresu	132 000	132 000	132 000
1.1. Zmiany kapitału zakładowego
a) zwiększenia (z tytułu)
- emisji akcji
-
b) zmniejszenia (z tytułu)
- umorzenia akcji
-
1.2. Kapitał zakładowy na koniec okresu	132 000	132 000	132 000
2. Należne wpłaty na kapitał zakładowy na początek okresu
2.1. Zmiana należnych wpłat na kapitał zakładowy
a) zwiększenia (z tytułu)
-
b) zmniejszenia (z tytułu)
-
2.2. Należne wpłaty na kapitał zakładowy na koniec okresu
3. Akcje własne na początek okresu
a) zwiększenia (z tytułu)
-
b) zmniejszenia (z tytułu)
-
3.1. Akcje własne na koniec okresu
4. Kapitał zapasowy na początek okresu	379 171	354 809	354 809
4.1. Zmiany stanu kapitału zapasowego	5 851	24 362	24 354
a) zwiększenia (z tytułu)	5 851	24 520	24 512
- emisji akcji powyżej wartości nominalnej
- podziału zysku (ustawowo)
- podziału zysku (ponad wymaganą ustawowo minimalną wartość)	5 851	24 500	24 500
- z przeszacowania zlikwidowanego środka trwałego		8
- inne		12	12
-
b) zmniejszenia (z tytułu)		158	158
- pokrycia straty
- inne		158	158
-
4.2. Kapitał zapasowy na koniec okresu	385 022	379 171	379 163
5. Kapitał z aktualizacji wyceny na początek okresu	3 504	4 110	4 110
5.1. Zmiany kapitału z aktualizacji wyceny	-1 798	-606	-256
a) zwiększenia (z tytułu)	5 620	9 989	3 379
- z tytułu wyceny/ zbycia aktywów dostępnych do sprzedaży	4 792	9 517	3 211
- z tytułu podatku odroczonego	828	472	168
-
b) zmniejszenia (z tytułu)	7 418	10 595	3 635
- zbycia środków trwałych		8
- z tytułu wyceny aktywów dostępnych do sprzedaży	7 012	10 152	3 478
- z tytułu podatku odroczonego	406	292	157
- z tytułu aktywów zaliczanych do inwestycji		143
-
5.2. Kapitał z aktualizacji wyceny na koniec okresu	1 706	3 504	3 854
6. Fundusz ogólnego ryzyka bankowego na początek okresu	48 302	38 301	38 301
6.1. Zmiany funduszu ogólnego ryzyka bankowego		10 001	10 001
a) zwiększenia (z tytułu)		10 001	10 001
- odpis z zysku		10 000	10 000
- inne		1	1
-
b) zmniejszenia (z tytułu)
-
6.2. Fundusz ogólnego ryzyka bankowego na koniec okresu	48 302	48 302	48 302
7. Inne pozostałe kapitały rezerwowe na początek okresu
7.1. Zmiany innych pozostałych kapitałów rezerwowych
a) zwiększenia (z tytułu)
-
b) zmniejszenia (z tytułu)
-
7.2. Inne pozostałe kapitały rezerwowe na koniec okresu
8. Zysk (strata) z lat ubiegłych na początek okresu	7 538	38 667	38 667
8.1. Zysk z lat ubiegłych na początek okresu	22 073	38 667	38 667
a) zmiany przyjętych zasad (polityki) rachunkowości	820
b) korekty błędów podstawowych
8.2. Zysk z lat ubiegłych na początek okresu, po uzgodnieniu do danych porównywalnych	22 893	38 667	38 667
8.3. Zmiana zysku z lat ubiegłych	-22 073	-38 667	-38 667
a) zwiększenia (z tytułu)
- podziału zysku z lat ubiegłych
-
b) zmniejszenia (z tytułu)	22 073	38 667	38 667
- podziału zysku z lat ubiegłych	22 073	38 667	38 667
-
8.4. Zysk z lat ubiegłych na koniec okresu	820
8.5. Strata z lat ubiegłych na początek okresu	14 535
a) zmiany przyjętych zasad (polityki) rachunkowości	1 655	1 655	1 655
b) korekty błędów podstawowych		14 224	14 224
c) korekta wyceny		311	311
8.6. Strata z lat ubiegłych na początek okresu, po uzgodnieniu do danych porównywalnych	16 190	16 190	16 190
8.7. Zmiana straty z lat ubiegłych	-14 535
a) zwiększenia (z tytułu)
- przeniesienia straty z lat ubiegłych do pokrycia
-
b) zmniejszenia (z tytułu)	14 535
- pokrycie straty z lat ubiegłych	14 535
-
8.8. Strata z lat ubiegłych na koniec okresu	1 655	16 190	16 190
8.9. Zysk (strata) z lat ubiegłych na koniec okresu	-835	-16 190	-16 190
9. Wynik netto	16 666	22 893	12 393
a) zysk netto	16 666	22 893	12 393
b) strata netto
II. Kapitał własny na koniec okresu (BZ )	582 861	569 680	559 522
III. Kapitał własny po uwzględnieniu proponowanego podziału zysku (pokrycia straty)		567 992

RACHUNEK PRZEPŁYWÓW PIENIĘŻNYCH

	półrocze / 2004	półrocze / 2003
A. Przepływy śodków pieniężnych z działalności operacyjnej
(metoda bezpośrednia)
I. Wpływy
1. Odsetki
2. Prowizje
3. Inne wpływy operacyjne
II. Wydatki
1. Odsetki
2. Prowizje
3. Wynagrodzenia
4. Ubezpieczenia i inne świadczenia
5. Inne koszty działania banku
6. Podatki i opłaty o charakterze publicznoprawnym
7. Inne wydatki operacyjne
III. Przepływy pieniężne netto z działalności operacyjnej (I - II) - metoda bezpośrednia
(metoda pośrednia)
I. Zysk (strata) netto	16 666	12 393
II. Korekty razem:	273 089	49 129
1. Udział w zyskach (stratach) netto jednostek podporządkowanych wycenianych metodą praw własności	1 942	1 258
2. Amortyzacja	8 767	7 728
3. (Zyski) straty z tytułu różnic kursowych
4. Odsetki i udziały w zyskach (dywidendy)
5. (Zysk) strata z działalności inwestycyjnej	-2 554	-40
6. Zmiany stanu rezerw	-1 410	922
7. Zmiana stanu dłużnych papierów wartościowych	-566 547	-59 713
8. Zmiana stanu należności od sektora finansowego	-5 267	48 899
9. Zmiana stanu należności od sektora niefinansowego i sektora budżetowego	91 748	-95 914
10 . Zmiana stanu należności z tytułu zakupionych papierów wartościowych z otrzymanym przyrzeczeniem odkupu
11. Zmiana stanu udziałów lub akcji, pozostałych papierów wartościowych i innych aktywów finansowych	10 995	7 531
12. Zmiana stanu zobowiązań wobec sektora finansowego	56 885	25 572
13. Zmiana stanu zobowiązań wobec sektora niefinansowego i sektora budżetowego	622 721	112 977
14. Zmiana stanu zobowiązań z tytułu sprzedanych papierów wartościowych z udzielonym przyrzeczeniem odkupu
15. Zmiana stanu zobowiązań z tytułu papierów wartościowych	-148	-2 604
16. Zmiana stanu innych zobowiązań	5 716	-20 530
17. Zmiana stanu rozliczeń międzyokresowych	8 610	-10 544
18. Zmiana stanu przychodów przyszłych okresów i zastrzeżonych	34 774	28 717
19. Inne korekty	6 857	4 870
III. Przepływy pieniężne netto z działalności operacyjnej (I +/- II) - metoda pośrednia	289 755	61 522
B. Przepływy środków pieniężnych z działalności inwestycyjnej
I. Wpływy	10 020	73
1. Zbycie udziałów lub akcji w jednostkach zależnych	100
2. Zbycie udziałów lub akcji w jednostkach współzależnych
3. Zbycie udziałów lub akcji w jednostkach stowarzyszonych		60
4. Zbycie udziałów lub akcji w innych jednostkach, pozostałych papierów wartościowych i innych aktywów finansowych	9 523
5. Zbycie wartości niematerialnych i prawnych oraz rzeczowych aktywów trwałych	397	13
6. Zbycie inwestycji w nieruchomości oraz wartości niematerialne i prawne
7. Inne wpływy inwestycyjne
II. Wydatki	-12 772	-14 400
1. Nabycie udziałów lub akcji w jednostkach zależnych
2. Nabycie udziałów lub akcji w jednostkach współzależnych
3. Nabycie udziałów lub akcji w jednostkach stowarzyszonych
4. Nabycie udziałów lub akcji w innych jednostkach, pozostałych papierów wartościowych i innych aktywów finansowych
5. Nabycie wartości niematerialnych i prawnych oraz rzeczowych aktywów trwałych	-12 772	-14 400
6. Inwestycje w nieruchomości oraz wartości niematerialne i prawne
7. Inne wydatki inwestycyjne
III. Przepływy pieniężne netto z działalności inwestycyjnej (I - II)	-2 752	-14 327
C. Przepływy środków pieniężnych z działalności finansowej
I. Wpływy
1. Zaciągnięcie długoterminowych kredytów od innych banków
2. Zaciągnięcie długoterminowych pożyczek od innych niż banki podmiotów sektora finansowego
3. Emisja dłużnych papierów wartościowych
4. Zwiększenie stanu zobowiązań podporządkowanych
5. Wpływy netto z emisji akcji i dopłat do kapitału
6. Inne wpływy finansowe
II. Wydatki	-152	-105
1. Spłaty długoterminowych kredytów na rzecz innych banków
2. Spłaty długoterminowych pożyczek na rzecz innych niż banki podmiotów sektora finansowego
3. Wykup dłużnych papierów wartościowych
4. Z tytułu innych zobowiązań finansowych
5. Płatności zobowiązań z tytułu umów leasingu finansowego
6. Zmniejszenie stanu zobowiązań podporządkowanych
7. Dywidendy i inne wypłaty na rzecz właścicieli
8. Inne, niż wypłaty na rzecz właścicieli, wydatki z tytułu podziału zysku
9. Nabycie akcji własnych
10. Inne wydatki finansowe	-152	-105
III. Przepływy pieniężne netto z działalności finansowej (I - II)	-152	-105
D. Przepływy pieniężne netto, razem (A.III+/-B.III+/-C.III)	286 851	47 090
E. Bilansowa zmiana stanu środków pieniężnych, w tym:	286 851	47 090
- zmiana stanu środków pieniężnych z tytułu różnic kursowych	-235 300	2 757
F. Środki pieniężne na początek okresu	346 825	376 342
G. Środki pieniężne na koniec okresu (F+/-D), w tym:	633 676	423 432
- o ograniczonej możliwości dysponowania

NOTA 1A (KASA, OPERACJE Z BANKIEM CENTRALNYM)

KASA, OPERACJE Z BANKIEM CENTRALNYM	półrocze / 2004	2003	półrocze / 2003
a) w rachunku bieżącym	104 266	154 137	189 812
b) rezerwa obowiązkowa
c) środki Bankowego Funduszu Gwarancyjnego
d) inne środki	325	200	188
Kasa, operacje z Bankiem Centralnym, razem	104 591	154 337	190 000

NOTA 1B (ŚRODKI PIENIĘŻNE (STRUKTURA WALUTOWA))

ŚRODKI PIENIĘŻNE (STRUKTURA WALUTOWA)	półrocze / 2004	2003	półrocze / 2003
a) w walucie polskiej	97 275	144 019	182 568
b) w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł)	7 316	10 318	7 432
b1. jednostka/waluta 0787 / USD	760	996	884	0787	USD
tys. zł	2 846	3 725	3 444
b2. jednostka/waluta 0789 / GBP	131	215	96
tys. zł	885	1 433	618
b3. jednostka/waluta 0792 / DKK	60	61	64
tys. zł	37	39	39
b4. jednostka/waluta 0796 / NOK	2	7	2
tys. zł	1	4	8
b5. jednostka/waluta 0797 / CHF	67	165	58
tys. zł	201	500	166
b6. jednostka/waluta 0798 / SEK	174	196	196
tys. zł	86	102	95
b7. jednostka/waluta 0978 / EUR	717	957	687
tys. zł	3 259	4 514	3 061
-
pozostałe waluty (w tys. zł)	1	1	1
Środki pieniężne, razem	104 591	154 337	190 000

NOTA 2A (NALEŻNOŚCI OD SEKTORA FINANSOWEGO (WG STRUKTURY RODZAJOWEJ))

NALEŻNOŚCI OD SEKTORA FINANSOWEGO (WG STRUKTURY RODZAJOWEJ)	półrocze / 2004	2003	półrocze / 2003
a) rachunki bieżące	163 883	25 714	100 030
b) kredyty, lokaty i pożyczki, w tym:	469 660	156 906	209 925
- lokaty w innych bankach i w innych podmiotach finansowych	385 371	68 804	119 828
c) skupione wierzytelności	4 399	8 062	35 762
d) zrealizowane gwarancje i poręczenia
e) inne należności (z tytułu)	5 591	1 639	214
-
f) odsetki:	11 720	12 549	15 252
- niezapadłe	1 449	688	1 054
- zapadłe	10 271	11 861	14 198
Należności (brutto) od sektora finansowego, razem	655 253	204 870	361 183
g) rezerwa utworzona na należności od sektora finansowego (wielkość ujemna)	-39 047	-46 549	-50 556
Należności (netto) od sektora finansowego, razem	616 206	158 321	310 627

Kredyty i pożyczki od których nie nalicza się odsetek 26 073 31 954 33 502

NOTA 2B (NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA FINANSOWEGO (WG TERMINÓW ZAPADALNOŚCI))

NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA FINANSOWEGO (WG TERMINÓW ZAPADALNOŚCI)	półrocze / 2004	2003	półrocze / 2003
a) w rachunku bieżącym	163 883	25 714	100 088
b) należności terminowe, o pozostałym od dnia bilansowego okresie spłaty:	479 650	166 607	245 843
- do 1 miesiąca	345 456	27 598	131 379
- powyżej 1 miesiąca do 3 miesięcy	75 046	66 582	1 629
- powyżej 3 miesięcy do 1 roku	13 971	17 420	35 214
- powyżej 1 roku do 5 lat	1 221	1 185	7 460
- powyżej 5 lat	13	36	295
- dla których termin zapadalności upłynął	43 943	53 786	69 866
c) odsetki	11 720	12 549	15 252
- niezapadłe	1 449	688	1 054
- zapadłe	10 271	11 861	14 198
Należności (brutto) od sektora finansowego, razem	655 253	204 870	361 183

NOTA 2C (NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA FINANSOWEGO (WG PIERWOTNYCH TERMINÓW ZAPADALNOŚCI))

NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA FINANSOWEGO (WG PIERWOTNYCH TERMINÓW ZAPADALNOŚCI)	półrocze / 2004	2003	półrocze / 2003
a) w rachunku bieżącym	163 883	25 714	100 088
b) należności terminowe o okresie spłaty:	479 650	166 607	245 843
- do 1 miesiąca	310 667	34 829	133 034
- powyżej 1 miesiąca do 3 miesięcy	62 602	32 818	2 331
- powyżej 3 miesięcy do 1 roku	24 222	20 396	947
- powyżej 1 roku do 5 lat	81 397	73 339	100 370
- powyżej 5 lat	762	5 225	9 161
c) odsetki	11 720	12 549	15 252
- niezapadłe	1 449	688	1 054
- zapadłe	10 271	11 861	14 198
Należności (brutto) od sektora finansowego, razem	655 253	204 870	361 183

NOTA 2D (NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA FINANSOWEGO (WG STRUKTURY WALUTOWEJ))

NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA FINANSOWEGO (WG STRUKTURY WALUTOWEJ)	półrocze / 2004	2003	półrocze / 2003
a) w walucie polskiej	369 454	150 588	306 880
b) w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł)	285 799	54 282	54 303
b1. jednostka/waluta 0213 / CZK	2 554	4 446	1 927	0213	CZK
tys. zł	364	644	272
b2. jednostka/waluta 0781/ AUD	51	68	21
tys. zł	133	190	54
b3. jednostka/waluta 0784 / JPY	1 512	1 749	194
tys. zł	52	61	6
b4. jednostka/waluta 0787 / USD	15 533	8 713	850
tys. zł	58 203	32 592	3 314
b5. jednostka/waluta 0788 / CAD	399	51	18
tys. zł	1 108	147	52
b6. jednostka/waluta 0789 / GBP	1 999	217	1 195
tys. zł	13 545	1 447	7 676
b7. jednostka/waluta 0792 / DKK	390	358	1 017
tys. zł	238	227	610
b8. jednostka/waluta 0796 / NOK	1 415	450	1 323
tys. zł	766	252	713
b9. jednostka/waluta 0797 / CHF	282	53	874
tys. zł	840	162	2 510
b10. jednostka/waluta 0798 / SEK	7 030	3 734	7 026
tys. zł	3 497	1 939	3 418
b11. jednostka/waluta 0978 / EUR	45 584	3 524	8 005
tys. zł	207 053	16 621	35 678
-
pozostałe waluty (w tys. zł)
Należności (brutto) od sektora finansowego, razem	655 253	204 870	361 183

NOTA 2E (NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA FINANSOWEGO)

NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA FINANSOWEGO	półrocze / 2004	2003	półrocze / 2003
1. Należności normalne	598 557	134 828	255 668
2. Należności pod obserwacją	821	3 677	16 935
3. Należności zagrożone, w tym:	44 155	53 816	73 328
a) poniżej standardu		4	16 758
b) wątpliwe	1	1	480
c) stracone	44 154	53 811	56 090
4. Odsetki	11 720	12 549	15 252
a) niezapadłe	1 449	688	1 054
b) zapadłe	10 271	11 861	14 198
- od należności normalnych i pod obserwacją			1 046
- od należności zagrożonych	10 271	11 861	13 152
Należności (brutto) od sektora finansowego, razem	655 253	204 870	361 183

NOTA 2F (WARTOŚĆ ZABEZPIECZEŃ PRAWNYCH POMNIEJSZAJĄCYCH PODSTAWĘ NALICZANIA REZERW CELOWYCH NA NALEŻNOŚCI OD SEKTORA FINANSOWEGO DOTYCZĄCE NALEŻNOŚCI)

WARTOŚĆ ZABEZPIECZEŃ PRAWNYCH POMNIEJSZAJĄCYCH PODSTAWĘ NALICZANIA REZERW CELOWYCH NA NALEŻNOŚCI OD SEKTORA FINANSOWEGO DOTYCZĄCE NALEŻNOŚCI	półrocze / 2004	2003	półrocze / 2003
a) pod obserwacją		239	310
b) zagrożonych	5 106	7 264	10 858
- poniżej standardu
- wątpliwych			41
- straconych	5 106	7 264	10 817
Wartość zabezpieczeń prawnych pomniejszających podstawę naliczania rezerw na należności od sektora finansowego, razem	5 106	7 503	11 168

NOTA 2G (STAN REZERW NA NALEŻNOŚCI OD SEKTORA FINANSOWEGO)

STAN REZERW NA NALEŻNOŚCI OD SEKTORA FINANSOWEGO	półrocze / 2004	2003	półrocze / 2003
a) pod obserwacją
b) zagrożone	39 047	46 549	50 556
- poniżej standardu		1	3 335
- wątpliwe	1	1	220
- stracone	39 046	46 547	47 001
Rezerwy na należności od sektora finansowego, razem	39 047	46 549	50 556

NOTA 2H (ZMIANA STANU REZERW NA NALEŻNOŚCI OD SEKTORA FINANSOWEGO)

ZMIANA STANU REZERW NA NALEŻNOŚCI OD SEKTORA FINANSOWEGO	półrocze / 2004	2003	półrocze / 2003
1. Stan rezerw na należności od sektora finansowego na początek okresu	46 549	62 724	62 724
a) zwiększenia (z tytułu)	1 033	7 754	4 301
- utworzenie wymaganej rezerwy celowej na należności	1 033	7 675	4 197
- inne zwiększenia		79	104
-
b) wykorzystanie (z tytułu)	71	381	26
- umorzenie należności w ciężar rezerw	71	381	26
-
c) rozwiązanie (z tytułu)	8 464	23 548	16 443
- rozwiązanie rezerwy celowej w związku ze spłatą należności	2 469	14 328	9 557
- inne zmniejszenia	5 995	9 220	6 886
-
2. Stan rezerw na należności od sektora finansowego na koniec okresu	39 047	46 549	50 556
3. Wymagany poziom rezerw na należności od sektora finansowego na koniec okresu, zgodnie z obowiązującymi przepisami	39 060	46 549	49 093

Kwota brakującej rezerwy celowej znajduje pokrycie w rezerwie na ryzyko ogólne.

NOTA 3A (NALEŻNOŚCI OD SEKTORA NIEFINANSOWEGO (WG STRUKTURY RODZAJOWEJ))

NALEŻNOŚCI OD SEKTORA NIEFINANSOWEGO (WG STRUKTURY RODZAJOWEJ)	półrocze / 2004	2003	półrocze / 2003
a) kredyty i pożyczki	3 398 420	3 417 500	3 066 615
b) skupione wierzytelności	12 535	12 081	5 536
c) zrealizowane gwarancje i poręczenia	232	235	294
d) inne należności (z tytułu)	215	48	125
-
e) odsetki	194 328	164 344	139 354
- niezapadłe	9 058	9 238	9 924
- zapadłe	185 270	155 106	129 430
Należności (brutto) od sektora niefinansowego razem	3 605 730	3 594 208	3 211 924
f) rezerwa utworzona na należności od sektora niefinansowego (wielkość ujemna)	-269 254	-280 052	-276 069
Należności (netto) od sektora niefinansowego, razem	3 336 476	3 314 156	2 935 855

Kredyty i pożyczki od których nie nalicza się odsetek 94 169 104 071 107 258

NOTA 3B (NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA NIEFINANSOWEGO (WG TERMINÓW ZAPADALNOŚCI))

NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA NIEFINANSOWEGO (WG TERMINÓW ZAPADALNOŚCI)	półrocze / 2004	2003	półrocze / 2003
a) w rachunku bieżącym	293 445	212 635	175 767
b) należności terminowe o pozostałym od dnia bilansowego okresie spłaty:	3 117 957	3 217 229	2 896 803
- do 1 miesiąca	65 936	172 995	194 629
- powyżej 1 miesiąca do 3 miesięcy	149 287	111 889	49 023
- powyżej 3 miesięcy do 1 roku	470 500	478 746	295 629
- powyżej 1 roku do 5 lat	1 138 942	1 054 158	881 618
- powyżej 5 lat	887 480	889 956	896 791
- dla których termin zapadalności upłynął	405 812	509 485	579 113
c) odsetki	194 328	164 344	139 354
- niezapadłe	9 058	9 238	9 924
- zapadłe	185 270	155 106	129 430
Należności (brutto) od sektora niefinansowego, razem	3 605 730	3 594 208	3 211 924

NOTA 3C (NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA NIEFINANSOWEGO (WG PIERWOTNYCH TERMINÓW ZAPADALNOŚCI))

NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA NIEFINANSOWEGO (WG PIERWOTNYCH TERMINÓW ZAPADALNOŚCI)	półrocze / 2004	2003	półrocze / 2003
a) w rachunku bieżącym	293 445	212 635	175 767
b) należności terminowe o okresie spłaty:	3 117 957	3 217 229	2 896 803
- do 1 miesiąca	9 840	31 593	4 880
- powyżej 1 miesiąca do 3 miesięcy	12 651	52 034	47 256
- powyżej 3 miesięcy do 1 roku	343 117	365 338	259 349
- powyżej 1 roku do 5 lat	815 048	842 841	831 395
- powyżej 5 lat	1 937 301	1 925 423	1 753 923
c) odsetki	194 328	164 344	139 354
- niezapadłe	9 058	9 238	9 924
- zapadłe	185 270	155 106	129 430
Należności (brutto) od sektora niefinansowego, razem	3 605 730	3 594 208	3 211 924

NOTA 3D (NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA NIEFINANSOWEGO (WG STRUKTURY WALUTOWEJ))

NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA NIEFINANSOWEGO (WG STRUKTURY WALUTOWEJ)	półrocze / 2004	2003	półrocze / 2003
a) w walucie polskiej	2 628 722	2 420 485	1 998 367
b) w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł)	977 008	1 173 723	1 213 557
b1. jednostka/waluta 0787 / USD	47 118	69 827	69 277	0787	USD
tys. zł	176 552	261 186	269 944
b2. jednostka/waluta 0797 / CHF	97 027	87 968	79 688
tys. zł	288 422	266 376	228 913
b3. jednostka/waluta 0978 / EUR	112 728	136 986	159 437
tys. zł	512 034	646 161	710 612
b4. jednostka/waluta 0798 / SEK			8 406
tys. zł			4 088
-
pozostałe waluty (w tys. zł)
Należności (brutto) od sektora niefinansowego, razem	3 605 730	3 594 208	3 211 924

NOTA 3E (NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA NIEFINANSOWEGO)

NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA NIEFINANSOWEGO	półrocze / 2004	2003	półrocze / 2003
1. Należności normalne	2 761 857	2 718 541	2 338 907
2. Należności pod obserwacją	91 120	76 210	40 041
3. Należności zagrożone, w tym:	558 425	635 113	693 622
a) poniżej standardu	65 803	115 053	183 704
b) wątpliwe	68 353	73 078	105 394
c) stracone	424 269	446 982	404 524
4. Odsetki:	194 328	164 344	139 354
a) niezapadłe	9 058	9 238	9 924
b) zapadłe	185 270	155 106	129 430
- od należności normalnych i pod obserwacją	774	179	372
- od należności zagrożonych	184 496	154 927	129 058
Należności (brutto) od sektora niefinansowego, razem	3 605 730	3 594 208	3 211 924

NOTA 3F (WARTOŚĆ ZABEZPIECZEŃ PRAWNYCH POMNIEJSZAJĄCYCH PODSTAWĘ NALICZANIA REZERW CELOWYCH NA NALEŻNOŚCI OD SEKTORA NIEFINANSOWEGO DOTYCZĄCE NALEŻNOŚCI)

WARTOŚĆ ZABEZPIECZEŃ PRAWNYCH POMNIEJSZAJĄCYCH PODSTAWĘ NALICZANIA REZERW CELOWYCH NA NALEŻNOŚCI OD SEKTORA NIEFINANSOWEGO DOTYCZĄCE NALEŻNOŚCI	półrocze / 2004	2003	półrocze / 2003
a) normalnych
b) pod obserwacją	71 939	63 380	32 817
c) zagrożonych	272 345	330 213	371 560
- poniżej standardu	53 661	90 015	137 095
- wątpliwych	45 680	63 256	86 786
- straconych	173 004	176 942	147 679
Wartość zabezpieczeń prawnych pomniejszających podstawę naliczania rezerw na należności od sektora niefinansowego, razem	344 284	393 593	404 377

NOTA 3G (STAN REZERW NA NALEŻNOŚCI OD SEKTORA NIEFINANSOWEGO)

STAN REZERW NA NALEŻNOŚCI OD SEKTORA NIEFINANSOWEGO	półrocze / 2004	2003	półrocze / 2003
a) normalne
b) pod obserwacją
c) zagrożone	269 254	280 052	276 069
- poniżej standardu	2 465	5 044	9 322
- wątpliwe	15 373	4 912	9 305
- stracone	251 416	270 096	257 442
Rezerwy na należności od sektora niefinansowego, razem	269 254	280 052	276 069

NOTA 3H (ZMIANA STANU REZERW NA NALEŻNOŚCI OD SEKTORA NIEFINANSOWEGO)

ZMIANA STANU REZERW NA NALEŻNOŚCI OD SEKTORA NIEFINANSOWEGO	półrocze / 2004	2003	półrocze / 2003
1. Stan rezerw na należności od sektora niefinansowego na początek okresu	280 052	257 976	257 976
a) zwiększenia (z tytułu)	33 671	101 831	53 417
- utworzenie wymaganej rezerwy celowej na należności	32 839	99 147	51 681
- inne zwiększenia	832	2 684	1 736
-
b) wykorzystanie (z tytułu)	5 811	2 192	995
- umorzenie należności w ciężar rezerw	5 811	2 192	995
-
c) rozwiązanie (z tytułu)	38 658	77 563	34 329
- rozwiązanie rezerwy celowej w związku ze spłatą należności	38 658	76 101	33 299
- inne zmniejszenia		1 462	1 030
-
2. Stan rezerw na należności od sektora niefinansowego na koniec okresu	269 254	280 052	276 069
3. Wymagany poziom rezerw na należności od sektora niefinansowego na koniec okresu, zgodnie z obowiązującymi przepisami	265 318	279 959	275 579

NOTA 4A (NALEŻNOŚCI OD SEKTORA BUDŻETOWEGO (WG STRUKTURY RODZAJOWEJ))

NALEŻNOŚCI OD SEKTORA BUDŻETOWEGO (WG STRUKTURY RODZAJOWEJ)	półrocze / 2004	2003	półrocze / 2003
a) kredyty i pożyczki	977 037	1 070 388	835 712
b) skupione wierzytelności	79 759	90 113	47 068
c) zrealizowane gwarancje i poręczenia
d) inne należności (z tytułu)	2	2	2
-
e) odsetki	20 542	19 634	11 136
- niezapadłe	7 721	6 761	4 162
- zapadłe	12 821	12 873	6 974
Należności (brutto) od sektora budżetowego razem	1 077 340	1 180 137	893 918
f) rezerwa utworzona na należności od sektora budżetowego (wielkość ujemna)	-29 224	-17 953	-8 247
Należności (netto) od sektora budżetowego, razem	1 048 116	1 162 184	885 671

kredyty i pożyczki od których nie nalicza się odsetek 619 206 691

NOTA 4B (NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA BUDŻETOWEGO (WG TERMINÓW ZAPADALNOŚCI))

NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA BUDŻETOWEGO (WG TERMINÓW ZAPADALNOŚCI)	półrocze / 2004	2003	półrocze / 2003
a) w rachunku bieżącym	5 724	262	711
b) należności terminowe o pozostałym od dnia bilansowego okresie spłaty:	1 051 074	1 160 241	882 071
- do 1 miesiąca	16 810	43 862	34 554
- powyżej 1 miesiąca do 3 miesięcy	55 456	62 039	31 395
- powyżej 3 miesięcy do 1 roku	215 751	225 030	193 584
- powyżej 1 roku do 5 lat	607 043	676 227	487 353
- powyżej 5 lat	135 554	115 630	111 190
- dla których termin zapadalności upłynął	20 460	37 453	23 995
c) odsetki	20 542	19 634	11 136
- niezapadłe	7 721	6 761	4 162
- zapadłe	12 821	12 873	6 974
Należności (brutto) od sektora budżetowego, razem	1 077 340	1 180 137	893 918

NOTA 4C (NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA BUDŻETOWEGO (WG PIERWOTNYCH TERMINÓW ZAPADALNOŚCI))

NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA BUDŻETOWEGO (WG PIERWOTNYCH TERMINÓW ZAPADALNOŚCI)	półrocze / 2004	2003	półrocze / 2003
a) w rachunku bieżącym	5 724	262	711
b) należności terminowe o okresie spłaty:	1 051 074	1 160 241	882 071
- do 1 miesiąca	1 440	7 378	670
- powyżej 1 miesiąca do 3 miesięcy	216	1 260	588
- powyżej 3 miesięcy do 1 roku	14 787	23 136	15 459
- powyżej 1 roku do 5 lat	430 947	504 813	421 020
- powyżej 5 lat	603 684	623 654	444 334
c) odsetki	20 542	19 634	11 136
- niezapadłe	7 721	6 761	4 162
- zapadłe	12 821	12 873	6 974
Należności (brutto) od sektora budżetowego, razem	1 077 340	1 180 137	893 918

NOTA 4D (NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA BUDŻETOWEGO (WG STRUKTURY WALUTOWEJ))

NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA BUDŻETOWEGO (WG STRUKTURY WALUTOWEJ)	półrocze / 2004	2003	półrocze / 2003
a) w walucie polskiej	1 053 662	1 150 475	861 224
b) w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł)	23 678	29 662	32 694
b1. jednostka/waluta 0978 / EUR	5 213	6 288	7 335	0978	EUR
tys. zł	23 678	29 662	32 694
-
pozostałe waluty (w tys. zł)
Należności (brutto) od sektora budżetowego, razem	1 077 340	1 180 137	893 918

NOTA 4E (NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA BUDŻETOWEGO)

NALEŻNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA BUDŻETOWEGO	półrocze / 2004	2003	półrocze / 2003
1. Należności normalne	1 000 942	1 087 930	798 945
2. Należności pod obserwacją	9 072	14 809	24 183
3. Należności zagrożone, w tym:	46 784	57 764	59 654
a) poniżej standardu	4 877	22 745	33 899
b) wątpliwe	15 845	22 316	23 548
c) stracone	26 062	12 703	2 207
4. Odsetki:	20 542	19 634	11 136
a) niezapadłe	7 721	6 761	4 162
b) zapadłe	12 821	12 873	6 974
- od należności normalnych i pod obserwacją	584	2 087	3 126
- od należności zagrożonych	12 237	10 786	3 848
Należności (brutto) od sektora budżetowego, razem	1 077 340	1 180 137	893 918

NOTA 4F (WARTOŚĆ ZABEZPIECZEŃ PRAWNYCH POMNIEJSZAJĄCYCH PODSTAWĘ NALICZANIA REZERW CELOWYCH NA NALEŻNOŚCI OD SEKTORA BUDŻETOWEGO DOTYCZĄCE NALEŻNOŚCI)

WARTOŚĆ ZABEZPIECZEŃ PRAWNYCH POMNIEJSZAJĄCYCH PODSTAWĘ NALICZANIA REZERW CELOWYCH NA NALEŻNOŚCI OD SEKTORA BUDŻETOWEGO DOTYCZĄCE NALEŻNOŚCI	półrocze / 2004	2003	półrocze / 2003
a) normalnych
b) pod obserwacją	3 510	3 718	2 454
c) zagrożonych	13 138	26 541	22 582
- poniżej standardu	437	11 231	7 705
- wątpliwych	11 497	14 199	14 869
- straconych	1 204	1 111	8
Wartość zabezpieczeń prawnych pomniejszających podstawę naliczania rezerw na należności od sektora budżetowego, razem	16 648	30 259	25 036

NOTA 4G (STAN REZERW NA NALEŻNOŚCI OD SEKTORA BUDŻETOWEGO)

STAN REZERW NA NALEŻNOŚCI OD SEKTORA BUDŻETOWEGO	półrocze / 2004	2003	półrocze / 2003
a) normalne
b) pod obserwacją
c) zagrożone	29 224	17 953	8 247
- poniżej standardu	918	2 303	1 904
- wątpliwe	2 390	4 058	4 144
- stracone	25 916	11 592	2 199
Rezerwy na należności od sektora budżetowego, razem	29 224	17 953	8 247

NOTA 4H (ZMIANA STANU REZERW NA NALEŻNOŚCI OD SEKTORA BUDŻETOWEGO)

ZMIANA STANU REZERW NA NALEŻNOŚCI OD SEKTORA BUDŻETOWEGO	półrocze / 2004	2003	półrocze / 2003
1. Stan rezerw na należności od sektora budżetowego na początek okresu	17 953	183	183
a) zwiększenia (z tytułu)	15 641	26 772	10 928
- utworzenie wymaganej rezerwy celowej na należności	15 206	18 744	5 384
- inne zwiekszenia	435	8 028	5 544
-
b) wykorzystanie (z tytułu)	1 202	13
- umorzenie należności w ciężar rezerw	1 202	13
-
c) rozwiązanie (z tytułu)	3 168	8 989	2 864
- rozwiązanie rezerwy celowej w związku ze spłatą kredytu	3 168	8 989	2 864
-
2. Stan rezerw na należności od sektora budżetowego na koniec okresu	29 224	17 953	8 247
3. Wymagany poziom rezerw na należności od sektora budżetowego na koniec okresu, zgodnie z obowiązującymi przepisami	28 003	17 953	12 103

NOTA 5 (NALEŻNOŚCI Z TYTUŁU ZAKUPIONYCH PAPIERÓW WARTOŚCIOWYCH Z OTRZYMANYM PRZYRZECZENIEM ODKUPU)

NALEŻNOŚCI Z TYTUŁU ZAKUPIONYCH PAPIERÓW WARTOŚCIOWYCH Z OTRZYMANYM PRZYRZECZENIEM ODKUPU	półrocze / 2004	2003	półrocze / 2003
a) od sektora finansowego
b) od sektora niefinansowego
c) od sektora budżetowego
d) odsetki
Należności z tytułu zakupionych papierów wartościowych z otrzymanym przyrzeczeniem odkupu, razem

NOTA 6A (DŁUŻNE PAPIERY WARTOŚCIOWE)

DŁUŻNE PAPIERY WARTOŚCIOWE	półrocze / 2004	2003	półrocze / 2003
a) emitowane przez banki centralne, w tym:	92 066	94 797	488 556
- obligacje wyrażone w walutach obcych
b) emitowane przez pozostałe banki, w tym:
- wyrażone w walutach obcych
c) emitowane przez inne podmioty finansowe, w tym:
- wyrażone w walutach obcych
d) emitowane przez podmioty niefinansowe, w tym:	1 050
- wyrażone w walutach obcych
e) emitowane przez Budżet Państwa, w tym:	1 072 319	643 427	295 898
- wyrażone w walutach obcych
f) emitowane przez budżety terenowe, w tym:	193 052	173 345	159 490
- wyrażone w walutach obcych
g) odkupione własne dłużne papiery wartościowe
Dłużne papiery wartościowe, razem	1 358 487	911 569	943 944

NOTA 6B (DŁUŻNE PAPIERY WARTOŚCIOWE (WEDŁUG RODZAJU))

DŁUŻNE PAPIERY WARTOŚCIOWE (WEDŁUG RODZAJU)	półrocze / 2004	2003	półrocze / 2003
1. Emitowane przez Budżet Państwa, w tym:	1 072 319	643 427	295 898
a) obligacje	686 919	485 061	134 380
b) bony skarbowe	385 400	158 366	161 518
c) inne (wg rodzaju):
-
2. Emitowane przez jednostkę dominującą, w tym:
a) obligacje
b) inne (wg rodzaju):
-
3. Emitowane przez znaczącego inwestora, w tym:
a) obligacje
b) inne (wg rodzaju):
-
4. Emitowane przez jednostki zależne, w tym:
a) obligacje
b) inne (wg rodzaju):
-
5. Emitowane przez jednostki współzależne, w tym:
a) obligacje
b) inne (wg rodzaju):
-
6. Emitowane przez jednostki stowarzyszone, w tym:
a) obligacje
b) inne (wg rodzaju):
-
7. Emitowane przez inne jednostki, w tym:	286 168	268 142	648 046
a) obligacje	286 168	268 142	251 607
b) inne (wg rodzaju):			396 439
- bony pieniężne NBP			396 439
-
Dłużne papiery wartościowe, razem	1 358 487	911 569	943 944

NOTA 6C (ZMIANA STANU DŁUŻNYCH PAPIERÓW WARTOŚCIOWYCH)

ZMIANA STANU DŁUŻNYCH PAPIERÓW WARTOŚCIOWYCH	półrocze / 2004	2003	półrocze / 2003
Stan na początek okresu	911 569	870 277	870 277
a) zwiększenia (z tytułu)	3 273 990	14 608 883	8 681 973
- zakup bonów i obligacji	3 194 274	13 571 735	8 028 094
- naliczone odsetki lub dyskonto	79 658	497 487	231 244
- zwyżki wartości	58	539 661	422 635
-
b) zmniejszenia (z tytułu)	2 827 072	14 567 591	8 608 306
- sprzedaż bonów i obligacji	2 755 711	13 648 158	8 023 361
- zrealizowane odsetki lub dyskonto	70 822	380 407	166 146
- zniżki wartości	539	539 026	418 799
-
Stan dłużnych papierów wartościowych na koniec okresu	1 358 487	911 569	943 944

NOTA 7A (UDZIAŁY LUB AKCJE W JEDNOSTKACH ZALEŻNYCH)

UDZIAŁY LUB AKCJE W JEDNOSTKACH ZALEŻNYCH	półrocze / 2004	2003	półrocze / 2003
a) w bankach
b) w innych podmiotach sektora finansowego	26 033	27 419	23 100
c) w podmiotach sektora niefinansowego
Udziały lub akcje w jednostkach zależnych, razem	26 033	27 419	23 100

NOTA 7B (ZMIANA STANU UDZIAŁÓW LUB AKCJI W JEDNOSTKACH ZALEŻNYCH)

ZMIANA STANU UDZIAŁÓW LUB AKCJI W JEDNOSTKACH ZALEŻNYCH	półrocze / 2004	2003	półrocze / 2003
Stan na początek okresu	27 419	24 908	24 908
a) zwiększenia (z tytułu)	2 240	4 784	62
- zwyżki wartości z tytułu wyceny	2 240	4 784	62
-
b) zmniejszenia (z tytułu)	3 626	2 273	1 870
- sprzedaż akcji	77
- zniżki wartości z tytułu wyceny	3 549	2 273	1 870
-
Stan udziałów lub akcji w jednostkach zależnych na koniec okresu	26 033	27 419	23 100

NOTA 7C (UDZIAŁY LUB AKCJE W JEDNOSTKACH ZALEŻNYCH, W TYM:)

UDZIAŁY LUB AKCJE W JEDNOSTKACH ZALEŻNYCH, W TYM:	półrocze / 2004	2003	półrocze / 2003
- wartość firmy - jednostki zależne
- ujemna wartość firmy - jednostki zależne

NOTA 7D (ZMIANA STANU WARTOŚCI FIRMY - JEDNOSTKI ZALEŻNE)

ZMIANA STANU WARTOŚCI FIRMY - JEDNOSTKI ZALEŻNE	półrocze / 2004	2003	półrocze / 2003
a) wartość firmy brutto na początek okresu
b) zwiększenia (z tytułu)
-
c) zmniejszenia (z tytułu)
-
d) wartość firmy brutto na koniec okresu
e) odpis wartości firmy na początek okresu
f) odpis wartości firmy za okres (z tytułu)
-
g) odpis wartości firmy na koniec okresu
h) wartość firmy netto na koniec okresu

NOTA 7E (ZMIANA STANU UJEMNEJ WARTOŚCI FIRMY - JEDNOSTKI ZALEŻNE)

ZMIANA STANU UJEMNEJ WARTOŚCI FIRMY - JEDNOSTKI ZALEŻNE	półrocze / 2004	2003	półrocze / 2003
a) ujemna wartość firmy brutto na początek okresu
b) zwiększenia (z tytułu)
-
c) zmniejszenia (z tytułu)
-
d) ujemna wartość firmy brutto na koniec okresu
e) odpis ujemnej wartości firmy na początek okresu
f) odpis ujemnej wartości firmy za okres (z tytułu)
-
g) odpis ujemnej wartości firmy na koniec okresu
h) ujemna wartość firmy netto na koniec okresu

NOTA 8A (UDZIAŁY LUB AKCJEW JEDNOSTKACH WSPÓŁZALEŻNYCH)

UDZIAŁY LUB AKCJEW JEDNOSTKACH WSPÓŁZALEŻNYCH	półrocze / 2004	2003	półrocze / 2003
a) w bankach
b) w innych podmiotach sektora finansowego
c) w podmiotach sektora niefinansowego
Udziały lub akcje w jednostkach współzależnych, razem

NOTA 8B (ZMIANA STANU UDZIAŁÓW LUB AKCJI W JEDNOSTKACH WSPÓŁZALEŻNYCH)

ZMIANA STANU UDZIAŁÓW LUB AKCJI W JEDNOSTKACH WSPÓŁZALEŻNYCH	półrocze / 2004	2003	półrocze / 2003
Stan na początek okresu
a) zwiększenia (z tytułu)
-
b) zmniejszenia (z tytułu)
-
Stan udziałów lub akcji w jednostkach współzależnych na koniec okresu

NOTA 8C (UDZIAŁY LUB AKCJE W JEDNOSTKACH WSPÓŁZALEŻNYCH, W TYM:)

UDZIAŁY LUB AKCJE W JEDNOSTKACH WSPÓŁZALEŻNYCH, W TYM:	półrocze / 2004	2003	półrocze / 2003
- wartość firmy - jednostki współzależne
- ujemna wartość firmy - jednostki współzależne

NOTA 8D (ZMIANA STANU WARTOŚCI FIRMY - JEDNOSTKI WSPÓŁZALEŻNE)

ZMIANA STANU WARTOŚCI FIRMY - JEDNOSTKI WSPÓŁZALEŻNE	półrocze / 2004	2003	półrocze / 2003
a) wartość firmy brutto na początek okresu
b) zwiększenia (z tytułu)
-
c) zmniejszenia (z tytułu)
-
d) wartość firmy brutto na koniec okresu
e) odpis wartości firmy na początek okresu
f) odpis wartości firmy za okres (z tytułu)
-
g) odpis wartości firmy na koniec okresu
h) wartość firmy netto na koniec okresu

NOTA 8E (ZMIANA STANU UJEMNEJ WARTOŚCI FIRMY - JEDNOSTKI WSPÓŁZALEŻNE)

ZMIANA STANU UJEMNEJ WARTOŚCI FIRMY - JEDNOSTKI WSPÓŁZALEŻNE	półrocze / 2004	2003	półrocze / 2003
a) ujemna wartość firmy brutto na początek okresu
b) zwiększenia (z tytułu)
-
c) zmniejszenia (z tytułu)
-
d) ujemna wartość firmy brutto na koniec okresu
e) odpis ujemnej wartości firmy na początek okresu
f) odpis ujemnej wartości firmy za okres (z tytułu)
-
g) odpis ujemnej wartości firmy na koniec okresu
h) ujemna wartość firmy netto na koniec okresu

NOTA 9A (UDZIAŁY LUB AKCJE W JEDNOSTKACH STOWARZYSZONYCH)

UDZIAŁY LUB AKCJE W JEDNOSTKACH STOWARZYSZONYCH	półrocze / 2004	2003	półrocze / 2003
a) w bankach
b) w innych podmiotach sektora finansowego			9 799
c) w podmiotach sektora niefinansowego
Udziały lub akcje w jednostkach stowarzyszonych, razem			9 799

NOTA 9B (ZMIANA STANU UDZIAŁÓW LUB AKCJI W JEDNOSTKACH STOWARZYSZONYCH)

ZMIANA STANU UDZIAŁÓW LUB AKCJI W JEDNOSTKACH STOWARZYSZONYCH	półrocze / 2004	2003	półrocze / 2003
Stan na początek okresu		9 699	9 699
a) zwiększenia (z tytułu)		379	125
- zwyżki wartości z tytułu wyceny		379	125
-
b) zmniejszenia (z tytułu)		10 078	25
- sprzedaż akcji		10 078	25
-
Stan udziałów lub akcji w jednostkach stowarzyszonych na koniec okresu			9 799

NOTA 9C (UDZIAŁY LUB AKCJE W JEDNOSTKACH STOWARZYSZONYCH, W TYM:)

UDZIAŁY LUB AKCJE W JEDNOSTKACH STOWARZYSZONYCH, W TYM:	półrocze / 2004	2003	półrocze / 2003
- wartość firmy - jednostki stowarzyszone
- ujemna wartość firmy - jednostki stowarzyszone

NOTA 9D (ZMIANA STANU WARTOŚCI FIRMY - JEDNOSTKI STOWARZYSZONE)

ZMIANA STANU WARTOŚCI FIRMY - JEDNOSTKI STOWARZYSZONE	półrocze / 2004	2003	półrocze / 2003
a) wartość firmy brutto na początek okresu
b) zwiększenia (z tytułu)
-
c) zmniejszenia (z tytułu)
-
d) wartość firmy brutto na koniec okresu
e) odpis wartości firmy na początek okresu
f) odpis wartości firmy za okres (z tytułu)
-
g) odpis wartości firmy na koniec okresu
h) wartość firmy netto na koniec okresu

NOTA 9E (ZMIANA STANU UJEMNEJ WARTOŚCI FIRMY - JEDNOSTKI STOWARZYSZONE)

ZMIANA STANU UJEMNEJ WARTOŚCI FIRMY - JEDNOSTKI STOWARZYSZONE	półrocze / 2004	2003	półrocze / 2003
a) ujemna wartość firmy brutto na początek okresu
b) zwiększenia (z tytułu)
-
c) zmniejszenia (z tytułu)
-
d) ujemna wartość firmy brutto na koniec okresu
e) odpis ujemnej wartości firmy na początek okresu
f) odpis ujemnej wartości firmy za okres (z tytułu)
-
g) odpis ujemnej wartości firmy na koniec okresu
h) ujemna wartość firmy netto na koniec okresu

NOTA 10A (UDZIAŁY LUB AKCJE W JEDNOSTKACH PODPORZĄDKOWANYCH)

UDZIAŁY LUB AKCJE W JEDNOSTKACH PODPORZĄDKOWANYCH

Lp.

nazwa (firma) jednostki ze wskazaniem formy prawnej

siedziba

przedmiot przedsiębiorstwa

charakter powiązania kapitałowego (jednostka zależna, współzależna, stowarzyszona, z wyszczególnieniem powiązań bezpośrednich i pośrednich)

zastosowana metoda konsolidacji / wycena metodą praw własności, bądź wskazanie, że jednostka nie podlega konsolidacji / wycenie metodą praw własności

data objęcia kontroli / współkontroli / uzyskania znaczącego wpływu

wartość udziałów / akcji wg ceny nabycia

korekty aktualizujące wartość (razem)

wartość bilansowa udziałów / akcji

procent posiadanego kapitału zakładowego

udział w ogólnej liczbie głosów na walnym zgromadzeniu

wskazanie innej niż określona pod lit. j) lub k) podstawy kontroli / współkontroli / znaczącego wpływu

Dom Maklerski Banku Ochrony Środowiska S.A.

00-517 Warszawa ul. Marszałkowska 78/80

prowadzenie działalności maklerskiej na podstawie decyzji KPWiG

zależny

konsolidacja pełna

1994-04-15

21 864

4 169

26 033

99,89

NOTA 10B (UDZIAŁY LUB AKCJE W JEDNOSTKACH PODPORZĄDKOWANYCH - CD)

UDZIAŁY LUB AKCJE W JEDNOSTKACH PODPORZĄDKOWANYCH - CD

Lp.

nazwa jednostki

kapitał własny jednostki, w tym:

zobowiązania jednostki, w tym:

należności jednostki, w tym:

aktywa jednostki razem

przychody ze sprzedaży

nieopłacona przez emitenta wartość udziałów / akcji w jednostce

otrzymane lub należne dywidendy od jednostki za ostatni rok obrotowy

kapitał zakładowy

należne wpłaty na kapitał zakładowy (wielkość ujemna)

kapitał zapasowy

pozostały kapitał własny, w tym:

zobowiązania krótko- terminowe

zobowiązania długo- terminowe

należności krótko- terminowe

należności długo- terminowe

zysk (strata) z lat ubiegłych

zysk (strata) netto

Dom Maklerski Banku Ochrony Środowiska S.A.

26 062

21 551

1 545

2 966

1 607

66 941

16 373

94 080

11 151

NOTA 11A (UDZIAŁY LUB AKCJE W INNYCH JEDNOSTKACH)

UDZIAŁY LUB AKCJE W INNYCH JEDNOSTKACH	półrocze / 2004	2003	półrocze / 2003
a) w podmiotach sektora finansowego	2 584	2 584
b) w podmiotach sektora niefinansowego	1 635	8 084	3 202
Udziały lub akcje w innych jednostkach, razem	4 219	10 668	3 202

NOTA 11B (ZMIANA STANU UDZIAŁÓW LUB AKCJI W INNYCH JEDNOSTKACH)

ZMIANA STANU UDZIAŁÓW LUB AKCJI W INNYCH JEDNOSTKACH	półrocze / 2004	2003	półrocze / 2003
Stan na początek okresu	10 668	3 505	3 505
a) zwiększenia (z tytułu)	1 620	13 617	504
- zakupu akcji		9 794
- rozwiązanie rezerwy	172	596
- zwyżki z tytułu wyceny akcji	1 448	3 227	504
-
b) zmniejszenia (z tytułu)	8 069	6 454	807
- sprzedaż akcji i udziałów	7 206	2 772
- zniżka z tytułu wyceny akcji	863	3 682	807
-
Stan udziałów lub akcji w innych jednostkach na koniec okresu	4 219	10 668	3 202

NOTA 11C (UDZIAŁY LUB AKCJE W INNYCH JEDNOSTKACH)

UDZIAŁY LUB AKCJE W INNYCH JEDNOSTKACH
Lp.	a	b	c	d	e	f	g		h	i
	nazwa (firma) jednostki ze wskazaniem formy prawnej	siedziba	przedmiot przedsiębiorstwa	wartość bilansowa udziałów / akcji	procent posiadanego kapitału zakładowego	udział w ogólnej liczbie głosów na walnym zgromadzeniu	kapitał własny jednostki, w tym:		nieopłacona przez emitenta wartość udziałów / akcji w jednostce	otrzymane lub należne dywidendy od jednostki za ostatni rok obrotowy
								- kapitał zakładowy
	INSTALEXPORT S.A.	00-052 Warszawa ul. Świętokrzyska 18	wykonywanie robót i usług budowlano-montażowych, produkcja towarów, świadczenie usług	1 596	17,01	7,60	16 483	4 938
	Bałtycka Agencja Poszanowania Energii S.A.	80-298 Gdańsk ul. Budowlanych 31	działalność promocyjna i gospodarcza związana z poszanowaniem energii	10	2,15	2,15	440	465
	Polsko-Amerykańska Korporacja Ochrony Środowiska S.A. PAKTO	nie prowadzi działalności i nie posiada siedziby	działalność usługowa i handlowa związana z ochroną środowiska		26,00	26,00
	FITCH Polska S.A.	00-024 Warszawa Al. Jerozolimskie 44	przygotowanie i publikacja analiz sytuacji gospodarczej w Polsce i innych krajach, banków i innych podmiotów gospodarczych i samorządowych w celu nadania publicznie ratingu	25	0,24	0,24	-613	1 074
	Wschodni Bank Cukrownictwa S.A.	22-022 Lublin ul. Okopowa 1	świadczenie usług bankowych	2 584	1,29	1,29	109 980	200 191
	S.W.I.F.T.SCRL	Avenue Adele 1 B-1310 La Hulpe Belgia	usługi telekomunikacyjne	4	0,00	0,00	144 708	10 794
-

Wysokość kapitału własnego i zakładowego podana jest wg stanu na 31-03-2004 r.(INSTALEXPORT) lub 31-12-2003 r. (pozostałe spółki). Kapitały SWIFT podane są w tys. EUR.

NOTA 12A (POZOSTAŁE PAPIERY WARTOŚCIOWE I INNE AKTYWA FINANSOWE (WG RODZAJU))

POZOSTAŁE PAPIERY WARTOŚCIOWE I INNE AKTYWA FINANSOWE (WG RODZAJU)	półrocze / 2004	2003	półrocze / 2003
a) prawa poboru
b) prawa pochodne
c) inne (wg rodzaju)	866	11 863	4 115
- wycena instrumentów pochodnych	866	11 863	4 115
-
Pozostałe papiery wartościowe i inne aktywa finansowe, razem	866	11 863	4 115

NOTA 12B (ZMIANA STANU POZOSTAŁYCH PAPIERÓW WARTOŚCIOWYCH I INNYCH AKTYWÓW FINANSOWYCH)

ZMIANA STANU POZOSTAŁYCH PAPIERÓW WARTOŚCIOWYCH I INNYCH AKTYWÓW FINANSOWYCH	półrocze / 2004	2003	półrocze / 2003
Stan na początek okresu	11 863	11 344	11 344
a) zwiększenia (z tytułu)	866	11 863	4 115
- wycena instrumentów pochodnych	866	11 863	4 115
-
b) zmniejszenia (z tytułu)	11 863	11 344	11 344
- zniżki wyceny	11 863	11 344	11 344
-
Stan pozostałych papierów wartościowych i innych aktywów finansowych na koniec okresu	866	11 863	4 115

NOTA 12C (POZOSTAŁE PAPIERY WARTOŚCIOWE I INNE AKTYWA FINANSOWE (WG STRUKTURY WALUTOWEJ))

POZOSTAŁE PAPIERY WARTOŚCIOWE I INNE AKTYWA FINANSOWE (WG STRUKTURY WALUTOWEJ)	półrocze / 2004	2003	półrocze / 2003
a) w walucie polskiej	866	11 863	4 115
b) w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł)
b1. jednostka/waluta ... / ...
tys. zł
-
pozostałe waluty (w tys. zł)
Pozostałe papiery wartościowe i inne aktywa finansowe, razem	866	11 863	4 115

NOTA 13A (AKTYWA FINANSOWE)

AKTYWA FINANSOWE	półrocze / 2004	2003	półrocze / 2003
a) aktywa finansowe przeznaczone do obrotu	866	127 884	17 910
b) kredyty i pożyczki udzielone przez bank i wierzytelności własne, nie przeznaczone do obrotu	5 007 965	4 646 920	4 151 246
c) aktywa finansowe utrzymywane do terminu zapadalności	502 764	281 229	212 702
d) aktywa finansowe dostępne do sprzedaży	858 892	524 987	720 649
Aktywa finansowe, razem	6 370 487	5 581 020	5 102 507

NOTA 13B (AKTYWA FINANSOWE (WG STRUKTURY WALUTOWEJ))

AKTYWA FINANSOWE (WG STRUKTURY WALUTOWEJ)	półrocze / 2004	2003	półrocze / 2003
a) w walucie polskiej	5 097 117	4 357 380	3 838 131
b) w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł)	1 273 370	1 223 640	1 264 376
b1. jednostka/waluta 0213 / CZK	2 554	4 446	1 927	0213	CZK
tys. zł	364	644	272
b2. jednostka/waluta 0781 / AUD	51	68	21
tys. zł	133	190	54
b3. jednostka/waluta 0784 / JPY	1 512	1 749	194
tys. zł	52	61	6
b4. jednostka/waluta 0787 / USD	62 276	78 272	69 899
tys. zł	233 351	292 778	272 370
b5. jednostka/waluta 0788 / CAD	399	51	18
tys. zł	1 108	147	52
b6. jednostka/waluta 0789 / GBP	1 999	217	1 197
tys. zł	13 545	1 447	7 684
b7. jednostka/waluta 0792 / DKK	390	358	1 017
tys. zł	238	227	610
b8. jednostka/waluta 0796 / NOK	1 415	450	1 323
tys. zł	766	252	713
b9. jednostka/waluta 0797 / CHF	96 454	87 163	79 655
tys. zł	286 722	263 941	228 818
b10. jednostka/waluta 0798 / SEK	7 030	3 734	15 432
tys. zł	3 497	1 939	7 506
b11. jednostka/waluta 0978 / EUR	161 506	140 347	167 442
tys. zł	733 594	662 014	746 291
-
pozostałe waluty (w tys. zł)
Aktywa finansowe, razem	6 370 487	5 581 020	5 102 507

NOTA 13C (AKTYWA FINANSOWE PRZEZNACZONE DO OBROTU (WG ZBYWALNOŚCI))

AKTYWA FINANSOWE PRZEZNACZONE DO OBROTU (WG ZBYWALNOŚCI)	półrocze / 2004	2003	półrocze / 2003
A. Z nieograniczoną zbywalnością, notowane na giełdach (wartość bilansowa)		116 021	13 795
a) akcje (wartość bilansowa):
- wartość godziwa
- wartość rynkowa
- wartość według cen nabycia
b) obligacje (wartość bilansowa):		116 021	13 795
- wartość godziwa
- wartość rynkowa		116 021	13 795
- wartość według cen nabycia		114 810	13 764
c) inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa):
c1) ...
- wartość godziwa
- wartość rynkowa
- wartość według cen nabycia
-
B. Z nieograniczoną zbywalnością, notowane na rynkach pozagiełdowych (wartość bilansowa)
a) akcje (wartość bilansowa):
- wartość godziwa
- wartość rynkowa
- wartość według cen nabycia
b) obligacje (wartość bilansowa):
- wartość godziwa
- wartość rynkowa
- wartość według cen nabycia
c) inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa):
c1) ...
- wartość godziwa
- wartość rynkowa
- wartość według cen nabycia
-
C. Z nieograniczoną zbywalnością, nienotowane na rynkach regulowanych (wartość bilansowa)
a) akcje (wartość bilansowa):
- wartość godziwa
- wartość rynkowa
- wartość według cen nabycia
b) obligacje (wartość bilansowa):
- wartość godziwa
- wartość rynkowa
- wartość według cen nabycia
c) inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa):
c1) ...
- wartość godziwa
- wartość rynkowa
- wartość według cen nabycia
-
D. Z ograniczoną zbywalnością (wartość bilansowa)	866	11 863	4 115
a) udziały i akcje (wartość bilansowa):
- wartość godziwa
- wartość rynkowa
- wartość według cen nabycia
b) obligacje (wartość bilansowa):
- wartość godziwa
- wartość rynkowa
- wartość według cen nabycia
c) inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa):	866	11 863	4 115
c1) ...
c1) instrumenty pochodne (wartość bilansowa)	866	11 863	4 115
- wartość godziwa
- wartość rynkowa	866	11 863	4 115
- wartość według cen nabycia
-
Wartość według cen nabycia razem		114 810	13 764
Wartość na początek okresu	127 884
Korekty aktualizujące wartość (za okres) razem	866	13 074	4 146
Wartość bilansowa, razem	866	127 884	17 910

NOTA 13D (AKTYWA FINANSOWE UTRZYMYWANE DO UPŁYWU TERMINU ZAPADALNOŚCI (WG ZAPADALNOŚCI))

AKTYWA FINANSOWE UTRZYMYWANE DO UPŁYWU TERMINU ZAPADALNOŚCI (WG ZAPADALNOŚCI)	półrocze / 2004	2003	półrocze / 2003
A. Z nieograniczoną zbywalnością, notowane na giełdach (wartość bilansowa)	410 698	186 432	120 585
a) obligacje (wartość bilansowa):	410 698	186 432	120 585
- korekty aktualizujące wartość (za okres)	13 990	11 325	7 545
- wartość na początek okresu	186 432	242 809	242 809
- wartość według cen nabycia	396 708	175 107	113 040
b) inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa):
b1) ...
- korekty aktualizujące wartość (za okres)
- wartość na początek okresu
- wartość według cen nabycia
-
B. Z nieograniczoną zbywalnością, notowane na rynkach pozagiełdowych (wartość bilansowa)
a) obligacje (wartość bilansowa):
- korekty aktualizujące wartość (za okres)
- wartość na początek okresu
- wartość według cen nabycia
b) inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa):
b1) ...
- korekty aktualizujące wartość (za okres)
- wartość na początek okresu
- wartość według cen nabycia
-
C. Z nieograniczoną zbywalnością, nienotowane na rynkach regulowanych (wartość bilansowa)	92 066	94 797	92 117
a) obligacje (wartość bilansowa):	92 066	94 797	92 117
- korekty aktualizujące wartość (za okres)	1 726	4 457	1 777
- wartość na początek okresu	94 797	97 762	97 762
- wartość według cen nabycia	90 340	90 340	90 340
b) inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa):
b1) ...
- korekty aktualizujące wartość (za okres)
- wartość na początek okresu
- wartość według cen nabycia
-
D. Z ograniczoną zbywalnością (wartość bilansowa)
a) obligacje (wartość bilansowa):
- korekty aktualizujące wartość (za okres)
- wartość na początek okresu		60 589	60 589
- wartość według cen nabycia
b) inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa):
b1) ...
- korekty aktualizujące wartość (za okres)
- wartość na początek okresu
- wartość według cen nabycia
-
Wartość według cen nabycia razem	487 048	265 447	203 380
Wartość na początek okresu razem	281 229	401 160	401 160
Korekty aktualizujące wartość (za okres) razem	15 716	15 782	9 322
Wartość bilansowa, razem	502 764	281 229	212 702

NOTA 13E (AKTYWA FINANSOWE DOSTĘPNE DO SPRZEDAŻY (WG ZBYWALNOŚCI))

AKTYWA FINANSOWE DOSTĘPNE DO SPRZEDAŻY (WG ZBYWALNOŚCI)	półrocze / 2004	2003	półrocze / 2003
A. Z nieograniczoną zbywalnością, notowane na giełdach (wartość bilansowa)	276 221	189 057	2 167
a) akcje (wartość bilansowa):		6 449	2 167
- wartość godziwa		6 449	2 167
- wartość rynkowa
- wartość według cen nabycia		7 206	4 157
b) obligacje (wartość bilansowa):	276 221	182 608
- wartość godziwa	276 221	182 608
- wartość rynkowa
- wartość według cen nabycia	273 981	179 405
c) inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa):
c1) ...
- wartość godziwa
- wartość rynkowa
- wartość według cen nabycia
-
B. Z nieograniczoną zbywalnością, notowane na rynkach pozagiełdowych (wartość bilansowa)
a) akcje (wartość bilansowa):
- wartość godziwa
- wartość rynkowa
- wartość według cen nabycia
b) obligacje (wartość bilansowa):
- wartość godziwa
- wartość rynkowa
- wartość według cen nabycia
c) inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa):
c1) ...
- wartość godziwa
- wartość rynkowa
- wartość według cen nabycia
-
C. Z nieograniczoną zbywalnością, nienotowane na rynkach regulowanych (wartość bilansowa)	582 671	335 930	718 482
a) akcje (wartość bilansowa):	4 219	4 219	1 035
- wartość godziwa	4 219	4 219	1 035
- wartość rynkowa
- wartość według cen nabycia	9 814	9 814	7 200
b) obligacje (wartość bilansowa):	193 052	173 345	159 490
- wartość godziwa	193 052	173 345	159 490
- wartość rynkowa
- wartość według cen nabycia	187 513	171 143	153 030
c) inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa):	385 400	158 366	557 957
c1) bony skarbowe	385 400	158 366	161 518	bony skarbowe
- wartość godziwa	385 400	158 366	161 518
- wartość rynkowa
- wartość według cen nabycia	379 951	156 196	158 241
c2) bony pieniężne NBP (wartość bilansowa)			396 439
- wartość godziwa			396 439
- wartość według ceny nabycia			396 131
-
D. Z ograniczoną zbywalnością (wartość bilansowa)
a) udziały i akcje (wartość bilansowa):
- wartość godziwa
- wartość rynkowa
- wartość według cen nabycia
b) obligacje (wartość bilansowa):
- wartość godziwa
- wartość rynkowa
- wartość według cen nabycia
c) inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa):
c1) ...
- wartość godziwa
- wartość rynkowa
- wartość według cen nabycia
-
Wartość według cen nabycia, razem	851 259	523 764	718 759
Wartość na początek okresu	524 987	472 622	472 622
Korekty aktualizujące wartość (za okres), razem	7 633	1 223	1 890
Wartość bilansowa, razem	858 892	524 987	720 649

NOTA 14A (WARTOŚCI NIEMATERIALNE I PRAWNE)

WARTOŚCI NIEMATERIALNE I PRAWNE	półrocze / 2004	2003	półrocze / 2003
a) koszty zakończonych prac rozwojowych
b) wartość firmy
c) koncesje, patenty, licencje i podobne wartości, w tym:	5 561	7 819	7 522
- oprogramowanie komputerowe
d) inne wartości niematerialne i prawne
e) zaliczki na wartości niematerialne i prawne
f) nakłady na wartości niematerialne i prawne	13 651	11 048	9 485
Wartości niematerialne i prawne, razem	19 212	18 867	17 007

NOTA 14B (ZMIANA STANU WARTOŚCI NIEMATERIALNYCH I PRAWNYCH (WG GRUP RODZAJOWYCH))

ZMIANA STANU WARTOŚCI NIEMATERIALNYCH I PRAWNYCH (WG GRUP RODZAJOWYCH)
	a	b	c		d	e	Wartości niematerialne i prawne razem
	koszty zakończonych prac rozwojowych	wartość firmy	koncesje, patenty, licencje i podobne wartości, w tym:		inne wartości niematerialne i prawne	zaliczki na wartości niematerialne i prawne
				oprogramowanie komputerowe
a) wartość brutto wartości niematerialnych i prawnych na początek okresu			25 589		11 048		36 637
b) zwiększenia (z tytułu)			468		4 385		4 853
- zakupu			203		4 049		4 252
- przyjęte z inwestycji			265		281		546
- przeksięgowania					55		55
-
c) zmniejszenia (z tytułu)			195		1 782		1 977
- likwidacje			193				193
- przeksięgowania			2		1 782		1 784
-
d) wartość brutto wartości niematerialnych i prawnych na koniec okresu			25 862		13 651		39 513
e) skumulowana amortyzacja (umorzenie) na początek okresu			17 770				17 770
f) amortyzacja za okres (z tytułu)			2 531				2 531
f.1) zwiększenia			2 735				2 735
- naliczona			2 729				2 729
- przeksięgowania			6				6
f.2) zmniejszenia			-204				-204
- przeksięgowania			-204				-204
-
g) skumulowana amortyzacja (umorzenie) na koniec okresu			20 301				20 301
h) odpisy z tytułu trwałej utraty wartości na początek okresu
- zwiększenie
- zmniejszenie
i) odpisy z tytułu trwałej utraty wartości na koniec okresu
j) wartość netto wartości niematerialnych i prawnych na koniec okresu			5 561		13 651		19 212

NOTA 14C (WARTOŚCI NIEMATERIALNE I PRAWNE (STRUKTURA WŁASNOŚCIOWA))

WARTOŚCI NIEMATERIALNE I PRAWNE (STRUKTURA WŁASNOŚCIOWA)	półrocze / 2004	2003	półrocze / 2003
a) własne	19 212	18 867	17 007
b) używane na podstawie umowy najmu, dzierżawy lub innej umowy, w tym umowy leasingu, w tym:
-
Wartości niematerialne i prawne, razem	19 212	18 867	17 007

NOTA 15A (RZECZOWE AKTYWA TRWAŁE)

RZECZOWE AKTYWA TRWAŁE	półrocze / 2004	2003	półrocze / 2003
Rzeczowe aktywa trwałe
a) środki trwałe, w tym:	87 533	86 637	70 446
- grunty (w tym prawo użytkowania wieczystego gruntu)	1 401	1 407	1 277
- budynki, lokale i obiekty inżynierii lądowej i wodnej	60 224	60 348	54 110
- urządzenia techniczne i maszyny	21 122	19 620	10 331
- środki transportu	1 574	2 137	2 323
- inne środki trwałe	3 212	3 125	2 405
b) środki trwałe w budowie	5 497	2 965	2 324
c) zaliczki na środki trwałe w budowie		88	39
d) inwestycje			3 037
Rzeczowe aktywa trwałe, razem	93 030	89 690	75 846

NOTA 15B (ZMIANA STANU ŚRODKÓW TRWAŁYCH (WG GRUP RODZAJOWYCH))

ZMIANA STANU ŚRODKÓW TRWAŁYCH (WG GRUP RODZAJOWYCH)
	- grunty (w tym prawo wieczystego użytkowania gruntu)	- budynki, lokale i obiekty inżynierii lądowej i wodnej	- urządzenia techniczne i maszyny	- środki transportu	- inne środki trwałe	Środki trwałe, razem
a) wartość brutto środków trwałych na początek okresu	1 472	80 526	56 718	5 834	14 618	159 168
b) zwiększenia (z tytułu)		1 671	7 115	220	797	9 803
- zakupy		548	3 098	43	373	4 062
- przyjęte z inwestycji		1 097	1 859		180	3 136
- przeksięgowania		26	2 158	177	244	2 605
-
c) zmniejszenia (z tytułu)		145	3 499	1 124	525	5 293
- przeksięgowania		15	2 309	177	108	2 609
- likwidacje		130	1 159	52	292	1 633
- sprzedaż			31	895	125	1 051
-
d) wartość brutto środków trwałych na koniec okresu	1 472	82 052	60 334	4 930	14 890	163 678
e) skumulowana amortyzacja (umorzenie) na początek okresu	65	20 178	37 098	3 697	11 493	72 531
f) amortyzacja za okres (z tytułu)	6	1 650	2 114	-341	185	3 614
f.1) zwiększenia	6	1 732	3 313	427	616	6 094
- naliczona amortyzacja	6	1 678	3 313	426	616	6 039
- przeksięgowania		54		1		55
f.2) zmniejszenia		-82	-1 199	-768	-431	-2 480
- likwidacja		-82	-1 159	-48	-288	-1 577
- sprzedaż			-31	-720	-118	-869
- przeksiegowania			-9		-25	-34
-
g) skumulowana amortyzacja (umorzenie) na koniec okresu	71	21 828	39 212	3 356	11 678	76 145
h) odpisy z tytułu trwałej utraty wartości na początek okresu
- zwiększenie
- zmniejszenie
i) odpisy z tytułu trwałej utraty wartości na koniec okresu
j) wartość netto środków trwałych na koniec okresu	1 401	60 224	21 122	1 574	3 212	87 533

NOTA 15C (ŚRODKI TRWAŁE BILANSOWE (STRUKTURA WŁASNOŚCIOWA))

ŚRODKI TRWAŁE BILANSOWE (STRUKTURA WŁASNOŚCIOWA)	półrocze / 2004	2003	półrocze / 2003
a) własne	87 533	86 637	70 446
b) używane na podstawie umowy najmu, dzierżawy lub innej umowy, w tym umowy leasingu, w tym:
-
Środki trwałe bilansowe, razem	87 533	86 637	70 446

NOTA 15D (ŚRODKI TRWAŁE (WYKAZYWANE POZABILANSOWO))

ŚRODKI TRWAŁE (WYKAZYWANE POZABILANSOWO)	półrocze / 2004	2003	półrocze / 2003
- używane na podstawie umowy najmu, dzierżawy lub innej umowy, w tym umowy leasingu, w tym:	4 363	4 259	4 259
- wartość gruntów użytkowanych wieczyście	4 363	4 259	4 259
-
Środki trwałe pozabilansowe, razem	4 363	4 259	4 259

NOTA 16A (INNE AKTYWA)

INNE AKTYWA	półrocze / 2004	2003	półrocze / 2003
a) przejęte aktywa - do zbycia	3 748	3 564	3 942
b) pozostałe, w tym:	13 189	19 941	24 290
- rozliczenia międzyoddziałowe	38		2 434
- rozliczenia międzybankowe		182
- dłużnicy różni	9 733	11 209	16 841
- rozrachunki publiczno-prawne	1 014	6 179	2 180
- prowizje do otrzymania	2 388	2 291	2 666
- pozostałe	16	80	169
-
Inne aktywa, razem	16 937	23 505	28 232

NOTA 16B (PRZEJĘTE AKTYWA - DO ZBYCIA)

PRZEJĘTE AKTYWA - DO ZBYCIA	półrocze / 2004	2003	półrocze / 2003
a) środki trwałe w budowie
b) nieruchomości	3 199	3 199	3 276
c) inne	549	365	666
Przejęte aktywa - do zbycia, razem	3 748	3 564	3 942

NOTA 16C (ZMIANA STANU PRZEJĘTYCH AKTYWÓW - DO ZBYCIA (WG TYTUŁÓW))

ZMIANA STANU PRZEJĘTYCH AKTYWÓW - DO ZBYCIA (WG TYTUŁÓW)	półrocze / 2004	2003	półrocze / 2003
Stan na początek okresu (wg tytułów)	3 564	3 615	3 615
- grunty	3 199	3 159	3 159
- pozostałe środki trwałe i ruchomości	365	456	456
-
a) zwiększenia (z tytułu)	694	3 648	1 980
- przyjętych środków trwałych	648	3 580	1 978
- rozwiązanie rezerwy i inne zmniejszenia	46	68	2
-
b) zmniejszenia (z tytułu)	510	3 699	1 653
- sprzedaży	364	3 485	1 653
- utworzonej rezerwy i inne zmniejszenia	146	214
-
Stan przejętych aktywów - do zbycia na koniec okresu (wg tytułów)	3 748	3 564	3 942
- grunty	3 199	3 199	3 276
- środki transportu	22		36
- pozostałe środki trwałe i inne ruchomości	527	365	630
-

NOTA 17A (ROZLICZENIA MIĘDZYOKRESOWE)

ROZLICZENIA MIĘDZYOKRESOWE	półrocze / 2004	2003	półrocze / 2003
a) długoterminowe	23 755	29 966	49 873
- aktywa z tytułu odroczonego podatku dochodowego	23 755	29 966	49 873
- pozostałe rozliczenia międzyokresowe
b) krótkoterminowe, w tym:	3 603	1 392	2 836
- koszty zapłacone z góry	3 603	1 392	2 836
-
Rozliczenia międzyokresowe, razem	27 358	31 358	52 709

NOTA 17B (ZMIANA STANU AKTYWÓW Z TYTUŁU ODROCZONEGO PODATKU DOCHODOWEGO)

ZMIANA STANU AKTYWÓW Z TYTUŁU ODROCZONEGO PODATKU DOCHODOWEGO	półrocze / 2004	2003	półrocze / 2003
1.Stan aktywów na początek okresu, w tym:	29 966	52 849	52 849
a) odniesionych na wynik finansowy	29 606	52 718	52 718
-
b) odniesionych na kapitał własny	360	131	131
-
c) odniesionych na wartość firmy lub ujemną wartość firmy
-
2. Zwiększenia	6 374	7 472	8 494
a) odniesione na wynik finansowy okresu w związku z ujemnymi różnicami przejściowymi (z tytułu)	6 099	7 091	8 494
POWSTANIA RÓŻNIC PRZEJŚCIOWYCH	4 344	7 002	8 448
- koszty do zapłacenia zaliczone do rachunku zysków i strat w roku bieżąćym i latach ubiegłych	2 915	3 658	4 091
- różnice kursowe z wyceny walut		2 034	768
- rezerwy celowe na należnośći zagrożone oraz inne rezerwy			2 556
- rezerwa na koszty rzeczowe i osobowe	1 363	1 279	1 017
- pozostałe zwiększenia	66	31	16
NIEUJĘTE RÓŻNICE PRZEJŚCIOWE POPRZEDNIEGO OKRESU		89	46
- pozostałe zwiększenia		89	46
POWSTANIA STRATY PODATKOWEJ	1 755
-
b) odniesione na wynik finansowy okresu w związku ze stratą podatkową (z tytułu)
-
c) odniesione na kapitał własny w związku z ujemnymi różnicami przejściowymi (z tytułu)	275	381
POWSTANIA RÓŻNIC PRZEJŚCIOWYCH	275	381
- zniżki z tytułu wyceny aktywów trwałych i obrotowych	275	381
-
d) odniesione na kapitał własny w związku ze stratą podatkową (z tytułu)
-
e) odniesione na wartość firmy lub ujemną wartość firmy w związku z ujemnymi różnicami przejściowymi (z tytułu)
-
3. Zmniejszenia	12 585	30 355	11 470
a) odniesione na wynik finansowy okresu w związku z ujemnymi różnicami przejściowymi (z tytułu)	12 585	30 203	11 395
ODWRÓCENIA SIĘ RÓŻNIC PRZEJŚCIOWYCH	11 396	17 170	11 201
- koszty do zapłacenia zaliczone do rachunku zysków i strat w roku bieżącym i latach ubiegłych	2 372	6 045	5 489
- różnice kursowe z wyceny walut	278
- zniżki z tytułu wyceny aktywów trwałych i obrotowych	1 585	4 540	4 779
- rezerwy na koszty rzeczowe i osobowe	555	1 094	894
- rezerwy celowe na należności zagrożone oraz inne rezerwy	6 579	5 421
- pozostałe ujemne różnice	27	70	39
ODPISANIA AKTYWÓW Z TYTUŁU ODROCZONEGO PODATKU DOCHODOWEGO	1 189	567	194
- koszty do zapłacenia zaliczone do rachunku zyskó i strat w roku bieżącym i latach ubiegłych	34	77	65
- rezerwa na koszty rzeczowe i osobowe	129	82	76
- rezerwy celowe na należności zagrożone	1 026	405	53
- pozostałe zmniejszenia		3
ZMIANY STAWKI PODATKOWEJ		12 466
- koszty do zapłacenia zaliczone do rachunku zysków i strat w roku bieżącym i latach ubiegłych		1 163
- różnice kursowe z wyceny walut		725
- rezerwa na koszty rzeczowe i osobowe		1 030
- rezerwy celowe na należności zagrożone		8 569
- zniżki z tytułu wyceny aktywów trwałych i obrotowych		911
- pozostałe zmniejszenia		68
-
b) odniesione na wynik finansowy okresu w związku ze stratą podatkową (z tytułu)
-
c) odniesione na kapitał własny w związku z ujemnymi różnicami przejściowymi (z tytułu)		152	75
ODWRÓCENIA SIĘ RÓŻNIC PRZEJŚCIOWYCH			75
- zniżki z tytułu wyceny aktywów trwałych i obrotowych			75
ZMIANY STAWKI PODATKOWEJ		152
- zniżki z tytułu wyceny aktywów trwałych i obrotowych		152
-
d) odniesione na kapitał własny w związku ze stratą podatkową (z tytułu)
-
e) odniesione na wartość firmy lub ujemną wartość firmy w związku z ujemnymi różnicami przejściowymi (z tytułu)
-
4. Stan aktywów z tytułu odroczonego podatku dochodowego na koniec okresu, razem, w tym:	23 755	29 966	49 873
a) odniesionych na wynik finansowy	23 120	29 606	49 817
-
b) odniesionych na kapitał własny	635	360	56
-
c) odniesionych na wartość firmy lub ujemną wartość firmy
-

Ujemne różnice przejściowe wg stanu na: 30-06-2004r. 31-12-2003r. 30-06-2003r.
- koszty do zapłacenia zaliczone do rachunku zysków i strat
roku bieżącym i latach ubiegłych 17 212 14 532 18 237
- rezerwa na koszty rzeczowe i osobowe 16 457 12 881 12 672
- rezerwy celowe na należności zagrożone oraz inne rezerwy 67 082 107 112 137 960
- zniżki z tytułu wyceny aktywów trwałych i obrotowych 6 386 13 282 10 709
- różnice kursowe z wyceny walut 7 596 9 059 4 373
- strata podatkowa 9 236
- pozostałe ujemne różnice 1 060 852 763
Razem ujemne różnice 125 029 157 718 184 714

NOTA 17C (POZOSTAŁE ROZLICZENIA MIĘDZYOKRESOWE)

POZOSTAŁE ROZLICZENIA MIĘDZYOKRESOWE	półrocze / 2004	2003	półrocze / 2003
a) czynne rozliczenia międzyokresowe kosztów, w tym:	3 603	1 392	992
- pozostałe	3 603	1 392	992
-
b) inne rozliczenia międzyokresowe, w tym:			1 844
-
Pozostałe rozliczenia międzyokresowe, razem	3 603	1 392	2 836

NOTA 18 (POŻYCZKI PODPORZĄDKOWANE)

POŻYCZKI PODPORZĄDKOWANE
a	b		c	d
nazwa jednostki	wartość pożyczki		warunki oprocentowania	termin wymagalności
	wg walut	w tys. zł.

NOTA 20A (ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA FINANSOWEGO (WG STRUKTURY RODZAJOWEJ))

ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA FINANSOWEGO (WG STRUKTURY RODZAJOWEJ)	półrocze / 2004	2003	półrocze / 2003
a) środki na rachunkach i depozyty, w tym:	197 312	303 662	74 940
- depozyty banków i innych podmiotów finansowych	180 198	182 249	68 964
b) kredyty i pożyczki otrzymane	768 899	606 917	525 748
c) weksle własne
d) własna emisja papierów wartościowych
e) inne zobowiązania (z tytułu)	3 026	1 276	2 593
- Fundusz Świadczeń Socjalnych	2 945	1 250	2 240
- inne	81	26	353
-
f) odsetki	1 985	2 482	1 868
Zobowiązania wobec sektora finansowego, razem	971 222	914 337	605 149

NOTA 20B (ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA FINANSOWEGO (WG TERMINÓW WYMAGALNOŚCI))

ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA FINANSOWEGO (WG TERMINÓW WYMAGALNOŚCI)	półrocze / 2004	2003	półrocze / 2003
a) zobowiązania bieżące	20 059	122 664	8 217
b) zobowiązania terminowe, o pozostałym od dnia bilansowego okresie spłaty:	949 178	789 191	595 064
- do 1 miesiąca	179 723	138 550	158 561
- powyżej 1 miesiąca do 3 miesięcy	3 252	57 875	28 826
- powyżej 3 miesięcy do 1 roku	79 071	115 142	62 361
- powyżej 1 roku do 5 lat	6 824	379 939	303 811
- powyżej 5 lat do 10 lat	334 566	97 685	41 505
- powyżej 10 lat do 20 lat	93 351
- powyżej 20 lat	252 391
- dla których termin wymagalności upłynął
c) odsetki	1 985	2 482	1 868
Zobowiązania wobec sektora finansowego, razem	971 222	914 337	605 149

NOTA 20C (ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA FINANSOWEGO (WG PIERWOTNYCH TERMINÓW WYMAGALNOŚCI))

ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA FINANSOWEGO (WG PIERWOTNYCH TERMINÓW WYMAGALNOŚCI)	półrocze / 2004	2003	półrocze / 2003
a) zobowiązania bieżące	20 059	122 664	8 217
b) zobowiązania terminowe, o okresie spłaty:	949 178	789 191	595 064
- do 1 miesiąca	178 523	120 317	49 382
- powyżej 1 miesiąca do 3 miesięcy	1 754	43 952	20 059
- powyżej 3 miesięcy do 1 roku	2	18 002	82
- powyżej 1 roku do 5 lat	429 955	158 806	425 754
- powyżej 5 lat do 10 lat	268 420	424 530	99 787
- powyżej 10 lat do 20 lat	70 524	23 584
- powyżej 20 lat
- dla których termin wymagalności upłynął
c) odsetki	1 985	2 482	1 868
Zobowiązania wobec sektora finansowego, razem	971 222	914 337	605 149

NOTA 20D (ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA FINANSOWEGO (WG STRUKTURY WALUTOWEJ))

ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA FINANSOWEGO (WG STRUKTURY WALUTOWEJ)	półrocze / 2004	2003	półrocze / 2003
a) w walucie polskiej	195 385	288 953	80 405
b) w walucie obcej (wg walut i po przeliczeniu na zł)	775 837	625 384	524 744
b1. jednostka/waluta 0787 / USD		5 008		0787	USD
tys. zł		18 732
b2. jednostka/waluta 0978 / EUR	170 806	128 610	111 263
tys. zł	775 837	606 652	495 901
b3. jednostka/waluta 0797 / CHF			10 041
tys. zł			28 843
-
pozostałe waluty (w tys. zł)
Zobowiązania wobec sektora finansowego, razem	971 222	914 337	605 149

NOTA 21A (ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA NIEFINANSOWEGO (WG STRUKTURY RODZAJOWEJ))

ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA NIEFINANSOWEGO (WG STRUKTURY RODZAJOWEJ)	półrocze / 2004	2003	półrocze / 2003
a) środki na rachunkach i depozyty	3 250 702	3 027 458	2 610 157
b) kredyty i pożyczki otrzymane	21 882	22 603	17 715
c) weksle własne
d) własna emisja papierów wartościowych
e) inne zobowiązania (z tytułu)	39 641	21 178	19 317
- zobowiązania z tytułu zabezpieczeń pieniężnych	32 599	20 804	16 040
- inne	7 042	374	3 277
-
f) odsetki	12 758	11 160	15 480
Zobowiązania wobec sektora niefinansowego, razem	3 324 983	3 082 399	2 662 669

NOTA 21B (ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA NIEFINANSOWEGO - LOKATY OSZCZĘDNOŚCIOWE (WG TERMINÓW WYMAGALNOŚCI))

ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA NIEFINANSOWEGO - LOKATY OSZCZĘDNOŚCIOWE (WG TERMINÓW WYMAGALNOŚCI)	półrocze / 2004	2003	półrocze / 2003
a) zobowiązania bieżące
b) zobowiązania terminowe, o pozostałym od dnia bilansowego okresie spłaty:	77	87	97
- do 1 miesiąca	77	87	97
- powyżej 1 miesiąca do 3 miesięcy
- powyżej 3 miesięcy do 1 roku
- powyżej 1 roku do 5 lat
- powyżej 5 lat do 10 lat
- powyżej 10 lat do 20 lat
- powyżej 20 lat
- dla których termin wymagalności upłynął
c) odsetki
Zobowiązania wobec sektora niefinansowego - lokaty oszczędnościowe, razem	77	87	97

NOTA 21C (ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA NIEFINANSOWEGO - LOKATY OSZCZĘDNOŚCIOWE (WG PIERWOTNYCH TERMINÓW WYMAGALNOŚCI))

ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA NIEFINANSOWEGO - LOKATY OSZCZĘDNOŚCIOWE (WG PIERWOTNYCH TERMINÓW WYMAGALNOŚCI)	półrocze / 2004	2003	półrocze / 2003
a) zobowiązania bieżące
b) zobowiązania terminowe, o okresie spłaty:	77	87	97
- do 1 miesiąca
- powyżej 1 miesiąca do 3 miesięcy
- powyżej 3 miesięcy do 1 roku	77	87	97
- powyżej 1 roku do 5 lat
- powyżej 5 lat do 10 lat
- powyżej 10 lat do 20 lat
- powyżej 20 lat
- dla których termin wymagalności upłynął
c) odsetki
Zobowiązania wobec sektora niefinansowego - lokaty oszczędnościowe, razem	77	87	97

NOTA 21D (ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA NIEFINANSOWEGO - POZOSTAŁE (WG TERMINÓW WYMAGALNOŚCI))

ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA NIEFINANSOWEGO - POZOSTAŁE (WG TERMINÓW WYMAGALNOŚCI)	półrocze / 2004	2003	półrocze / 2003
a) zobowiązania bieżące	674 182	620 881	549 325
b) zobowiązania terminowe, o pozostałym od dnia bilansowego okresie spłaty:	2 637 966	2 450 271	2 097 767
- do 1 miesiąca	1 402 649	1 263 451	888 846
- powyżej 1 miesiąca do 3 miesięcy	541 421	594 459	603 636
- powyżej 3 miesięcy do 1 roku	618 599	512 241	400 950
- powyżej 1 roku do 5 lat	54 959	59 026	182 011
- powyżej 5 lat do 10 lat	20 338	21 094	22 324
- powyżej 10 lat do 20 lat
- powyżej 20 lat
- dla których termin wymagalności upłynął
c) odsetki	12 758	11 160	15 480
Zobowiązania wobec sektora niefinansowego - pozostałe, razem	3 324 906	3 082 312	2 662 572

NOTA 21E (ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA NIEFINANSOWEGO - POZOSTAŁE (WG PIERWOTNYCH TERMINÓW WYMAGALNOŚCI))

ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA NIEFINANSOWEGO - POZOSTAŁE (WG PIERWOTNYCH TERMINÓW WYMAGALNOŚCI)	półrocze / 2004	2003	półrocze / 2003
a) zobowiązania bieżące	674 182	620 881	549 325
b) zobowiązania terminowe, o okresie spłaty:	2 637 966	2 450 271	2 097 767
- do 1 miesiąca	969 093	842 893	490 109
- powyżej 1 miesiąca do 3 miesięcy	610 345	749 072	707 889
- powyżej 3 miesięcy do 1 roku	829 108	623 933	667 999
- powyżej 1 roku do 5 lat	229 420	234 373	175 825
- powyżej 5 lat do 10 lat			40 593
- powyżej 10 lat do 20 lat			15 352
- powyżej 20 lat
- dla których termin wymagalności upłynął
c) odsetki	12 758	11 160	15 480
Zobowiązania wobec sektora niefinansowego - pozostałe, razem	3 324 906	3 082 312	2 662 572

NOTA 21F (ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA NIEFINANSOWEGO (WG STRUKTURY WALUTOWEJ))

ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA NIEFINANSOWEGO (WG STRUKTURY WALUTOWEJ)	półrocze / 2004	2003	półrocze / 2003
a) w walucie polskiej	2 963 428	2 756 912	2 344 095
b) w walucie obcej (wg walut i po przeliczeniu na zł)	361 555	325 487	318 574
b1. jednostka/waluta 0787 / USD	51 424	50 232	47 848	0787	USD
tys. zł	192 686	187 892	186 444
b2. jednostka/waluta 0789 / GBP	1 944	1 642	1 377
tys. zł	13 169	10 949	8 849
b3. jednostka/waluta 0792 / DKK		75
tys. zł		48
b4. jednostka/waluta 0796 / NOK	735	730	719
tys. zł	398	409	387
b5. jednostka/waluta 0797 / CHF	1 145	2 146	1 564
tys. zł	3 404	6 498	4 493
b6. jednostka/waluta 0798 / SEK	7 832	3 331	2 991
tys. zł	3 896	1 729	1 455
b7. jednostka/waluta 0978 / EUR	32 584	25 007	26 238
tys. zł	148 002	117 960	116 945
-
pozostałe waluty (w tys. zł)		2	1
Zobowiązania wobec sektora niefinansowego, razem	3 324 983	3 082 399	2 662 669

NOTA 22A (ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA BUDŻETOWEGO (WG STRUKTURY RODZAJOWEJ))

ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA BUDŻETOWEGO (WG STRUKTURY RODZAJOWEJ)	półrocze / 2004	2003	półrocze / 2003
a) środki na rachunkach i depozyty	1 030 136	630 117	864 709
b) kredyty i pożyczki otrzymane	404 169	424 902	494 639
c) weksle własne
d) własna emisja papierów wartościowych
e) inne zobowiązania (z tytułu)	22	87	75
-
f) odsetki	1 465	549	691
Zobowiązania wobec sektora budżetowego, razem	1 435 792	1 055 655	1 360 114

NOTA 22B (ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA BUDŻETOWEGO - LOKATY OSZCZĘDNOŚCIOWE (WG TERMINÓW WYMAGALNOŚCI))

ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA BUDŻETOWEGO - LOKATY OSZCZĘDNOŚCIOWE (WG TERMINÓW WYMAGALNOŚCI)	półrocze / 2004	2003	półrocze / 2003
a) zobowiązania bieżące
b) zobowiązania terminowe, o pozostałym od dnia bilansowego okresie spłaty:
- do 1 miesiąca
- powyżej 1 miesiąca do 3 miesięcy
- powyżej 3 miesięcy do 1 roku
- powyżej 1 roku do 5 lat
- powyżej 5 lat do 10 lat
- powyżej 10 lat do 20 lat
- powyżej 20 lat
- dla których termin wymagalności upłynął
c) odsetki
Zobowiązania wobec sektora budżetowego - lokaty oszczędnościowe, razem

NOTA 22C (ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA BUDŻETOWEGO - LOKATY OSZCZĘDNOŚCIOWE (WG PIERWOTNYCH TERMINÓW WYMAGALNOŚCI))

ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA BUDŻETOWEGO - LOKATY OSZCZĘDNOŚCIOWE (WG PIERWOTNYCH TERMINÓW WYMAGALNOŚCI)	półrocze / 2004	2003	półrocze / 2003
a) zobowiązania bieżące
b) zobowiązania terminowe, o okresie spłaty:
- do 1 miesiąca
- powyżej 1 miesiąca do 3 miesięcy
- powyżej 3 miesięcy do 1 roku
- powyżej 1 roku do 5 lat
- powyżej 5 lat do 10 lat
- powyżej 10 lat do 20 lat
- powyżej 20 lat
- dla których termin wymagalności upłynął
c) odsetki
Zobowiązania wobec sektora budżetowego - lokaty oszczędnościowe, razem

NOTA 22D (ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA BUDŻETOWEGO - POZOSTAŁE (WG TERMINÓW WYMAGALNOŚCI))

ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA BUDŻETOWEGO - POZOSTAŁE (WG TERMINÓW WYMAGALNOŚCI)	półrocze / 2004	2003	półrocze / 2003
a) zobowiązania bieżące	403 888	396 995	418 178
b) zobowiązania terminowe, o pozostałym od dnia bilansowego okresie spłaty:	1 030 439	658 111	941 245
- do 1 miesiąca	576 388	226 279	393 066
- powyżej 1 miesiąca do 3 miesięcy	77 628	35 110	72 969
- powyżej 3 miesięcy do 1 roku	100 750	105 379	122 735
- powyżej 1 roku do 5 lat	208 050	240 985	289 759
- powyżej 5 lat do 10 lat	67 623	50 358	60 142
- powyżej 10 lat do 20 lat			2 574
- powyżej 20 lat
- dla których termin wymagalności upłynął
c) odsetki	1 465	549	691
Zobowiązania wobec sektora budżetowego - pozostałe, razem	1 435 792	1 055 655	1 360 114

NOTA 22E (ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA BUDŻETOWEGO - POZOSTAŁE (WG PIERWOTNYCH TERMINÓW WYMAGALNOŚCI))

ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA BUDŻETOWEGO - POZOSTAŁE (WG PIERWOTNYCH TERMINÓW WYMAGALNOŚCI)	półrocze / 2004	2003	półrocze / 2003
a) zobowiązania bieżące	403 888	396 995	418 178
b) zobowiązania terminowe, o okresie spłaty:	1 030 439	658 111	941 245
- do 1 miesiąca	497 503	190 344	364 933
- powyżej 1 miesiąca do 3 miesięcy	122 441	29 342	70 022
- powyżej 3 miesięcy do 1 roku	17 472	14 466	11 851
- powyżej 1 roku do 5 lat	111 348	137 518	161 870
- powyżej 5 lat do 10 lat	170 397	205 356	235 031
- powyżej 10 lat do 20 lat	111 278	81 085	97 538
- powyżej 20 lat
- dla których termin wymagalności upłynął
c) odsetki	1 465	549	691
Zobowiązania wobec sektora budżetowego - pozostałe, razem	1 435 792	1 055 655	1 360 114

NOTA 22F (ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA BUDŻETOWEGO (WG STRUKTURY WALUTOWEJ))

ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA BUDŻETOWEGO (WG STRUKTURY WALUTOWEJ)	półrocze / 2004	2003	półrocze / 2003
a) w walucie polskiej	1 434 596	1 052 438	1 355 737
b) w walucie obcej (wg walut i po przeliczeniu na zł)	1 196	3 217	4 377
b1. jednostka/waluta 0787 / USD	122	477	275	0787	USD
tys. zł	457	1 783	1 071
b2. jednostka/waluta 0978 / EUR	163	304	742
tys. zł	739	1 434	3 306
-
pozostałe waluty (w tys. zł)
Zobowiązania wobec sektora budżetowego, razem	1 435 792	1 055 655	1 360 114

NOTA 23 (ZOBOWIĄZANIA Z TYTUŁU SPRZEDANYCH PAPIERÓW WARTOŚCIOWYCH Z UDZIELONYM PRZYRZECZENIEM ODKUPU)

ZOBOWIĄZANIA Z TYTUŁU SPRZEDANYCH PAPIERÓW WARTOŚCIOWYCH Z UDZIELONYM PRZYRZECZENIEM ODKUPU	półrocze / 2004	2003	półrocze / 2003
a) wobec sektora finansowego
b) wobec sektora niefinansowego i sektora budżetowego
c) odsetki
Zobowiązania z tytułu sprzedanych papierów wartościowych z udzielonym przyrzeczeniem odkupu, razem

NOTA 24A (ZOBOWIĄZANIA Z TYTUŁU EMISJI DŁUŻNYCH PAPIERÓW WARTOŚCIOWYCH)

ZOBOWIĄZANIA Z TYTUŁU EMISJI DŁUŻNYCH PAPIERÓW WARTOŚCIOWYCH	półrocze / 2004	2003	półrocze / 2003
a) obligacji
b) certyfikatów
d) pozostałych (wg rodzaju)	580	711	825
- "Ekobonus"	580	711	825
-
e) odsetki	78	95	109
Zobowiązania z tytułu emisji dłużnych papierów wartościowych, razem	658	806	934

NOTA 24B (ZMIANA STANU ZOBOWIĄZAŃ Z TYTUŁU EMISJI DŁUŻNYCH PAPIERÓW WARTOŚCIOWYCH)

ZMIANA STANU ZOBOWIĄZAŃ Z TYTUŁU EMISJI DŁUŻNYCH PAPIERÓW WARTOŚCIOWYCH	półrocze / 2004	2003	półrocze / 2003
Stan na początek okresu	806	3 538	3 538
a) zwiększenia (z tytułu)	16	360	345
- odsetki	16	360	345
-
b) zmniejszenia (z tytułu)	164	3 092	2 949
- wykup	148	2 731	2 327
- odsetki	16	361	622
-
Stan zobowiązań z tytułu emisji dłużnych papierów wartościowych na koniec okresu	658	806	934

NOTA 24C (ZOBOWIĄZANIA DŁUGOTERMINOWE Z TYTUŁU WYEMITOWANYCH DŁUŻNYCH INSTRUMENTÓW FINANSOWYCH)

ZOBOWIĄZANIA DŁUGOTERMINOWE Z TYTUŁU WYEMITOWANYCH DŁUŻNYCH INSTRUMENTÓW FINANSOWYCH
a	b	c	d	e	f	g	h
dłużne instrumenty finansowe wg rodzaju	wartość nominalna	warunki oprocentowania	termin wykupu	gwarancje / zabezpieczenia	dodatkowe prawa	rynek notowań	inne

NOTA 25 (FUNDUSZE SPECJALNE I INNE ZOBOWIĄZANIA)

FUNDUSZE SPECJALNE I INNE ZOBOWIĄZANIA	półrocze / 2004	2003	półrocze / 2003
a) fundusze specjalne (z tytułu)	4 216	3 784	4 943
- Fundusz Załogi	1 192	1 393	1 987
- Fundusz Świadczeń Socjalnych	2 882	2 233	2 956
- Fundusz Promocji i Ochrony Środowiska	142	158
-
b) inne zobowiązania (z tytułu)	38 873	24 442	53 450
- rozrachunki międzybankowe	16 344	1 062	22 338
- wierzyciele różni	15 407	18 337	25 430
- rozrachunki publiczno-prawne	4 171	4 724	5 044
- rozrachunki wewnątrz sieci	2 638		11
- pozostałe	313	319	627
-
Fundusze specjalne i inne zobowiązania, razem	43 089	28 226	58 393

NOTA 26A (ROZLICZENIA MIĘDZYOKRESOWE KOSZTÓW)

ROZLICZENIA MIĘDZYOKRESOWE KOSZTÓW	półrocze / 2004	2003	półrocze / 2003
a) krótkoterminowe, w tym:	16 544	12 960	12 747
- rezerwa na niewykorzystane urlopy	4 151	4 556	4 508
- rezerwa na nagrody jubileuszowe i odprawy emerytalne, premie	8 664	5 014	5 882
- rezerwa na koszty eksploatacyjne	3 177	2 855	1 965
- inne	552	535	392
-
b) długoterminowe, w tym:
-
Rozliczenia międzyokresowe kosztów, razem	16 544	12 960	12 747

NOTA 26B (ZMIANA STANU UJEMNEJ WARTOŚCI FIRMY)

ZMIANA STANU UJEMNEJ WARTOŚCI FIRMY	półrocze / 2004	2003	półrocze / 2003
Stan na początek okresu
a) zwiększenia (z tytułu)
-
b) zmniejszenia (z tytułu)
-
Stan ujemnej wartości firmy na koniec okresu

NOTA 26C (POZOSTAŁE PRZYCHODY PRZYSZŁYCH OKRESÓW ORAZ ZASTRZEŻONE)

POZOSTAŁE PRZYCHODY PRZYSZŁYCH OKRESÓW ORAZ ZASTRZEŻONE	półrocze / 2004	2003	półrocze / 2003
a) krótkoterminowe, w tym:	213 201	178 427	152 985
- pozostałe przychody przyszłych okresów	228	330	354
- odsetki zastrzeżone	211 788	177 279	151 961
- odsetki skapitalizowane	872	533	442
- inne przychody zastrzeżone	313	285	228
-
b) długoterminowe, w tym:
-
Pozostałe przychody przyszłych okresów oraz zastrzeżone, razem	213 201	178 427	152 985

NOTA 27A (ZMIANA STANU REZERWY Z TYTUŁU ODROCZONEGO PODATKU DOCHODOWEGO)

ZMIANA STANU REZERWY Z TYTUŁU ODROCZONEGO PODATKU DOCHODOWEGO	półrocze / 2004	2003	półrocze / 2003
1. Stan rezerwy z tytułu odroczonego podatku dochodowego na początek okresu, w tym:	17 642	35 227	35 227
a) odniesionej na wynik finansowy	17 369	35 004	35 004
-
b) odniesionej na kapitał własny	273	223	223
-
c) odniesionej na wartość firmy lub ujemną wartość firmy
-
2. Zwiększenia	9 361	10 640	8 790
a) odniesione na wynik finansowy okresu z tytułu dodatnich różnic przejściowych (z tytułu)	9 241	10 360	8 790
POWSTANIA RÓŻNIC PRZEJŚCIOWYCH	9 240	10 360	8 790
- przychody do otrzymania zaliczone do rachunku zysków i strat w roku bieżącym i latach ubiegłych	7 772	9 284	7 428
- różnice kursowe z wyceny walut	902	744	636
- pozostałe zwiększenia	566	332	726
NIEUJĘTE RÓŻNICE PRZEJŚCIOWE POPRZEDNIEGO OKRESU	1
- nieujęte różnice przejściowe poprzedniego okresu	1
-
b) odniesione na kapitał własny w związku z dodatnimi różnicami przejściowymi (z tytułu)	120	280
POWSTANIA RÓŻNIC PRZEJŚCIOWYCH	120	280
- zwyżki z tytułu wyceny aktywów trwałych i obrotowych	120	280
-
c) odniesione na wartość firmy lub ujemną wartość firmy w związku z dodatnimi różnicami przejściowymi (z tytułu)
-
3. Zmniejszenia	8 757	28 225	21 599
a) odniesione na wynik finansowy okresu w związku z dodatnimi różnicami przejściowymi (z tytułu)	8 490	27 995	21 514
ODWRÓCENIA SIĘ RÓŻNIC PRZEJŚCIOWYCH	8 220	20 570	21 428
- przychody do otrzymania zaliczone do rachunku zyskó i strat w roku bieżącym i latach ubiegłych	6 357	17 204	16 487
- niezamortyzowane środki trwałe objęte ulgą inwestycyjną	63	321	184
- zwyżki z tytułu wyceny aktywów trwałych i obrotowych	1 800	3 045	4 757
ZMIANY STAWEK PODATKOWYCH		7 363	34
- przychody do otrzymania zaliczone do rachunku zysków i strat w roku bieżącym i latach ubiegłych		3 292
- niezamortyzowane środki trwałe objęte ulgą inwestycyjną		2 409
- zwyżki z tytułu wyceny aktywów trwałych i obrotowych		1 159	34
- różnice kursowe z wyceny walut		405
- pozostałe zmniejszenia		98
ROZWIĄZANIE REZERWY WSKUTEK BRAKU MOŻLIWOŚCI JEJ WYKORZYSTANIA	270	62	52
- przychody do otrzymania zaliczone do rachunku zysków i strat w roku bieżącym i latach ubiegłych	270	62	52
-
b) odniesione na kapitał własny w związku z dodatnimi różnicami przejściowymi (z tytułu)	267	230	85
ZMIANY STAWEK PODATKOWYCH		149
- zwyżki z tytułu wyceny aktywów trwałych i obrotowych		149
ODWRÓCENIE SIĘ RÓŻNIC PRZEJŚIOWYCH	267	81	85
- zwyżki z tytułu wyceny aktywów trwałych i obrotowych	267	81	85
-
c) odniesione na wartość firmy lub ujemną wartość firmy w związku z dodatnimi różnicami przejściowymi (z tytułu)
-
4. Stan rezerwy z tytułu odroczonego podatku dochodowego na koniec okresu, razem, w tym:	18 246	17 642	22 418
a) odniesionych na wynik finansowy	18 120	17 369	22 280
-
b) odniesionych na kapitał własny	126	273	138
-
c) odniesionych na wartość firmy lub ujemną wartość firmy
-

Dodatnie różnice przejściowe wg stanu na : 30-06-2004r. 31-12-2003r. 30-06-2003r.
- przychody do otrzymania zaliczone do rachunku zysków i strat
w roku bieżącym i latach ubiegłych 47 170 41 146 36 963
- niezamortyzowane środki trwałe objęte ulgą inwestycyjną 29 783 30 110 30 616
- zwyżki z tytułu wyceny aktywów trwałych i obrotowych 5 059 15 486 8 221
- różnice kursowe z wyceny walut 9 810 5 063 4 666
- pozostałe dodatnie różnice 4 211 1 231 2 691
Razem dodoatnie róznice 96 033 93 036 83 157

NOTA 27B (REZERWA Z TYTUŁU ODROCZONEGO PODATKU DOCHODOWEGO (STRUKTURA WALUTOWA))

REZERWA Z TYTUŁU ODROCZONEGO PODATKU DOCHODOWEGO (STRUKTURA WALUTOWA)	półrocze / 2004	2003	półrocze / 2003
a) w walucie polskiej	18 246	17 642	22 418
b) w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł)
b1. jednostka/waluta ... / ...
tys. zł
-
pozostałe waluty (w tys. zł)
Rezerwa z tytułu odroczonego podatku dochodowego, razem	18 246	17 642	22 418

NOTA 27C (POZOSTAŁE REZERWY (WG TYTUŁÓW), W TYM:)

POZOSTAŁE REZERWY (WG TYTUŁÓW), W TYM:	półrocze / 2004	2003	półrocze / 2003
- na pozabilansowe zobowiązania warunkowe	5 801	5 920	3 125
- rezerwa na ryzyko ogólne	21 709	22 709	21 075
- rezerwa na przyszłe zobowiązania	14 383	14 674	14 708
-
Pozostałe rezerwy, razem	41 893	43 303	38 908

NOTA 27D (POZOSTAŁE REZERWY)

POZOSTAŁE REZERWY	półrocze / 2004	2003	półrocze / 2003
a) krótkoterminowe (wg tytułów):	6 863	8 273	3 878
- pozabilansowe zobowiązania warunkowe	5 801	5 920	3 125
- rezerwa na ryzyko ogólne	979	1 979	345
- rezerwa na przyszłe zobowiązania	83	374	408
-
b) długoterminowe (wg tytułów):	35 030	35 030	35 030
- rezerwa na ryzyko ogólne	20 730	20 730	20 730
- rezerwa na przyszłe zobowiązania	14 300	14 300	14 300
-
Pozostałe rezerwy, razem	41 893	43 303	38 908

NOTA 27E (POZOSTAŁE REZERWY (STRUKTURA WALUTOWA))

POZOSTAŁE REZERWY (STRUKTURA WALUTOWA)	półrocze / 2004	2003	półrocze / 2003
a) w walucie polskiej	41 893	43 303	38 908
b) w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł)
b1. jednostka/waluta ... / ...
tys. zł
-
pozostałe waluty (w tys. zł)
Pozostałe rezerwy, razem	41 893	43 303	38 908

NOTA 27F (ZMIANA STANU POZOSTAŁYCH REZERW KRÓTKOTERMINOWYCH)

ZMIANA STANU POZOSTAŁYCH REZERW KRÓTKOTERMINOWYCH	półrocze / 2004	2003	półrocze / 2003
Rezerwa na zobowiązania pozabilansowe
Stan na początek okresu (wg tytułów)
Stan na początek okresu	5 920	3 292	3 292
-
a) zwiększenia (z tytułu)	142	3 223	202
- utworzenie rezerwy	91	3 223	202
- przeksięgowania	51
-
b) wykorzystanie (z tytułu)
-
c) rozwiązanie (z tytułu)	261	595	369
- rozwiązanie rezerwy	261	571	369
- inne zmniejszenia		24
Stan pozostałych rezerw krótkoterminowych na koniec okresu	5 801	5 920	3 125
Rezerwa na ryzyko ogólne
Stan na początek okresu	1 979
a) zwiększenia (z tytułu)	3 600	5 979	345
- utworzenie rezerwy	3 600	5 979	345
c) rozwiązanie (z tytułu)	4 600	4 000
- rozwiązanie rezerwy	4 600	4 000
Stan pozostałych rezerw krótkoterminowych na koniec okresu	979	1 979	345
Rezerwa na przyszłe zobowiązania
Stan na początek okresu	374	228	228
a) zwiększenia (z tytułu)		373	180
- utworzenie rezerwy			180
- nakładów inwestycyjnych		373
c) rozwiązanie (z tytułu)	291	227
- zmniejszenia nakładów inwestycyjnych	291	227
Stan pozostałych rezerw krótkoterminowych na koniec okresu	83	374	408
-
Stan pozostałych rezerw krótkoterminowych na koniec okresu (wg tytułów)
-
Stan pozostałych rezerw krótkoterminowych na koniec okresu, razem	6 863	8 273	3 878

NOTA 27G (ZMIANA STANU POZOSTAŁYCH REZERW DŁUGOTERMINOWYCH)

ZMIANA STANU POZOSTAŁYCH REZERW DŁUGOTERMINOWYCH	półrocze / 2004	2003	półrocze / 2003
Stan na początek okresu (wg tytułów)
Rezerwa na ryzyko ogólne
Stan na początek okresu	20 730	20 730	20 730
Stan pozostałych rezerw długoterminowych na koniec okresu	20 730	20 730	20 730
Rezerwa na przyszłe zobowiązania
Stan na początek okresu	14 300	13 736	13 736
-
a) zwiększenia (z tytułu)		564	564
- utworzenie rezerwy		564	564
-
b) wykorzystanie (z tytułu)
-
c) rozwiązanie (z tytułu)
-
Stan pozostałych rezerw długoterminowych na koniec okresu (wg tytułów)	14 300	14 300	14 300
-
Stan pozostałych rezerw długoterminowych na koniec okresu, razem	35 030	35 030	35 030

NOTA 28A (ZOBOWIĄZANIA PODPORZĄDKOWANE)

ZOBOWIĄZANIA PODPORZĄDKOWANE
a	b		c	d	e	f
nazwa jednostki	wartość pożyczki		warunki oprocentowania	termin wymagalności	stan zobowiązań podporządkowanych	odsetki
	wg walut	w tys. zł.

NOTA 28B (ZMIANA STANU ZOBOWIĄZAŃ PODPORZĄDKOWANYCH)

ZMIANA STANU ZOBOWIĄZAŃ PODPORZĄDKOWANYCH	półrocze / 2004	2003	półrocze / 2003
Stan na początek okresu
a) zwiększenia (z tytułu)
-
b) zmniejszenia (z tytułu)
-
Stan zobowiązań podporządkowanych na koniec okresu

NOTA 29 (KAPITAŁ ZAKŁADOWY (STRUKTURA))

KAPITAŁ ZAKŁADOWY (STRUKTURA)
Seria / emisja	Rodzaj akcji	Rodzaj uprzywilejowania akcji	Rodzaj ograniczenia praw do akcji	Liczba akcji	Wartość serii / emisji wg wartości nominalnej	Sposób pokrycia kapitału	Data rejestracji	Prawo do dywidendy (od daty)
A	O	zwykłe		236 700	2 367	opłacone	09-01-91	01-01-92
B	O	zwykłe		1 263 300	12 633	opłacone	11-03-92	01-01-93
C	O	zwykłe		477 600	4 776	opłacone	30-12-92	01-01-93
C	O	zwykłe		22 400	224	wkład niepieniężny	30-12-92	01-01-93
D	O	zwykłe		1 300 000	13 000	opłacone	30-12-93	01-01-94
E	O	zwykłe		647 300	6 473	opłacone	30-06-94	01-01-95
E	O	zwykłe		15 500	155	wkład niepieniężny	30-06-94	01-01-95
E	O	zwykłe		37 200	372	wkład niepieniężny	30-06-94	01-01-95
F	O	zwykłe		1 500 000	15 000	opłacone	30-12-94	01-01-95
G	O	zwykłe		1 260 000	12 600	opłacone	30-06-95	01-01-96
H	O	zwykłe		670 000	6 700	opłacone	30-06-95	01-01-96
I	O	zwykłe		70 000	700	opłacone	30-06-95	01-01-96
J	O	zwykłe		1 055 000	10 550	opłacone	21-06-96	01-01-96
K	O	zwykłe		945 000	9 450	opłacone	21-06-96	01-01-96
L	O	zwykłe		1 200 000	12 000	opłacone	29-11-96	01-01-96
M	O	zwykłe		2 500 000	25 000	opłacone	07-05-98	01-01-97

Liczba akcji, razem				13 200 000
Kapitał zakładowy, razem					132 000
Wartość nominalna jednej akcji = 10,00 zł									10,00

Akcjonariusze posiadający bezpośrednio lub pośrednio przez podmioty zależne co najmniej 5% ogólnej liczby głosów na walnym zgromadzeniu Banku stan na 30-06-2004 roku:

Akcjonariusz Liczba akcji na % udział w
dzień kapitale
30-06-2004 r. zakładowym na
30-06-2004 r.
Narodowy Fundusz Ochrony Środowiska i Gospodarki Wodnej 5 899 174 44,69

Skandinaviska Enskilden Banken AB (publ) 6 209 205 47,04
wraz z podmiotami zależnymi*)

Zgodnie z blokadą akcji na WZA z dnia 15-16-2004 r.
Jedna akcja daje prawo do jednego głosu na walnym zgromadzeniu akcjonariuszy.

*)Grupa Skandinaviska Enskilda Banken AB (publ.) :

- Skandinaviska Enskilda Banken AB (publ.) w Sztokholmie - dysponujący 2.887.759 głosami z posiadanych akcji, co stanowi 21,877% ogólnej liczby głosów;

- Forsakringsaktienbolaget Skandinaviska Enskilda Captive w Sztoholmie /podmiot zależny Skandinaviska Enskilda Banken AB (publ.)/ - dysponujący 1.017.820 głosami z posiadanych akcji, co stanowi 7,711% ogólnej liczby głosów;

- Repono Holding AB w Sztokholmie /podmiot zależny Skandinaviska Enskilda Banken AB (publ.)/ - dysponujący 1.363.626 głosami z posiadanych akcji, co stanowi 10,331% ogólnej liczby głosów;

- Repono Service AB w Sztokholmie /podmiot zależny Skandinaviska Enskilda Banken AB (publ.)/ - dysponujący 940.000 głosami z posiadanych akcji, co stanowi 7,121% ogólnej liczby głosów.

Na dzień przekazania raportu nie nastąpiły zmiany w strukturze własności znacznych pakietów akcji.

NOTA 30A (AKCJE WŁASNE)

AKCJE WŁASNE
a	b	c	d	e
liczba	wartość wg ceny nabycia	wartość bilansowa	cel nabycia	przeznaczenie

NOTA 30B (AKCJE EMITENTA BĘDĄCE WŁASNOŚCIĄ JEDNOSTEK PODPORZĄDKOWANYCH)

AKCJE EMITENTA BĘDĄCE WŁASNOŚCIĄ JEDNOSTEK PODPORZĄDKOWANYCH
a	b	c	d
nazwa (firma) jednostki, siedziba	liczba akcji	wartość wg ceny nabycia	wartość bilansowa

NOTA 31 (KAPITAŁ ZAPASOWY)

KAPITAŁ ZAPASOWY	półrocze / 2004	2003	półrocze / 2003
a) ze sprzedaży akcji powyżej ich wartości nominalnej	144 809	144 809	144 809
b) utworzony ustawowo	44 000	44 000	44 000
c) utworzony zgodnie ze statutem ponad wymaganą ustawowo (minimalną) wartość	195 826	189 975	189 974
d) z dopłat akcjonariuszy
e) inny (wg rodzaju)	387	387	380
-
Kapitał zapasowy, razem	385 022	379 171	379 163

NOTA 32 (KAPITAŁ Z AKTUALIZACJI WYCENY)

KAPITAŁ Z AKTUALIZACJI WYCENY	półrocze / 2004	2003	półrocze / 2003
a) z tytułu aktualizacji wyceny środków trwałych	3 878	3 878	3 886
b) z tytułu odroczonego podatku dochodowego	509		-82
c) różnice kursowe z przeliczenia oddziałów zagranicznych
d) inny (wg rodzaju)	-2 681	-374	50
- wycena aktywów dostępnych do sprzedaży	-2 681	-374	50
-
Kapitał z aktualizacji wyceny, razem	1 706	3 504	3 854

NOTA 33 (POZOSTAŁE KAPITAŁY REZERWOWE (WG CELU PRZEZNACZENIA), W TYM:)

POZOSTAŁE KAPITAŁY REZERWOWE (WG CELU PRZEZNACZENIA), W TYM:	półrocze / 2004	półrocze / 2003
- fundusz ogólnego ryzyka bankowego	48 302	48 302
-
Pozostałe kapitały rezerwowe, razem	48 302	48 302

Załączniki_4

BOŚ SA SAB-P 2004.csv_11.rtf

Załączniki_5

BOŚ SA SAB-P 2004.csv_12.rtf

NOTA 36 (ZOBOWIĄZANIA WARUNKOWE NA RZECZ JEDNOSTEK POWIĄZANYCH (Z TYTUŁU))

ZOBOWIĄZANIA WARUNKOWE NA RZECZ JEDNOSTEK POWIĄZANYCH (Z TYTUŁU)	półrocze / 2004	2003	półrocze / 2003
a) udzielonych gwarancji i poręczeń, w tym:
- jednostkom zależnym
- jednostkom współzależnym
- jednostkom stowarzyszonym
- znaczącemu inwestorowi
- jednostce dominującej
b) pozostałe (z tytułu)
-
- w tym: na rzecz jednostek zależnych
- w tym: na rzecz jednostek współzależnych
- w tym: na rzecz jednostek stowarzyszonych
- w tym: na rzecz znaczącego inwestora
- w tym: na rzecz jednostki dominującej
-
- w tym: na rzecz jednostek zależnych
- w tym: na rzecz jednostek współzależnych
- w tym: na rzecz jednostek stowarzyszonych
- w tym: na rzecz znaczącego inwestora
- w tym: na rzecz jednostki dominującej
-
Zobowiązania warunkowe na rzecz jednostek powiązanych, razem

NOTA 37 (ZOBOWIĄZANIA WARUNKOWE OD JEDNOSTEK POWIĄZANYCH (Z TYTUŁU))

ZOBOWIĄZANIA WARUNKOWE OD JEDNOSTEK POWIĄZANYCH (Z TYTUŁU)	półrocze / 2004	2003	półrocze / 2003
a) otrzymanych gwarancji i poręczeń, w tym:
- od jednostek zależnych
- od jednostek współzależnych
- od jednostek stowarzyszonych
- od znaczącego inwestora
- od jednostki dominującej
b) pozostałe (z tytułu)
-
- w tym: od jednostek zależnych
- w tym: od jednostek współzależnych
- w tym: od jednostek stowarzyszonych
- w tym: od znaczącego inwestora
- w tym: od jednostki dominującej
-
- w tym: od jednostek zależnych
- w tym: od jednostek współzależnych
- w tym: od jednostek stowarzyszonych
- w tym: od znaczącego inwestora
- w tym: od jednostki dominującej
-
Zobowiązania warunkowe od jednostek powiązanych, razem

NOTA 38 (PRZYCHODY Z TYTUŁU ODSETEK)

PRZYCHODY Z TYTUŁU ODSETEK	półrocze / 2004	półrocze / 2003
a) od sektora finansowego	8 235	10 595
b) od sektora niefinansowego	89 113	86 156
c) od sektora budżetowego	30 048	23 049
d) od papierów wartościowych o stałej kwocie dochodu	33 452	34 059
e) pozostałe
Przychody z tytułu odsetek, razem	160 848	153 859

NOTA 39 (KOSZTY ODSETEK)

KOSZTY ODSETEK	półrocze / 2004	półrocze / 2003
a) od sektora finansowego	16 510	12 442
b) od sektora niefinansowego	51 287	53 153
c) od sektora budżetowego	16 395	18 675
d) pozostałe
Koszty odsetek, razem	84 192	84 270

NOTA 40 (PRZYCHODY Z TYTUŁU PROWIZJI)

PRZYCHODY Z TYTUŁU PROWIZJI	półrocze / 2004	półrocze / 2003
a) prowizje z tytułu działalności bankowej	35 154	32 964
b) prowizje z tytułu działalności maklerskiej
Przychody z tytułu prowizji, razem	35 154	32 964

NOTA 41 (PRZYCHODY Z UDZIAŁÓW LUB AKCJI, POZOSTAŁYCH PAPIERÓW WARTOŚCIOWYCH I INNYCH INSTRUMENTÓW FINANSOWYCH, O ZMIENNEJ KWOCIE DOCHODU)

PRZYCHODY Z UDZIAŁÓW LUB AKCJI, POZOSTAŁYCH PAPIERÓW WARTOŚCIOWYCH I INNYCH INSTRUMENTÓW FINANSOWYCH, O ZMIENNEJ KWOCIE DOCHODU	półrocze / 2004	półrocze / 2003
a) od jednostek zależnych	100
b) od jednostek współzależnych
c) od jednostek stowarzyszonych		60
d) od pozostałych jednostek
Przychody z udziałów lub akcji, pozostałych papierów wartościowych i innych instrumentów finansowych, o zmiennej kwocie dochodu, razem	100	60

NOTA 42 (WYNIK OPERACJI FINANSOWYCH)

WYNIK OPERACJI FINANSOWYCH	półrocze / 2004	półrocze / 2003
a) papierami wartościowymi i innymi instrumentami finansowymi	10 059	10 067
- przychody z operacji papierami wartościowymi i innymi instrumentami finansowymi	59 768	74 742
- koszty operacji papierami wartościowymi i innymi instrumentami finansowymi	-49 709	-64 675
b) pozostałych	-1 382
Wynik operacji finansowych, razem	8 677	10 067

NOTA 43 (POZOSTAŁE PRZYCHODY OPERACYJNE)

POZOSTAŁE PRZYCHODY OPERACYJNE	półrocze / 2004	półrocze / 2003
a) z tytułu działalności zarządzania majątkiem osób trzecich
b) z tytułu sprzedaży lub likwidacji środków trwałych, wartości niematerialnych i prawnych oraz aktywów do zbycia	456	37
c) z tytułu odzyskanych należności przedawnionych, umorzonych i nieściągalnych	27	13
d) otrzymane odszkodowania, kary i grzywny	40	10
e) otrzymane darowizny
f) inne (z tytułu)	1 585	1 231
- odzyskane koszty windykacji	417	402
- rozwiązanie rezerwy	658	102
- przychody uboczne	170	239
- pozostałe	340	488
-
Pozostałe przychody operacyjne, razem	2 108	1 291

NOTA 44 (POZOSTAŁE KOSZTY OPERACYJNE)

POZOSTAŁE KOSZTY OPERACYJNE	półrocze / 2004	półrocze / 2003
a) z tytułu działalności zarządzania majątkiem osób trzecich
b) z tytułu sprzedaży lub likwidacji środków trwałych, wartości niematerialnych i prawnych oraz aktywów do zbycia	323	270
c) z tytułu odpisanych należności	808	217
d) zapłacone odszkodowania, kary i grzywny	27	12
e) przekazane darowizny	152	105
f) inne (z tytułu)	4 017	3 108
- koszty uboczne	95	147
- utworzona rezerwa	1 992	2 162
- koszty windykacji należności	1 247	660
- pozostałe	683	139
-
Pozostałe koszty operacyjne, razem	5 327	3 712

NOTA 45 (KOSZTY DZIAŁANIA BANKU)

KOSZTY DZIAŁANIA BANKU	półrocze / 2004	półrocze / 2003
a) wynagrodzenia	43 835	42 516
b) ubezpieczenia i inne świadczenia	9 352	9 168
c) koszty rzeczowe	32 447	27 283
d) podatki i opłaty	875	802
e) składka i wpłaty na Bankowy Fundusz Gwarancyjny	703	827
f) pozostałe (z tytułu)	643	774
- koszty szkolenia	487	635
- inne wydatki socjalne	156	139
-
Koszty działania banku, razem	87 855	81 370

NOTA 46 (ODPISY NA REZERWY I AKTUALIZACJA WARTOŚCI)

ODPISY NA REZERWY I AKTUALIZACJA WARTOŚCI	półrocze / 2004	półrocze / 2003
a) odpisy na rezerwy na:	52 822	61 255
- należności normalne
- należności pod obserwacją	1 834
- należności zagrożone	47 297	60 699
- ogólne ryzyko bankowe	3 600	345
- zobowiązania pozabilansowe	91	211
-
- inne
b) aktualizacja wartości:
- aktywów finansowych
-
- inne
Odpisy na rezerwy i aktualizacja wartości, razem	52 822	61 255

NOTA 47 (ROZWIĄZANIE REZERW I AKTUALIZACJA WARTOŚCI)

ROZWIĄZANIE REZERW I AKTUALIZACJA WARTOŚCI	półrocze / 2004	półrocze / 2003
a) rozwiązanie rezerw na:	50 117	45 508
- należności normalne
- należności pod obserwacją	520	632
- należności zagrożone	44 736	44 525
- ogólne ryzyko bankowe	4 600
- zobowiązania pozabilansowe	261	351
-
- inne
b) aktualizacja wartości:
- aktywów finansowych
-
- inne
Rozwiązanie rezerw aktualizacja wartości, razem	50 117	45 508

Załączniki_6

BOŚ SA SAB-P 2004.csv_13.rtf

NOTA 49 (ZYSKI NADZWYCZAJNE)

ZYSKI NADZWYCZAJNE	półrocze / 2004	półrocze / 2003
a) losowe
b) pozostałe (z tytułu)
-
Zyski nadzwyczajne, razem

NOTA 50 (STRATY NADZWYCZAJNE)

STRATY NADZWYCZAJNE	półrocze / 2004	półrocze / 2003
a) losowe
b) pozostałe (z tytułu)
-
Straty nadzwyczajne, razem

NOTA 51A (PODATEK DOCHODOWY BIEŻĄCY)

PODATEK DOCHODOWY BIEŻĄCY	półrocze / 2004	półrocze / 2003
1. Zysk (strata) brutto	23 902	9 996
2. Różnice pomiędzy zyskiem (stratą) brutto a podstawą opodatkowania podatkiem dochodowym, wg tytułów:	-33 138	17 504
2.1Trwałe różnice pomiędzy zyskiem brutto a dochodem do opodatkowania	12 849	2 678
a) koszty i straty nie uznawane przez przepisy podatkowe za koszt uzyskania przychodu:	50 403	24 760
- rezerwy utworzone w roku bieżącym	44 225	23 622
- pozostałe	6 178	1 138
b) przychody nieopodatkowane	-37 554	-22 082
- rezerwy rozwiązane w roku bieżącym	-24 806	-21 261
- pozostałe	-12 748	-821
2.2 Przejściowe róznice pomiędzy zyskiem brutto a dochodem do opodatkowania podatkiem dochodowym	-45 964	14 836
a) zwiększające podstawę opodatkowania	58 331	96 190
- odsetki do zapłacenia z roku bieżącego zaliczone do rachunku zysków i strat	15 343	15 153
- utworzone w roku bieżącym rezerwy na należności zagrożone i inne rezerwy	-49 180	-49 955
- utworzone rezerwy na koszty rzeczowe, osobowe oraz inne koszty	7 175	3 768
- ujemne różnice kursowe z wyceny walut ujęte w rachunku zysków i strat	13 270	4 556
- amortyzacja od środków trwałych objętych ulgą inwestycyjną	332	684
- odsetki z lat ubiegłych w roku bieżącym	33 457	61 064
- zniżki wartości aktywów trwałych i obrotowych	35 260	60 712
- pozostałe zwiększenia	2 674	208
b) zmniejszające podstawę opodatkowania:	-104 295	-81 354
- odsetki do otrzymania z roku bieżącego zaliczone do rachunku zysków i strat	-40 906	-27 514
- rozwiązane w roku bieżącym rezerwy na należności zagrożone i inne rezerwy	9 059	38 913
- dodatnie różnice kursowe z wyceny walut ujęte w rachunku zysków i strat roku bieżącego	-19 480	-4 068
- odsetki z lat ubiegłych zapłacone w roku bieżącym	-12 485	-20 329
- inne koszty z lat ubiegłych zapłacone w br. oraz koszty zapłacone z góry dot. 2001r.	-7 411	-5 248
- zwyżki z tytułu wyceny aktywów trwałych i obrotowych	-33 072	-62 439
- pozostałe zmniejszenia		-669
2.3 Inne różnice pomiędzy zyskiem brutto, a podstawą opodatkowania - odliczenia	-23	-10
- darowizny	-23	-10
-
3. Podstawa opodatkowania podatkiem dochodowym	-9 236	27 500
4. Podatek dochodowy według stawki 19 %		7 425	19
5. Zwiększenia, zaniechania, zwolnienia, odliczenia i obniżki podatku
6. Podatek dochodowy bieżący ujęty (wykazany) w deklaracji podatkowej okresu, w tym:		7 425
- wykazany w rachunku zysków i strat		7 425
- dotyczący pozycji, które zmniejszyły lub zwiększyły kapitał własny
- dotyczący pozycji, które zmniejszyły lub zwiększyły wartości firmy lub ujemną wartość firmy

poz.1/ w zysku brutto uwzględniono udział w zyskach (stratach) jednostek podporządkowanych wycenianych metodą praw własności w wysokości wykazanej w rachunku zysków i strat w pozycji XXIII.

NOTA 51B (PODATEK DOCHODOWY ODROCZONY, WYKAZANY W RACHUNKU ZYSKÓW I STRAT)

PODATEK DOCHODOWY ODROCZONY, WYKAZANY W RACHUNKU ZYSKÓW I STRAT	półrocze / 2004	półrocze / 2003
- zmniejszenie (zwiększenie) z tytułu powstania i odwrócenia się różnic przejściowych	6 317	-9 884
- zmniejszenie (zwiększenie) z tytułu zmiany stawek podatkowych		-34
- zmniejszenie (zwiększenie) z tytułu z poprzednio nieujętej straty podatkowej, ulgi podatkowej lub różnicy przejściowej poprzedniego okresu	1	-46
- zmniejszenie (zwiększenie) z tytułu odpisania aktywów z tytułu odroczonego podatku dochodowego lub braku możliwości wykorzystania rezerwy na odroczony podatek dochodowy	918	142
- inne składniki podatku odroczonego (wg tytułów)
-
Podatek dochodowy odroczony, razem	7 236	-9 822

NOTA 51C (ŁĄCZNA KWOTA PODATKU ODROCZONEGO)

ŁĄCZNA KWOTA PODATKU ODROCZONEGO	półrocze / 2004	półrocze / 2003
- ujętego w kapitale własnym	-509	82
- ujętego w wartości firmy lub ujemnej wartości firmy

NOTA 51D (PODATEK DOCHODOWY WYKAZANY W RACHUNKU ZYSKÓW I STRAT DOTYCZĄCY)

PODATEK DOCHODOWY WYKAZANY W RACHUNKU ZYSKÓW I STRAT DOTYCZĄCY	półrocze / 2004	półrocze / 2003
- działalności zaniechanej
- wyniku na operacjach nadzwyczajnych

NOTA 52 (POZOSTAŁE OBOWIĄZKOWE ZMNIEJSZENIA ZYSKU (ZWIĘKSZENIA STRATY), Z TYTUŁU:)

POZOSTAŁE OBOWIĄZKOWE ZMNIEJSZENIA ZYSKU (ZWIĘKSZENIA STRATY), Z TYTUŁU:	półrocze / 2004	półrocze / 2003
Pozostałe obowiązkowe zmniejszenia zysku (zwiększenia straty), z tytułu:
-
Pozostałe obowiązkowe zmniejszenia zysku (zwiększenia straty), razem

NOTA 53 (UDZIAŁ W ZYSKACH (STRATACH) NETTO JEDNOSTEK PODPORZĄDKOWANYCH WYCENIANYCH METODĄ PRAW WŁASNOŚCI, W TYM:)

UDZIAŁ W ZYSKACH (STRATACH) NETTO JEDNOSTEK PODPORZĄDKOWANYCH WYCENIANYCH METODĄ PRAW WŁASNOŚCI, W TYM:	półrocze / 2003	półrocze / 2004
- odpis wartości firmy jednostek podporządkowanych
- odpis ujemnej wartości firmy jednostek podporządkowanych
- odpis różnicy w wycenie aktywów netto	-1 942	-1 258

Załączniki_7

BOŚ SA SAB-P 2004.csv_15.rtf

Załączniki_8

BOŚ SA SAB-P 2004.csv_16.rtf

Załączniki_9

BOŚ SA SAB-P 2004.csv_17.rtf

NOTA 56 (A. PRZEPŁYWY ŚRODKÓW PIENIĘŻNYCH Z DZIAŁALNOŚCI OPERACYJNEJ - METODA POŚREDNIA)

A. Przepływy środków pieniężnych z działalności operacyjnej - metoda pośrednia	półrocze / 2004	półrocze / 2003
I. Zysk (strata) netto
II. Korekty razem:
1. Udział w (zyskach) stratach netto jednostek podporządkowanych wycenianych metodą praw własności
2. Amortyzacja
3. (Zyski) straty z tytułu różnic kursowych
4. Odsetki i udziały w zyskach (dywidendy)
5. (Zysk) strata z działalności inwestycyjnej
6. Zmiany stanu rezerw
7. Zmiana stanu dłużnych papierów wartościowych
8. Zmiana stanu należności od sektora finansowego
9. Zmiana stanu należności od sektora niefinansowego i sektora budżetowego
10. Zmiana stanu należności z tytułu zakupionych papierów wartościowych z otrzymanym przyrzeczeniem odkupu
11. Zmiana stanu udziałów lub akcji, pozostałych papierów wartościowych i innych aktywów finansowych
12. Zmiana stanu zobowiązań wobec sektora finansowego
13. Zmiana stanu zobowiązań wobec sektora niefinansowego i sektora budżetowego
14. Zmiana stanu zobowiązań z tytułu sprzedanych papierów wartościowych z udzielonym przyrzeczeniem odkupu
15. Zmiana stanu zobowiązań z tytułu papierów wartościowych
16. Zmiana stanu innych zobowiązań
17. Zmiana stanu rozliczeń międzyokresowych
18. Zmiana stanu przychodów przyszłych okresów i zastrzeżonych
19. Inne korekty
III. Przepływy pieniężne netto z działalności operacyjnej (I+/-II) - metoda pośrednia

Załączniki_10

BOŚ SA SAB-P 2004.csv_18.rtf

PODPISY 2

Podpisy wszystkich Członków Zarządu
Data	Imię i Nazwisko	Stanowisko/Funkcja	Podpis
2004-08-31	Józef Kozioł	Prezes Zarządu BOŚ S.A	Brak podpisu w związku z urlopem. Wstępna wersja raportu uwzględniająca wyniki przeglądu biegłego rewidenta została zaakceptowana na posiedzeniu Zarządu Banku w dniu 19.08.2004 r.
2004-08-31	Jerzy Paweł Markiewicz	Wiceprezes Zarządu BOŚ S.A
2004-08-31	Eric Rydmark	Wiceprezes Zarządu BOŚ S.A
2004-08-31	Weine Svensson	Wiceprezes Zarządu BOŚ S.A
2004-08-31	Piotr Adam Wiesiołek	Wiceprezes Zarządu BOŚ S.A
2004-08-31	Wiesław Tadeusz Żółtkowski	Wiceprezes Zarządu BOŚ S.A

Załączniki_11

BOŚ SA SAB-P 2004.csv_19.rtf

PODPISY 2

Podpisy wszystkich Członków Zarządu
Data	Imię i Nazwisko	Stanowisko/Funkcja	Podpis
2004-08-31	Józef Kozioł	Prezes Zarządu BOŚ S.A	Brak podpisu w związku z urlopem. Wstępna wersja raportu uwzględniająca wyniki przeglądu biegłego rewidenta została zaakceptowana na posiedzeniu Zarządu Banku w dniu 19.08.2004 r.
2004-08-31	Jerzy Paweł Markiewicz	Wiceprezes Zarządu BOŚ S.A
2004-08-31	Eric Rydmark	Wiceprezes Zarządu BOŚ S.A
2004-08-31	Weine Svensson	Wiceprezes Zarządu BOŚ S.A
2004-08-31	Piotr Adam Wiesiołek	Wiceprezes Zarządu BOŚ S.A
2004-08-31	Wiesław Tadeusz Żółtkowski	Wiceprezes Zarządu BOŚ S.A

Załączniki_11

BOŚ SA SAB-P 2004.csv_19.rtf
Data sporządzenia raportu: 2004-08-31

Źródło:Komunikaty spółek (ESPI)

Bank Ochrony Środowiska S.A. - Raport półroczny SAB-P

Komentarze (0)

Polecane

Najnowsze

Popularne

Ważne linki

Powiązane:

Polecane

Najnowsze

Popularne

Ważne linki