2008-03-14 07:30 Źródło: Bankier.pl
Wrocławscy doradcy od finansów idą na New Connect
Na rynek New Connect wybiera się spółka Doradcy 24. Założyli ją w 2006
roku absolwenci wrocławskiej Akademii Ekonomicznej. Chcą pozyskać z giełdy
10 mln złotych, które zamierzają zainwestować w rozwój swoich oddziałów
oraz informatyzację sieci sprzedaży.
Firma zajmuje się doradztwem finansowym. Zostanie wprowadzona na parkiet przez Wrocławski Dom Maklerski. Posiada on 31,2 proc. jej udziałów, za co zapłacił 2,5 mln złotych. Zarząd spółki Doradcy 24 tworzą osoby z dużym doświadczeniem w finansach: Dariusz Koczar, Jarosław Orliński oraz Tomasz Adamski, którzy pracowali m.in. w znanych firmach Ernst&Young oraz Deloitte.
Do końca marca spółka będzie dysponować siedmioma oddziałami, a wkrótce powstaną kolejne. Pierwsze oddziały - we Wrocławiu, w Warszawie oraz w Krakowie - powstały w 2007 roku. - Rynek doradztwa finansowego rozwija się bardzo szybko - mówi Dariusz Koczar, prezes spółki Doradcy 24. Jego zdaniem jest bardzo ważne, aby doradca finansowy był w pełni niezależny. - Warto zwrócić uwagę na bardzo dynamiczny rozwój tej spółki - mówi Wojciech Gudaszewski, prezes Wrocławskiego Domu Maklerskiego. - Do końca 2009 roku będzie mieć ponad dwadzieścia oddziałów. Rynek doradztwa finansowego rozwija się bardzo szybko.
Na rynku pojawiają się tzw. produkty strukturyzowane - zarabia się na zmianach cen surowców czy produktów rolnych. Mają one być sposobem na bessę na giełdach. "Skoro akcje tracą na wartości - zarabiaj na surowcach" - głoszą reklamy. Są to jednak produkty bardzo skomplikowane, często z niską płynnością, co oznacza, że szybkie wycofanie gotówki jest utrudnione. - Trzeba dokładnie poznać, na czym oparty jest indeks danego produktu - mówi Dariusz Koczar. - Nie powinno się inwestować w sytuacji, gdy czegoś nie rozumiemy, gdy nie wszystko jest dla nas jasne.
Ważne są też długotrwałe relacje doradcy z klientem, gdyż strategia finansowa zmienia się w różnych okresach życia. Zazwyczaj młodzi ludzie są bardziej skłonni do ryzyka, później zaś cenimy sobie większe bezpieczeństwo.
Jak wybrać dobrego doradcę
Dobry doradca powinien: 1. Przeprowadzić szczegółowy wywiad, określający nasze potrzeby finansowe. 2. Na tej podstawie sporządzić wieloletni plan finansowy. 3. Plan ten powinien być co jakiś czas weryfikowany w zależności od sytuacji na rynku. 4. Utrzymywać stały kontakt z klientem. 5. Być obiektywny i nie polecać wyłącznie produktów banku, z którym firma doradcza jest powiązana. Usługi doradztwa finansowego są bezpłatne. Doradcy są wynagradzni za sprzedaż produktów przez swoje firmy, a te z kolei pobierają prowizje od instytucji, z którymi współpracują, np. od banków.
POLSKA Gazeta Wrocławska
Ryszard Żabiński
Firma zajmuje się doradztwem finansowym. Zostanie wprowadzona na parkiet przez Wrocławski Dom Maklerski. Posiada on 31,2 proc. jej udziałów, za co zapłacił 2,5 mln złotych. Zarząd spółki Doradcy 24 tworzą osoby z dużym doświadczeniem w finansach: Dariusz Koczar, Jarosław Orliński oraz Tomasz Adamski, którzy pracowali m.in. w znanych firmach Ernst&Young oraz Deloitte.
Do końca marca spółka będzie dysponować siedmioma oddziałami, a wkrótce powstaną kolejne. Pierwsze oddziały - we Wrocławiu, w Warszawie oraz w Krakowie - powstały w 2007 roku. - Rynek doradztwa finansowego rozwija się bardzo szybko - mówi Dariusz Koczar, prezes spółki Doradcy 24. Jego zdaniem jest bardzo ważne, aby doradca finansowy był w pełni niezależny. - Warto zwrócić uwagę na bardzo dynamiczny rozwój tej spółki - mówi Wojciech Gudaszewski, prezes Wrocławskiego Domu Maklerskiego. - Do końca 2009 roku będzie mieć ponad dwadzieścia oddziałów. Rynek doradztwa finansowego rozwija się bardzo szybko.
Na rynku pojawiają się tzw. produkty strukturyzowane - zarabia się na zmianach cen surowców czy produktów rolnych. Mają one być sposobem na bessę na giełdach. "Skoro akcje tracą na wartości - zarabiaj na surowcach" - głoszą reklamy. Są to jednak produkty bardzo skomplikowane, często z niską płynnością, co oznacza, że szybkie wycofanie gotówki jest utrudnione. - Trzeba dokładnie poznać, na czym oparty jest indeks danego produktu - mówi Dariusz Koczar. - Nie powinno się inwestować w sytuacji, gdy czegoś nie rozumiemy, gdy nie wszystko jest dla nas jasne.
Ważne są też długotrwałe relacje doradcy z klientem, gdyż strategia finansowa zmienia się w różnych okresach życia. Zazwyczaj młodzi ludzie są bardziej skłonni do ryzyka, później zaś cenimy sobie większe bezpieczeństwo.
Jak wybrać dobrego doradcę
Dobry doradca powinien: 1. Przeprowadzić szczegółowy wywiad, określający nasze potrzeby finansowe. 2. Na tej podstawie sporządzić wieloletni plan finansowy. 3. Plan ten powinien być co jakiś czas weryfikowany w zależności od sytuacji na rynku. 4. Utrzymywać stały kontakt z klientem. 5. Być obiektywny i nie polecać wyłącznie produktów banku, z którym firma doradcza jest powiązana. Usługi doradztwa finansowego są bezpłatne. Doradcy są wynagradzni za sprzedaż produktów przez swoje firmy, a te z kolei pobierają prowizje od instytucji, z którymi współpracują, np. od banków.
POLSKA Gazeta Wrocławska
Ryszard Żabiński
Dodaj komentarz
