2010-08-24 14:30 Źródło: Artykuł sponsorowany - Bankier.pl
Rafał Madej, PKO TFI: Każdy moment jest dobry, żeby inwestować
"Nie ma złych produktów finansowych, są tylko produkty sprzedane niewłaściwym osobom" - przekonuje Rafał Madej, dyrektor Departamentu Rozwoju PKO TFI.
Oszczędzać, czy inwestować? A może warto korzystać z tych dwóch opcji razem? Specjalnie dla Bankier.TV ekspert PKO TFI opowiada o ty, kiedy inwestować, jak wchodzić na rynek, o sprawdzonych, najprostszych strategiach, a także o produktach, które umożliwiają inwestowanie przy wydatku rzędu 50 zł miesięcznie.
Co proponują Państwo klientom, którzy szukają prostych rozwiązań, chcą zarabiać na inwestycjach kapitałowych ale zarazem nie chcą wystawiać całego kapitału na ryzyko?
Oferujemy wiele interesujących rozwiązań finansowych. Warto tu wspomnieć o oferowanej obecnie lokacie z funduszem. Ten produkt przeznaczony jest dla osób, które chcą osiągnąć wyższy zysk niż na standardowej lokacie terminowej ale nie chcą narażać swoich aktywów na zbyt duże ryzyko. Lokata z funduszem to produkt umożliwiający maksymalizację dochodu poprzez połączenie cech standardowej lokaty i jednostek uczestnictwa funduszu inwestycyjnego – subfunduszu PKO Akcji PLUS albo PKO Stabilnego Wzrostu PLUS. Depozyt ma atrakcyjne oprocentowanie i znaczące redukuje ryzyko całej inwestycji, jednostki funduszy są nabywane na preferencyjnych warunkach.
Jakie typy funduszy są dostępne w ramach PKO TFI?
PKO TFI oferuje szeroki wachlarz funduszy inwestycyjnych, dzięki którym każdy z naszych inwestorów może dostosować skład portfela inwestycyjnego do indywidualnych potrzeb, uwzględniając takie czynniki jak poziom akceptowanego ryzyka, apetyt na zysk czy przewidywany czas inwestycji. Mamy w swojej ofercie produkty oparte o rynek akcji (polski i globalne), są fundusze mieszane zawierające w swojej konstrukcji zarówno akcje jak i instrumenty dłużne a klientom z awersją do ryzyka dedykujemy fundusze inwestujące w obligacje i bony skarbowe. Mamy też kilka „perełek inwestycyjnych” . Są to produkty o złożonych strategiach inwestycyjnych oparte o poszczególne sektory rynku akcji, które w naszej ocenie mają duży potencjał do wzrostu. Warto wymienić w tym miejscu fundusze inwestujące w surowce, dobra luksusowe, biotechnologie i infrastrukturę.
Ile wynosi minimalna wpłata, jaki jest najkrótszy dopuszczalny okres inwestycji i ile wynosi prowizja od wpłaty oraz za zarządzanie?
Inwestowanie można rozpocząć już od stosunkowo niewielkich kwot. Dla większości naszych produktów minimalny próg to 100 zł. Okres inwestycji zależy od klienta. Rekomendujemy jednak minimalne okresy dla inwestycji w poszczególne klasy aktywów. Im inwestycja ma charakter bardziej agresywny, jest bardziej ryzykowna, tym dłuższy horyzont czasowy powinniśmy założyć. Dla funduszy bezpiecznych wskazujemy relatywnie krótkie okresy inwestycji od 6 miesięcy do 3 lat. Fundusze mieszane powinny być nabywane na okres 3-5 lat a akcyjne wymagają jeszcze dłuższego horyzontu, najlepiej ponad 5-cio letniego. Oczywiście oferowane przez nas produktu są płynne i nie ma obowiązku inwestować na rekomendowane okresy, klient może korzystać ze swoich pieniędzy z dużą swobodą ale praktyka wskazuje, że czas jest sprzymierzeńcem inwestora i znacząco może ograniczyć ryzyko wynikające z charakteru inwestycji.
Gdzie można nabyć, fundusze PKO TFI, aby uniknąć płacenia prowizji za zakup?
Nasze produkty dostępne są na preferencyjnych warunkach miedzy innymi na Platformach internetowych iPKO.pl, pkotfi.pl czy Inteligo.pl Warto zapoznać się z tą ofertą.
Niedawno fundusze PKO BP w celu oszczędności rozstały się z Credit Suisse, które posiadało 25 proc. udziału w nich oraz nimi zarządzało. Jak z perspektywy czasu oceniają Państwo tę decyzję?
Współpraca z tak doświadczonym partnerem jakim jest Credit Suisse była niezwykle cennym doświadczeniem ale szybki rozwój rynku lokalnego oraz potencjał grupy Banku PKO BP w naturalny sposób kierował nas w stronę pełnej samodzielności. Dziś widać wyraźnie, że podjęta decyzja okazała się słuszna. Nasz zespół z powodzeniem zastąpił kolegów z Credit Suisse Asset Management. Przejęcie zarządzania nastąpiło płynnie, bez żadnych utrudnień a wyniki inwestycyjne uzyskiwane od początku roku plasują nas w ścisłej czołówce rynku.
Obok funduszy oferują Państwo również polisy strukturyzowane. To ciekawa alternatywa dla tradycyjnych inwestycji kapitałowych. Jak ona działa?
Wychodząc naprzeciw oczekiwaniom rynku i klientów wdrażamy do oferty tzw. struktury. Popularność tego typu rozwiązań wynika z poszukiwania z jednej strony bezpieczeństwa (gwarancja kapitału) z drugiej zaś uzyskania szansy na osiągnięcie zysku przekraczającego rentowność zwykłych depozytów. W okresie dużej niepewności na rynkach kapitałowych te dwa elementy stają się niezwykle atrakcyjne dla wielu klientów. Produkty strukturyzowane można dodatkowo uatrakcyjnić oferując je w postaci polisy. Dzięki tej formule inwestycje klientów są zoptymalizowane podatkowo.
Dostrzegamy rosnące znaczenie produktów strukturyzowanych dlatego pod koniec ubiegłego roku PKO BP przeprowadził subskrypcję Polisy Strukturyzowanej WIG20, a w czerwcu tego roku pojawiła się druga jej edycja. Polisa Strukturyzowana WIG20 to atrakcyjny produkt, który dawał możliwość inwestowania środków pieniężnych przy jednoczesnym przystąpieniu do ubezpieczenia na życie i dożycie. Polisa gwarantuje ubezpieczenie, które umożliwia wypłatę środków osobie uposażonej w wysokości 101% wartości kapitału w momencie śmierci posiadacza, w trakcie trwania okresu ochrony ubezpieczeniowej.
Subskrybowana do 25 czerwca 2010 r. druga Polisa WIG20, była unikalnym produktem w formie ubezpieczenia dającym możliwość osiągnięcia zysków, niezależnie od tego czy wartość indeksu WIG 20 na koniec inwestycji wzrosła czy spadła, w porównaniu do wartości z początku inwestycji. Produkt zapewniał m. in. 100% udział we wzroście lub spadku WIG20 po 3 latach od rozpoczęcia inwestycji pod warunkiem, że WIG20 w okresie 3 lat nigdy nie przekroczył 150% początkowej wartości ani nie spadł poniżej 50% początkowej wartości. Jeżeli WIG20 w jakimkolwiek momencie inwestycji przekroczy barierę 150% lub spadnie poniżej bariery 50% początkowej wartości klient otrzyma kupon 5% za okres 3 lat.
Produkty w formie polisy na życie i dożycie mają wiele zalet dla Klientów, szczególnie jeżeli są to produkty o dłuższym horyzoncie inwestycyjnym. Oprócz atrakcyjnej formy opodatkowania zapewniają minimum 100% wypłaty składki w przypadku śmierci.
Czy są już jakieś wyniki historyczne dla produktów tego typu oferowanych przez Państwa?
Jesteśmy zadowoleni z wyników dwóch naszych polis powiązanych z indeksem WIG20, szczególnie druga edycja spotkała się z dużym zainteresowaniem.
Dla portalu Bankier.pl wypowiadał się Rafał Madej – Dyrektor Departamentu Rozwoju PKO TFI.
Oszczędzać, czy inwestować? A może warto korzystać z tych dwóch opcji razem? Specjalnie dla Bankier.TV ekspert PKO TFI opowiada o ty, kiedy inwestować, jak wchodzić na rynek, o sprawdzonych, najprostszych strategiach, a także o produktach, które umożliwiają inwestowanie przy wydatku rzędu 50 zł miesięcznie.
Co proponują Państwo klientom, którzy szukają prostych rozwiązań, chcą zarabiać na inwestycjach kapitałowych ale zarazem nie chcą wystawiać całego kapitału na ryzyko?
Oferujemy wiele interesujących rozwiązań finansowych. Warto tu wspomnieć o oferowanej obecnie lokacie z funduszem. Ten produkt przeznaczony jest dla osób, które chcą osiągnąć wyższy zysk niż na standardowej lokacie terminowej ale nie chcą narażać swoich aktywów na zbyt duże ryzyko. Lokata z funduszem to produkt umożliwiający maksymalizację dochodu poprzez połączenie cech standardowej lokaty i jednostek uczestnictwa funduszu inwestycyjnego – subfunduszu PKO Akcji PLUS albo PKO Stabilnego Wzrostu PLUS. Depozyt ma atrakcyjne oprocentowanie i znaczące redukuje ryzyko całej inwestycji, jednostki funduszy są nabywane na preferencyjnych warunkach.
Jakie typy funduszy są dostępne w ramach PKO TFI?
PKO TFI oferuje szeroki wachlarz funduszy inwestycyjnych, dzięki którym każdy z naszych inwestorów może dostosować skład portfela inwestycyjnego do indywidualnych potrzeb, uwzględniając takie czynniki jak poziom akceptowanego ryzyka, apetyt na zysk czy przewidywany czas inwestycji. Mamy w swojej ofercie produkty oparte o rynek akcji (polski i globalne), są fundusze mieszane zawierające w swojej konstrukcji zarówno akcje jak i instrumenty dłużne a klientom z awersją do ryzyka dedykujemy fundusze inwestujące w obligacje i bony skarbowe. Mamy też kilka „perełek inwestycyjnych” . Są to produkty o złożonych strategiach inwestycyjnych oparte o poszczególne sektory rynku akcji, które w naszej ocenie mają duży potencjał do wzrostu. Warto wymienić w tym miejscu fundusze inwestujące w surowce, dobra luksusowe, biotechnologie i infrastrukturę.
Ile wynosi minimalna wpłata, jaki jest najkrótszy dopuszczalny okres inwestycji i ile wynosi prowizja od wpłaty oraz za zarządzanie?
Inwestowanie można rozpocząć już od stosunkowo niewielkich kwot. Dla większości naszych produktów minimalny próg to 100 zł. Okres inwestycji zależy od klienta. Rekomendujemy jednak minimalne okresy dla inwestycji w poszczególne klasy aktywów. Im inwestycja ma charakter bardziej agresywny, jest bardziej ryzykowna, tym dłuższy horyzont czasowy powinniśmy założyć. Dla funduszy bezpiecznych wskazujemy relatywnie krótkie okresy inwestycji od 6 miesięcy do 3 lat. Fundusze mieszane powinny być nabywane na okres 3-5 lat a akcyjne wymagają jeszcze dłuższego horyzontu, najlepiej ponad 5-cio letniego. Oczywiście oferowane przez nas produktu są płynne i nie ma obowiązku inwestować na rekomendowane okresy, klient może korzystać ze swoich pieniędzy z dużą swobodą ale praktyka wskazuje, że czas jest sprzymierzeńcem inwestora i znacząco może ograniczyć ryzyko wynikające z charakteru inwestycji.
Gdzie można nabyć, fundusze PKO TFI, aby uniknąć płacenia prowizji za zakup?
Nasze produkty dostępne są na preferencyjnych warunkach miedzy innymi na Platformach internetowych iPKO.pl, pkotfi.pl czy Inteligo.pl Warto zapoznać się z tą ofertą.
Niedawno fundusze PKO BP w celu oszczędności rozstały się z Credit Suisse, które posiadało 25 proc. udziału w nich oraz nimi zarządzało. Jak z perspektywy czasu oceniają Państwo tę decyzję?
Współpraca z tak doświadczonym partnerem jakim jest Credit Suisse była niezwykle cennym doświadczeniem ale szybki rozwój rynku lokalnego oraz potencjał grupy Banku PKO BP w naturalny sposób kierował nas w stronę pełnej samodzielności. Dziś widać wyraźnie, że podjęta decyzja okazała się słuszna. Nasz zespół z powodzeniem zastąpił kolegów z Credit Suisse Asset Management. Przejęcie zarządzania nastąpiło płynnie, bez żadnych utrudnień a wyniki inwestycyjne uzyskiwane od początku roku plasują nas w ścisłej czołówce rynku.
Obok funduszy oferują Państwo również polisy strukturyzowane. To ciekawa alternatywa dla tradycyjnych inwestycji kapitałowych. Jak ona działa?
Wychodząc naprzeciw oczekiwaniom rynku i klientów wdrażamy do oferty tzw. struktury. Popularność tego typu rozwiązań wynika z poszukiwania z jednej strony bezpieczeństwa (gwarancja kapitału) z drugiej zaś uzyskania szansy na osiągnięcie zysku przekraczającego rentowność zwykłych depozytów. W okresie dużej niepewności na rynkach kapitałowych te dwa elementy stają się niezwykle atrakcyjne dla wielu klientów. Produkty strukturyzowane można dodatkowo uatrakcyjnić oferując je w postaci polisy. Dzięki tej formule inwestycje klientów są zoptymalizowane podatkowo.
Dostrzegamy rosnące znaczenie produktów strukturyzowanych dlatego pod koniec ubiegłego roku PKO BP przeprowadził subskrypcję Polisy Strukturyzowanej WIG20, a w czerwcu tego roku pojawiła się druga jej edycja. Polisa Strukturyzowana WIG20 to atrakcyjny produkt, który dawał możliwość inwestowania środków pieniężnych przy jednoczesnym przystąpieniu do ubezpieczenia na życie i dożycie. Polisa gwarantuje ubezpieczenie, które umożliwia wypłatę środków osobie uposażonej w wysokości 101% wartości kapitału w momencie śmierci posiadacza, w trakcie trwania okresu ochrony ubezpieczeniowej.
Subskrybowana do 25 czerwca 2010 r. druga Polisa WIG20, była unikalnym produktem w formie ubezpieczenia dającym możliwość osiągnięcia zysków, niezależnie od tego czy wartość indeksu WIG 20 na koniec inwestycji wzrosła czy spadła, w porównaniu do wartości z początku inwestycji. Produkt zapewniał m. in. 100% udział we wzroście lub spadku WIG20 po 3 latach od rozpoczęcia inwestycji pod warunkiem, że WIG20 w okresie 3 lat nigdy nie przekroczył 150% początkowej wartości ani nie spadł poniżej 50% początkowej wartości. Jeżeli WIG20 w jakimkolwiek momencie inwestycji przekroczy barierę 150% lub spadnie poniżej bariery 50% początkowej wartości klient otrzyma kupon 5% za okres 3 lat.
Produkty w formie polisy na życie i dożycie mają wiele zalet dla Klientów, szczególnie jeżeli są to produkty o dłuższym horyzoncie inwestycyjnym. Oprócz atrakcyjnej formy opodatkowania zapewniają minimum 100% wypłaty składki w przypadku śmierci.
Czy są już jakieś wyniki historyczne dla produktów tego typu oferowanych przez Państwa?
Jesteśmy zadowoleni z wyników dwóch naszych polis powiązanych z indeksem WIG20, szczególnie druga edycja spotkała się z dużym zainteresowaniem.
|
|
|
Dodaj komentarz
- Rafał Madej, PKO TFI: Każdy moment jest dobry, żeby inwestować Autor: ~Mafia 2011-11-30 23:33
- Każdy moment jest dobry, żeby inwestować? Wy sobie robicie jaja, czy inwestycje?! Za teksty typu "Ten produkt przeznaczony jest dla osób, które chcą osiągnąć wyższy zysk niż na standardowej lokac (..)
- Każdy moment jest dobry, żeby inwestować Autor: opiekuninwestora.pl 2010-12-14 00:34
- Tu absolutnie się zgadzam. Ale z przesłaniem z wywiadu, gdzie najlepszym rozwiązaniem i ograniczaniem ryzyka są systematyczne wpłaty. Jak to w reklamie :) Ładne opisy, ciekawe porównania. Natomiast (..)
- Re: Rafał Madej, PKO TFI: Każdy moment jest dobry, żeby inwestować Autor: opiekuninwestora.pl 2010-12-14 00:25
- Cytat: Niedawno fundusze PKO BP w celu oszczędności rozstały się z Credit Suisse, które posiadało 25 proc. udziału w nich oraz nimi zarządzało. Jak z perspektywy czasu oceniają Państwo tę decyzję? W (..)
- Rafał Madej, PKO TFI: Każdy moment jest dobry, żeby inwestować Autor: ~M. 2010-12-06 00:09
- Świetne wystąpienie - Umie Pan świetnie opowiadać i tłumaczyć - cynamonowo :) pozdrawiam
