WYBRANE DANE FINANSOWE tys. z tys. EUR
procze procze procze procze / 2002 / 2001 / 2002 / 2001
I. Przychody z tytuu 52408 45807 14154 12793 odsetek II. Przychody z tytuu 6169 5073 1666 1417 prowizji III. Wynik dziaalnoci 32926 23401 8893 6535 bankowej IV. Wynik dziaalnoci -15414 3356 -4163 937 operacyjnej V. Zysk (strata) brutto -15414 3356 -4163 937 VI. Zysk (strata) netto -11808 1009 -3189 282 VII. Przepywy pienine -128978 96290 -34834 26892 netto z dziaalnoci operacyjnej VIII. Przepywy pienine -3918 -47933 -1058 -13387 netto z dziaalnoci inwestycyjnej IX. Przepywy pienine 150000 -6629 40512 -1851 netto z dziaalnoci finansowej X. Przepywy pienine 17104 41728 4619 11654 netto, razem XI. Aktywa razem 1211488 926762 302185 274328 XII. Zobowizania wobec Banku Centralnego XIII. Zobowizania wobec 131047 153720 32687 45502 sektora finansowego XIV. Zobowizania wobec 730956 559934 182324 165744 sektora niefinansowego i sektora budetowego XV. Kapita wasny 290120 169783 72365 50257 XVI. Kapita zakadowy 84627 47127 21109 13950 XVII. Liczba akcji (w szt.) 16925333 9425333 XVIII. Warto ksigowa na 17,14 18,01 4,28 5,33 jedn akcj (w z / EUR) XIX. Rozwodniona warto ksigowa na jedn akcj (w z / EUR) XX. Wspczynnik 35,44 28,01 wypacalnoci (w %) XXI. Zysk (strata) na jedn -0,97 -0,16 -0,26 -0,04 akcj zwyk (w z / EUR) XXII. Rozwodniony zysk (strata) na jedn akcj zwyk (w z / EUR) XXIII. Zadeklarowana lub 0,00 0,00 wypacona dywidenda na jedn akcj (w z / EUR)
POZYCJE POZABILANSOWE
Nota procze 2001 procze / 2002 / 2001
I. Zobowizania warunkowe 611170 452242 199100 udzielone i otrzymane 1. Zobowizania udzielone: 36 215268 135545 125251 a) finansowe 146677 68703 90246 b) gwarancyjne 68591 66842 35005 2. Zobowizania otrzymane: 37 395902 316697 73849 a) finansowe 289310 194942 64665 b) gwarancyjne 106592 121755 9184 II. Zobowizania zwizane z 223021 28328 13971 realizacj operacji kupna / sprzeday III. Pozostae (z tytuu) 4931 13587 5695 - grunty w wieczystym 31 31 57 uytkowaniu - gwarantowanie emisji 4900 12500 5300 papierw wartociowych - depozyty do otrzymania 1056 338 - POZYCJE POZABILANSOWE 839122 494157 218766 RAZEM
BILANS
Nota procze 2001 procze / 2002 / 2001
AKTYWA I. Kasa, operacje z Bankiem 1 52487 52414 33740 Centralnym II. Dune papiery wartociowe uprawnione do redyskontowania w Banku Centralnym III. Nalenoci od sektora 2 120440 117860 127810 finansowego 1. W rachunku biecym 34300 18285 3271 2. Terminowe 86140 99575 124539 IV. Nalenoci od sektora 3 614225 502664 429978 niefinansowego 1. W rachunku biecym 107838 86285 47363 2. Terminowe 506387 416379 382615 V. Nalenoci od sektora 4 210275 170269 155877 budetowego 1. W rachunku biecym 25212 800 1408 2. Terminowe 185063 169469 154469 VI. Nalenoci z tytuu 5 zakupionych papierw wartociowych z otrzymanym przyrzeczeniem odkupu VII. Dune papiery 6 65908 84503 64971 wartociowe VIII. Udziay lub akcje w 7, 10 913 jednostkach zalenych IX. Udziay lub akcje w 8, 10 jednostkach wspzalenych X. Udziay lub akcje w 9, 10 jednostkach stowarzyszonych XI. Udziay lub akcje w 11 7 innych jednostkach XII. Pozostae papiery 12 734 834 882 wartociowe i inne aktywa finansowe XIII. Wartoci 14 38363 40208 7425 niematerialne i prawne, w tym: - warto firmy 26405 27100 6092 XIV. Rzeczowe aktywa trwae 15 82609 75137 76268 XV. Inne aktywa 16 4961 6823 11097 1. Przejte aktywa - do 432 85 349 zbycia 2. Pozostae 4529 6738 10748 XVI. Rozliczenia 17 21486 22151 17794 midzyokresowe 1. Aktywa z tytuu 15038 15040 10115 odroczonego podatku dochodowego 2. Pozostae rozliczenia 6448 7111 7679 midzyokresowe AKTYWA RAZEM 1211488 1072863 926762 PASYWA I. Zobowizania wobec Banku Centralnego II. Zobowizania wobec 20 131047 224870 153720 sektora finansowego 1. W rachunku biecym 4418 1997 7343 2. Terminowe 126629 222873 146377 III. Zobowizania wobec 21 683226 608918 518455 sektora niefinansowego 1. Rachunki 1238 18937 16262 oszczdnociowe, w tym: a) biece b) terminowe 1238 18937 16262 2. Pozostae, w tym: 681988 589981 502193 a) biece 124702 110427 81173 b) terminowe 557286 479554 421020 IV. Zobowizania wobec 22 47730 31412 41479 sektora budetowego 1. Biece 27290 17094 23517 2. Terminowe 20440 14318 17962 V. Zobowizania z tytuu 23 sprzedanych papierw wartociowych z udzielonym przyrzeczeniem odkupu VI. Zobowizania z tytuu 20, 21, 22, 24 emisji dunych papierw wartociowych 1. Krtkoterminowe 2. Dugoterminowe VII. Inne zobowizania z 3046 tytuu instrumentw finansowych VIII. Fundusze specjalne i 25 16258 9405 16015 inne zobowizania IX. Koszty i przychody 26 29536 24117 15653 rozliczane w czasie oraz zastrzeone 1. Rozliczenia 2602 3190 1314 midzyokresowe kosztw 2. Ujemna warto firmy 3. Pozostae przychody 26934 20927 14339 przyszych okresw oraz zastrzeone X. Rezerwy 27 10525 21623 11657 1. Rezerwa z tytuu 7310 7669 8367 odroczonego podatku dochodowego 2. Pozostae rezerwy 3215 13954 3290 a) krtkoterminowe 288 778 145 b) dugoterminowe 2927 13176 3145 XI. Zobowizania 28 podporzdkowane XII. Kapita zakadowy 29 84627 47127 47127 XII. Nalene wpaty na kapita zakadowy (wielko ujemna) XIII. Akcje wasne 30 (wielko ujemna) XV. Kapita zapasowy 31 207943 96033 96033 XVI. Kapita z aktualizacji 32 296 296 296 wyceny XVII. Pozostae kapitay 33 28190 26929 28947 rezerwowe XVIII. Zysk (strata) z lat -19128 -19128 -3629 ubiegych XIX. Zysk (strata) netto -11808 1261 1009 PASYWA RAZEM 1211488 1072863 926762
Wspczynnik wypacalnoci 34 35,44 22,59 28,01 (w %) Warto ksigowa 290120 152518 169783 Liczba akcji 16925333 9425333 9425333 Warto ksigowa na jedn 35 17,14 16,18 18,01 akcj ( w z) Rozwodniona liczba akcji 16925333 Rozwodniona warto 35 17,87 ksigowa na jedn akcj (w z)
RACHUNEK ZYSKW I STRAT
Nota procze procze / 2002 / 2001
I. Przychody z tytuu 38 52408 45807 odsetek II. Koszty odsetek 39 30593 26909 III. Wynik z tytuu odsetek 21815 18898 (I-II) IV. Przychody z tytuu 40 6169 5073 prowizji V. Koszty prowizji 368 117 VI. Wynik z tytuu prowizji 5801 4956 (IV-V) VII. Przychody z udziaw 41 lub akcji, pozostaych papierw wartociowych i innych instrumentw finansowych, o zmiennej kwocie dochodu 1. Od jednostek zalenych 2. Od jednostek wspzalenych 3. Od jednostek stowarzyszonych 4. Od innych jednostek VIII. Wynik operacji 42 -2059 -1149 finansowych IX. Wynik z pozycji wymiany 7369 696 X. Wynik dziaalnoci 32926 23401 bankowej XI. Pozostae przychody 43 286 4473 operacyjne XII. Pozostae koszty 44 617 721 operacyjne XIII. Koszty dziaania 45 36289 12930 banku XIV. Amortyzacja rodkw 6730 3065 trwaych oraz wartoci niematerialnych i prawnych XV. Odpisy na rezerwy i 46 19371 10061 aktualizacja wartoci 1. Odpisy na rezerwy celowe 19371 10020 i na oglne ryzyko bankowe 2. Aktualizacja wartoci 41 aktyww finansowych XVI. Rozwizanie rezerw i 47 14381 2259 aktualizacja wartoci 1. Rozwizanie rezerw 14381 2259 celowych i rezerw na oglne ryzyko bankowe 2. Aktualizacja wartoci aktyww finansowych XVII. Rnica wartoci 4990 7802 rezerw i aktualizacji (XV- XVI) XVIII. Wynik dziaalnoci -15414 3356 operacyjnej XIX. Wynik operacji nadzwyczajnych 1. Zyski nadzwyczajne 49 2. Straty nadzwyczajne 50 XX. Zysk (strata) brutto -15414 3356 XXI. Podatek dochodowy 51 -358 991 1. Cz bieca 2. Cz odroczona -358 991 XXII. Pozostae obowizkowe 52 zmniejszenia zysku (zwikszenia straty) XXIII. Udzia w zyskach 53 3248 -1356 (stratach) netto jednostek podporzdkowanych wycenianych metod praw wasnoci XXIV. Zysk (strata) netto 54 -11808 1009
Zysk (strata) netto -11556 -1325 (zanualizowany) rednia waona liczba akcji 11925333 8422638 zwykych Zysk (strata) na jedn 55 -0,97 -0,16 akcj zwyk (w z) rednia waona rozwodniona liczba akcji zwykych Rozwodniony zysk (strata) 55 na jedn akcj zwyk (w z)
ZESTAWIENIE ZMIAN W KAPITALE WASNYM
procze 2001 procze / 2002 / 2001
I. Kapita wasny na 171646 172403 172403 pocztek okresu (BO) a) zmiany przyjtych zasad -19128 (polityki) rachunkowoci b) korekty bdw podstawowych I.a. Kapita wasny na 152518 172403 172403 pocztek okresu (BO), po uzgodnieniu do danych porwnywalnych 1. Kapita zakadowy na 47127 47127 47127 pocztek okresu 1.1. Zmiany kapitau 37500 zakadowego a) zwikszenia (z tytuu) 37500 - emisji akcji 37500 - b) zmniejszenia (z tytuu) - umorzenia akcji - 1.2. Kapita zakadowy na 84627 47127 47127 koniec okresu 2. Nalene wpaty na kapita zakadowy na pocztek okresu 2.1. Zmiana nalenych wpat na kapita zakadowy a) zwikszenia (z tytuu) - b) zmniejszenia (z tytuu) - 2.2. Nalene wpaty na kapita zakadowy na koniec okresu 3. Akcje wasne na pocztek okresu a) zwikszenia (z tytuu) - b) zmniejszenia (z tytuu) - 3.1. Akcje wasne na koniec okresu 4. Kapita zapasowy na 96033 96033 96033 pocztek okresu 4.1. Zmiany stanu kapitau 111910 zapasowego a) zwikszenia (z tytuu) 112500 - emisji akcji powyej 112500 wartoci nominalnej - podziau zysku (ustawowo) - podziau zysku (ponad wymagan ustawowo minimaln warto) - b) zmniejszenia (z tytuu) 590 - pokrycia straty - kosztw emisji 590 - 4.2. Kapita zapasowy na 207943 96033 96033 koniec okresu 5. Kapita z aktualizacji 296 296 296 wyceny na pocztek okresu 5.1. Zmiany kapitau z aktualizacji wyceny a) zwikszenia (z tytuu) - b) zmniejszenia (z tytuu) - zbycia rodkw trwaych - 5.2. Kapita z aktualizacji 296 296 296 wyceny na koniec okresu 6. Fundusz oglnego ryzyka 338 338 338 bankowego na pocztek okresu 6.1. Zmiany funduszu oglnego ryzyka bankowego a) zwikszenia (z tytuu) - b) zmniejszenia (z tytuu) - 6.2. Fundusz oglnego 338 338 338 ryzyka bankowego na koniec okresu 7. Inne pozostae kapitay 26591 27360 27360 rezerwowe na pocztek okresu 7.1. Zmiany innych 1261 -769 1249 pozostaych kapitaw rezerwowych a) zwikszenia (z tytuu) 1261 1249 1249 - podziau zysku z lat 1261 1249 1249 ubiegych - b) zmniejszenia (z tytuu) 2018 - korekty wyniku roku 2018 ubiegego - 7.2. Inne pozostae 27852 26591 28609 kapitay rezerwowe na koniec okresu 8. Zysk (strata) z lat -17867 1249 1249 ubiegych na pocztek okresu 8.1. Zysk z lat ubiegych 1261 1249 1249 na pocztek okresu a) zmiany przyjtych zasad (polityki) rachunkowoci b) korekty bdw podstawowych 8.2. Zysk z lat ubiegych 1261 1249 1249 na pocztek okresu, po uzgodnieniu do danych porwnywalnych 8.3. Zmiana zysku z lat -1261 -1249 -1249 ubiegych a) zwikszenia (z tytuu) - podziau zysku z lat ubiegych - b) zmniejszenia (z tytuu) 1261 1249 1249 - podziau zysku z lat 1261 1249 1249 ubiegych - 8.4. Zysk z lat ubiegych na koniec okresu 8.5. Strata z lat ubiegych 19128 na pocztek okresu a) zmiany przyjtych zasad 19128 (polityki) rachunkowoci b) korekty bdw podstawowych 8.6. Strata z lat ubiegych 19128 na pocztek okresu, po uzgodnieniu do danych porwnywalnych 8.7. Zmiana straty z lat 19128 3629 ubiegych a) zwikszenia (z tytuu) 19128 3629 - przeniesienia straty z lat ubiegych do pokrycia - zmiany przyjtych zasad 19128 3629 rachunkowoci (wycena jednostek zalenych metod praw wasnoci) - b) zmniejszenia (z tytuu) - 8.8. Strata z lat ubiegych 19128 19128 3629 na koniec okresu 8.9. Zysk (strata) z lat -19128 -19128 -3629 ubiegych na koniec okresu 9. Wynik netto -11808 1261 1009 a) zysk netto 1261 1009 b) strata netto 11808 II. Kapita wasny na 290120 152518 169783 koniec okresu (BZ ) III. Kapita wasny po 290120 152518 169783 uwzgldnieniu proponowanego podziau zysku (pokrycia straty)
RACHUNEK PRZEPYWW PIENINYCH
procze procze / 2002 / 2001
A. Przepywy odkw pieninych z dziaalnoci operacyjnej (metoda bezporednia) I. Wpywy 1. Odsetki 2. Prowizje 3. Inne wpywy operacyjne II. Wydatki 1. Odsetki 2. Prowizje 3. Wynagrodzenia 4. Ubezpieczenia i inne wiadczenia 5. Inne koszty dziaania banku 6. Podatki i opaty o charakterze publicznoprawnym 7. Inne wydatki operacyjne III. Przepywy pienine netto z dziaalnoci operacyjnej (I - II) - metoda bezporednia (metoda porednia) I. Zysk (strata) netto -11808 1009 II. Korekty razem: -117170 95281 1. Udzia w zyskach -3248 1356 (stratach) netto jednostek podporzdkowanych wycenianych metod praw wasnoci 2. Amortyzacja 6730 4290 3. (Zyski) straty z tytuu rnic kursowych 4. Odsetki i udziay w zyskach (dywidendy) 5. (Zysk) strata z -2 dziaalnoci inwestycyjnej 6. Zmiany stanu rezerw -490 30 7. Zmiana stanu dunych 2793 70333 papierw wartociowych 8. Zmiana stanu nalenoci 14451 43577 od sektora finansowego 9. Zmiana stanu nalenoci -151567 -153821 od sektora niefinansowego i sektora budetowego 10 . Zmiana stanu nalenoci z tytuu zakupionych papierw wartociowych z otrzymanym przyrzeczeniem odkupu 11. Zmiana stanu udziaw 3046 lub akcji, pozostaych papierw wartociowych i innych aktyww finansowych 12. Zmiana stanu zobowiza -93824 69553 wobec sektora finansowego 13. Zmiana stanu zobowiza 101333 68207 wobec sektora niefinansowego i sektora budetowego 14. Zmiana stanu zobowiza z tytuu sprzedanych papierw wartociowych z udzielonym przyrzeczeniem odkupu 15. Zmiana stanu zobowiza z tytuu papierw wartociowych 16. Zmiana stanu innych -3854 -4805 zobowiza 17. Zmiana stanu rozlicze 75 -755 midzyokresowych 18. Zmiana stanu przychodw 6007 6576 przyszych okresw i zastrzeonych 19. Inne korekty 1378 -9258 III. Przepywy pienine -128978 96290 netto z dziaalnoci operacyjnej (I +/- II) - metoda porednia B. Przepywy rodkw pieninych z dziaalnoci inwestycyjnej I. Wpywy 16030 361 1. Zbycie udziaw lub akcji w jednostkach zalenych 2. Zbycie udziaw lub akcji w jednostkach wspzalenych 3. Zbycie udziaw lub akcji w jednostkach stowarzyszonych 4. Zbycie udziaw lub 16030 359 akcji w innych jednostkach, pozostaych papierw wartociowych i innych aktyww finansowych 5. Zbycie wartoci 2 niematerialnych i prawnych oraz rzeczowych aktyww trwaych 6. Zbycie inwestycji w nieruchomoci oraz wartoci niematerialne i prawne 7. Inne wpywy inwestycyjne II. Wydatki 19948 48294 1. Nabycie udziaw lub 7000 27140 akcji w jednostkach zalenych 2. Nabycie udziaw lub akcji w jednostkach wspzalenych 3. Nabycie udziaw lub akcji w jednostkach stowarzyszonych 4. Nabycie udziaw lub 595 akcji w innych jednostkach, pozostaych papierw wartociowych i innych aktyww finansowych 5. Nabycie wartoci 12948 16660 niematerialnych i prawnych oraz rzeczowych aktyww trwaych 6. Inwestycje w nieruchomoci oraz wartoci niematerialne i prawne 7. Inne wydatki 3899 inwestycyjne III. Przepywy pienine -3918 -47933 netto z dziaalnoci inwestycyjnej (I - II) C. Przepywy rodkw pieninych z dziaalnoci finansowej I. Wpywy 150000 1. Zacignicie dugoterminowych kredytw od innych bankw 2. Zacignicie dugoterminowych poyczek od innych ni banki podmiotw sektora finansowego 3. Emisja dunych papierw wartociowych 4. Zwikszenie stanu zobowiza podporzdkowanych 5. Wpywy netto z emisji 150000 akcji i dopat do kapitau 6. Inne wpywy finansowe II. Wydatki 6629 1. Spaty dugoterminowych kredytw na rzecz innych bankw 2. Spaty dugoterminowych poyczek na rzecz innych ni banki podmiotw sektora finansowego 3. Wykup dunych papierw wartociowych 4. Z tytuu innych zobowiza finansowych 5. Patnoci zobowiza z tytuu umw leasingu finansowego 6. Zmniejszenie stanu zobowiza podporzdkowanych 7. Dywidendy i inne wypaty na rzecz wacicieli 8. Inne, ni wypaty na rzecz wacicieli, wydatki z tytuu podziau zysku 9. Nabycie akcji wasnych 10. Inne wydatki finansowe 6629 III. Przepywy pienine 150000 -6629 netto z dziaalnoci finansowej (I - II) D. Przepywy pienine 17104 41728 netto, razem (A.III+/-B.III+/-C.III) E. Bilansowa zmiana stanu 17104 41728 rodkw pieninych, w tym: - zmiana stanu rodkw pieninych z tytuu rnic kursowych F. rodki pienine na 118003 59270 pocztek okresu G. rodki pienine na 135107 100998 koniec okresu (F+/-D), w tym: - o ograniczonej moliwoci dysponowania
