Bank Częstochowa SA raport roczny SAB-R

WYBRANE DANE FINANSOWE WYBRANE DANE FINANSOWE (2001) tys. zł tys. EUR I. Przychody z tytułu odsetek 21 483 5 884 II. Przychody z tytułu prowizji 2 610 715 III. Wynik na działalności bankowej 6 318 1 731 IV. Wynik na działalności operacyjnej -16 550 -4 533 V. Zysk (strata) brutto -16 550 -4 533 VI. Zysk (strata) netto -16 803 -4 602 VII. Aktywa razem (stan na 01-12-31) 139 680 39 660 01-12-31 VIII. Zobowiązania wobec banku centralnego 01-12-31 (stan na 01-12-31) IX. Zobowiązania wobec sektora finansowego 234 66 01-12-31 (stan na 01-12-31) X. Zobowiązania wobec sektora niefinansowego i 99 705 28 310 01-12-31 sektora budżetowego (stan na 01-12-31) XI. Kapitał własny (stan na 01-12-31) 26 483 7 520 01-12-31 XII. Kapitał zakładowy (stan na 2001.12.31) 42 909 12 184 XII. Liczba akcji (stan na 01-12-31) 8 883 837 01-12-31 XIII. Wartość księgowa na jedną akcję - w 2,98 0,85 01-12-31 zł/EUR (stan na 01-12-31) XV.Rozwodniona wartość księgowa na jedną akcję 3 1 - w zł/EUR (stan na 2001.12.31) XIV. Współczynnik wypłacalności (stan na 38,49 01-12-31 01-12-31) w % XV. Zysk (strata) na jedną akcję zwykłą (w -5,66 -1,55 zł/EUR) XVIII. Rozwodniony zysk (strata) na jedną akcję -6 -2 zwykłą (w zł/EUR) XVI. Zadeklarowana dywidenda na jedną akcję zwykłą (w zł/EUR)

BILANS stan na dzień Nota 2001 2000 AKTYWA I. Kasa, operacje z bankiem centralnym 1 6 630 29 722 II. Dłużne papiery wartościowe uprawnione do redyskontowania w banku centralnym III. Należności od sektora finansowego 2 62 259 34 788 1. W rachunku bieżącym 40 392 2. Terminowe 62 219 34 396 IV. Należności od sektora niefinansowego i 3 50 011 109 513 sektora budżetowego 1. W rachunku bieżącym 7 796 21 236 2. Terminowe 42 215 88 277 V. Należności z tytułu zakupionych papierów 4 wartościowych z otrzymanym przyrzeczeniem odkupu VI. Dłużne papiery wartościowe 5, 11 15 548 9 710 VII. Akcje i udziały w jednostkach zależnych 6, 8, 11 VIII. Akcje i udziały w jednostkach 7, 8, 11 stowarzyszonych IX. Akcje i udziały w pozostałych jednostkach 9, 11 100 336 X. Pozostałe papiery wartościowe i inne prawa 10, 11 majątkowe XI. Wartości niematerialne i prawne 12 1 501 1 360 XII. Rzeczowy majątek trwały 13 3 443 4 167 XIII. Akcje własne do zbycia 14 XIV. Inne aktywa 15 161 943 1. Przejęte aktywa - do zbycia 13 2. Pozostałe 161 930 XV. Rozliczenia międzyokresowe 16 27 292 1. Z tytułu odroczonego podatku dochodowego 33 2. Pozostałe rozliczenia międzyokresowe 27 259 AKTYWA RAZEM 139 680 190 831 PASYWA I. Zobowiązania wobec banku centralnego 8 500 II. Zobowiązania wobec sektora finansowego 17 234 40 307 1. Bieżące 32 45 2. Terminowe 202 40 262 III. Zobowiązania wobec sektora niefinansowego 18 99 705 122 827 i sektora budżetowego 1. Lokaty oszczędnościowe, w tym: a) bieżące b) terminowe 2. Pozostałe, w tym: 99 705 122 827 a) bieżące 16 055 13 034 b) terminowe 83 650 109 793 IV. Zobowiązania z tytułu sprzedanych papierów 19 wartościowych z udzielonym przyrzeczeniem odkupu V. Zobowiązania z tytułu emisji własnych 20 2 4 papierów wartościowych VI. Fundusze specjalne i inne pasywa 21 445 2 028 VII. Koszty i przychody rozliczane w czasie 22 12 549 8 837 oraz zastrzeżone VIII. Rezerwy 23 262 42 1. Rezerwy na podatek dochodowy 220 2. Pozostałe rezerwy 42 42 IX. Zobowiązania podporządkowane 24 X. Kapitał akcyjny 25 42 909 16 375 XI. Należne wpłaty na poczet kapitału akcyjnego (wielkość ujemna) XII. Kapitał zapasowy 26 2 4 715 XIII. Kapitał rezerwowy z aktualizacji wyceny 375 375 XIV. Pozostałe kapitały rezerwowe 27 806 XV. Różnice kursowe z przeliczenia oddziałów zagranicznych XVI. Niepodzielony zysk lub niepokryta strata 28 -2 571 z lat ubiegłych XVII. Zysk (strata) netto -16 803 -11 414 PASYWA RAZEM 139 680 190 831

Współczynnik wypłacalności 29 38,49 5,89

Wartość księgowa 26 483 8 286 Liczba akcji 8 883 837 1 637 460 Wartość księgowa na jedną akcję ( w zł) 29 2,98 5,06

Przewidywana liczba akcji 8 883 837 1 637 460 Rozwodniona wartość księgowa na jedną akcję (w 29 2,98 5,06 zł)

POZYCJE POZABILANSOWE stan na dzień Nota 2001 2000 I. Pozabilansowe zobowiązania warunkowe 8 326 57 546 1. Zobowiązania udzielone: 8 326 32 546 a) dotyczące finansowania 7 578 28 387 b) gwarancyjne 30 748 4 159 2. Zobowiązania otrzymane: 25 000 a) dotyczące finansowania 25 000 b) gwarancyjne II. Zobowiązania związane z realizacją operacji kupna/sprzedaży III. Pozostałe, w tym: POZYCJE POZABILANSOWE RAZEM 8 326 57 546

RACHUNEK ZYSKÓW I STRAT za okres Nota 2001 2000 I. Przychody z tytułu odsetek 31 21 483 30 910 II. Koszty odsetek 32 17 601 22 067 III. Wynik z tytułu odsetek (I-II) 3 882 8 843 IV. Przychody z tytułu prowizji 33 2 610 5 866 V. Koszty z tytułu prowizji 226 376 VI. Wynik z tytułu prowizji (IV-V) 2 384 5 490 VII. Przychody z akcji i udziałów, pozostałych 34 3 papierów wartościowych i innych praw majątkowych VIII. Wynik na operacjach finansowych 35 52 281 IX. Wynik z pozycji wymiany X. Wynik na działalności bankowej 6 318 14 617 XI. Pozostałe przychody operacyjne 36 1 300 118 XII. Pozostałe koszty operacyjne 37 498 1 370 XIII. Koszty działania banku 38 12 462 12 571 XIV. Amortyzacja środków trwałych oraz wartości 1 044 1 925 niematerialnych i prawnych XV. Odpisy na rezerwy i aktualizacja wartości 39 20 692 29 666 XVI. Rozwiązanie rezerw i zmniejszenia dotyczące 40 10 528 18 966 aktualizacji wartości XVII. Różnica wartości rezerw i aktualizacji (XV- 10 164 10 700 XVI) XVIII. Wynik na działalności operacyjnej -16 550 -11 831 XIX. Wynik na operacjach nadzwyczajnych 1. Zyski nadzwyczajne 41 2. Straty nadzwyczajne 42 XX. Zysk (strata) brutto -16 550 -11 831 XXI. Podatek dochodowy 43 253 -417 XXII. Pozostałe obowiązkowe zmniejszenie zysku 44 (zwiększenie straty) XXIII. Zysk (strata) netto 45 -16 803 -11 414

Zysk (strata) netto (za 12 miesięcy) -16 803 -11 414 Średnia ważona liczba akcji zwykłych 2 967 276 1 457 222 Zysk (strata) na jedną akcję zwykłą (w zł) 46 -5,66 -7,83

Średnia ważona przewidywana liczba akcji zwykłych 2 967 276 1 457 222 Rozwodniony zysk (strata) na jedną akcję zwykłą (w 46 -5,66 -7,83 zł)

ZESTAWIENIE ZMIAN W KAPITALE WŁASNYM za okres 2001 2000 I. Stan kapitału własnego na początek okresu (BO) 8 286 19 700 a) zmiany przyjętych zasad (polityki) rachunkowości b) korekty błędów zasadniczych I.a. Stan kapitału własnego na początek okresu (BO), po 8 286 19 700 uzgodnieniu do danych porównywalnych 1. Stan kapitału akcyjnego na początek okresu 16 375 16 375 1.1. Zmiany stanu kapitału akcyjnego 26 534 a) zwiększenia (z tytułu) 35 000 - emisji akcji 35 000 b) zmniejszenia (z tytułu) -8 466 - umorzenia - zmniejszenie wartości nominalnej (denominacji) akcji -8 466 (Uchwała NWZA z dn. 7.03.2001 r. i z dnia 5.06.2001 r.) 1.2. Stan kapitału akcyjnego na koniec okresu 42 909 16 375 2. Stan należnych wpłat na poczet kapitału akcyjnego na początek okresu 2.1. Zmiana stanu należnych wpłat na poczet kapitału akcyjnego a) zwiększenie b) zmniejszenie 2.2. Stan należnych wpłat na poczet kapitału akcyjnego na koniec okresu 3. Stan kapitału zapasowego na początek okresu 4 715 4 715 3.1. Zmiany stanu kapitału zapasowego -4 713 a) zwiększenia (z tytułu) 8 466 - emisji akcji powyżej wartości nominalnej - podziału zysku (ustawowo) - podziału zysku (ponad wymaganą ustawowo minimalną wartość) - przeniesienie kwoty obniżonego kapitału akcyjnego 8 466 (Uchwała NWZA z dn. 7.03.2001 r. i z dnia 5.06.2001 r.) b) zmniejszenia (z tytułu) -13 179 - pokrycia straty -13 179 3.2. Stan kapitału zapasowego na koniec okresu 2 4 715 4. Stan kapitału (funduszu) rezerwowego z aktualizacji 375 375 wyceny na początek okresu 4.1. Zmiany stanu kapitału rezerwowego z aktualizacji wyceny a) zwiększenie (z tytułu) b) zmniejszenie (z tytułu) - sprzedaży i likwidacji środków trwałych 4.2. Stan kapitału rezerwowego z aktualizacji wyceny na 375 375 koniec okresu 5. Stan funduszu ogólnego ryzyka bankowego na początek 596 596 okresu 5.1. Zmiany stanu funduszu ogólnego ryzyka bankowego -596 a) zwiększenie (z tytułu) b) zmniejszenie (z tytułu) -596 -pokrycia straty -596 5.2. Stan funduszu ogólnego ryzyka bankowego na koniec 596 okresu 6. Stan funduszu na działalność maklerską na początek okresu 6.1. Zmiany stanu funduszu na działalność maklerską a) zwiększenie (z tytułu) b) zmniejszenie (z tytułu) 6.2. Stan funduszu na działalność maklerską na koniec okresu 7. Stan innych składników pozostałych kapitałów (funduszy) 210 210 rezerwowych na początek okresu 7.1. Zmiany stanu innych składników pozostałych kapitałów -210 rezerwowych a) zwiększenie (z tytułu) b) zmniejszenia (z tytułu) -210 - pokrycia straty -210 7.2. Stan innych składników pozostałych kapitałów 210 rezerwowych na koniec okresu 8. Różnice kursowe z przeliczenia oddziałów zagranicznych 9. Stan niepodzielonego zysku lub niepokrytej straty z lat -13 985 -2 571 ubiegłych na początek okresu 9.1. Stan niepodzielonego zysku z lat ubiegłych na początek 2 2 okresu a) zmiany przyjętych zasad (polityki) rachunkowości b) korekty błędów zasadniczych 9.2. Stan niepodzielonego zysku z lat ubiegłych na początek 2 2 okresu, po uzgodnieniu do danych porównywalnych a) zwiększenie (z tytułu) - podziału zysku b) zmniejszenie (z tytułu) -2 - pokrycie straty -2 9.3. Stan niepodzielonego zysku z lat ubiegłych na koniec 2 okresu 9.4. Stan niepokrytej straty z lat ubiegłych na początek 13 987 2 573 okresu a) zmiany przyjętych zasad (polityki) rachunkowości b) korekty błędów zasadniczych 9.5. Stan niepokrytej straty z lat ubiegłych na początek 13 987 2 573 okresu, po uzgodnieniu do danych porównywalnych a) zwiększenie (z tytułu) - przeniesienia straty do pokrycia b) zmniejszenie (z tytułu) -13 987 - pokrycie straty -13 987 9.6. Stan niepokrytej straty z lat ubiegłych na koniec 2 573 okresu 9.7. Stan niepodzielonego zysku lub niepokrytej straty z -2 571 lat ubiegłych na koniec okresu 10. Wynik netto -16 803 -11 414 a) zysk netto b) strata netto 16 803 11 414 II. Stan kapitału własnego na koniec okresu (BZ ) 26 483 8 286

RACHUNEK PRZEPŁYWU ŚRODKÓW PIENIĘŻNYCH za okres 2001 2000 A. PRZEPŁYWY PIENIĘŻNE NETTO Z DZIAŁALNOŚCI OPERACYJNEJ (I - II) - metoda bezpośrednia* I. Wpływy z działalności operacyjnej 1. Wpływy z tytułu: a) odsetek b) prowizji 2. Wpływy z tytułu pozostałych przychodów operacyjnych 3. Wpływy z tytułu zdarzeń nadzwyczajnych 4. Pozostałe wpływy II. Wydatki z tytułu działalności operacyjnej 1. Koszty: a) odsetek b) prowizji 2. Wynagrodzenia 3. Zapłata podatku dochodowego 4. Wydatki z tytułu pozostałych kosztów operacyjnych 5. Wydatki z tytułu zdarzeń nadzwyczajnych 6. Pozostałe wydatki A. PRZEPŁYWY PIENIĘŻNE NETTO Z DZIAŁALNOŚCI OPERACYJNEJ (I -52 870 7 017 +/- II) - metoda pośrednia* I. Zysk (strata) netto -16 803 -11 414 II. Korekty razem: -36 067 18 431 1. Amortyzacja 1 236 1 925 2. Zyski/straty z tytułu różnic kursowych 3. Odsetki i dywidendy -917 -2 246 4. (Zysk) strata z tytułu działalności inwestycyjnej 2 -29 5. Zmiany stanu pozostałych rezerw -133 6. Podatek dochodowy (wykazany w rachunku zysków i strat) 253 -417 7. Podatek dochodowy zapłacony 196 -330 8. Zmiana stanu dłużnych papierów wartościowych 9. Zmiana stanu należności od sektora finansowego -27 824 -24 635 10. Zmiana stanu należności od sektora niefinansowego i 59 502 32 381 sektora budżetowego 11 . Zmiana stanu należności z tytułu zakupionych papierów wartościowych z otrzymanym przyrzeczeniem odkupu 12. Zmiana stanu akcji, udziałów i innych papierów 3 158 wartościowych o zmiennej kwocie dochodu 13. Zmiana stanu zobowiązań wobec sektora finansowego -48 573 48 807 14. Zmiana stanu zobowiązań wobec sektora niefinansowego i -23 122 -40 776 sektora budżetowego 15. Zmiana stanu zobowiązań z tytułu sprzedanych papierów wartościowych z udzielonym przyrzeczeniem odkupu 16. Zmiana stanu zobowiązań z tytułu papierów wartościowych -2 -20 17. Zmiana stanu innych zobowiązań -1 010 2 199 18. Zmiana stanu rozliczeń międzyokresowych 621 -136 19. Zmiana stanu przychodów przyszłych okresów 3 323 -446 20. Pozostałe korekty 248 -871 B. PRZEPŁYWY PIENIĘŻNE NETTO Z DZIAŁALNOŚCI INWESTYCYJNEJ -5 575 9 940 (I-II) I. Wpływy z działalności inwestycyjnej 2 683 21 403 1. Sprzedaż wartości niematerialnych i prawnych 2. Sprzedaż składników rzeczowego majątku trwałego 12 16 3. Sprzedaż akcji i udziałów w jednostkach zależnych 4. Sprzedaż akcji i udziałów w jednostkach stowarzyszonych 5. Sprzedaż akcji i udziałów w jednostce dominującej 6. Sprzedaż akcji i udziałów w innych jednostkach, 2 130 20 269 pozostałych papierów wartościowych (w tym również przeznaczonych do obrotu) i innych praw majątkowych 7. Pozostałe wpływy 541 1 118 II. Wydatki z tytułu działalności inwestycyjnej -8 258 -11 463 1. Nabycie wartości niematerialnych i prawnych -594 -34 2. Nabycie składników rzeczowego majątku trwałego -70 -164 3. Nabycie akcji i udziałów w jednostkach zależnych 4. Nabycie akcji i udziałów w jednostkach stowarzyszonych 5. Nabycie akcji i udziałów w jednostce dominującej 6. Nabycie akcji i udziałów w innych jednostkach, -7 592 -11 256 pozostałych papierów wartościowych (w tym również przeznaczonych do obrotu) i innych praw majątkowych 7. Nabycie akcji własnych do zbycia 8. Pozostałe wydatki -2 -9 C. PRZEPŁYWY PIENIĘŻNE NETTO Z DZIAŁALNOŚCI FINANSOWEJ 35 000 (I-II) I. Wpływy z działalności finansowej 35 000 1. Zaciągnięcie długoterminowych kredytów od banków 2. Zaciągnięcie długoterminowych pożyczek od innych niż banki instytucji finansowych 3. Emisja obligacji lub innych dłużnych papierów wartościowych dla innych instytucji finansowych 4. Zwiększenie stanu zobowiązań podporządkowanych 5. Wpływy z emisji akcji własnych 35 000 6. Dopłaty do kapitału 7. Pozostałe wpływy II. Wydatki z tytułu działalności finansowej 1. Spłata długoterminowych kredytów na rzecz banków 2. Spłata długoterminowych pożyczek na rzecz innych niż banki instytucji finansowych 3. Wykup obligacji lub innych papierów wartościowych od innych instytucji finansowych 4. Zmniejszenie stanu zobowiązań podporządkowanych 5. Koszty emisji akcji własnych 6. Umorzenie akcji własnych 7. Płatności dywidend i innych wypłat na rzecz właścicieli 8. Wypłaty z zysku dla osób zarządzajcych i nadzorujących 9. Wydatki na cele społecznie użyteczne 10. Płatności zobowiązań z tytułu umów leasingu finansowego 11. Pozostałe wydatki D. PRZEPŁYWY PIENIĘŻNE NETTO, RAZEM (A+/-B+/-C) -23 445 16 957 E. BILANSOWA ZMIANA STANU ŚRODKÓW PIENIĘŻNYCH -23 445 16 957 - w tym zmiana stanu środków pieniężnych z tytułu różnic kursowych od walut obcych F. ŚRODKI PIENIĘŻNE NA POCZĄTEK OKRESU 30 111 13 154 G. ŚRODKI PIENIĘŻNE NA KONIEC OKRESU (F+/- D) 6 666 30 111 - w tym o ograniczonej możliwości dysponowania

kom emitent mra/zdz