WYBRANE DANE FINANSOWE tys. zł tys. EUR 2002 2001 2002 2001
I. Przychody z tytułu 1 472 137 1 807 514 380 427 495 087 odsetek II. Przychody z tytułu 227 000 242 434 58 661 66 404 prowizji III. Wynik działalności 814 025 903 949 210 359 247 596 bankowej IV. Wynik działalności -299 159 411 603 -77 308 112 740 operacyjnej V. Zysk (strata) brutto -299 045 411 720 -77 279 112 772 VI. Zysk (strata) netto -379 221 336 180 -97 998 92 081 VII. Przepływy pieniężne -244 898 -1 469 599 -63 286 -402 531 netto z działalności operacyjnej VIII. Przepływy pieniężne -621 047 -326 846 -160 490 -89 525 netto z działalności inwestycyjnej IX. Przepływy pieniężne 514 169 -129 736 132 871 -35 535 netto z działalności finansowej X. Przepływy pieniężne -351 776 -1 926 181 -90 905 -527 591 netto, razem XI. Aktywa razem 24 849 566 24 804 960 6 181 177 7 043 062 XII. Zobowiązania wobec 1 532 2 718 381 772 Banku Centralnego XIII. Zobowiązania wobec 6 690 955 8 174 019 1 664 334 2 320 912 sektora finansowego XIV. Zobowiązania wobec 10 127 671 9 865 388 2 519 196 2 801 155 sektora niefinansowego i sektora budżetowego XV. Kapitał własny 1 582 497 2 432 684 393 636 690 731 XVI. Kapitał zakładowy 91 882 91 882 22 855 26 089 XVII. Liczba akcji (w szt.) 22 970 500 22 970 500 22 970 500 22 970 500 XVIII. Wartość księgowa na 68,89 105,90 17,14 30,07 jedną akcję (w zł / EUR) XIX. Rozwodniona wartość księgowa na jedną akcję (w zł / EUR) XX. Współczynnik 10,01 12,05 10,01 12,05 wypłacalności (w %) XXI. Zysk (strata) na jedną -16,51 14,64 -4,27 4,01 akcję zwykłą (w zł / EUR) XXII. Rozwodniony zysk (strata) na jedną akcję zwykłą (w zł / EUR) XXIII. Zadeklarowana lub 10,00 2,84 wypłacona dywidenda na jedną akcję (w zł / EUR)
POZYCJE POZABILANSOWE
Nota 2002 2001
I. Zobowiązania warunkowe 7 247 668 6 941 195 udzielone i otrzymane 1. Zobowiązania udzielone: 36 6 660 149 6 465 737 a) finansowe 4 135 993 4 013 084 b) gwarancyjne 2 524 156 2 452 653 2. Zobowiązania otrzymane: 37 587 519 475 458 a) finansowe 134 654 117 480 b) gwarancyjne 452 865 357 978 II. Zobowiązania związane z 145 902 647141 730 842 realizacją operacji kupna / sprzedaży III. Pozostałe (z tytułu) - POZYCJE POZABILANSOWE 153 150 315148 672 037 RAZEM
BILANS
Nota 2002 2001
AKTYWA I. Kasa, operacje z Bankiem 1 360 538 738 276 Centralnym II. Dłużne papiery 49 021 66 683 wartościowe uprawnione do redyskontowania w Banku Centralnym III. Należności od sektora 2 3 265 405 3 290 107 finansowego 1. W rachunku bieżącym 921 877 854 223 2. Terminowe 2 343 528 2 435 884 IV. Należności od sektora 3 9 275 400 9 019 260 niefinansowego 1. W rachunku bieżącym 1 668 859 1 276 355 2. Terminowe 7 606 541 7 742 905 V. Należności od sektora 4 50 367 961 132 budżetowego 1. W rachunku bieżącym 11 427 2. Terminowe 38 940 961 132 VI. Należności z tytułu 5 283 731 54 965 zakupionych papierów wartościowych z otrzymanym przyrzeczeniem odkupu VII. Dłużne papiery 6 5 312 796 4 787 196 wartościowe VIII. Udziały lub akcje w 7, 10 852 493 657 499 jednostkach zależnych IX. Udziały lub akcje w 8, 10 jednostkach współzależnych X. Udziały lub akcje w 9, 10 22 520 120 501 jednostkach stowarzyszonych XI. Udziały lub akcje w 11 12 830 20 954 innych jednostkach XII. Pozostałe papiery 12 629 299 641 105 wartościowe i inne aktywa finansowe XIII. Wartości 14 259 258 206 471 niematerialne i prawne, w tym: - wartość firmy 60 140 70 753 XIV. Rzeczowe aktywa trwałe 15 874 989 860 284 XV. Inne aktywa 16 2 690 058 2 629 596 1. Przejęte aktywa - do 2 736 22 750 zbycia 2. Pozostałe 2 687 322 2 606 846 XVI. Rozliczenia 17 910 861 750 931 międzyokresowe 1. Aktywa z tytułu 904 236 706 159 odroczonego podatku dochodowego 2. Pozostałe rozliczenia 6 625 44 772 międzyokresowe AKTYWA RAZEM 24 849 566 24 804 960 PASYWA I. Zobowiązania wobec Banku 1 532 2 718 Centralnego II. Zobowiązania wobec 20 6 690 955 8 174 019 sektora finansowego 1. W rachunku bieżącym 1 408 358 2 159 898 2. Terminowe 5 282 597 6 014 121 III. Zobowiązania wobec 21 10 009 117 9 697 543 sektora niefinansowego 1. Rachunki 1 958 640 1 072 557 oszczędnościowe, w tym: a) bieżące 1 484 675 614 385 b) terminowe 473 965 458 172 2. Pozostałe, w tym: 8 050 477 8 624 986 a) bieżące 3 289 887 2 860 051 b) terminowe 4 760 590 5 764 935 IV. Zobowiązania wobec 22 118 554 167 845 sektora budżetowego 1. Bieżące 69 683 28 371 2. Terminowe 48 871 139 474 V. Zobowiązania z tytułu 23 1 942 315 1 132 724 sprzedanych papierów wartościowych z udzielonym przyrzeczeniem odkupu VI. Zobowiązania z tytułu 20, 21, 22, 24 25 286 emisji dłużnych papierów wartościowych 1. Krótkoterminowe 25 286 2. Długoterminowe VII. Inne zobowiązania z 2 233 465 1 597 197 tytułu instrumentów finansowych VIII. Fundusze specjalne i 25 98 957 66 829 inne zobowiązania IX. Koszty i przychody 26 222 392 749 084 rozliczane w czasie oraz zastrzeżone 1. Rozliczenia 45 712 66 468 międzyokresowe kosztów 2. Ujemna wartość firmy 3. Pozostałe przychody 176 680 682 616 przyszłych okresów oraz zastrzeżone X. Rezerwy 27 918 972 784 317 1. Rezerwa z tytułu 789 122 693 595 odroczonego podatku dochodowego 2. Pozostałe rezerwy 129 850 90 722 a) krótkoterminowe b) długoterminowe 129 850 90 722 XI. Zobowiązania 28 1 005 524 podporządkowane XII. Kapitał zakładowy 29 91 882 91 882 XII. Należne wpłaty na kapitał zakładowy (wielkość ujemna) XIII. Akcje własne 30 (wielkość ujemna) XV. Kapitał zapasowy 31 748 738 748 738 XVI. Kapitał z aktualizacji 32 -3 045 7 969 wyceny XVII. Pozostałe kapitały 33 1 352 915 1 247 915 rezerwowe XVIII. Zysk (strata) z lat -228 772 ubiegłych XIX. Zysk (strata) netto -379 221 336 180 PASYWA RAZEM 24 849 566 24 804 960
Współczynnik wypłacalności 34 10,01 12,05 (w %) Wartość księgowa 1 582 497 2 432 684 Liczba akcji 22 970 500 22 970 500 Wartość księgowa na jedną 35 68,89 105,90 akcję ( w zł) Rozwodniona liczba akcji Rozwodniona wartość 35 księgowa na jedną akcję (w zł)
RACHUNEK ZYSKÓW I STRAT
Nota 2002 2001
I. Przychody z tytułu 38 1 472 137 1 807 514 odsetek II. Koszty odsetek 39 1 145 364 1 445 232 III. Wynik z tytułu odsetek 326 773 362 282 (I-II) IV. Przychody z tytułu 40 227 000 242 434 prowizji V. Koszty prowizji 55 674 40 449 VI. Wynik z tytułu prowizji 171 326 201 985 (IV-V) VII. Przychody z udziałów 41 22 905 20 076 lub akcji, pozostałych papierów wartościowych i innych instrumentów finansowych, o zmiennej kwocie dochodu 1. Od jednostek zależnych 10 586 13 772 2. Od jednostek współzależnych 3. Od jednostek 6 450 3 201 stowarzyszonych 4. Od innych jednostek 5 869 3 103 VIII. Wynik operacji 42 -100 222 -141 525 finansowych IX. Wynik z pozycji wymiany 393 243 461 131 X. Wynik działalności 814 025 903 949 bankowej XI. Pozostałe przychody 43 31 915 160 411 operacyjne XII. Pozostałe koszty 44 53 697 45 879 operacyjne XIII. Koszty działania 45 470 607 433 015 banku XIV. Amortyzacja środków 125 875 116 480 trwałych oraz wartości niematerialnych i prawnych XV. Odpisy na rezerwy i 46 804 350 387 517 aktualizacja wartości 1. Odpisy na rezerwy celowe 721 488 387 517 i na ogólne ryzyko bankowe 2. Aktualizacja wartości 82 862 aktywów finansowych XVI. Rozwiązanie rezerw i 47 309 430 330 134 aktualizacja wartości 1. Rozwiązanie rezerw 289 527 330 134 celowych i rezerw na ogólne ryzyko bankowe 2. Aktualizacja wartości 19 903 aktywów finansowych XVII. Różnica wartości 494 920 57 383 rezerw i aktualizacji (XV- XVI) XVIII. Wynik działalności -299 159 411 603 operacyjnej XIX. Wynik operacji 114 117 nadzwyczajnych 1. Zyski nadzwyczajne 49 359 348 2. Straty nadzwyczajne 50 245 231 XX. Zysk (strata) brutto -299 045 411 720 XXI. Podatek dochodowy 51 -98 968 75 540 1. Część bieżąca 534 74 360 2. Część odroczona -99 502 1 180 XXII. Pozostałe obowiązkowe 52 zmniejszenia zysku (zwiększenia straty) XXIII. Udział w zyskach 53 -179 144 (stratach) netto jednostek podporządkowanych wycenianych metodą praw własności XXIV. Zysk (strata) netto 54 -379 221 336 180
Zysk (strata) netto -379 221 336 180 (zanualizowany) Średnia ważona liczba akcji 22 970 500 22 970 500 zwykłych Zysk (strata) na jedną 55 -16,51 14,64 akcję zwykłą (w zł) Średnia ważona rozwodniona liczba akcji zwykłych Rozwodniony zysk (strata) 55 na jedną akcję zwykłą (w zł)
ZESTAWIENIE ZMIAN W KAPITALE WŁASNYM
2002 2001
I. Kapitał własny na 2 432 684 2 213 858 początek okresu (BO) a) zmiany przyjętych zasad -213 626 (polityki) rachunkowości b) korekty błędów podstawowych I.a. Kapitał własny na 2 219 058 2 213 858 początek okresu (BO), po uzgodnieniu do danych porównywalnych 1. Kapitał zakładowy na 91 882 91 882 początek okresu 1.1. Zmiany kapitału zakładowego a) zwiększenia (z tytułu) - emisji akcji - b) zmniejszenia (z tytułu) - umorzenia akcji - 1.2. Kapitał zakładowy na 91 882 91 882 koniec okresu 2. Należne wpłaty na kapitał zakładowy na początek okresu 2.1. Zmiana należnych wpłat na kapitał zakładowy a) zwiększenia (z tytułu) - b) zmniejszenia (z tytułu) - 2.2. Należne wpłaty na kapitał zakładowy na koniec okresu 3. Akcje własne na początek okresu a) zwiększenia (z tytułu) - b) zmniejszenia (z tytułu) - 3.1. Akcje własne na koniec okresu 4. Kapitał zapasowy na 748 738 748 738 początek okresu 4.1. Zmiany stanu kapitału zapasowego a) zwiększenia (z tytułu) - emisji akcji powyżej wartości nominalnej - podziału zysku (ustawowo) - podziału zysku (ponad wymaganą ustawowo minimalną wartość) - b) zmniejszenia (z tytułu) - pokrycia straty - 4.2. Kapitał zapasowy na 748 738 748 738 koniec okresu 5. Kapitał z aktualizacji 23 115 7 969 wyceny na początek okresu 5.1. Zmiany kapitału z -26 160 aktualizacji wyceny a) zwiększenia (z tytułu) 4 904 - aktualizacji wartości 1 667 papierów dostępnych do sprzedaży - różnic kursowych 1 921 - odroczonego podatku 1 316 dochodowego - b) zmniejszenia (z tytułu) 31 064 - zbycia środków trwałych - aktualizacji wartości 31 050 papierów dostępnych do sprzedaży - różnic kursowych 14 - odroczonego podatku dochodowego - 5.2. Kapitał z aktualizacji -3 045 7 969 wyceny na koniec okresu 6. Fundusz ogólnego ryzyka 453 000 353 000 bankowego na początek okresu 6.1. Zmiany funduszu 105 000 100 000 ogólnego ryzyka bankowego a) zwiększenia (z tytułu) 105 000 100 000 - podział zysku 105 000 100 000 - b) zmniejszenia (z tytułu) - 6.2. Fundusz ogólnego 558 000 453 000 ryzyka bankowego na koniec okresu 7. Inne pozostałe kapitały 794 915 656 441 rezerwowe na początek okresu 7.1. Zmiany innych 138 474 pozostałych kapitałów rezerwowych a) zwiększenia (z tytułu) 138 475 - podziału zysku 138 475 - b) zmniejszenia (z tytułu) 1 - inne (zaokrąglenia) 1 - 7.2. Inne pozostałe 794 915 794 915 kapitały rezerwowe na koniec okresu 8. Zysk (strata) z lat 336 180 355 828 ubiegłych na początek okresu 8.1. Zysk z lat ubiegłych 336 180 355 828 na początek okresu a) zmiany przyjętych zasad (polityki) rachunkowości b) korekty błędów podstawowych 8.2. Zysk z lat ubiegłych 336 180 355 828 na początek okresu, po uzgodnieniu do danych porównywalnych 8.3. Zmiana zysku z lat -336 180 -355 828 ubiegłych a) zwiększenia (z tytułu) - podziału zysku z lat ubiegłych - b) zmniejszenia (z tytułu) 336 180 355 828 - odpis na fundusz ogólnego 105 000 100 000 ryzyka bankowego - odpis na kapitał 138 475 rezerwowy - zasilenie Zakładowego 1 475 2 500 Funduszu Świadczeń Socjalnych - na dywidendę dla 229 705 114 853 akcjonariuszy - 8.4. Zysk z lat ubiegłych na koniec okresu 8.5. Strata z lat ubiegłych na początek okresu a) zmiany przyjętych zasad -228 772 (polityki) rachunkowości b) korekty błędów podstawowych 8.6. Strata z lat ubiegłych -228 772 na początek okresu, po uzgodnieniu do danych porównywalnych 8.7. Zmiana straty z lat ubiegłych a) zwiększenia (z tytułu) - przeniesienia straty z lat ubiegłych do pokrycia - b) zmniejszenia (z tytułu) - 8.8. Strata z lat ubiegłych -228 772 na koniec okresu 8.9. Zysk (strata) z lat -228 772 ubiegłych na koniec okresu 9. Wynik netto -379 221 336 180 a) zysk netto 336 180 b) strata netto -379 221 II. Kapitał własny na 1 582 497 2 432 684 koniec okresu (BZ ) III. Kapitał własny po 1 582 497 2 201 504 uwzględnieniu proponowanego podziału zysku (pokrycia straty)
RACHUNEK PRZEPŁYWÓW PIENIĘŻNYCH
2002 2001
A. Przepływy śodków pieniężnych z działalności operacyjnej (metoda bezpośrednia) I. Wpływy 1. Odsetki 2. Prowizje 3. Inne wpływy operacyjne II. Wydatki 1. Odsetki 2. Prowizje 3. Wynagrodzenia 4. Ubezpieczenia i inne świadczenia 5. Inne koszty działania banku 6. Podatki i opłaty o charakterze publicznoprawnym 7. Inne wydatki operacyjne III. Przepływy pieniężne netto z działalności operacyjnej (I - II) - metoda bezpośrednia (metoda pośrednia) I. Zysk (strata) netto -379 221 336 180 II. Korekty razem: 134 323 -1 805 779 1. Udział w zyskach 179 144 (stratach) netto jednostek podporządkowanych wycenianych metodą praw własności 2. Amortyzacja 125 875 116 480 3. (Zyski) straty z tytułu 78 498 -116 178 różnic kursowych 4. Odsetki i udziały w 80 896 98 797 zyskach (dywidendy) 5. (Zysk) strata z 92 825 -146 255 działalności inwestycyjnej 6. Zmiany stanu rezerw 44 366 -19 117 7. Zmiana stanu dłużnych -502 454 -2 223 222 papierów wartościowych 8. Zmiana stanu należności 27 023 -883 185 od sektora finansowego 9. Zmiana stanu należności 651 424 -3 278 339 od sektora niefinansowego i sektora budżetowego 10 . Zmiana stanu -228 766 należności z tytułu zakupionych papierów wartościowych z otrzymanym przyrzeczeniem odkupu 11. Zmiana stanu udziałów 19 163 70 363 lub akcji, pozostałych papierów wartościowych i innych aktywów finansowych 12. Zmiana stanu zobowiązań -1 405 382 2 682 845 wobec sektora finansowego 13. Zmiana stanu zobowiązań 262 283 2 001 335 wobec sektora niefinansowego i sektora budżetowego 14. Zmiana stanu zobowiązań 809 591 z tytułu sprzedanych papierów wartościowych z udzielonym przyrzeczeniem odkupu 15. Zmiana stanu zobowiązań 25 286 z tytułu papierów wartościowych 16. Zmiana stanu innych 532 643 -646 044 zobowiązań 17. Zmiana stanu rozliczeń -154 264 -16 651 międzyokresowych 18. Zmiana stanu przychodów -503 828 553 392 przyszłych okresów i zastrzeżonych 19. Inne korekty III. Przepływy pieniężne -244 898 -1 469 599 netto z działalności operacyjnej (I +/- II) - metoda pośrednia B. Przepływy środków pieniężnych z działalności inwestycyjnej I. Wpływy 495 376 726 101 1. Zbycie udziałów lub 183 681 43 336 akcji w jednostkach zależnych 2. Zbycie udziałów lub akcji w jednostkach współzależnych 3. Zbycie udziałów lub 21 318 104 296 akcji w jednostkach stowarzyszonych 4. Zbycie udziałów lub 263 523 482 219 akcji w innych jednostkach, pozostałych papierów wartościowych i innych aktywów finansowych 5. Zbycie wartości 3 970 76 016 niematerialnych i prawnych oraz rzeczowych aktywów trwałych 6. Zbycie inwestycji w nieruchomości oraz wartości niematerialne i prawne 7. Inne wpływy inwestycyjne 22 884 20 234 II. Wydatki 1 116 423 1 052 947 1. Nabycie udziałów lub 662 611 180 331 akcji w jednostkach zależnych 2. Nabycie udziałów lub akcji w jednostkach współzależnych 3. Nabycie udziałów lub 11 760 62 154 akcji w jednostkach stowarzyszonych 4. Nabycie udziałów lub 262 340 626 345 akcji w innych jednostkach, pozostałych papierów wartościowych i innych aktywów finansowych 5. Nabycie wartości 69 987 184 117 niematerialnych i prawnych oraz rzeczowych aktywów trwałych 6. Inwestycje w 109 725 nieruchomości oraz wartości niematerialne i prawne 7. Inne wydatki inwestycyjne III. Przepływy pieniężne -621 047 -326 846 netto z działalności inwestycyjnej (I - II) C. Przepływy środków pieniężnych z działalności finansowej I. Wpływy 923 665 1 609 688 1. Zaciągnięcie 984 755 długoterminowych kredytów od innych banków 2. Zaciągnięcie 162 562 długoterminowych pożyczek od innych niż banki podmiotów sektora finansowego 3. Emisja dłużnych papierów 462 371 wartościowych 4. Zwiększenie stanu 923 665 zobowiązań podporządkowanych 5. Wpływy netto z emisji akcji i dopłat do kapitału 6. Inne wpływy finansowe II. Wydatki 409 496 1 739 424 1. Spłaty długoterminowych 57 773 1 320 353 kredytów na rzecz innych banków 2. Spłaty długoterminowych 18 238 83 875 pożyczek na rzecz innych niż banki podmiotów sektora finansowego 3. Wykup dłużnych papierów wartościowych 4. Z tytułu innych zobowiązań finansowych 5. Płatności zobowiązań z tytułu umów leasingu finansowego 6. Zmniejszenie stanu zobowiązań podporządkowanych 7. Dywidendy i inne wypłaty 229 705 114 853 na rzecz właścicieli 8. Inne, niż wypłaty na rzecz właścicieli, wydatki z tytułu podziału zysku 9. Nabycie akcji własnych 101 312 10. Inne wydatki finansowe 103 780 119 031 III. Przepływy pieniężne 514 169 -129 736 netto z działalności finansowej (I - II) D. Przepływy pieniężne -351 776 -1 926 181 netto, razem (A.III+/-B.III+/-C.III) E. Bilansowa zmiana stanu -351 776 -1 926 181 środków pieniężnych, w tym: - zmiana stanu środków 4 257 -4 167 pieniężnych z tytułu różnic kursowych F. Środki pieniężne na 1 724 352 3 650 533 początek okresu G. Środki pieniężne na 1 372 576 1 724 352 koniec okresu (F+/-D), w tym: - o ograniczonej możliwości dysponowania
kom emitent ewa/zdz
