Wstęp
To bogactwo informacji sprzyja wyszukiwaniu zdarzeń, na których gracze walutowi zarabiają pieniądze. Rozwój technologii spowodował, że inwestycje walutowe są dzisiaj dostępne dla wszystkich, również dla inwestorów z Polski a nowoczesne narzędzia dają równe szanse bankom, rekinom finansowym i mądrym inwestorom, którzy dokonują zyskownych transakcji w zaciszu domowego gabinetu. Rynek walutowy jest przejrzysty, płynny i otwarty dla każdego gracza. Wiele par walut, brak prowizji, brak takich pojęć jak bessa czy hossa oraz możliwości lewarowania dają szansę wielokrotnego otwierania i zamykania pozycji z zyskiem w ciągu dnia. Rozwinięte systemy transakcyjne oferowane przez największe na świecie firmy brokerskie to potężne narzędzia z modułami składania zleceń, bieżącymi wykresami kursów, analizami, aktualnymi wiadomościami spływającymi z całego świata, które dzisiaj dla każdego inwestora są bazą zyskownej gry na Forexie. (o możliwościach inwestowania na walutach pisaliśmy także w artykule: Forex – drzwi do nowych możliwości).Podstawą zarabiania na rynku Forex jest zmienność kursów walutowych. Każdej międzynarodowej wymianie towarowej towarzyszą transakcje wymiany walut w bankach i przelewy środków pieniężnych. Mimo to, transakcje walutowe związane z wymianą gospodarczą to dzisiaj tylko około 10% wszystkich transakcji na rynku Forex, pozostałe 90% to transakcje spekulacyjne. Pełnią one bardzo ważną rolę w systemie gospodarczym zapewniając płynność międzynarodowym rozliczeniom walutowym, możliwość kontroli ryzyka walutowego, równoważenie bankowych bilansów walutowych i zarządzanie międzynarodowymi portfelami papierów wartościowych. Rynek walutowy jest ściśle powiązany z rynkiem pieniężnym a kursami walut rządzą proste mechanizmy popytu i podaży. Zdarzenia powodujące wzrost popytu na walutę podnoszą jej cenę a wydarzenia powodujące wzrost podaży obniżają ją. Takie wydarzenia jak zmiana stóp procentowych, wzrost inwestycji zagranicznych, ogłoszenie wyniku bilansu handlowego państwa, deficytu, zadłużenia zagranicznego, wskaźników stanu gospodarki oraz wydarzenia polityczne wpływające na ekonomię państwa mogą szybko zmienić obraz rynku stwarzając szansę spekulacji. Codziennie z różnych krajów spływają interesujące informacje a inwestor ma do wyboru różne pary walut, na których może dokonywać transakcji. Dodatkowo, gospodarki poszczególnych państw są ze sobą w różny sposób powiązane, co daje możliwość wyboru trendu i rynku, na którym czujemy się najlepiej. Na przykład pary walut państw, ściśle powiązanych ekonomicznie często poruszają się w trendzie horyzontalnym a techniczne ruchy w dół i w górę stale stwarzają szansę zarobku.
Rysunek 1. Przykłady różnych trendów.
Rozwiązania dla indywidualnych inwestorów
Grając na rynku Forex mamy do dyspozycji różne rodzaje zabezpieczania się przed ryzykiem włączając w to zlecenia stop, zlecenia z limitem ceny i specjalne zlecenia warunkowe OCO. Ze względu na ogromną płynność rynku, wolumen pojedynczej transakcji ma drugorzędne znaczenie, co powoduje, że nie musimy się martwić o natychmiastowe zamknięcie nawet wielomilionowej pozycji. Handel odbywa się w parach walut, co oznacza, że jednocześnie jedną walutę kupujemy a drugą sprzedajemy lub odwrotnie. Dlatego zajęcie pozycji długiej na rynku (zakup) jest tak samo naturalne jak zajęcie pozycji krótkiej (sprzedaż) i nie występuje zjawisko, które na rynku akcji nazywamy “przyciskaniem niedźwiedzia” (zmuszenie inwestorów, którzy sprzedali akcje na krótko do ich odkupienia po wyższych cenach ze względu na niską podaż). Ta naturalność powoduje również, że dla inwestorów walutowych nie ma rynków hossy lub bessy a jedynie różne trendy, na których można codziennie inwestować.Atrakcyjność inwestycji walutowych podnoszą dostępne dzisiaj warunki zabezpieczania pozycji i brak prowizji od transakcji. Zabezpieczenie w wysokości 1:100 oznacza, że mając dziesięć tysięcy dolarów możemy obracać kontraktami o wartości miliona dolarów i efektywnie korzystać nawet z niewielkich wahań kursów. Spread, czyli różnica między ceną kupna i ceną sprzedaży wynosi w przypadku najbardziej popularnych par walut od 4 do 5 pipsów (pips to najmniejsza jednostka, o którą zmieniają się kwotowania walut, najczęściej jest to czwarte miejsce po przecinku równe 1/100 procenta). Tak niska różnica w połączeniu z brakiem dodatkowych opłat lub prowizji umożliwia inwestorom walutowym wielokrotne otwieranie i zamykanie pozycji w ciągu dnia, czyli tzw. daytrading. Nowoczesne technologie sprawiają, że mając w domu lub biurze komputer mamy dzisiaj w zasięgu ręki kompletne narzędzie do przeprowadzania natychmiastowych transakcji wraz z profesjonalnym serwisem informacyjnym, wykresami, raportami i analizami analityków.
Rysunek 2. Przykład analizy technicznej sporządzonej w platformie transakcyjnej DealBookFX.
Ważny dla inwestorów jest również fakt, że dokonujemy prawdziwych zakupów walut na rynku spotowym a nie opcji lub innego rodzaju instrumentów pochodnych. To daje nam szansę na dodatkowe zarobki w postaci punktów swapowych (premia za różnicę w oprocentowaniu różnych walut) oraz możliwość prowadzenia różnych strategii gry.
Powierzenie środków w zarządzanie
Poprawnie zarządzane programy inwestycyjne na rynku Forex przynoszą corocznie zyski powyżej 20% kapitału. Zarządzający przede wszystkim dba o ochronę środków klientów i wykorzystuje okazje inwestycyjne, które stwarza rynek. Oprócz funduszy hedgingowych mamy dzisiaj do dyspozycji nową, bardzo ciekawą formę zarządzania naszym własnym rachunkiem inwestycyjnym. Różnicę stanowią dwa podstawowe elementy: przejrzystość i płynność inwestycji. Większość funduszy hedgingowych wymaga zaangażowania w fundusz przez okres minimum 12 miesięcy zanim możliwa jest wypłata środków. Po drugie, najczęściej informacja o wynikach funduszu publikowana jest raz na miesiąc. W programie zarządzania rachunkami inwestycyjnymi klient może codziennie kontrolować swój własny rachunek wykorzystując sieć internetową. Wykazane są tam wszystkie historyczne i bieżące transakcje zawierane przez doradców inwestycyjnych wraz z generowanymi stratami i zyskami. W przeciągu 24 godzin klient może podjąć z rachunku dowolną kwotę pieniędzy jak również zasilić rachunek dodatkowymi funduszami. Tego typu programy dają inwestorom świadomym potencjału, który drzemie na rynku walutowym, niezwykłą płynność inwestycji oraz całkowitą przejrzystość transakcji dokonywanych na rachunku przez doradców inwestycyjnych. Usługa zarządzania rachunkiem walutowym była do niedawna dostępna tylko dla bardzo bogatych inwestorów (np. w programie Berkeley Chartwell inwestor musiał zainwestować kwotę minimum 2 miliony dolarów). Dzisiaj, dzięki możliwości składania szybkich, elektronicznych zleceń oraz dzięki platformom transakcyjnym największych na świecie brokerów walutowych również ta granica została przełamana. Dzięki znacznemu obniżeniu wymagań kapitałowych w programach zarządzania rachunkami wielu Polaków może skorzystać z ofert najlepszych firm zarządzających (np. w programie Berkeley Chartwell i Global Forex Trading minimalne wymagania to dzisiaj 10.000 Dolarów).Rysunek 3. Przykład dostępnego w platformie transakcyjnej DealBook FX wyciągu z rachunku klienta.
W kolejnym odcinku: Jak otwierać i zamykać pozycje walutowe z zyskiem. Więcej informacji o tym, w jaki sposób inwestować na rynku Forex znajdziesz na stronie www.efixpolska.com.
Źródło:
