BWR S.A. - Raport roczny SAB-R

2001-03-19 17:35

publikacja
2001-03-19 17:35

[2001/03/19 17:35] BWR S.A. - Raport roczny SAB-R

Podstawa prawna: Zgodnie z § 46 ust. 1 pkt 4 Rozporządzenia Rady Ministrów z dnia 22 grudnia 1998r. - Dz.U. Nr 163, poz. 1160
Za rok biezacy obejmujacy okres od 00-01-01 do 00-12-31
oraz za rok poprzedni obejmujacy okres od 99-01-01 do 99-12-31
Data opinii: 01-03-14

WYBRANE DANE FINANSOWE

WYBRANE DANE FINANSOWE (2000)	tys. zł	tys. EURO
I. Przychody z tytułu odsetek	200 377	50 037
II. Przychody z tytułu prowizji	15 980	3 990
III. Wynik na działalności bankowej	70 679	17 649
IV. Wynik na działalności operacyjnej	-19 822	-4 950
V. Zysk (strata) brutto	-19 764	-4 935
VI. Zysk (strata) netto	-19 764	-4 935
VII. Aktywa razem (stan na 00-12-31)	1 701 902	441 548	00-12-31
VIII. Zobowiązania wobec banku centralnego (stan na 00-12-31)			00-12-31
IX. Zobowiązania wobec sektora finansowego (stan na 00-12-31)	217 185	56 347	00-12-31
X. Zobowiązania wobec sektora niefinansowego i sektora budżetowego (stan na 00-12-31)	1 226 458	318 197	00-12-31
XI. Kapitał własny (stan na 00-12-31)	131 532	34 125	00-12-31
XII. Liczba akcji (stan na 00-12-31)	298 056 869		00-12-31
XIII. Wartość księgowa na jedną akcję - w zł/EURO (stan na 00-12-31)	0,44	0,11	00-12-31
XIV. Współczynnik wypłacalności (stan na 00-12-31)	25,17		00-12-31
XV. Zysk (strata) na jedną akcję zwykłą (w zł/EURO)	-0,09	-0,02
XVI. Zadeklarowana dywidenda na jedną akcję zwykłą (w zł/EURO)

BILANS

stan na dzień	Nota	2000	1999
AKTYWA
I. Kasa, operacje z bankiem centralnym	1	29 290	148 926
II. Dłużne papiery wartościowe uprawnione do redyskontowania w banku centralnym
III. Należności od sektora finansowego	2	713 308	89 378
1. W rachunku bieżącym		6 087	7 418
2. Terminowe		707 221	81 960
IV. Należności od sektora niefinansowego i sektora budżetowego	3	333 280	304 276
1. W rachunku bieżącym		100 314	69 119
2. Terminowe		232 966	235 157
V. Należności z tytułu zakupionych papierów wartościowych z otrzymanym przyrzeczeniem odkupu	4
VI. Dłużne papiery wartościowe	5, 11	541 755	188 517
VII. Akcje i udziały w jednostkach zależnych	6, 8, 11	8 208	1 175
VIII. Akcje i udziały w jednostkach stowarzyszonych	7, 8, 11		91
IX. Akcje i udziały w pozostałych jednostkach	9, 11	2 441	3 335
X. Pozostałe papiery wartościowe i inne prawa majątkowe	10, 11	631	147
XI. Wartości niematerialne i prawne	12	11 563	18 918
XII. Rzeczowy majątek trwały	13	54 308	49 346
XIII. Akcje własne do zbycia	14	266
XIV. Inne aktywa	15	5 539	5 462
1. Przejęte aktywa - do zbycia		2 690	3 144
2. Pozostałe		2 849	2 318
XV. Rozliczenia międzyokresowe	16	1 313	784
1. Z tytułu odroczonego podatku dochodowego
2. Pozostałe rozliczenia międzyokresowe		1 313	784
AKTYWA RAZEM		1 701 902	810 355
PASYWA
I. Zobowiązania wobec banku centralnego
II. Zobowiązania wobec sektora finansowego	17	217 185	123 412
1. Bieżące		3 998	64 514
2. Terminowe		213 187	58 898
III. Zobowiązania wobec sektora niefinansowego i sektora budżetowego	18	1 226 458	650 554
1. Lokaty oszczędnościowe, w tym:
a) bieżące
b) terminowe
2. Pozostałe, w tym:		1 226 458	650 554
a) bieżące		176 898	233 249
b) terminowe		1 049 560	417 305
IV. Zobowiązania z tytułu sprzedanych papierów wartościowych z udzielonym przyrzeczeniem odkupu	19
V. Zobowiązania z tytułu emisji własnych papierów wartościowych	20	23 972	24 064
VI. Fundusze specjalne i inne pasywa	21	37 003	3 792
VII. Koszty i przychody rozliczane w czasie oraz zastrzeżone	22	58 885	28 050
VIII. Rezerwy	23	6 867	1 031
1. Rezerwy na podatek dochodowy
2. Pozostałe rezerwy		6 867	1 031
IX. Zobowiązania podporządkowane	24
X. Kapitał akcyjny	25	298 057	71 090
XI. Należne wpłaty na poczet kapitału akcyjnego (wielkość ujemna)
XII. Kapitał zapasowy	26	77	35 932
XIII. Kapitał rezerwowy z aktualizacji wyceny		661	738
XIV. Pozostałe kapitały rezerwowe	27	1 438	1 438
XV. Różnice kursowe z przeliczenia oddziałów zagranicznych
XVI. Niepodzielony zysk lub niepokryta strata z lat ubiegłych	28	-148 937	-32 209
XVII. Zysk (strata) netto		-19 764	-97 537
PASYWA RAZEM		1 701 902	810 355

Współczynnik wypłacalności	29	25,17	28,16

Wartość księgowa		131 532	-20 548
Liczba akcji		298 056 869	28 435 894
Wartość księgowa na jedną akcję ( w zł)	29	0,44	-0,72

Przewidywana liczba akcji
Rozwodniona wartość księgowa na jedną akcję (w zł)	29

POZYCJE POZABILANSOWE

stan na dzień	Nota	2000	1999
I. Pozabilansowe zobowiązania warunkowe		144 734	101 496
1. Zobowiązania udzielone:		112 771	93 439
a) dotyczące finansowania		80 599	48 866
b) gwarancyjne	30	32 172	44 573
2. Zobowiązania otrzymane:		31 963	8 057
a) dotyczące finansowania		11 638	1 460
b) gwarancyjne		20 325	6 597
II. Zobowiązania związane z realizacją operacji kupna/sprzedaży		79 730	6 441
III. Pozostałe, w tym:			15 633
-
POZYCJE POZABILANSOWE RAZEM		224 464	123 570

RACHUNEK ZYSKÓW I STRAT

za okres	Nota	2000	1999
I. Przychody z tytułu odsetek	31	200 377	124 005
II. Koszty odsetek	32	139 858	88 663
III. Wynik z tytułu odsetek (I-II)		60 519	35 342
IV. Przychody z tytułu prowizji	33	15 980	17 096
V. Koszty z tytułu prowizji		1 331	1 646
VI. Wynik z tytułu prowizji (IV-V)		14 649	15 450
VII. Przychody z akcji i udziałów, pozostałych papierów wartościowych i innych praw majątkowych	34		4 946
VIII. Wynik na operacjach finansowych	35	-5 776	-444
IX. Wynik z pozycji wymiany		1 287	2 135
X. Wynik na działalności bankowej		70 679	57 429
XI. Pozostałe przychody operacyjne	36	8 495	8 027
XII. Pozostałe koszty operacyjne	37	4 378	7 062
XIII. Koszty działania banku	38	71 724	60 026
XIV. Amortyzacja środków trwałych oraz wartości niematerialnych i prawnych		6 867	6 212
XV. Odpisy na rezerwy i aktualizacja wartości	39	70 641	131 179
XVI. Rozwiązanie rezerw i zmniejszenia dotyczące aktualizacji wartości	40	54 614	41 545
XVII. Różnica wartości rezerw i aktualizacji (XV- XVI)		16 027	89 634
XVIII. Wynik na działalności operacyjnej		-19 822	-97 478
XIX. Wynik na operacjach nadzwyczajnych		58	-59
1. Zyski nadzwyczajne	41	60	9
2. Straty nadzwyczajne	42	2	68
XX. Zysk (strata) brutto		-19 764	-97 537
XXI. Podatek dochodowy	43
XXII. Pozostałe obowiązkowe zmniejszenie zysku (zwiększenie straty)	44
XXIII. Zysk (strata) netto	45	-19 764	-97 537

Zysk (strata) netto (za 12 miesięcy)		-19 764	-97 537
Średnia ważona liczba akcji zwykłych		227 846 703	28 713 816
Zysk (strata) na jedną akcję zwykłą (w zł)	46	-0,09	-3,40

Średnia ważona przewidywana liczba akcji zwykłych
Rozwodniony zysk (strata) na jedną akcję zwykłą (w zł)	46

ZESTAWIENIE ZMIAN W KAPITALE WŁASNYM

za okres	2000	1999
I. Stan kapitału własnego na początek okresu (BO)	-20 548	76 989
a) zmiany przyjętych zasad (polityki) rachunkowości
b) korekty błędów zasadniczych
I.a. Stan kapitału własnego na początek okresu (BO), po uzgodnieniu do danych porównywalnych	-20 548	76 989
1. Stan kapitału akcyjnego na początek okresu	71 090	71 090
1.1. Zmiany stanu kapitału akcyjnego	226 967
a) zwiększenia (z tytułu)	307 832
- emisji akcji	269 621
-przejęcia kpitału akcyjnego BWR Real Bank S.A.	38 211
-
b) zmniejszenia (z tytułu)	80 865
- umorzenia
-denominacji kapitału akcyjnego	42 654
-pokrycia straty z lat ubiegłych BWR Real Banku S.A.	38 211
-
1.2. Stan kapitału akcyjnego na koniec okresu	298 057	71 090
2. Stan należnych wpłat na poczet kapitału akcyjnego na początek okresu
2.1. Zmiana stanu należnych wpłat na poczet kapitału akcyjnego
a) zwiększenie
b) zmniejszenie
2.2. Stan należnych wpłat na poczet kapitału akcyjnego na koniec okresu
3. Stan kapitału zapasowego na początek okresu	35 932	35 922
3.1. Zmiany stanu kapitału zapasowego	-35 855	10
a) zwiększenia (z tytułu)	42 800	10
- emisji akcji powyżej wartości nominalnej
- podziału zysku (ustawowo)
- podziału zysku (ponad wymaganą ustawowo minimalną wartość)
-denominacji kapitału akcyjnego	42 654
-przejęcia kapitału zapasowego BWR Real Banku S.A.	69
-przeniesienia kapitału z aktualizacji wyceny	77	10
-
b) zmniejszenia (z tytułu)	78 655
- pokrycia straty
-pokrycia straty BWR S.A.	78 586
-pokrycia straty BWR Real Banku S.A.	69
-
3.2. Stan kapitału zapasowego na koniec okresu	77	35 932
4. Stan kapitału (funduszu) rezerwowego z aktualizacji wyceny na początek okresu	738	748
4.1. Zmiany stanu kapitału rezerwowego z aktualizacji wyceny	-77	-10
a) zwiększenie (z tytułu)	987
-przejęcia kapitału rezerwowego z aktualizacji wyceny BWR Real Banku S.A.	987
-
b) zmniejszenie (z tytułu)	1 064	10
- sprzedaży i likwidacji środków trwałych	77	10
-pokrycia straty BWR Real Banku S.A.	987
-
4.2. Stan kapitału rezerwowego z aktualizacji wyceny na koniec okresu	661	738
5. Stan funduszu ogólnego ryzyka bankowego na początek okresu	59	59
5.1. Zmiany stanu funduszu ogólnego ryzyka bankowego
a) zwiększenie (z tytułu)
-
b) zmniejszenie (z tytułu)
-
5.2. Stan funduszu ogólnego ryzyka bankowego na koniec okresu	59	59
6. Stan funduszu na działalność maklerską na początek okresu
6.1. Zmiany stanu funduszu na działalność maklerską
a) zwiększenie (z tytułu)
-
b) zmniejszenie (z tytułu)
-
6.2. Stan funduszu na działalność maklerską na koniec okresu
7. Stan innych składników pozostałych kapitałów (funduszy) rezerwowych na początek okresu	1 379	1 379
7.1. Zmiany stanu innych składników pozostałych kapitałów rezerwowych
a) zwiększenie (z tytułu)
-
b) zmniejszenia (z tytułu)
-
7.2. Stan innych składników pozostałych kapitałów rezerwowych na koniec okresu	1 379	1 379
8. Różnice kursowe z przeliczenia oddziałów zagranicznych
9. Stan niepodzielonego zysku lub niepokrytej straty z lat ubiegłych na początek okresu	-32 209	591
9.1. Stan niepodzielonego zysku z lat ubiegłych na początek okresu		591
a) zmiany przyjętych zasad (polityki) rachunkowości
b) korekty błędów zasadniczych
9.2. Stan niepodzielonego zysku z lat ubiegłych na początek okresu, po uzgodnieniu do danych porównywalnych		591
a) zwiększenie (z tytułu)
- podziału zysku
-
b) zmniejszenie (z tytułu)		591
-pokrycia straty BWR S.A.		591
-
9.3. Stan niepodzielonego zysku z lat ubiegłych na koniec okresu
9.4. Stan niepokrytej straty z lat ubiegłych na początek okresu
a) zmiany przyjętych zasad (polityki) rachunkowości
b) korekty błędów zasadniczych
9.5. Stan niepokrytej straty z lat ubiegłych na początek okresu, po uzgodnieniu do danych porównywalnych	32 209
a) zwiększenie (z tytułu)	234 581	32 800
- przeniesienia straty do pokrycia	97 537	32 800
-przeniesienia straty do pokrycia BWR Real Banku S.A.	137 044
-
b) zmniejszenie (z tytułu)	117 853	591
-pokrycie straty kapitałem zapasowym	78 586
-pokrycie straty BWR Real Banku kapitałem własnym Real Banku S.A.	39 267
-pokrycie straty niepodzielonym zyskiem z lat ubiegłych		591
-
9.6. Stan niepokrytej straty z lat ubiegłych na koniec okresu	148 937	32 209
9.7. Stan niepodzielonego zysku lub niepokrytej straty z lat ubiegłych na koniec okresu	-148 937	-32 209
10. Wynik netto	-19 764	-97 537
a) zysk netto
b) strata netto	19 764	97 537
II. Stan kapitału własnego na koniec okresu (BZ )	131 532	-20 548

RACHUNEK PRZEPŁYWU ŚRODKÓW PIENIĘŻNYCH

za okres	2000	1999
A. PRZEPŁYWY PIENIĘŻNE NETTO Z DZIAŁALNOŚCI OPERACYJNEJ (I - II) - metoda bezpośrednia*
I. Wpływy z działalności operacyjnej
1. Wpływy z tytułu:
a) odsetek
b) prowizji
2. Wpływy z tytułu pozostałych przychodów operacyjnych
3. Wpływy z tytułu zdarzeń nadzwyczajnych
4. Pozostałe wpływy
II. Wydatki z tytułu działalności operacyjnej
1. Koszty:
a) odsetek
b) prowizji
2. Wynagrodzenia
3. Zapłata podatku dochodowego
4. Wydatki z tytułu pozostałych kosztów operacyjnych
5. Wydatki z tytułu zdarzeń nadzwyczajnych
6. Pozostałe wydatki
A. PRZEPŁYWY PIENIĘŻNE NETTO Z DZIAŁALNOŚCI OPERACYJNEJ (I +/- II) - metoda pośrednia*	-125 971	125 473
I. Zysk (strata) netto	-19 764	-97 537
II. Korekty razem:	-106 207	223 010
1. Amortyzacja	7 794	8 842
2. Zyski/straty z tytułu różnic kursowych	1	1
3. Odsetki i dywidendy	-6 439	-883
4. (Zysk) strata z tytułu działalności inwestycyjnej	3 668	-5 049
5. Zmiany stanu pozostałych rezerw	-12 361	39 218
6. Podatek dochodowy (wykazany w rachunku zysków i strat)
7. Podatek dochodowy zapłacony	740	-4 932
8. Zmiana stanu dłużnych papierów wartościowych	15 469	19 948
9. Zmiana stanu należności od sektora finansowego	-643 595	119 516
10. Zmiana stanu należności od sektora niefinansowego i sektora budżetowego	100 296	217 214
11 . Zmiana stanu należności z tytułu zakupionych papierów wartościowych z otrzymanym przyrzeczeniem odkupu
12. Zmiana stanu akcji, udziałów i innych papierów wartościowych o zmiennej kwocie dochodu		148
13. Zmiana stanu zobowiązań wobec sektora finansowego	168 363	11 970
14. Zmiana stanu zobowiązań wobec sektora niefinansowego i sektora budżetowego	218 291	-166 330
15. Zmiana stanu zobowiązań z tytułu sprzedanych papierów wartościowych z udzielonym przyrzeczeniem odkupu
16. Zmiana stanu zobowiązań z tytułu papierów wartościowych	-92	-60
17. Zmiana stanu innych zobowiązań	-2 768	-4 876
18. Zmiana stanu rozliczeń międzyokresowych	-1 102	3 824
19. Zmiana stanu przychodów przyszłych okresów	4 751	406
20. Pozostałe korekty	40 777	-15 947
B. PRZEPŁYWY PIENIĘŻNE NETTO Z DZIAŁALNOŚCI INWESTYCYJNEJ (I-II)	-253 225	-68 666
I. Wpływy z działalności inwestycyjnej	38 190	33 792
1. Sprzedaż wartości niematerialnych i prawnych	3	4
2. Sprzedaż składników rzeczowego majątku trwałego	815	691
3. Sprzedaż akcji i udziałów w jednostkach zależnych	2 910	21 162
4. Sprzedaż akcji i udziałów w jednostkach stowarzyszonych	2
5. Sprzedaż akcji i udziałów w jednostce dominującej
6. Sprzedaż akcji i udziałów w innych jednostkach, pozostałych papierów wartościowych (w tym również przeznaczonych do obrotu) i innych praw majątkowych	1 354	1 971
7. Pozostałe wpływy	33 106	9 964
II. Wydatki z tytułu działalności inwestycyjnej	291 415	102 458
1. Nabycie wartości niematerialnych i prawnych	597	10 120
2. Nabycie składników rzeczowego majątku trwałego	4 327	14 219
3. Nabycie akcji i udziałów w jednostkach zależnych		10 055
4. Nabycie akcji i udziałów w jednostkach stowarzyszonych		182
5. Nabycie akcji i udziałów w jednostce dominującej
6. Nabycie akcji i udziałów w innych jednostkach, pozostałych papierów wartościowych (w tym również przeznaczonych do obrotu) i innych praw majątkowych	286 491	65 136
7. Nabycie akcji własnych do zbycia
8. Pozostałe wydatki		2 746
C. PRZEPŁYWY PIENIĘŻNE NETTO Z DZIAŁALNOŚCI FINANSOWEJ (I-II)	258 229	-3 768
I. Wpływy z działalności finansowej	269 682
1. Zaciągnięcie długoterminowych kredytów od banków
2. Zaciągnięcie długoterminowych pożyczek od innych niż banki instytucji finansowych
3. Emisja obligacji lub innych dłużnych papierów wartościowych dla innych instytucji finansowych
4. Zwiększenie stanu zobowiązań podporządkowanych
5. Wpływy z emisji akcji własnych	269 621
6. Dopłaty do kapitału
7. Pozostałe wpływy	61
II. Wydatki z tytułu działalności finansowej	11 453	3 768
1. Spłata długoterminowych kredytów na rzecz banków	10 000	3 768
2. Spłata długoterminowych pożyczek na rzecz innych niż banki instytucji finansowych
3. Wykup obligacji lub innych papierów wartościowych od innych instytucji finansowych
4. Zmniejszenie stanu zobowiązań podporządkowanych
5. Koszty emisji akcji własnych	1 453
6. Umorzenie akcji własnych
7. Płatności dywidend i innych wypłat na rzecz właścicieli
8. Wypłaty z zysku dla osób zarządzajcych i nadzorujących
9. Wydatki na cele społecznie użyteczne
10. Płatności zobowiązań z tytułu umów leasingu finansowego
11. Pozostałe wydatki
D. PRZEPŁYWY PIENIĘŻNE NETTO, RAZEM (A+/-B+/-C)	-120 967	53 039
E. BILANSOWA ZMIANA STANU ŚRODKÓW PIENIĘŻNYCH	-120 967	53 039
- w tym zmiana stanu środków pieniężnych z tytułu różnic kursowych od walut obcych
F. ŚRODKI PIENIĘŻNE NA POCZĄTEK OKRESU	156 344	103 305
G. ŚRODKI PIENIĘŻNE NA KONIEC OKRESU (F+/- D)	35 377	156 344

Podpisy Członków Zarządu i osoby, której powierzono prowadzenie ksiąg rachunkowych
01-03-12 Friedhelm Herb - Prezes Zarządu
01-03-12 Janusz Janicki - Wiceprezes Zarządu
01-03-12 Witold Obszyński - Członek Zarządu
01-03-12 Wanda Zadęcka - Główny Księgowy Banku

WYBRANE DANE FINANSOWE w formacie XLS