W marcu 2006 r. zmarł mój mąż, który był członkiem otwartego funduszu emerytalnego. Fundusz, do którego przynależał powiadomił mnie, że połowa środków zgromadzonych na jego koncie zostanie przekazana na mój rachunek w otwartym funduszu, natomiast drugą połowę wypłaci mi w terminie dwóch miesięcy. Ponieważ do końca 2006 r. spełnię wszystkie warunki uprawniające do wcześniejszej emerytury dlatego nie przystąpiłam do otwartego funduszu. Proszę o wyjaśnienie, czy fundusz nie może wypłacić mi całej kwoty już teraz? Czy w razie założenia rachunku w funduszu utracę prawo do wcześniejszej emerytury?
Przepisy art. 131-133 ustawy z dnia 28 sierpnia 1997 r. o organizacji i funkcjonowaniu funduszy emerytalnych (Dz. U. z 2004 r. nr 159, póz. 1667 ze zm.) określają podział środków w razie śmierci członka funduszu emerytalnego. Zgodnie z ich treścią, jeżeli w chwili śmierci członek otwartego funduszu pozostawał w związku małżeńskim, fundusz dokonuje wypłaty transferowej połowy środków zgromadzonych na rachunku zmarłego na rachunek małżonka zmarłego w otwartym funduszu, w zakresie, w jakim środki te stanowiły przedmiot małżeńskiej wspólności majątkowej.
Wypłata transferowa jest dokonywana po przedstawieniu przez małżonka zmarłego:
- odpisu aktu zgonu,
- odpisu aktu małżeństwa,
- pisemnego oświadczenia stwierdzającego czy do chwili śmierci członka funduszu
nie zaszły żadne zmiany w stosunku do treści oświadczenia o stosunkach majątkowych istniejących miedzy nią a jej małżonkiem lub zawiadomienia o zmianie treści tego oświadczenia; jeżeli zmiany te miały miejsce - także dowodu tych zmian.
W przypadku, gdy zmarły nie złożył pisemnego oświadczenia o stosunkach majątkowych istniejących między nim a jego małżonkiem lub nie powiadomił o ich zmianie, jego małżonek powinien potwierdzić na piśmie, że do chwili śmierci członka funduszu nie zmienił się stan stosunków majątkowych miedzy małżonkami, a w przypadku zmiany tego stanu - przedstawić odpowiednie dowody tej zmiany. Jeżeli małżonek zmarłego członka funduszu nie posiada rachunku w otwartym funduszu i w terminie 2 miesięcy od dnia przedstawienia ww. dokumentów nie wskaże rachunku w jakimkolwiek otwartym funduszu, otwarty fundusz, do którego należał zmarły współmałżonek, niezwłocznie otworzy rachunek na jego nazwisko i w ramach wypłaty transferowej przekaże na ten rachunek przypadające mu środki zgromadzone na rachunku współmałżonka. Pozostałe środki zgromadzone na rachunku zmarłego członka otwartego funduszu emerytalnego przekazywane są osobom wskazanym przez zmarłego a w przypadku ich braku wchodzą w skład spadku.
Otwarty fundusz dokonuje wypłaty środków należnych osobie wskazanej przez zmarłego w terminie 3 miesięcy od dnia przedstawienia funduszowi urzędowego dokumentu stwierdzającego tożsamość osoby uprawnionej, z tym że wypłata środków przypadających małżonkowi zmarłego może być przekazana na jego żądanie na rachunek w otwartym funduszu. Wypłata dokonywana bezpośrednio na rzecz osoby wskazanej przez zmarłego następuje w formie wypłaty jednorazowej lub w formie wypłaty w ratach płatnych przez okres nie dłuższy niż 2 lata, zgodnie z pisemną dyspozycją osoby uprawnionej. Zasady wypłaty w ratach określa statut otwartego funduszu.
Posiadanie rachunku w otwartym funduszu nie pozbawi małżonki wcześniejszej emerytury. Jeżeli do 31 grudnia 2006 r. spełni łącznie wszystkie warunki uprawniające do przejścia na emeryturę, to ZUS na podstawie złożonego wniosku ustali prawo do tego świadczenia.
Środki przekazane z rachunku zmarłego męża na rachunek małżonki zostaną jej wypłacone dopiero po nabyciu przez nią prawa do wcześniejszej emerytury. Otwarty fundusz dokona ich wypłaty po przedłożeniu wniosku wraz z decyzją przyznającą prawo do emerytury w terminie 14 dni od daty złożenia wniosku. Wypłata w terminie wcześniejszym jest możliwa wówczas, gdy zgromadzone na rachunku środki w kwocie ustalonej w dniu złożenia wniosku nie są wyższe od kwoty stanowiącej 150% przeciętnego wynagrodzenia w poprzednim kwartale, ogłaszanego dla celów emerytalnych.
Podstawa prawna:
- Art. 111 ustawy z dnia 13 października 1998 r. o systemie ubezpieczeń społecznych (Dz.U. nr 137, poz. 887 z późn. zm.),
- Art. 82-88 ustawy z dnia 23 kwietnia 1964 r. Kodeks cywilny (Dz.U. nr 16, poz. 93 z późn. zm.).
Dodaj komentarz
