Jak najlepiej dobrać ubezpieczenie emerytalne?

Przede wszystkim warto zadać sobie pytanie, czego oczekujemy. Na pewno warto określić horyzont inwestycyjny, czyli przez jaki okres powinniśmy oszczędzać i ile, aby korzystać ze zgromadzonych środków na emeryturze. Czy to będzie dłuższy okres 10-20 lat? W takim przypadku dobrze sprawdzają się ubezpieczenia unit-linked. Jeśli to będzie krótki okres wtedy lepiej skoncentrować się na produktach z wpłatą jednorazową i możliwością dopłat.

Niezbędne jest określenie naszej strategii inwestycyjnej. Jeśli jesteśmy młodzi i zakładamy 10-20 letni horyzont inwestycyjny na pewno nasza skłonność do ryzyka i do inwestycji w akcje może być wieksza niż u starszej osoby, z krótszym horyzontem inwestycyjnym.

Jeśli sami nie mamy odpowiedniej wiedzy o finansach warto rozejrzeć się za osobą, która profesjonalnie zajmuje się tym tematem. Nie da się jednoznacznie powiedzieć gdzie znajdziemy lepszą poradę, czy u agenta ubezpieczeniowego, czy u doradcy finansowego, czy może w banku. Wszystko zależy od konkretnej osoby, dlatego warto spytać rodzinę, znajomych o konkretne doświadczenia i rekomendacje.

Mariusz Wójcik
Menedżer Zespołu Produktów Ubezpieczeniowych AXA

Informacji na temat ubezpieczeń szukaj w sekcji Ubezpieczenia Portalu Bankier.pl.