BRE BANK SA raport roczny SAB-R

WYBRANE DANE FINANSOWE tys. z tys. EUR 2002 2001 2002 2001

I. Przychody z tytuu 1472137 1807514 380427 495087 odsetek II. Przychody z tytuu 227000 242434 58661 66404 prowizji III. Wynik dziaalnoci 814025 903949 210359 247596 bankowej IV. Wynik dziaalnoci -299159 411603 -77308 112740 operacyjnej V. Zysk (strata) brutto -299045 411720 -77279 112772 VI. Zysk (strata) netto -379221 336180 -97998 92081 VII. Przepywy pienine -244898 -1469599 -63286 -402531 netto z dziaalnoci operacyjnej VIII. Przepywy pienine -621047 -326846 -160490 -89525 netto z dziaalnoci inwestycyjnej IX. Przepywy pienine 514169 -129736 132871 -35535 netto z dziaalnoci finansowej X. Przepywy pienine -351776 -1926181 -90905 -527591 netto, razem XI. Aktywa razem 24849566 24804960 6181177 7043062 XII. Zobowizania wobec 1532 2718 381 772 Banku Centralnego XIII. Zobowizania wobec 6690955 8174019 1664334 2320912 sektora finansowego XIV. Zobowizania wobec 10127671 9865388 2519196 2801155 sektora niefinansowego i sektora budetowego XV. Kapita wasny 1582497 2432684 393636 690731 XVI. Kapita zakadowy 91882 91882 22855 26089 XVII. Liczba akcji (w szt.) 22970500 22970500 22970500 22970500 XVIII. Warto ksigowa na 68,89 105,90 17,14 30,07 jedn akcj (w z / EUR) XIX. Rozwodniona warto ksigowa na jedn akcj (w z / EUR) XX. Wspczynnik 10,01 12,05 10,01 12,05 wypacalnoci (w %) XXI. Zysk (strata) na jedn -16,51 14,64 -4,27 4,01 akcj zwyk (w z / EUR) XXII. Rozwodniony zysk (strata) na jedn akcj zwyk (w z / EUR) XXIII. Zadeklarowana lub 10,00 2,84 wypacona dywidenda na jedn akcj (w z / EUR)

POZYCJE POZABILANSOWE

Nota 2002 2001

I. Zobowizania warunkowe 7247668 6941195 udzielone i otrzymane 1. Zobowizania udzielone: 36 6660149 6465737 a) finansowe 4135993 4013084 b) gwarancyjne 2524156 2452653 2. Zobowizania otrzymane: 37 587519 475458 a) finansowe 134654 117480 b) gwarancyjne 452865 357978 II. Zobowizania zwizane z 145902647141730842 realizacj operacji kupna / sprzeday III. Pozostae (z tytuu) - POZYCJE POZABILANSOWE 153150315148672037 RAZEM

BILANS

Nota 2002 2001

AKTYWA I. Kasa, operacje z Bankiem 1 360538 738276 Centralnym II. Dune papiery 49021 66683 wartociowe uprawnione do redyskontowania w Banku Centralnym III. Nalenoci od sektora 2 3265405 3290107 finansowego 1. W rachunku biecym 921877 854223 2. Terminowe 2343528 2435884 IV. Nalenoci od sektora 3 9275400 9019260 niefinansowego 1. W rachunku biecym 1668859 1276355 2. Terminowe 7606541 7742905 V. Nalenoci od sektora 4 50367 961132 budetowego 1. W rachunku biecym 11427 2. Terminowe 38940 961132 VI. Nalenoci z tytuu 5 283731 54965 zakupionych papierw wartociowych z otrzymanym przyrzeczeniem odkupu VII. Dune papiery 6 5312796 4787196 wartociowe VIII. Udziay lub akcje w 7, 10 852493 657499 jednostkach zalenych IX. Udziay lub akcje w 8, 10 jednostkach wspzalenych X. Udziay lub akcje w 9, 10 22520 120501 jednostkach stowarzyszonych XI. Udziay lub akcje w 11 12830 20954 innych jednostkach XII. Pozostae papiery 12 629299 641105 wartociowe i inne aktywa finansowe XIII. Wartoci 14 259258 206471 niematerialne i prawne, w tym: - warto firmy 60140 70753 XIV. Rzeczowe aktywa trwae 15 874989 860284 XV. Inne aktywa 16 2690058 2629596 1. Przejte aktywa - do 2736 22750 zbycia 2. Pozostae 2687322 2606846 XVI. Rozliczenia 17 910861 750931 midzyokresowe 1. Aktywa z tytuu 904236 706159 odroczonego podatku dochodowego 2. Pozostae rozliczenia 6625 44772 midzyokresowe AKTYWA RAZEM 24849566 24804960 PASYWA I. Zobowizania wobec Banku 1532 2718 Centralnego II. Zobowizania wobec 20 6690955 8174019 sektora finansowego 1. W rachunku biecym 1408358 2159898 2. Terminowe 5282597 6014121 III. Zobowizania wobec 21 10009117 9697543 sektora niefinansowego 1. Rachunki 1958640 1072557 oszczdnociowe, w tym: a) biece 1484675 614385 b) terminowe 473965 458172 2. Pozostae, w tym: 8050477 8624986 a) biece 3289887 2860051 b) terminowe 4760590 5764935 IV. Zobowizania wobec 22 118554 167845 sektora budetowego 1. Biece 69683 28371 2. Terminowe 48871 139474 V. Zobowizania z tytuu 23 1942315 1132724 sprzedanych papierw wartociowych z udzielonym przyrzeczeniem odkupu VI. Zobowizania z tytuu 20, 21, 22, 24 25286 emisji dunych papierw wartociowych 1. Krtkoterminowe 25286 2. Dugoterminowe VII. Inne zobowizania z 2233465 1597197 tytuu instrumentw finansowych VIII. Fundusze specjalne i 25 98957 66829 inne zobowizania IX. Koszty i przychody 26 222392 749084 rozliczane w czasie oraz zastrzeone 1. Rozliczenia 45712 66468 midzyokresowe kosztw 2. Ujemna warto firmy 3. Pozostae przychody 176680 682616 przyszych okresw oraz zastrzeone X. Rezerwy 27 918972 784317 1. Rezerwa z tytuu 789122 693595 odroczonego podatku dochodowego 2. Pozostae rezerwy 129850 90722 a) krtkoterminowe b) dugoterminowe 129850 90722 XI. Zobowizania 28 1005524 podporzdkowane XII. Kapita zakadowy 29 91882 91882 XII. Nalene wpaty na kapita zakadowy (wielko ujemna) XIII. Akcje wasne 30 (wielko ujemna) XV. Kapita zapasowy 31 748738 748738 XVI. Kapita z aktualizacji 32 -3045 7969 wyceny XVII. Pozostae kapitay 33 1352915 1247915 rezerwowe XVIII. Zysk (strata) z lat -228772 ubiegych XIX. Zysk (strata) netto -379221 336180 PASYWA RAZEM 24849566 24804960

Wspczynnik wypacalnoci 34 10,01 12,05 (w %) Warto ksigowa 1582497 2432684 Liczba akcji 22970500 22970500 Warto ksigowa na jedn 35 68,89 105,90 akcj ( w z) Rozwodniona liczba akcji Rozwodniona warto 35 ksigowa na jedn akcj (w z)

RACHUNEK ZYSKW I STRAT

Nota 2002 2001

I. Przychody z tytuu 38 1472137 1807514 odsetek II. Koszty odsetek 39 1145364 1445232 III. Wynik z tytuu odsetek 326773 362282 (I-II) IV. Przychody z tytuu 40 227000 242434 prowizji V. Koszty prowizji 55674 40449 VI. Wynik z tytuu prowizji 171326 201985 (IV-V) VII. Przychody z udziaw 41 22905 20076 lub akcji, pozostaych papierw wartociowych i innych instrumentw finansowych, o zmiennej kwocie dochodu 1. Od jednostek zalenych 10586 13772 2. Od jednostek wspzalenych 3. Od jednostek 6450 3201 stowarzyszonych 4. Od innych jednostek 5869 3103 VIII. Wynik operacji 42 -100222 -141525 finansowych IX. Wynik z pozycji wymiany 393243 461131 X. Wynik dziaalnoci 814025 903949 bankowej XI. Pozostae przychody 43 31915 160411 operacyjne XII. Pozostae koszty 44 53697 45879 operacyjne XIII. Koszty dziaania 45 470607 433015 banku XIV. Amortyzacja rodkw 125875 116480 trwaych oraz wartoci niematerialnych i prawnych XV. Odpisy na rezerwy i 46 804350 387517 aktualizacja wartoci 1. Odpisy na rezerwy celowe 721488 387517 i na oglne ryzyko bankowe 2. Aktualizacja wartoci 82862 aktyww finansowych XVI. Rozwizanie rezerw i 47 309430 330134 aktualizacja wartoci 1. Rozwizanie rezerw 289527 330134 celowych i rezerw na oglne ryzyko bankowe 2. Aktualizacja wartoci 19903 aktyww finansowych XVII. Rnica wartoci 494920 57383 rezerw i aktualizacji (XV- XVI) XVIII. Wynik dziaalnoci -299159 411603 operacyjnej XIX. Wynik operacji 114 117 nadzwyczajnych 1. Zyski nadzwyczajne 49 359 348 2. Straty nadzwyczajne 50 245 231 XX. Zysk (strata) brutto -299045 411720 XXI. Podatek dochodowy 51 -98968 75540 1. Cz bieca 534 74360 2. Cz odroczona -99502 1180 XXII. Pozostae obowizkowe 52 zmniejszenia zysku (zwikszenia straty) XXIII. Udzia w zyskach 53 -179144 (stratach) netto jednostek podporzdkowanych wycenianych metod praw wasnoci XXIV. Zysk (strata) netto 54 -379221 336180

Zysk (strata) netto -379221 336180 (zanualizowany) rednia waona liczba akcji 22970500 22970500 zwykych Zysk (strata) na jedn 55 -16,51 14,64 akcj zwyk (w z) rednia waona rozwodniona liczba akcji zwykych Rozwodniony zysk (strata) 55 na jedn akcj zwyk (w z)

ZESTAWIENIE ZMIAN W KAPITALE WASNYM

2002 2001

I. Kapita wasny na 2432684 2213858 pocztek okresu (BO) a) zmiany przyjtych zasad -213626 (polityki) rachunkowoci b) korekty bdw podstawowych I.a. Kapita wasny na 2219058 2213858 pocztek okresu (BO), po uzgodnieniu do danych porwnywalnych 1. Kapita zakadowy na 91882 91882 pocztek okresu 1.1. Zmiany kapitau zakadowego a) zwikszenia (z tytuu) - emisji akcji - b) zmniejszenia (z tytuu) - umorzenia akcji - 1.2. Kapita zakadowy na 91882 91882 koniec okresu 2. Nalene wpaty na kapita zakadowy na pocztek okresu 2.1. Zmiana nalenych wpat na kapita zakadowy a) zwikszenia (z tytuu) - b) zmniejszenia (z tytuu) - 2.2. Nalene wpaty na kapita zakadowy na koniec okresu 3. Akcje wasne na pocztek okresu a) zwikszenia (z tytuu) - b) zmniejszenia (z tytuu) - 3.1. Akcje wasne na koniec okresu 4. Kapita zapasowy na 748738 748738 pocztek okresu 4.1. Zmiany stanu kapitau zapasowego a) zwikszenia (z tytuu) - emisji akcji powyej wartoci nominalnej - podziau zysku (ustawowo) - podziau zysku (ponad wymagan ustawowo minimaln warto) - b) zmniejszenia (z tytuu) - pokrycia straty - 4.2. Kapita zapasowy na 748738 748738 koniec okresu 5. Kapita z aktualizacji 23115 7969 wyceny na pocztek okresu 5.1. Zmiany kapitau z -26160 aktualizacji wyceny a) zwikszenia (z tytuu) 4904 - aktualizacji wartoci 1667 papierw dostpnych do sprzeday - rnic kursowych 1921 - odroczonego podatku 1316 dochodowego - b) zmniejszenia (z tytuu) 31064 - zbycia rodkw trwaych - aktualizacji wartoci 31050 papierw dostpnych do sprzeday - rnic kursowych 14 - odroczonego podatku dochodowego - 5.2. Kapita z aktualizacji -3045 7969 wyceny na koniec okresu 6. Fundusz oglnego ryzyka 453000 353000 bankowego na pocztek okresu 6.1. Zmiany funduszu 105000 100000 oglnego ryzyka bankowego a) zwikszenia (z tytuu) 105000 100000 - podzia zysku 105000 100000 - b) zmniejszenia (z tytuu) - 6.2. Fundusz oglnego 558000 453000 ryzyka bankowego na koniec okresu 7. Inne pozostae kapitay 794915 656441 rezerwowe na pocztek okresu 7.1. Zmiany innych 138474 pozostaych kapitaw rezerwowych a) zwikszenia (z tytuu) 138475 - podziau zysku 138475 - b) zmniejszenia (z tytuu) 1 - inne (zaokrglenia) 1 - 7.2. Inne pozostae 794915 794915 kapitay rezerwowe na koniec okresu 8. Zysk (strata) z lat 336180 355828 ubiegych na pocztek okresu 8.1. Zysk z lat ubiegych 336180 355828 na pocztek okresu a) zmiany przyjtych zasad (polityki) rachunkowoci b) korekty bdw podstawowych 8.2. Zysk z lat ubiegych 336180 355828 na pocztek okresu, po uzgodnieniu do danych porwnywalnych 8.3. Zmiana zysku z lat -336180 -355828 ubiegych a) zwikszenia (z tytuu) - podziau zysku z lat ubiegych - b) zmniejszenia (z tytuu) 336180 355828 - odpis na fundusz oglnego 105000 100000 ryzyka bankowego - odpis na kapita 138475 rezerwowy - zasilenie Zakadowego 1475 2500 Funduszu wiadcze Socjalnych - na dywidend dla 229705 114853 akcjonariuszy - 8.4. Zysk z lat ubiegych na koniec okresu 8.5. Strata z lat ubiegych na pocztek okresu a) zmiany przyjtych zasad -228772 (polityki) rachunkowoci b) korekty bdw podstawowych 8.6. Strata z lat ubiegych -228772 na pocztek okresu, po uzgodnieniu do danych porwnywalnych 8.7. Zmiana straty z lat ubiegych a) zwikszenia (z tytuu) - przeniesienia straty z lat ubiegych do pokrycia - b) zmniejszenia (z tytuu) - 8.8. Strata z lat ubiegych -228772 na koniec okresu 8.9. Zysk (strata) z lat -228772 ubiegych na koniec okresu 9. Wynik netto -379221 336180 a) zysk netto 336180 b) strata netto -379221 II. Kapita wasny na 1582497 2432684 koniec okresu (BZ ) III. Kapita wasny po 1582497 2201504 uwzgldnieniu proponowanego podziau zysku (pokrycia straty)

RACHUNEK PRZEPYWW PIENINYCH

2002 2001

A. Przepywy odkw pieninych z dziaalnoci operacyjnej (metoda bezporednia) I. Wpywy 1. Odsetki 2. Prowizje 3. Inne wpywy operacyjne II. Wydatki 1. Odsetki 2. Prowizje 3. Wynagrodzenia 4. Ubezpieczenia i inne wiadczenia 5. Inne koszty dziaania banku 6. Podatki i opaty o charakterze publicznoprawnym 7. Inne wydatki operacyjne III. Przepywy pienine netto z dziaalnoci operacyjnej (I - II) - metoda bezporednia (metoda porednia) I. Zysk (strata) netto -379221 336180 II. Korekty razem: 134323 -1805779 1. Udzia w zyskach 179144 (stratach) netto jednostek podporzdkowanych wycenianych metod praw wasnoci 2. Amortyzacja 125875 116480 3. (Zyski) straty z tytuu 78498 -116178 rnic kursowych 4. Odsetki i udziay w 80896 98797 zyskach (dywidendy) 5. (Zysk) strata z 92825 -146255 dziaalnoci inwestycyjnej 6. Zmiany stanu rezerw 44366 -19117 7. Zmiana stanu dunych -502454 -2223222 papierw wartociowych 8. Zmiana stanu nalenoci 27023 -883185 od sektora finansowego 9. Zmiana stanu nalenoci 651424 -3278339 od sektora niefinansowego i sektora budetowego 10 . Zmiana stanu -228766 nalenoci z tytuu zakupionych papierw wartociowych z otrzymanym przyrzeczeniem odkupu 11. Zmiana stanu udziaw 19163 70363 lub akcji, pozostaych papierw wartociowych i innych aktyww finansowych 12. Zmiana stanu zobowiza -1405382 2682845 wobec sektora finansowego 13. Zmiana stanu zobowiza 262283 2001335 wobec sektora niefinansowego i sektora budetowego 14. Zmiana stanu zobowiza 809591 z tytuu sprzedanych papierw wartociowych z udzielonym przyrzeczeniem odkupu 15. Zmiana stanu zobowiza 25286 z tytuu papierw wartociowych 16. Zmiana stanu innych 532643 -646044 zobowiza 17. Zmiana stanu rozlicze -154264 -16651 midzyokresowych 18. Zmiana stanu przychodw -503828 553392 przyszych okresw i zastrzeonych 19. Inne korekty III. Przepywy pienine -244898 -1469599 netto z dziaalnoci operacyjnej (I +/- II) - metoda porednia B. Przepywy rodkw pieninych z dziaalnoci inwestycyjnej I. Wpywy 495376 726101 1. Zbycie udziaw lub 183681 43336 akcji w jednostkach zalenych 2. Zbycie udziaw lub akcji w jednostkach wspzalenych 3. Zbycie udziaw lub 21318 104296 akcji w jednostkach stowarzyszonych 4. Zbycie udziaw lub 263523 482219 akcji w innych jednostkach, pozostaych papierw wartociowych i innych aktyww finansowych 5. Zbycie wartoci 3970 76016 niematerialnych i prawnych oraz rzeczowych aktyww trwaych 6. Zbycie inwestycji w nieruchomoci oraz wartoci niematerialne i prawne 7. Inne wpywy inwestycyjne 22884 20234 II. Wydatki 1116423 1052947 1. Nabycie udziaw lub 662611 180331 akcji w jednostkach zalenych 2. Nabycie udziaw lub akcji w jednostkach wspzalenych 3. Nabycie udziaw lub 11760 62154 akcji w jednostkach stowarzyszonych 4. Nabycie udziaw lub 262340 626345 akcji w innych jednostkach, pozostaych papierw wartociowych i innych aktyww finansowych 5. Nabycie wartoci 69987 184117 niematerialnych i prawnych oraz rzeczowych aktyww trwaych 6. Inwestycje w 109725 nieruchomoci oraz wartoci niematerialne i prawne 7. Inne wydatki inwestycyjne III. Przepywy pienine -621047 -326846 netto z dziaalnoci inwestycyjnej (I - II) C. Przepywy rodkw pieninych z dziaalnoci finansowej I. Wpywy 923665 1609688 1. Zacignicie 984755 dugoterminowych kredytw od innych bankw 2. Zacignicie 162562 dugoterminowych poyczek od innych ni banki podmiotw sektora finansowego 3. Emisja dunych papierw 462371 wartociowych 4. Zwikszenie stanu 923665 zobowiza podporzdkowanych 5. Wpywy netto z emisji akcji i dopat do kapitau 6. Inne wpywy finansowe II. Wydatki 409496 1739424 1. Spaty dugoterminowych 57773 1320353 kredytw na rzecz innych bankw 2. Spaty dugoterminowych 18238 83875 poyczek na rzecz innych ni banki podmiotw sektora finansowego 3. Wykup dunych papierw wartociowych 4. Z tytuu innych zobowiza finansowych 5. Patnoci zobowiza z tytuu umw leasingu finansowego 6. Zmniejszenie stanu zobowiza podporzdkowanych 7. Dywidendy i inne wypaty 229705 114853 na rzecz wacicieli 8. Inne, ni wypaty na rzecz wacicieli, wydatki z tytuu podziau zysku 9. Nabycie akcji wasnych 101312 10. Inne wydatki finansowe 103780 119031 III. Przepywy pienine 514169 -129736 netto z dziaalnoci finansowej (I - II) D. Przepywy pienine -351776 -1926181 netto, razem (A.III+/-B.III+/-C.III) E. Bilansowa zmiana stanu -351776 -1926181 rodkw pieninych, w tym: - zmiana stanu rodkw 4257 -4167 pieninych z tytuu rnic kursowych F. rodki pienine na 1724352 3650533 pocztek okresu G. rodki pienine na 1372576 1724352 koniec okresu (F+/-D), w tym: - o ograniczonej moliwoci dysponowania