VeloBank (d. Getin Bank) - Oferta i podstawowe dane

Historia VeloBanku sięga 1990 r., kiedy powstał Górnośląski Bank Gospodarczy. W 2004 r. akcje tej instytucji kupił Getin Holding i w tym samym roku bank zaczął działać pod nazwą Getin Bank. W tym samym roku instytucja przejęła również Bank Przemysłowy w Łodzi. Rok później Getin Holding przejął Wschodni Bank Cukrownictwa.

W 2006 r. jego oddziały zasiliły sieć sprzedaży Getin Banku. Z kolei licencja bankowa i kapitały wykorzystane zostały do stworzenia Noble Banku, którego działalność skupiła się na obsłudze zamożnych klientów. W 2009 r. nastąpiła fuzja tych dwóch banków do grupy kapitałowej kontrolowanej przez właściciela. Jednak zarówno Getin Bank, jak i Noble Bank zachowały odrębność marek i struktur.

W wyniku restrukturyzacji 3 października 2022 ten bank zaczął funkcjonować pod nazwą VeloBank. VeloBank to marka należącą do VeloBank S.A. Została ona stworzonego przez Bankowy Fundusz Gwarancyjny oraz osiem największych polskich banków komercyjnych.

Usługi VeloBank S.A. są kierowane do klientów indywidualnych, sektora MŚP, korporacji oraz samorządów i wspólnot mieszkaniowych. W asortymencie znajdują się między innymi produkty bankowości osobistej, przeznaczone dla bardziej zamożnych gospodarstw domowych.

Dawniej ten bank specjalizował się przede wszystkim w kredytach gotówkowych i kredytach samochodowych, by stopniowo zmierzać w stronę modelu bankowości uniwersalnej. Na koniec września 2021 r. VeloBank jeszcze pod poprzednią nazwą obsługiwał 1.088.000 kont osobistych prowadzonych w PLN.

VeloBank  jest laureatem wielu nagród i wyróżnień. W 2021 r., jeszcze jako marka Getin Noble Bank, instytucja znalazła się m.in. na pierwszym miejscu w rankingu Przyjazny Bank Newsweeka w kategorii „Newsweek - bankowość zdalna” oraz na drugim miejscu w kategorii „Newsweek - bank dla Kowalskiego”. W tym samym roku Instytucja wygrała również w rankingu „Złoty Bankier” w kategorii „Złoty Bank - Najlepsza wielokanałowa jakość obsługi” oraz zajęła 3 miejsce w kategorii „Karta kredytowa”.

Ten bank adresuje swoją ofertę do klientów indywidualnych i instytucjonalnych. Na wsparcie w pozyskaniu kapitału lub realizacji innych celów liczyć mogą także jednostki sektora publicznego. Najliczniejsza grupa, czyli klienci indywidualni, mogą skorzystać w VeloBanku z takich produktów, jak:

• konta osobiste (w tym specjalny rachunek dla obywateli Ukrainy),

• konta walutowe,

• karty debetowe,

• karty kredytowe,

• kredyt gotówkowy,

• kredyt konsolidacyjny,

• kredyt na energooszczędne inwestycje,

• kredyt samochodowy,

• limit w rachunku,

• konta oszczędnościowe,

• lokaty terminowe,

• fundusze inwestycyjne,

• ubezpieczenia.

VeloBank  przygotował również dla klientów indywidualnych szereg usług ułatwiających zarządzanie osobistym budżetem. Zaliczamy do nich m.in. płatności Apple Pay, Google Pay, Garmin Pay, SwatchPAY, system BLIK, kantor walutowy online, usługę wielowalutową, bankowość internetową, aplikację mobilną czy ubezpieczenie kredytu gotówkowego lub karty debetowej.

Klienci premium skorzystać mogą z rozwiązań oferowanych przez segment bankowości osobistej i private banking. W tym segmencie VeloBank oferuje często podobne produkty, jak dla klientów indywidualnych, jednak udostępniane są one na atrakcyjniejszych warunkach, a ich właściciel może liczyć na szereg dodatkowych przywilejów. Do produktów i usług adresowanych do klientów premium zaliczyć można m.in.:

• konto osobiste + program poleceń,

• konta oszczędnościowe,

• lokaty terminowe,

• fundusze inwestycyjne,

• usługi maklerskie,

• kredyty gotówkowe,

• limit w rachunku,

• karty debetowe,

• karty kredytowe,

• ubezpieczenia.

Klienci firmowi VeloBanku liczyć mogą na produkty i usługi ułatwiające prowadzenie działalności, podtrzymywanie płynności finansowej, inwestowanie czy finansowanie handlu. Przedsiębiorcy w ramach oferty mogą korzystać m.in. rachunków firmowych, kart płatniczych, kredytów na bieżącą działalność, finansowanie wieloproduktowe i hipoteczne, kredyty inwestycyjne i kredyty samochodowe.

W ramach finansowania handlu klienci firmowi VeloBanku skorzystać mogą z gwarancji i akredytywy banku. Instytucja udostępnia także instrumenty pozwalające zabezpieczyć ryzyko walutowe za pomocą transakcji forward i swap, zabezpieczyć ryzyko stopy procentowej za pomocą transakcji IRS, a także wymianę walutową bez dodatkowych kosztów i prowizji.

VeloBank proponuje również kompleksową obsługę samorządów i spółek komunalnych, na którą składa się dostęp do rachunków, lokat i obsługi kasowej, a także możliwość poprawy płynności i możliwość skorzystania z finansowania długoterminowego. Podmioty borykające się z wysokimi kosztami finansowymi mogą złożyć w banku wniosek o konsolidację i restrukturyzację zadłużenia.

Biorąc pod uwagę okres jeszcze sprzed restrukturyzacji i zmiany marki na VeloBank, z oferty tej instytucjiskorzystało już ponad 500 Jednostek Samorządu Terytorialnego i ich podmiotów powiązanych. Bank nawiązał współpracę m.in. z Urzędem Miasta Łódź i Miastem Puławy.

Zgodnie z informacjami samego banku w styczniu 2023 roku VeloBank dysponuje siecią ponad 300 placówek i bankomatów w całej Polsce. Część z placówek to oddziały własne, a inne działają na zasadach franszyzy. W wielu z nich można skorzystać między innymi z wpłatomatów. Niektóre z placówek VeloBanku są przystosowane do potrzeb osób niepełnosprawnych.

Klienci indywidualni Getin Banki mogą korzystać z bankowości internetowej, mobilnej oraz telefonicznej. Każdy z tych kanałów pozwala zarządzać osobistym budżetem z poziomu smartfona, tabletu i komputera. Bankowość telefoniczna pozwala realizować podstawowe operacje w sytuacji, kiedy nie mamy dostępu do internetu, tj.:

• zlecenie przelewu,

• ustanowienie zlecenia stałego,

• założenie lub zerwanie lokaty,

• zmianę danych,

• zamówienie zaświadczenia.

W dniu ostatniej weryfikacji [26.01.2023] posiadacze karty do VeloKonta, VeloKonta Junior, VeloKonta Premium albo VeloKonta Private Banking mogą liczyć na:

• Darmowe wypłaty przy korzystaniu z bankomatów Planet Cash zlokalizowanych w Polsce w całej UE.

• Bezpłatne wypłaty z bankomatów innych sieci w Polsce, o ile wykona się min. 5 transakcji bezgotówkowych. W innym przypadku pojawia się koszt 5 zł za jedną wypłatę.

Jednocześnie VeloBank zastrzega, że operator bankomatu lub innego urządzenia umożliwiającego wypłaty gotówki może pobrać dodatkową prowizję, na której wysokość bank nie ma żadnego wpływu.

Zlecenie przelewu złożone w Velo Banku do godziny 14:30 zostanie przekazane do odbiorcy tego samego dnia. Po tej godzinie transfer trafi na konto adresata w kolejnym dniu roboczym.

Velo Bank poza standardowymi przelewami Elixir oferuje również przelewy natychmiastowe Express Elixir i przelewy na wysokie kwoty SORBNET. Klienci indywidualni mogą skorzystać także z płatności mobilnych BLIK, Apple Pay, Google Pay, SwatchPAY! i Garmin Pay.

Zlecając przelew zagraniczny do Velo Banku należy podać kod BIC (adres SWIFT): GBGCPLPK.

Możliwości kontaktowe z VeloBankiem są następujące:

• Infolinia ogólna działa pod numerami +48 22 203 03 03 i + 48 32 604 30 01.

• W sprawie zastrzeżenia karty można kontaktować się 24/7 przez połączenie z numerem +48 32 604 31 61.

• Celem kontaktu, można skorzystać z formularza znajdującego się na stronie internetowej VeloBanku.

Bank podaje, że  Centrum Obsługi Klienta Premium jest dostępne 7 dni w tygodniu, w godzinach 7:00 – 22:00.