Zysk netto grupy Banku Handlowego w czwartym kwartale 2016 roku spadł do 130,3 mln zł ze 140,9 mln zł rok wcześniej - podał bank we wstępnych danych. Zysk okazał się 2 proc. wyższy od oczekiwań rynku - analitycy prognozowali wynik na poziomie 127,8 mln zł.
Oczekiwania jedenastu biur maklerskich co do zysku netto za IV kwartał wahały się od 118 mln zł do 136 mln zł. Zysk netto banku w IV kwartale 2016 roku wzrósł o 10,2 proc. rok do roku i spadł o 10,1 proc. kwartał do kwartału.
Wynik odsetkowy banku w czwartym kwartale wyniósł 256,5 mln zł i okazał się zgodny z oczekiwaniami analityków, którzy liczyli, że wyniesie on 252,4 mln zł (w przedziale oczekiwań 246-256,6 mln zł). Wynik odsetkowy wzrósł o 5,5 proc. proc. rdr i wzrósł 3,7 proc. kdk.
Wynik z prowizji w IV kw. wyniósł 135 mln zł i był 3,1 proc. poniżej szacunków rynku, który spodziewał się 139,3 mln zł (oczekiwania wahały się od 135 mln zł do 146 mln zł). Wynik prowizyjny spadł 11,5 proc. rdr i spadł 6,6 proc. w ujęciu kwartalnym.
Według wyliczeń PAP wynik na instrumentach handlowych i rewaluacji Handlowego w czwartym kwartale wyniósł 108,83 mln zł.
Koszty w ostatnim kwartale 2016 r. wyniosły 300,1 mln zł, czyli były na poziomie oczekiwanym przez rynek (297,4 mln zł). Koszty spadły 15,4 proc. rdr i wzrosły o 4,2 proc. kdk.
Saldo odpisów w okresie czwartego kwartału było ujemne i wyniosło 13,2 mln zł. Rynek oczekiwał tymczasem zawiązania rezerw na poziomie 18,7 mln zł.
"Z drugiej strony jakość aktywów pozostawała na wysokim poziomie, dalszemu obniżeniu uległ wskaźnik kredytów z rozpoznaną utratą wartości (NPL), który na koniec 2016 roku wyniósł 2,9 proc." - czytamy w raporcie.
Bank zapłacił w czwartym kwartale 18,99 mln zł podatku bankowego (wyliczenia PAP).
Handlowy może przeznaczyć 100 proc. zysku na dywidendę
Prezes Sławomir Sikora, w komentarzu przesłanym PAP, podał, że bank spełnia kryteria umożliwiające wypłatę dywidendy w wysokości 100 proc. zysku.
"Pozostajemy jednym z najbardziej stabilnych i silnych banków w Polsce. Wskaźnik Tier 1 dla Citi Handlowy wyniósł 17,4 proc. (analogicznie w całym sektorze 16,1 proc.). Dzięki temu spełniamy ogłoszone przez KNF na początku grudnia ubiegłego roku ogólne kryteria umożliwiające wypłatę dywidendy w wysokości 100 proc." - napisał prezes.
Współczynnik wypłacalności banku na koniec roku wyniósł 17,4 proc., rosnąc z 17,1 proc. na koniec 2015.
| Wyniki Banku Handlowego w czwartym kwartale 2016 roku według wyliczeń PAP na podstawie wstępnych wyników banku za 2016 r. i ich odniesienie do konsensusu PAP i poprzednich wyników | |||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| w mln zł | IV kw. 2016 | konsensus PAP | różnica | IV kw 15 | różnica rdr | III kw 16 | różnica kdk |
| Wynik odsetkowy | 256,5 | 252,4 | 1,70% | 243,1 | 5,50% | 247,3 | 3,70% |
| Wynik z prowizji | 135 | 139,3 | -3,10% | 152,6 | -11,50% | 144,5 | -6,60% |
| Koszty ogółem | 300,1 | 297,4 | 0,90% | 354,7 | -15,40% | 287,9 | 4,20% |
| Saldo rezerw | -13,2 | -18,7 | -29,60% | 0,4 | - | -18,1 | -27,00% |
| Zysk netto | 130,3 | 127,8 | 2,00% | 140,9 | -7,50% | 144,9 | -10,10% |
Wyniki banku za cały 2016 rok
W całym 2016 roku wynik odsetkowy banku wzrósł o 2,8 proc. do 1.003,57 mln zł, a wynik z opłat i prowizji spadł o 11,1 proc. do 561,2 mln zł. Bank wypracował 347,2 mln zł na handlowych instrumentach finansowych i rewaluacji (o 18,4 proc. więcej rok do roku).
Koszty działania banku wraz z amortyzacją spadły o 6 proc. do 1.202,2 mln zł, a saldo rezerwy wyniosło minus 45,8 mln zł wobec dodatniego wyniku 17,2 mln zł w 2015.
Zysk netto banku w całym 2016 roku wyniósł 601,6 mln zł, co oznacza spadek o 4 proc. rok do roku.
W całym minionym roku Handlowy zapłacił 69,3 mln zł podatku od niektórych instytucji finansowych.
Należności od klientów netto miały udział w wysokości 41,7 proc. w sumie aktywów banku na koniec 2016 roku. Wartość należności od klientów netto wyniosła 18,86 mld zł i była o 0,6 proc. niższa w stosunku do końca 2015 roku.
Akcja kredytowa banku dla firm wzrosła wzrosła szybciej niż w całym sektorze, o ponad 9 proc.
"To było bardzo realne wsparcie dla polskiej gospodarki – ponad 400 nowych kredytów na kwotę ponad 7 miliardów złotych. Mamy ambicje i możliwości aby w bieżącym roku, jeszcze więcej firm skorzystało z tego wsparcia. Stoi za tym nasza stabilna baza kapitałowa oraz wysoka płynność. To będzie również źródło naszego wzrostu" - napisał w komentarzu przesłanym PAP prezes banku Sławomir Sikora.
W 2016 roku zobowiązania wobec klientów stanowiły dominujące źródło finansowania działalności banku i wynosiły 75,1 proc. zobowiązań i kapitału własnego. Wartość zobowiązań wobec klientów na koniec 2016 roku wyniosła 33,9 mld zł i była wyższa o 2,4 mld zł (tj. 7,4 proc.) rdr.
|
Podstawowe wskaźniki Banku Handlowego na koniec 2016 roku |
||
|---|---|---|
| proc. | 2016 | 2015 |
| ROE | 9,6 | 10,0 |
| ROA | 1,3 | 1,3 |
| Koszty/Dochody | 58. | 62 |
| Marża odsetkowa | 2,2 | 2,0 |
| Współczynnik wypłacalności | 17,4 | 17,1 |
Handlowy liczy na wysoki jednocyfrowy wzrost kredytów korporacyjnych
Bank Handlowy liczy na wysoki, jednocyfrowy wzrost wolumenu kredytów korporacyjnych oraz wyższy niż 4 proc. wzrost w sektorze klientów indywidualnych – poinformował na konferencji prezes Sławomir Sikora. Dodał, że marża odsetkowa banku ma niewielki potencjał do wzrostu bez zmian stóp procentowych.
"Jeżeli nasze prognozy dotyczące wzrostu PKB oraz inflacji się sprawdzą, to w naszym zasięgu jest wysoki, jednocyfrowy wzrost (wolumenu kredytów – PAP), jeżeli chodzi o bankowość korporacyjną oraz wyższy niż w ubiegłym roku wzrost wolumenu kredytów klientów indywidualnych" – powiedział prezes.
Ekonomiści Citi spodziewają się, że PKB Polski wzrośnie w tym roku o 3,1 proc., a inflacja średnioroczna wyniesie 1,9 proc.
W ubiegłym roku wolumen kredytów instytucjonalnych sektora niebankowego Handlowego wzrósł o 9 proc. do 12,448 mld zł, wobec 5 proc. wzrostu w całym sektorze bankowym. Kredyty klientów indywidualnych wzrosły o 6,412 mld zł, o 4 proc. (sektor wzrósł o 6 proc.).
Prezes ocenił, że bez zmiany stóp procentowych marża odsetkowa Banku Handlowego ma niewielkie pole do wzrostu w tym roku.
"Marża odsetkowa, bez istotnego ruchu stóp procentowych, ma dość ograniczone możliwości wzrostu" – powiedział prezes.
W czwartym kwartale 2016 roku marża wzrosła do 2,56 proc. z 2,23 proc. w czwartym kwartale 2015 roku.
Sikora widzi potencjał do wzrostu wyniku ze sprzedaży papierów AFS banku w bieżącym roku.
"Uważamy, że trzeba z pokorą podchodzić do niepewności, która nas czeka w tym roku, ale jeżeli nie będzie takiego wydarzenia jak w styczniu 2016 roku (obniżenie ratingu Polski przez agencję S&P – PAP), to widzimy potencjał do wzrostu tego wyniku” – powiedział prezes.
W 2016 roku przychody banku ze sprzedaży papierów AFS spadły do 45 mln zł ze 145 mln zł w 2015 roku.
kuc/ ana/ osz/
