Zysk netto grupy BZ WBK w pierwszym kwartale 2016 roku spadł do 556,5 mln zł z 1.035,8 mln zł rok wcześniej - poinformował bank w komunikacie. Zysk banku okazał się 8 proc. wyższy od oczekiwań rynku, który spodziewał się, że wyniesie on 513,3 mln zł.
Oczekiwania dwunastu biur maklerskich, co do zysku netto za I kwartał, wahały się od 459 mln zł do 548 mln zł.
Wskaźnik ROE wynosi 10,8 proc.
Zysk netto w I kwartale 2016 roku spadł 46 proc. rdr i wzrósł 101 proc. kdk.
Wpływ na wyniki w I kwartale 2015 roku miał jednorazowy zysk ze sprzedaży części udziałów spółek BZ WBK-Aviva TUnŻ i BZ WBK-Aviva TUO. W efekcie tej operacji rozpoznano wynik z transakcji zbycia oraz korekty wynikające z utraty kontroli w łącznej wysokości 523 mln zł.
Bank podał, że w ujęciu porównywalnym zysk netto wzrósł o 0,9 proc. rdr.
Wynik odsetkowy banku w I kwartale 2016 roku wyniósł 1.124,7 mln zł i okazał się zgodny z oczekiwaniami analityków, którzy liczyli, że wyniesie on 1.131,3 mln zł (w przedziale oczekiwań 1.108-1.156 mln zł). Wynik odsetkowy wzrósł 7 proc. rdr i spadł 1 proc. kdk.
Marża odsetkowa netto wznosi 3,6 proc.
Wynik z prowizji w I kwartale 2016 roku wyniósł 472,7 mln zł i był również zgodny z szacunkami rynku, który spodziewał się 479,6 mln zł (oczekiwania wahały się od 472 mln zł do 488 mln zł).
| Wyniki BZ WBK w I kwartale 2016 roku | |||
|---|---|---|---|
| 1Q2016 | I kw. 2016 | konsensus PAP |
różnica |
| Wynik odsetkowy | 1 124,70 | 1 131,30 | -1% |
| Wynik z prowizji | 472,7 | 479,6 | -1% |
| Koszty ogółem | 864,7 | 812,9 | 6% |
| Saldo rezerw | -134,1 | -168,8 | -21% |
| Zysk brutto | 769,2 | 733,7 | 5% |
| Zysk netto | 556,5 | 513,3 | 8% |
| Kwoty podane w mln zł; źródło:
PAP |
|||
Dochody ogółem grupy w I kwartale 2016 r. wyniosły 1.828,0 mln zł i zmniejszyły się o 23 proc. rdr. W ujęciu porównywalnym, tj. po wyłączeniu z I kwartału 2015 r. jednorazowego zysku na udziałach w podmiotach powiązanych w wysokości 523 mln zł, dochody ogółem zmniejszyły się o 1,2 proc. rdr.
Koszty w I kwartale 2016 roku wyniosły 864,7 mln zł, czyli były o 6 proc. wyższe od oczekiwań (812,9 mln zł). Koszty wzrosły 4 proc. rdr i spadły 21 proc. kdk.
Bank podał, że w I kwartale 2016 roku zapłacił podatek od instytucji finansowych w wysokości 67,6 mln zł. Analitycy szacowali wcześniej, że podatek wyniesie 77,5 mln zł, w przedziale oczekiwań od 72 mln zł do 92 mln zł.
Wskaźnik C/I w ujęciu porównywalnym wynosił w I kwartale 2016 roku 46,8 proc., podczas gdy rok wcześniej był na poziomie 44,8 proc.
Odpisy z tytułu utraty wartości kredytów wyniosły w pierwszym kwartale 2016 roku - 134,1 mln zł, czyli były o 21 proc. niższe niż oczekiwano. Rynek oczekiwał odpisów na poziomie 168,8 mln zł.
Bank podał, że w I kwartale 2016 roku zapłacił podatek od instytucji finansowych w wysokości 67,6 mln zł.
| Wyniki BZ WBK w I kwartale 2016 roku | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| 1Q2016 |
I kw. 2016 | I kw. 2015 | różnica rdr |
IV kw. 2015 | różnica kdk |
| Wynik odsetkowy | 1 125 | 1 050 | 7% | 1 136 | -1% |
| Wynik z prowizji | 473 | 459 | 3% | 494 | -4% |
| Koszty ogółem | 865 | 829 | 4% | 647 | 34% |
| Saldo rezerw | -134 | -191 | -30% | -256 | -48% |
| Zysk brutto | 769 | 1 354 | -43% | 405 | 90% |
| Zysk netto | 556 | 1 036 | -46% | 277 | 101% |
| Kwoty podane w mln zł; źródło: PAP | |||||
Wskaźnik kredytów niepracujących wynosi 7 proc.
Należności brutto od klientów zwiększyły się w skali roku o 10,1 proc. do 102,69 mld zł w wyniku wzrostu kredytów dla klientów indywidualnych (o 6,6 proc. rdr) oraz należności od podmiotów gospodarczych i sektora publicznego (o 13,8 proc. rdr)
Wartość nowych (uruchomionych) kredytów hipotecznych w I kwartale 2016 r. wyniosła 1,3 mld zł i wzrosła o 55 proc. rdr. Portfel kredytów hipotecznych zwiększył się w stosunku rocznym o 7,9 proc. do 30,9 mld zł na koniec marca 2016 r., w tym część denominowana w złotych wyniosła 17,9 mld zł i wzrosła o 21,5 proc. rdr.
W I kwartale 2016 r. sprzedaż kredytów gotówkowych BZ WBK była niższa o 6,5 proc. rdr. Portfel tych kredytów w skali roku zwiększył się o 7,6 proc.
Zobowiązania wobec klientów wzrosły w skali roku o 10,5 proc. do 102,2 mld zł w efekcie przyrostu środków pochodzących od podmiotów gospodarczych i sektora publicznego (o 12,1 proc. rdr) oraz wzrostu depozytów od klientów indywidualnych (o 9,5 proc. rdr).
Współczynnik kapitałowy banku wynosi 14,1 proc.
BZ WBK liczy na stabilizację kosztów ryzyka
BZ WBK liczy, że w kolejnych kwartałach utrzyma koszty ryzyka na poziomie zbliżonym do I kwartału, nie wyklucza sprzedaży niewielkich portfeli NPL - poinformował Gerry Byrne, pełniący obowiązki prezesa, przewodniczący rady nadzorczej banku.
"Myślimy, że trend w zakresie kosztów ryzyka na poziomie 0,74 proc. się utrzyma, że pozostanie na tym poziomie, może wyniesie około 0,80 proc." - powiedział Gerry Byrne.
W I kwartale 2016 roku koszty ryzyka spadły do 0,74 proc.
W I kwartale 2016 roku BZ WBK sprzedał portfel NPL o wartości 77 mln zł, a SCB o wartości 327 mln zł. Wpływ na zysk netto wyniósł w sumie 50 mln zł. W 2015 roku BZ WBK sprzedał portfele NPL w wysokości 582 mln zł, a SCB w wysokości 425 mln zł.
"Jeśli sprzedamy cokolwiek w tym roku, to nie będą to istotne transakcje, chcielibyśmy sprzedawać tylko niewielkie portfele detaliczne" - powiedział Gerry Byrne.
W I kwartale 2016 roku zapłacił podatek od instytucji finansowych w wysokości 67,6 mln zł.
"To się mieści w tym co przewidywaliśmy na cały rok" - powiedział Gerry Byrne.
Przewodniczący rady nadzorczej ocenił, że kluczową sprawą, mogącą mieć wpływ na sektor bankowy pozostaje kwestia możliwej konwersji walutowych portfeli hipotecznych.
"Zbyt agresywne rozwiązania w tym zakresie mogą mieć negatywne konsekwencje nie tylko dla poszczególnych banków, ale i całego sektora. Stabilność sektora bankowego jest niezmiernie istotna" - powiedział Gerry Byrne.
Podtrzymał, że prezes zarządu BZ WBK zostanie wybrany w pierwszym półroczu 2016 roku.
"Mamy bardzo wielu kandydatów" - powiedział Gerry Byrne, nie podając szczegółów. (PAP)
seb/ osz/
