Strata netto grupy Getin Noble Banku przypadająca akcjonariuszom jednostki dominującej w pierwszym kwartale 2016 roku wyniosła 18,3 mln zł, podczas gdy rok wcześniej grupa miała 128,6 mln zł zysku netto - podał bank w komunikacie. Wynik okazał się poniżej od oczekiwań rynku, który spodziewał się zysku na poziomie 4,9 mln zł.
Oczekiwania dziesięciu biur maklerskich, co do wyniku netto za I kwartał, wahały się od 10 mln zł straty do 12 mln zł zysku.
Wynik odsetkowy banku w I kwartale wyniósł 323 mln zł zgodny z oczekiwaniami analityków, którzy liczyli, że wyniesie on 327,4 mln zł (w przedziale oczekiwań 314-342 mln zł).
Wynik odsetkowy wzrósł 19 proc. rdr i spadł 5 proc. kdk.
Wynik z prowizji w I kwartale 2016 roku wyniósł 36,3 mln zł i był 29 proc. poniżej oczekiwań rynku, który spodziewał się 51,2 mln zł (oczekiwania wahały się od 48 mln zł do 55 mln zł).
Wynik z prowizji spadł 62 proc. rdr i 40 proc. kdk. Bank podał, że spadek wynika przede wszystkim z uzyskania niższych przychodów prowizyjnych z tytułu sprzedaży ubezpieczeń i produktów inwestycyjnych.
Koszty zgodne z oczekiwaniami
Koszty w I kwartale 2016 roku wyniosły 224,4 mln zł, czyli były zgodne z oczekiwaniami rynku (229,8 mln zł). Koszty spadły 10 proc. rdr i 54 proc. kdk.
Bank podał, że wynik za I kwartał 2016 roku uwzględnia obciążenie podatkiem bankowym za luty i marzec w wysokości 38,1 mln zł.
"Getin Noble Bank od marca 2016 roku realizuje plan trwałej poprawy rentowności w związku z czym wynik kolejnych miesięcy nie będzie obciążony tym podatkiem" - napisano w raporcie.
Zgodnie z ustawą o podatku od niektórych instytucji finansowych bank objęty postępowaniem naprawczym jest zwolniony z tego podatku.
"(..." Bank kontynuował w I kwartale 2016 roku program wzmocnienia pozycji kapitałowej Banku zgodnie z wytycznymi Komisji Nadzoru Finansowego, co wiąże się z czasowym samoograniczeniem w zakresie działalności sprzedażowej i spowodowało między innymi spadek wyniku prowizyjnego" - napisano w raporcie.
w I kwartale 2016 roku Getin Noble Bank przeprowadził transakcję sprzedaży 50,7 proc. posiadanych udziałów w spółce Getin Leasing. Ostateczny wynik netto na transakcji zrealizowanej w 2016 roku wyniósł 39,7 mln zł.
Odpisy z tytułu utraty wartości kredytów wyniosły w pierwszym kwartale 157,1 mln zł. Rynek oczekiwał tymczasem 17 proc. niższych odpisów na poziomie 134,1 mln zł.
Odpisy wzrosły 22 proc. rdr i 47 proc. kdk.
Bank podał, że w I kwartale 2016 roku dokonał sprzedaży wierzytelności, na które składały się zarówno kredyty z utratą wartości i należności spisane z ksiąg banku, jak i portfel nie objęty utratą wartości. Nominalna wartość kapitału portfela objętego umowami cesji wynosiła łącznie 288,9 mln zł.
72 mld zł sumy bilansowej w marcu
Suma bilansowa Grupy na koniec marca 2016 roku wyniosła 72 mld zł i była wyższa o 1,7 proc. w stosunku do końca grudnia 2015 roku.
Saldo należności z tytułu kredytów i pożyczek oraz leasingu finansowego spadło w I kwartale 2016 roku o 1,2 mld zł do 48,1 mld zł. Wartość sprzedaży kredytowej w okresie pierwszych trzech miesięcy 2016 roku wyniosła 2 mld zł i była niższa o 19 proc. w porównaniu do analogicznego okresu roku ubiegłego.
"Spadek ten spowodowany był przede wszystkim optymalizacją wysokości aktywów ważonych ryzykiem, w celu osiągnięcia oczekiwanych przez nadzór poziomów adekwatności kapitałowej Grupy" - napisano w raporcie.
Łączny współczynnik kapitałowy banku wynosi 14,7 proc., a współczynnik kapitału Tier1 11,7 proc.
Getin Noble Bank chce zakończyć '16 zyskiem
Getin Noble Bank zakłada, że cały 2016 roku zakończy zyskiem - poinformował Krzysztof Rosiński, prezes banku.
"Bez zdarzeń nadzwyczajnych nie zakładamy straty w tym roku. To nasza aspiracja" - powiedział Rosiński.
Strata netto grupy Getin Noble Banku przypadająca akcjonariuszom jednostki dominującej w pierwszym kwartale 2016 roku wyniosła 18,3 mln zł, podczas gdy rok wcześniej grupa miała 128,6 mln zł zysku netto.
Getin liczy na zwrot zapłaconego podatku bankowego
Getin Noble Bank jest w programie naprawczym i wystąpił do Ministerstwa Finansów o interpretację przepisów dotyczących podatku bankowego zapłaconego za marzec. Ewentualny zwrot tego podatku zasiliłby wyniki III lub IV kwartału - poinformował Rosiński.
"Otrzymaliśmy z KNF odpowiedź, która potwierdza nasze przypuszczenia, że bank wchodzi w program naprawczy w momencie zatwierdzenia tego programu przez zarząd i radę nadzorczą oraz złożenia go do KNF (...). Bank jest już w programie naprawczym".
Getin Noble Bank w marcu informował, że wystąpił do Komisji Nadzoru Finansowego o akceptację programu postępowania naprawczego.
Zgodnie z ustawą o podatku od niektórych instytucji finansowych bank objęty takim postępowaniem jest zwolniony z tego podatku.
"Mamy wątpliwości, czy za marzec powinniśmy zapłacić podatek - wystąpiliśmy do Ministerstwa Finansów o interpretację przepisów podatkowych w zakresie podatku bankowego zapłaconego za marzec" - powiedział Rosiński.
"Jeśli ministerstwo podzieli opinie KNF to wygląda na to, że podatek za marzec będzie do zwrotu, co zwiększy zyski przyszłych miesięcy w kwocie około 19 mln zł" - dodał.
Dodał, że kwota ta mogłaby zasilić wyniki III lub IV kwartału.
Wynik za I kwartał 2016 roku uwzględnia obciążenie podatkiem bankowym za luty i marzec w wysokości 38,1 mln zł.
"Gdyby nie odprowadzenie podatku bankowego w I kwartale wynik wyniósłby około 20 mln zł zysku netto" - powiedział Rosiński.
Getin osiągnie wymagane współczynniki kapitałowe bez emisji akcji
"Tak jak obiecaliśmy, będziemy robić wszystko, by spełnienie nowych oczekiwań nadzoru odbyło się bez podwyższania kapitału. Na koniec kwietnia szacowane współczynniki wypłacalności wynoszą około 15 proc. i około 12 proc., co oznacza, że szacowane współczynniki na koniec kwietnia osiągnęły już poziom - jeśli chodzi o Tier1 - wymagany przez nadzór" - powiedział we wtorek Rosiński.
"To potencjalne zagrożenie, na które zwracali inwestorzy i analitycy, jest od nas oddalone - spełnimy wymogi kapitałowe " - dodał.
Pod koniec I kwartału łączny współczynnik kapitałowy banku wynosił 14,9 proc., a współczynnik kapitału Tier1 11,7 proc.
Minimalne współczynniki kapitałowe, uwzględniające dodatkowy wymóg kapitałowy rekomendowany przez KNF, który zgodnie z zaleceniem powinien być osiągnięty na koniec czerwca 2016 r., w ujęciu skonsolidowanym wynoszą 11,76 proc. dla współczynnika kapitału Tier1 i 15,26 proc. dla łącznego współczynnika kapitałowego TCR.
W II kw. oczekiwany wzrost wyniku odsetkowego kdk i niższe odpisy
"Spodziewam się w drugim kwartale dalszego spadku kosztów finansowania, a tym samym poprawy wyniku odsetkowego" - powiedział Rosiński podczas telekonferencji.
"W II kwartale szacuję, że odpisy mogą być niższe niż w I kwartale, powinny być nieznacznie niższe" - dodał.
Wynik odsetkowy banku w I kwartale wyniósł 323 mln zł. Wynik odsetkowy wzrósł 19 proc. rdr i spadł 5 proc. kdk.
Odpisy z tytułu utraty wartości kredytów wyniosły 157,1 mln zł, czyli wzrosły 22 proc. rdr i 47 proc. kdk.
Wynik z prowizji w I kwartale 2016 roku wyniósł 36,3 mln zł. Wynik z prowizji spadł 62 proc. rdr i 40 proc. kdk.
"W drugiej połowie roku spodziewamy się w stopniowej poprawy wyniku prowizyjnego" - powiedział Rosiński.
Koszty w I kwartale 2016 roku wyniosły 224,4 mln zł, czyli spadły 10 proc. rdr i 54 proc. kdk.
"Naszą ambicją jest zmniejszanie kosztów. Celem w skali roku jest zmniejszenie kosztów o około 70 mln zł" - powiedział Rosiński.
(PAP)
seb/
