Re: PILA, PILA Zgłoś się

2016 rokiem wdrożenia nowej IV Dyrektywy AML/CTF?
link
Kamil Góral
Solution Manager
 
IV Dyrektywa AML/CTF została przyjęta przez Parlament Europejski w marcu 2014 roku. Państwa członkowskie mają 2 lata na wdrożenie nowych przepisów do krajowych porządków prawnych. Termin ten mija już w marcu 2017 roku. Pomimo, że Polska zazwyczaj z opóźnieniem implementowała nowe dyrektywy unijne w tym zakresie, to jednak narastające zagrożenie ze strony Państwa ISIS i świadomość, że skuteczną drogą do powstrzymania światowego terroryzmu jest kontrola i blokada źródeł jego finansowania na poziomie systemu finansowego, może nieco mocniej zmotywować do szybszego wdrożenia zmian.

Jedną z najistotniejszych zmian jest obniżenie pułapu kwoty rejestracji z 15 000 EUR do 10.000 EUR. Zmiana tych kryteriów w znaczący sposób zwiększy liczbę transakcji „podejrzanych”, co w konsekwencji drastycznie zwiększy ilość alertów w systemach monitoringowych w bankach, które będą musiały być obsłużone przez delegowane do tego celu służby.

Nowy pakiet zawiera również spis sankcji związanych z uchybieniami dot. m.in. obowiązków raportowych transakcji podejrzanych czy dochowania należytej staranności przy weryfikacji klientów przez podmioty zobowiązane. W odniesieniu do osoby prawnej, obecne kary wynoszące do 750 tys. zł (krajowe regulacje) zwiększone zostaną do 10% całkowitego rocznego obrotu w przypadku osoby prawnej oraz 5 mln EUR w przypadku osoby fizycznej.

Zmiany te nie są rewolucją, lecz raczej ewolucją wspólnotowego systemu monitorowania przepływu pieniądza. Tutaj warto zadać sobie pytanie czy banki w Polsce są dziś gotowe na adaptację tych zmian np. obsłużenie dużego wzrostu ilości transakcji podlegających.
==================================================================
WAŻNE:
Z pewnością nowe przepisy wymagają wdrożenia nowych procedur oraz narzędzi informatycznych takich jak PiLab, które pozwolą organizacjom zobowiązanym uniknąć konsekwencji finansowych oraz wizerunkowych.

- See more at: http://pilab.pl/2016-rokiem-wdrozenia-nowej-iv-dyrektywy-amlctf/#sthash.mi1iadZP.dpuf

Info z połowy stycznia 2016
PILA