Re: Blog Pilabu

Opinie Naszego guru i guru w Pilabie , jakim jest pozyskany Pan Bob Thomas są realizowane,
W Stanach to temat będący nadal białą plamą, szybko do wypełnienia:
Czy i jaki kawałek tego torta przejmuje Pilab?
Oceniamy szanse:

ACAMS 14th Annual AML & Financial Crime Conference

By Bob Thomas
VP of Marketing
 
"W ubiegłym tygodniu miałem przyjemność uczestniczyć w ACAMS Conference on AML and Financial Crimes w Las Vegas. W wydarzeniu wzięło udział 2300 uczestników, w związku z czym była to najprawdopodobniej największa na świecie konferencja poświęcona przeciwdziałaniu praniu brudnych pieniędzy. Mam świadomość, że moje wnioski są silnie nacechowane amerykańską perspektywą. Warto mieć to na uwadze, albowiem w kontekście Polski (i innych krajów) nie wszystkie muszą mieć swoje uzasadnienie.

• W Stanach Zjednoczonych kładzie się bardzo duży nacisk na kwestie związane z AML. Sytuacja ta jest napędzana przez bardzo wysokie wymagania stawiane przez ustawodawców oraz… ogromne kary (liczone w setkach milionów dolarów) nakładane za nieprzestrzeganie przepisów."

Co pisze o tym "intenet"

"Kontrowersje wokół stosowania regulacji o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy powodują niepewność prawną przedsiębiorców działających w obszarze cyfrowych walut. Bitcoin nie znajduje się w pustce prawnej, o czym pisaliśmy już w raporcie Wirtualne waluty.
 
Często jednak akty prawne są niedostosowane do specyfiki kryptowalut. Przykładem może być ustawa o usługach płatniczych oraz prawo dewizowe. Jest dość jasne, że w obecnym stanie prawnym tych ustaw nie stosuje się do Bitcoina i podobnych walut cyfrowych. Istnieje jednak wiele innych przepisów, które pozostawiają w tym względzie wątpliwości. Należą do nich regulacje o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy (AML, anti-money laundering).
 
Przykładowo, środki pieniężne zdobyte w drodze cyberprzestępstwa (np. oszukańczej zmiany numeru rachunku bankowego adresata przelewu bankowego) mogą w krótkim czasie zostać wymienione na bitcoiny na jednej z dość licznych giełd. Możliwość dalszego prześledzenia drogi środków (do kogo trafiły w dalszej kolejności oraz jakie było ich ostateczne przeznaczenie) jest znacznie utrudniona lub nawet wykluczona. W sieci istnieją także pralnie kryptowalut, organizujące liczne transfery środków na nowo tworzone adresy oraz ich wielokrotne dzielenie i łączenie, przez co bardzo trudno jest określić drogę, jaką przebyły nielegalnie pozyskane środki."


Takie śledzenie drogi w chaosie informacji i matactw, to głowny kregosłup platform Pilabu i tu Pan Bob Thomas miał nosa przy wprowadzaniu Pilabu na ten rynek


 W maju 2015 r. została przyjęta nowa, czwarta dyrektywa AML. Państwa członkowskie Unii Europejskiej powinny ją wdrożyć do prawa krajowego do 26 czerwca 2017 r., wtedy również odniesie skutek uchylenie trzeciej dyrektywy AML. Czwarta dyrektywa AML nie zmienia jednak wiele z punktu widzenia przedsiębiorców działających w obszarze kryptowalut. Giełdy cyfrowych walut nie znalazły się wśród instytucji obowiązanych.
 
Nic tak nie mobilizuje do stosowania prawa jak strach:
 
Należy również pamiętać, że samo niestosowanie regulacji AML do giełd nie sprawia, że podczas wymiany środków za ich pośrednictwem nie może dojść do popełnienia przestępstwa prania pieniędzy (art. 299 § 1 Kodeksu karnego). Nie da się wykluczyć, że w takim przypadku pracownicy lub zarządcy giełdy mogliby zostać oskarżeni o pomocnictwo w dokonywaniu przestępstwa prania pieniędzy.
 Wyprzedzenie rynku BI w tym zakresie w Pilabie jest decydujace dla poczynań w 2016 roku.


13 pażdziernika 2015 Pan Bob Thomas napisał:


"Wzrasta świadomość, że integracja danych z wielu źródeł oraz identyfikacja i analiza połączeń pomiędzy danymi są kluczowe do spełnienie AML’owych regulacji prawnych.
 
W najbliższych miesiącach PiLab będzie rozwijać i ulepszać swoje rozwiązanie AML z nadzieją, że wkrótce przysłuży się ono do skutecznego wypełniania regulacji prawnych związanych z przeciwdziałaniem praniu brudnych pieniędzy. "


Male litery to szept, konkurencja ma małe szanse w 2016/2017 roku z Pilabem, ale to ich zmartwienie:-)


PILA