Re: PLAN INWESTYCYJNY AXA

Witam

Nie bardzo chciało mi się przebrnąc przez wszystkie posty na tym wątku więc powiem
tak:

Produkt AXA nalezy podzielić (tak jak wspomniano wcześniej) na tzw. regulara i AXA lokata. W tym pierwszym przypadku klient musi płacić co miesiąc min. 200 zł, lub kwartalnie 550 zł lub co pół roku 950 zł lub składkę roczną 1900. Po 5 latach może zawiesić opłacanie składki. Nie ma opłaty wstępnej, ale jest za zarządzanie 2,25% (przy zakupie przez Expandera 2%). Opłata likwidacyjna jest krotnością sumy składek wpłaconych w pierwszym roku.

Natomiast AXA lokata posiada 2 warianty: krótko i długoterminowy. W przypadku tego pierwszego są opłaty wstępne, ale już po 2 latach nie ma opłaty likwidacyjnej. W przypadku tego drugiego nie opłat wstepnych ale likwidacyjne znikaja dopiero po 6 latach. Kwota minimalan wpłaty 10000 zł

W obu przypadkach dodatkowa dopłata min. 1000 zł

Program AXA zarówno regular jak i lokata ma charakter parasolowy, tylko że nie obracmy się w obrębie jednego TFI ale kilku (podobno najlepszych :)
Według mnie ciekawe rozwiązanie.

P.S Ukryte pod polisą ubezpieczeniową, aby nie płacić Belki w czasie zmiany funduszy.
Super rozwiązaniem jest polisa na dożycie (nie płacimy Belki) , ale o tym innym razem :)

Pozdrawiam