Re: Jaki OFE wybrać?

Witam Państwa.

Osoba rozpoczynająca pierwszą pracę ma dwie możliwości przystąpienia do OFE:
zawrzeć umowę o członkostwo,
dać się wylosować przez Zakład Ubezpieczeń Społecznych.
Oba sposoby są równorzędne i skutkują pełnym członkostwem w OFE. W obu przypadkach najważniejsze jest aby decyzja ta była świadoma i przemyślana.
Fundusze emerytalne oferują – jak dotychczas – jeden wystandaryzowany produkt. Jest on stosunkowo łatwy do porównania. Mamy do wyboru dwie zmienne: koszty i wyniki inwestycyjne. Koszty są stałe i łatwe do policzenia, natomiast wyniki inwestycyjne są zawsze historyczne i niepewne w przyszłości.
Koszty do porównania, to opłaty: od składki i za zarządzanie. Są ujawnione w statucie każdego funduszu, który musi być doręczony każdemu przed podpisaniem umowy.
Wyniki inwestycyjne są podawane do wiadomości jako wartość jednostki rozrachunkowej. Jest ona obliczana w każdy dzień roboczy i w każdy dzień wyceny publikowana. Publikacja jest dokonywana w serwisie Polskiej Agencji Prasowej (PAP). Aby porównać wyniki inwestycyjne konieczne jest posiadanie danych z dłuższych okresów. W takich przypadkach należy korzystać z portali internetowych. Prawie każdy z nich ma odpowiednią zakładkę z danymi o funduszach. Należy również polecić wizytę na stronach Komisji Nadzoru Finansowego (www.knf.gov.pl) na których jest podawana w odstępach półrocznych stopa zwrotu za okres trzyletni.
Inną drogą uzyskania członkostwa jest losowanie. Jest ono dokonywane przez ZUS i odbywa się dwa razy w roku. Losowane są te osoby, które pomimo listownego przypomnienia nie zawarły umowy z wybranym przez siebie OFE. W losowaniu biorą udział tylko te fundusze, które w dwóch ostatnich podawanych przez KNF zestawieniach stóp zwrotu osiągały ponadprzeciętną stopę zwrotu a ich udział w aktywach netto wszystkich OFE nie przekracza 10%. ZUS zawiadamia do jakiego OFE osoba została wybrana, a OFE przesyła formularz do uzupełnienia. Życzę owocnych wyborów i pozdrawiam forumowiczów.