W ramach oferty IKZE UNIQA TFI można skorzystać ze wszystkich opcji, które dostępne są w ramach standardowego konta IKZE. Ponadto dzięki nowości, jaką jest Portfel Modelowy, wpłacane środki inwestowane są według ustalonych z góry proporcji, ściśle dopasowanych do wieku. Sprawdź, czym wyróżnia się IKZE w UNIQA i co możesz zyskać!

Konto IKZE UNIQA TFI – zalety i wady

  • Automatyczne zarządzanie funduszami.
  • Dywersyfikacja inwestycji i rozdzielenie pomiędzy fundusze różnego typu.
  • Dopasowanie strategii inwestycyjnej do wieku.
  • Brak konieczności posiadania wiedzy inwestycyjnej.
  • Możliwość odliczenia wpłat od podatku VAT.
  • Wysokie wyniki UNIQA IKZE w rankingach.
  • Uśrednienie strategii i oparcie głównie na kryterium wieku.
  • Ograniczona kontrola nad inwestowaniem.
  • Obecność ryzyka inwestycyjnego.
  • Mniejsza elastyczność w porównaniu z portfelem indywidualnym.

Zdaniem eksperta

Konto IKZE UNIQA TFI to dobra propozycja dla osób, którym zależy na prostym i automatycznym dopasowaniu inwestycji do wieku każdego inwestora. Nie trzeba więc mieć zaawansowanej wiedzy finansowej. To także duży wybór opcji inwestycyjnych, co znacznie zwiększa szanse na długoterminowa budowanie kapitału. IKZE TFI w UNIQA to świetny sposób na połączenie ulg podatkowych z automatycznym inwestowaniem na emeryturę.

  Patrycja Wojas - ekspert Bankier.pl



Poznaj UNIQA!

UNIQA jest międzynarodową grupą finansową z ponad 200-letnią historią. Jednocześnie to w wiodąca firma ubezpieczeniowa w Europie Środkowo-Wschodniej. Obsługuje kilka milionów klientów w różnych krajach i oferuje szeroki zakres usług. To zarówno ubezpieczenia majątkowe na życie, jak i rozwiązania inwestycyjne czy emerytalne. W Polsce po przejęciu AXA UNIQA wzmocniła swoją pozycję rynkową i obecnie zapewnia kompleksową obsługę klientów indywidualnych i firm.

Jedną z części grupy UNIQA jest Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych – UNIQA TFI.  W ramach oferty dostępne są fundusze inwestycyjne krajowe i zagraniczne, a także różne programy emerytalne i rozwiązania dla klientów indywidualnych, jak i instytucji. Działalność koncentruje się przede wszystkim na długoterminowym pomnożeniu kapitału, ale też dywersyfikacji inwestycji i profesjonalnym zarządzaniu portfelami.

Konto IKZE TFI w UNIQA – podstawowe parametry

Konto IKZE TFI w UNIQA to forma oszczędzania środków na przyszłość z opcją inwestowania w sposób automatyczny. W 2026 roku na IKZE można wpłacić maksymalnie 11 304 zł (osoby fizyczne). Dla prowadzących działalność gospodarczą limit ten wynosi 16 956 zł. Dzięki założeniu IKZE płacimy niższy podatek dochodowy, ponieważ sumy wpłacone na IKZE można odliczyć od dochodu. W przypadku osób fizycznych może to być do 3 617,28 zł, a przy prowadzeniu działalności – 5 425,92 zł.

W UNIQA nie płacimy za założenie IKZE i zamknięcie konta. Bezpłatne są także zmiany i konwersja. UNIQA nie pobiera również opłat manipulacyjnych. Ofertę wyróżniają także niskie koszty zarządzania funduszami w ramach IKZE. Szczegółowe opłaty dostępne są na stronie internetowej UNIQA w Tabeli Opłat. Środki z IKZE można wypłacić w całości w dowolnym momencie. Możliwe jest również przeniesienie IKZE do UNIQA z innej instytucji.

Tym, co wyróżnia IKZE UNIQA TFI spośród konkurencyjnych ofert, są gotowe strategie działania. To 16 subfunduszy o różnym profilu inwestowania. Można także skorzystać z innowacyjnego rozwiązania, jakim jest Portfel Modelowy. Opcja ta polega na powierzeniu specjalistom kwestii wyboru najkorzystniejszych funduszy dla danego inwestora. 

Portfel Modelowy działa w oparciu o subfundusze UNIQA Globalny FIO i działa na zasadzie strategii cyklu życia. Środki inwestowane są zgodnie z ustalonymi proporcjami zależnymi od wieku inwestora. Struktura ta zmienia się co 5 lat. Wraz z wiekiem udział subfunduszy akcyjnych zmniejsza się na rzecz instrumentów dłużnych o niższym ryzyku inwestycyjnym. W każdej chwili też można zmienić Portfel Modelowy na Portfel Indywidualny i zacząć samodzielnie zarządzać środkami.

Informacje o instytucji:

Nazwa i adres

UNIQA Towarzystwo Ubezpieczeń S.A., ul. Chłodna 51, 00-867 Warszawa

Kontakt:

+48 22 599 95 22, kontakt@uniqa.pl

KRS:

0000155315

NIP:

1070006155

REGON:

140806789

Kapitał zakładowy:

1 006 000 000 zł w całości wpłacony

Konto IKZE UNIQA TFI – warunki skorzystania z oferty

Aby móc skorzystać z oferty UNIQA i założyć IKZE TFI, należy mieć ukończone 16 lat. Ponadto w wieku od 16 do 18 lat wpłacanie na konto IKZE jest możliwe tylko wtedy, gdy osoba zakładająca konto osiąga dochody z pracy. 

Jednocześnie można posiadać wyłącznie jedno konto IKZE. Jest to również konto indywidualne. Żeby możliwe było płacenie podatku na poziomie 10%, trzeba mieć ukończone 65 lat, a okres wpłacania środków nie może być krótszy niż 5 lat. Jeśli dokonamy wcześniejszej wypłaty środków z IKZE, tracimy ulgi i konieczne jest zapłacenie wyższego podatku.

UNIQA TFI i konto IKZE – jak założyć?

Założenie konta IKZE UNIQA TFI jest możliwe online na stronie internetowej UNIQA. W tym celu należy przygotować dowód tożsamości i skorzystać z opcji „Załóż konto IKZE”. Następnie uzupełniamy dane i wybieramy Portfel Indywidualny lub Portfel Modelowy. Trzeba też wypełnić ankietę, która pozwoli zweryfikować, czy dokonany wybór jest zgodny z potrzebami. 

Po zapoznaniu się z niezbędnymi dokumentami i złożeniem wymaganych oświadczeń wystarczy poczekać na potwierdzenie założenia konta, a następnie przelać środki na rachunek bankowy wybranego funduszu.

Konto IKZE UNIQA TFI – opinie

Osoby, które skorzystały z oferty UNIQA, podkreślają przede wszystkim duży wybór opcji inwestowania i możliwość dopasowania do własnych potrzeb. Często podkreślanym atutem jest też możliwość inwestowania bez specjalistycznej wiedzy na ten temat i niskie opłaty.

*Zawarte w treści artykułu informacje są aktualne na dzień jego pisania/aktualizacji, tj. 4 maja 2026 roku.