Ustawa ma być narzędziem do walki z praniem brudnych pieniędzy. Banki, domy maklerskie, kasyna gry, kantory wymiany walut, Poczta Polska, fundusze inwestycyjne i zakłady ubezpieczeń będą miały obowiązek rejestrowania wpłat gotówkowych i bezgotówkowych przekraczających wartość 10 tys. euro.