TFI mają sprawdzać możliwości finansowe swoich klientów

22.9.Warszawa (PAP) - Towarzystwa funduszy inwestycyjnych (TFI), proponując swoje produkty, będą musiały uwzględnić sytuację finansową potencjalnych klientów - przewiduje projekt rozporządzenia Ministra Finansów.

Rozporządzenie do znowelizowanej niedawno ustawy o funduszach inwestycyjnych ma zapewnić większą ochronę klientom TFI.

TFI będą musiały dzielić swoich klientów na profesjonalnych i indywidualnych. Tym ostatnim - w myśl rozporządzenia - udzielą bardziej szczegółowych informacji o produktach. Potencjalni klienci przed podpisaniem umowy będą uzyskiwać szczegółowe dane o wszystkich kosztach, prowizjach opłatach itp.

Projekt obliguje TFI do zbierania informacji o ewentualnych klientach, zwłaszcza nieprofesjonalnych. Dane te mają umożliwić towarzystwom ocenę wiedzy i doświadczenia klienta z zakresu rynku kapitałowego i dostosowanie do nich proponowanych usług. Chodzi o to, by decyzje inwestycyjne były podejmowane przez klientów z pełną świadomością ich możliwych skutków finansowych.

W przypadku, gdy towarzystwo nie uzyska od klienta wymaganych informacji, nie będzie mogło rekomendować mu swoich usług.

Zgodnie z zamierzeniami MF, materiały rozpowszechniane przez TFI w celu reklamy i promocji świadczonych przez nie usług mają być oznaczane w taki sposób, by klient nie miał wątpliwości, że są one reklamą lub promocją. Wyniki funduszy osiągnięte w przeszłości nie będą mogły stanowić głównej informacji w takich materiałach.

Podobne obowiązki informacyjne MF przewidziało także wobec klientów banków i firm inwestycyjnych.

Doradca prawny zarządu Izby Zarządzających Funduszami i Aktywami Marcin Kowal powiedział PAP, że wykonanie obowiązków przewidzianych przez ministerstwo będzie uciążliwe dla instytucji finansowych.

"Towarzystwa i ich agenci będą musieli ponieść dodatkowe koszty związane z przeszkoleniem pracowników, zmianami organizacyjno- technicznymi czy drukowaniem dodatkowych formularzy" - wyjaśnił. Według niego nowe obowiązki znacznie wydłużą procedury związane z nabyciem produktów oferowanych przez TFI.

Zdaniem Izby, uciążliwa dla towarzystw może być zwłaszcza konieczność przeprowadzenia rozmowy z potencjalnym klientem. Przedstawiciel TFI powinien ocenić skłonność do ryzyka takiej osoby czy możliwości finansowe i na tej podstawie dopasować produkt. Chodzi o to, by tym, którzy np. chcą zainwestować swoje ostatnie oszczędności, nie sprzedać produktu związanego z ryzykiem.

Nowelizację ustawy o funduszach inwestycyjnych prezydent Lech Kaczyński podpisał 11 września br. Większość jej przepisów ma wejść w życie 14 dni od ogłoszenia. (PAP)

mmu/ pad/ mag/

Źródło: PAP

Newsletter Bankier.pl

Dodałeś komentarz Twój komentarz został zapisany i pojawi się na stronie za kilka minut.

Nowy komentarz

Anuluj
0 0 ~Argos

Widze ze Rysiu jest zwolennikiem toeri spisku

! Odpowiedz
0 0 ~rysiul

w takim układzie trzeba wymazac nazwe otwarte-zamiast wymyslac nowe przepisy i koszty niech zaczną inwestowac a nie wyprowadzac kase

! Odpowiedz
0 0 ~poldek

teraz to sobie moga jak ludzie juz stracili

!
WIG -0,48% 59 092,01
2019-06-14 17:05:00
WIG20 -0,60% 2 286,46
2019-06-14 17:05:00
WIG30 -0,57% 2 629,28
2019-06-14 17:15:00
MWIG40 -0,30% 4 032,87
2019-06-14 17:04:15
DAX -0,60% 12 096,40
2019-06-14 17:37:00
NASDAQ -0,52% 7 796,66
2019-06-14 22:03:00
SP500 -0,16% 2 886,98
2019-06-14 22:08:00

Znajdź profil

Przejdź do strony za 5 Przejdź do strony »

Czy wiesz, że korzystasz z adblocka?
Reklamy nie są takie złe

To dzięki nim możemy udostępniać
Ci nasze treści.