List Przewodniczącego Rady Nadzorczej BRE Banku SA do Akcjonariuszy

Szanowni Akcjonariusze!

	Mam przyjemność zwracać się do Państwa w imieniu Rady Nadzorczej, która od stycznia 2005 roku, kiedy to dołączył do nas i wsparł nas swoim doświadczeniem członek Zarządu Commerzbanku Martin Blessing, działa w niezmienionym składzie. Moją satysfakcję dodatkowo zwiększa fakt, że Bank znajduje się obecnie w znacząco lepszej sytuacji, niż rok temu. Jednocześnie w minionym roku miało w nim miejsce wiele pozytywnych trendów.

	Rok 2005 był pierwszym pełnym rokiem działania Zarządu BRE Banku pod przewodnictwem Prezesa Sławomira Lachowskiego. Był to również pierwszy rok pracy Zarządu w odnowionym składzie, z trzema nowymi szefami obszarów biznesowych: Jerzy Jóźkowiak stanął na czele bankowości detalicznej, Janusz Wojtas został odpowiedzialny za bankowość korporacyjną, a Bernd Loewen za bankowość inwestycyjną.

	Z satysfakcją pragnę odnotować, że znacznie poprawiła się współpraca Rady Nadzorczej z Zarządem. Utrzymywany jest stały kontakt, a Rada informowana jest na bieżąco o sytuacji w Banku.

	Ocena działalności Banku w minionym roku, dokonana przez Radę Nadzorczą została przedstawiona w odrębnym dokumencie. Tu chciałbym tylko podkreślić, że generalnie był to rok umocnienia się Banku w podstawowych obszarach jego działalności, o czym świadczą wyższe wyniki Banku za rok 2005 w porównaniu z rokiem 2004. Na podkreślenie zasługują silne fundamenty: duża suma bilansowa, plasująca Bank na 5 pozycji wśród polskich banków, znaczna poprawa jakości portfela kredytowego oraz rosnący udział depozytów klientowskich.

	Wynik finansowy brutto w kwocie 338 mln zł w ujęciu skonsolidowanym i 250,1 mln zł w ujęciu jednostkowym stanowi potwierdzenie słuszności działań podjętych przez nowy Zarząd. Mam na myśli zarówno działania jednorazowe w końcu 2004 roku polegające na urealnieniu wartości wielu aktywów, jak i działania biznesowe i organizacyjne podejmowane w 2005 r. Obecny wynik finansowy jest jednocześnie potwierdzeniem zdolności Banku do systematycznego generowania równomiernych i przewidywalnych zysków z podstawowej działalności Banku w latach następnych.

	Rada Nadzorcza popiera stanowisko Zarządu, żeby dobre wyniki 2005 r. wykorzystać dla wzmocnienia kapitałowego Banku. Rekomendujemy zatem decyzję Zarządu do akceptacji Walnego Zgromadzenia o nie wypłacaniu dywidendy za rok 2005. Zatrzymany w ten sposób kapitał stworzy podstawy do dalszego dynamicznego rozwoju Banku w roku bieżącym i latach następnych, co będzie z korzyścią dla Banku i jego Akcjonariuszy.

	Miniony rok pokazał, że okazane rok temu zaufanie dla władz Banku i wyrażane przekonania o powrocie Banku na ścieżkę zyskowności, okazały się jak najbardziej słuszne, a zakładane plany okazały się rzeczywistością. Podobnie jak rok temu, tak i teraz jestem głęboko przekonany, że pod obecnym kierownictwem, konsekwentnie realizując obraną strategię, której elementami są: ograniczanie portfela inwestycji kapitałowych, umacnianie relacji z Klientami korporacyjnymi, w tym dalsze pozyskiwanie nowych firm z sektora małych i średnich przedsiębiorstw oraz dalszy dynamiczny rozwój bankowości detalicznej, Bank dalej będzie się rozwijał, generował zyski i umacniał swoją pozycję w sektorze bankowym. Dążenie do ambitnie wytyczonych na najbliższe lata celów: osiągnięcia zwrotu (zysku brutto) z kapitału na poziomie 20%, rosnącego udziału zysków pochodzących z bankowości detalicznej, uzyskania marki najlepszego banku wśród Klientów już wkrótce zaowocuje dalszą poprawą wyników.

	W minionym roku Rada spotkała się trzykrotnie. Działała również poprzez czteroosobową Komisję Prezydialną, a szereg decyzji podjęto w trybie obiegowym, zgodnie z regulaminem Rady.

Ponadto działała Komisja ds. Ryzyka Rady Nadzorczej, która nadzorowała ryzyko kredytowe, rynkowe i operacyjne, oraz zatwierdzała akceptowalny poziom ryzyka na poszczególnych kontrahentów zgodnie z parametrami określanymi przez Radę Nadzorczą, czego efektem było 129 decyzji o limitach ekspozycji na poszczególnych klientów. Komisja ta zajmowała się także wymaganiami związanymi z Nową Umową Kapitałową oraz monitorowaniem projektu wdrażania nowych międzynarodowych standardów rachunkowości pod względem planowania rezerw na należności stracone.

	Powołana przed rokiem Komisja ds. Audytu Rady Nadzorczej umocniła kompetencje Rady w zakresie zatwierdzania sprawozdań finansowych Banku, wyboru audytora, a także objęła nadzór funkcjonalny nad audytem wewnętrznym w Banku.

	W związku z końcem kadencji, co nastąpi z dniem 15.03.2006, chciałbym w imieniu Rady Nadzorczej podziękować Zarządowi za dobrą współpracę a Akcjonariuszom i Klientom za okazane zaufanie.

	Szczególne podziękowania należą się też pracownikom Banku – bez nich nie byłoby tak dobrych wyników, zarówno biznesowych, jak i finansowych. W uznaniu ich wkładu Rada zatwierdziła w budżecie Banku znaczne środki na wypłatę premii motywacyjnych, czyli tzw. bonusa. 

	Na zakończenie, w nadziei, że rok 2006 będzie dla Banku nie mniej udany niż miniony 2005, chciałbym zwrócić się do Akcjonariuszy w imieniu wszystkich członków Rady Nadzorczej, ubiegających się o ponowny wybór, o dalsze zaufanie i wsparcie. Jestem przekonany, że władze Banku oraz jego pracownicy dołożą wszelkich starań, aby utrzymać wypracowane w ostatnim roku korzystne trendy wzrostowe, których efektem będzie dalszy wzrost wartości BRE Banku oraz satysfakcja jego Akcjonariuszy i Klientów.

							Przewodniczący Rady Nadzorczej 

							Maciej Leśny