Spradzanie wyników na dany dzień nie pokazuje zbyt wiele.

Kilka uwag do metody doboru funduszy w oparciu o wynik na jakiś konkretny dzień

1. To, że dziś sprawdzając wyniki funduszy za np. ostatni miesiąc, pół roku czy rok, jakiś fundusz jest "pierwszy" na liście niewiele mówi. Jeżeli takie samo sprawdzenie zrobimy za tydzień, dwa tygodnie (lub dla sprawdzenia tydzień lub dwa tygodnie wcześniej) to na pewno wynik w procentach będzie różny, a i często kolejność funduszy też będzie inna. Czyliu ledwie dokonamy wyboru "najlepszego" a już po tygodniu okazuje się, że jednak inny jest teraz "najlepszy"

2. Jeżeli jakiś fundusz zarobił w ostatnich 6 miesiącach np. 40% to czy możemy odpowiedzieć na proste pytanie:

Jaki ten fundusz ma potencjał? Jak zachowywał się przy inwestowaniu na okres 6 miesięcy w niedalekiej przeszłości.

Czy to, że dziś ma wynik 40% to dla takiego funduszu standard przy wpłatach na równe 6 miesięcy? Czy też może akurat trafiliśmy na najgorszy możliwy dzień, i fundusz ten prawie zawsze gdyby inwestować w niego na pół roku dawał wynki lepsze niż 40%.

Ale tu od razu pytanie - a o ile lepsze? Czy zdarzało się, że ten fundusz potrafił ostatnio w pół roku zarobić np. 60%? 80%? A może 120%?

A może dziś ten wynik 40% to szczyt możliwości tego funduszu? I gdyby wniego inwestować na okres 6 miesięcy to wyniki były z reguły niższe. I znowu - jak bardzo niższe? Czy ten fundusz potrafił w pół roku przynieść stratę? Jeżeli tak to jaką?

Takie sprawdzanie jednego dnia nie daje odpowiedzi na powyższe pytania.

Niestety - całkowicie nie znamy potencjału możliwości tego funduszu. Nie w8iemy, czy ten wynik 40% to szczyt mozliwości, najgorszy dzień, czy też taka przeciętna stopa zwrotu dla takich iwnestycji trwających pół roku.


3. Wybór funduszu to jedno. A przyszłość to drugie.

Podzielę się moim podejściem do inwestowania. Jeżeli na dziś wybierzemy fundusz, który w oparciu o jakąś metodę, która wydaje się nam osobiście wiarygodna (choćby to sprawdzanie wyników za ostatnie pół roku) to cieszmy się, że dokonaliśmy wyboru tego naszym zdaniem najlepszego.

Ale... jeżeli strategia inwestowania, którą stosujemy zakłada, aby gdy na rynkach zaczną się spadki to nie powinno być tutaj żadnych sentymentów. Po prostu - wycofujemy się z tego funduszu. To, że jako najlepszy być może będzie tracił najmniej z pozostalych mnie nie przekonuje. Po co tracić...

4. Jak wybrać fundusz

Metod może być wiele. Każdy może stosować różne.

Ja proponuję zapoznać się z metodą, którą opracowaliśmy - tzw. analizą dynamiczną wyników historycznych funduszy.

Tu można zobaczyć na konkretnym przykładzie jaka jest różnica tej metody w porównaniu do doboru funduszy wg. wyniku w danym dniu.

http://policzmy.opiekuninwestora.pl/index.php/wyniki-czy-statystyki-poczuj-roznice/