Re: Arka BZ WBK Akcji Fundusz Inwestycyjny Otwarty - opinie i pytania

Postaram się tutaj uszczegółowić pewne zasady inwestowania oraz informacje o mBanku.

1. W ramach strategii Darwina (czyli eliminuj najgorszych)
zmiany funduszy dokonywać należy w pewien określony sposób.
Jeżeli inwestujemy w polisie inwestycyjnej - takie zmiany można rozważać nawet co miesiąc
Jeżeli inwestujemy w mBanku - tu już raczej co trzy miesiące. Wynika to z faktu, że przy przenoszeniu pieniędzy między różnymi TFI pieniądze przez 3-4 dni są całkowicie poza rynkiem.

2. Zmiany z funduszy akcyjnych na fundusze pieniężne...
... realizować rzadko. W opariu albo o opinie analityków, własne analizy rynku lub proste zasady (na blogu opisywane pod hasłem (proszę skorzytać z wyszukiwarki) "Darwin Defender".

3. Podatek.
Przy inwestowaniu w mBanku - podatek pojawia się przy konwersjach (o ile są poza parasolem). Ale nawet będąc "pod parasolem" należy co jakiś czas parasol zmieniać. Choćby co 2 lata.

4. Koszty w parasolu
Nie są większe. Parasole w mBanku nic nie kosztują. A wyceny funduszy są dokładnie takie same jak poza parasolem. Nie ma też żadnych opłat dodatkowych. Fundusze parasolowe to takie same fundusze jak inne.

5. Polisy inwestycyjne
Tu mamy jeden duży parasol. Wiąże się to już z opłatami. Przy czym dla inwestowania dłuższego niż 3 lata zarobimy (pomino tych wysokich opłat) więcej, niż inwestując w ten sam sposób (mowa o inwestowaniu aktywnym) w platformie bez opłat.

6. Dobór funduszy jest tutaj kluczowy.
Wybór funduszy w oparciu o wyniki za ostatni np. miesiąc czy kwartał czy też rok jest dość losowy - gdyż dotyczy tego akurat konkretnego dnia.

Fundusz, który wydawał się być lepszy akurat dziś - może okazać się, że jest z reguły jednak gorszy od innych.

Inne podejście do wyboru funduszy można (wraz z przykładem na danych historycznych) zobaczyć w trzech artykułach zaczynających się tutaj:

http://blog.opiekuninwestora.pl/index.php/wyniki-czy-statystyki-poczuj-roznice-sprawdzamy-wyniki/