Re: AEGON

Jeżeli planuje Pani systematyczne oszczędzanie przez okres dłuższy niż 5, 6 lat - to polisa inwestycyjna jest dobrym rozwiązaniem. Przy okresie krótszym inwestowanie warto oprzeć o np. platformy inwestycyjne takie jak mBank.

http://www.opiekuninwestora.pl/gdzie_inwestowac,345,0.htm

Dlaczego polisa w okresie ponad 6 lat jest lepsza od inwestowania poza polisą? Z powodu braku podatki Belki przy konwersjach - w okresie 6 lat i więcej możliwość uniknięcia tego podatku powoduje, że opłaty w polisie będą niższe niż podatek (oraz utracone z tego powodu możliwości - zapłacony podatek nie "zarabia") zapłacony poza polisą. Po prostu inwestując aktywnie w okresie np. 10 lat wypłacimy raczej więcej pieniędzy (mimo ponoszonych opłat) niż inwestując poza polisą.

Opłaty
--------
Opłaty w polisach inwestycyjnych pobierane są zgodnie z tabelą opłat, którą obowiązkowo powinna Pani otrzymać (i się z nią zapoznać) najpóźniej w momencie podpisywania umowy.

Nazwa opłaty "Opłata za zarządzanie" jest bardzo myląca i moim zdaniem zła. Tak naprawdę jest to opłata za zarządzanie całym produktem (nie naszymi pieniędzmi) - i tak ją należy odczytywać. To opłata za możliwość korzystania z np. korzyści podatkowych oraz prawnych.

Rezygnacja
----------------
Ma Pani conajmniej miesiąc (a w AEGON nawet więcej) na odstąpienie od umowy. Wystarczy napisać odpowiednie pismo.

Jeżeli te 200 zł misięcznie przez 5 lat jest Pani w stanie oszczędzać - to polisa będzie jednak lepszym rozwiązaniem.

pozdrawiam,
Remigiusz Stanisławek
niezależny trener inwestycyjny
www.blog.opiekuninwestora.pl